В начале августа провожу ребалансировку: Ожидаемое распределение активов: 50% - агресивные инструменты, 50% - пассивные инструменты. Удалось обойтись без продажи активов за счет задействования средств с налогового вычета (Кэш): Акции и фонды акций: 40.2% -> +10% ОФЗ: 10.2% -----------------------------> без изменений Бонды: 6.9% ----------------------------> +3% Замещайки: 10.6% ------------------> без изменений Ликвидность: 6.0% -----------------> +2.8% Золото: 9.3% ----------------------------> +1% Кэш: 16.8% ------------------------------> -16.8%

Уже шесть месяцев я стабильно вкладываю часть дохода в рынок! В этом месяце распределяю активы так: агрессивная часть: • индекс мосбиржи 50% $TMOS консервативная часть: • ОФЗ $SU26233RMFS5, $SU26235RMFS0, $SU26238RMFS4 10% • золото $GOLD 10% • бонды $TBRU 10% • замещайки $TLCB 10% • ликвидность $LQDT 10% Принципы построения портфеля на июль 2024: • В рынок ежемесячно вкладывается от 10% дохода • Акции покупаю через фонд $TMOS • Портфель облигаций состоит из 6 бумаг, обеспечивающих ежемесячную выплату купонов. Каждый месяц покупается одна с ближайшей датой выплаты, и еще несколько для уравновешивания доли. P.s. в следующем месяце планирую проводить ребалансировку после заседаня цб по ключевой ставке 26 июля.

Сделал ребалансировку в соответствии с предыдущим постом. 🔹Сейчас агрессивная часть портфеля пресдтавлена отдельными акциями ~ 25% и индксом мосбиржи $TMOS ~ 25%. 🔹Консервативная часть портфеля состоит из ОФЗ ~ 11%, бондов $TBRU ~7%, замещаек $TLCB ~ 14% и ликвидности $LQDT. ~ 8% 🔸В золоте $GOLD ~ 11%

Пересматриваю портфельную политику. Сейчас буду выдерживать долю консервативных инструментов, акций и золота в соотношении 40% - 50% - 10% Вкладываю теперь 10% дохода раз в месяц.

Текущие условия по ИИС позволяют получать доходность 13% при пополнении счета на сумму до 400,000р., что кажется привлекательным предложением. Откладывать планирую 7% от дохода, но не меньше 5,000р., каждый месяц Ребалансировка - раз в квартал Стратегия - агрессивная, рассичтываю на среднегодовую доходность (~20%) Отношения активов(20% - облигации, 80% - акции)

Всем привет! Начинаю свой путь на финансовом рынке. 💵