🏦💲Биржевые фонды денежного рынка. А может быть в китайских юанях? О том, что представляют собой биржевые фонды денежного рынка, я писал в предыдущем посте. Так вот бывают такие фонды не только в рублях, но и в валюте (в том числе, например, в китайских юанях). 📈Ставка привлечения и размещения китайской валюты на денежном рынке Мосбиржи определяется индикатором RUSFAR CNY, который обычно превышает 10% лишь в редкие дни. Однако дефицит юаневой ликвидности на внутреннем рынке в последний месяц выливается в стремительный рост этой ставки. 📈На протяжении всего сентября ставка находится в области двухзначных значений и колеблется от 11,39% до 212,08% годовых. В случае ее длительного удержания на таких уровнях, может значительно усилиться интерес к паям биржевых фондов денежного рынка в китайских юанях. А дополнительно увеличить этот интерес может рост курса юаня ( $CNYRUB) , который за период с 18.08 по 20.09 изменился с 12,0542 до 13,1028. Таким образом, при вложении в паи ФДР в китайских юанях получению высокой доходности сейчас способствует ставка привлечения юаней (RUSFAR CNY), а также девальвация рубля к юаню. Инструмент предельно консервативный, но в рамках текущих рыночных условий может быть довольно интересным. #флудилка #мысли_вслух #прояви_себя__в_пульсе

💵Что представляют собой "Биржевые фонды денежного рынка"(ФДР)? В связи с постепенным поднятием ключевой ставки Банком России все более актуальными для инвестиций становятся фонды денежного рынка. На таком рынке торгуются высоколиквидные краткосрочные обязательства, а участники денежного рынка (банки, брокеры и другие компании) привлекают и размещают средства на короткие сроки (от 1 дня до нескольких месяцев). Частные инвесторы не могут участвовать в торговле на данном рынке напрямую, но у них есть возможность инвестировать через биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ). БПИФ выступает способом объединения средств неограниченного круга лиц, переданных управляющей компании(УК) для вложений в какие-либо доходные активы. Представьте, что к вам в дверь постучал сосед. Он говорит, что печет пироги к приходу гостей и ему нужен лоток куриных яиц (10шт), но времени идти в магазин уже нет. При этом он обещает не только вернуть вам лоток яиц, но и угостить одним из пирогов. Проблема заключается в том, что в вашем холодильнике осталось только 1 яйцо. Вы понимаете, что сделка выгодная, поэтому идете с лотком по другим соседям, чтобы собрать необходимое кол-во. Конечно, в конечном итоге придется с каждым из них поделиться кусочком пирога. Ситуация до боли смешная, но вы в ней выступаете в роли УК, каждое из яиц является паем, а кусочек пирога - доходом по паю. Доходность ФДР зависит от спроса на деньги и ключевой ставки ЦБ. При этом доходность определяется справедливой стоимостью денег, которую отслеживает Мосбиржа путем расчета индикатора RUSFAR. Он рассчитывается на базе самых ликвидных и эффективных сегментов российского денежного рынка. На 16.09.2024 "RUSFAR ON RUB" составляет 18,8% годовых. По своей сути биржевые фонды денежного рынка представляют собой аналог депозита до востребования по ставке, которая сопоставима со срочными вкладами крупнейших банков. Фонды вкладывают средства в краткосрочные операции РЕПО сроком от одного дня до трёх месяцев. Такие сделки имеют очень низкий уровень риска за счёт использования в качестве активов высоконадёжных инструментов - ОФЗ (облигаций федерального займа) или КСУ (клиринговых сертификатов участия). 📌Основные преимущества вложений а паи ФДР: •Доходность (выше доходности банковских вкладов); •Ежедневная капитализация (учитывается в стоимости паев); •Относительно низкий риск; •Высокая ликвидность (возможность в любой момент обменять паи на деньги без потери процентов); •Доступность (низкий порог входа, стоимость большинства паев составляет от 1 до 150 рублей). 📌Но есть и недостатки: •Доход облагается НДФЛ (ставка составляет 13%, а при доходе более 5млн.руб. - 15%. Налог не взимается, если инвестор владеет паем более 3-х лет); •Комиссии брокера и биржи (за совершение операций); •Вознаграждение УК (за управление активами). Таким образом, фонды денежного рынка позволяют разместить свободные деньги на срок от одного дня с мин. риском и служат инструментом управления ликвидностью портфеля. Можно получить приемлемую доходность, но стоит учитывать расходы на комиссии и налоги. #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #учу_в_пульсе #мысли_вслух

Последние несколько дней нахожусь на отдыхе и совершенно не слежу за новостями и рынком.😀 Оказалось, что это даже очень полезно) Помним, что следующее заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 13 сентября, а пока что ждём и продолжаем отдыхать.🥂

Продолжение предыдущего поста. Хорошо, а какой доход можно получить по таким вложениям? Ставки по накопительным банковским счетам и вкладам напрямую зависят от ключевой ставки, устанавливаемой Банком России (ЦБ РФ). Ключевая процентная ставка – это минимальный процент, под который ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам. Вклады для банков также являются инструментом привлечения денежных средств, как и кредит от ЦБ, поэтому ставка, по которой банк готов привлечь деньги от населения, определяется ключевой ставкой. 26 июля 2024 года Банк России повысил ключевую ставку на 200 б.п., до 18,00% годовых.📈 Следующее заседание по ключевой ставке запланировано на 13 сентября. Не исключено, что ставка может быть повышена, поскольку (по данным Росстата) годовая инфляция в июле продолжила рост и ускорилась до 9,13% (с 8,58% в июне)📈. Наиболее оптимальными для начала инвестиций выглядят краткосрочные вклады (до 3 мес.) или накопительные счета. На текущий момент ставки по накопительным банковским счетам составляют 10-13% годовых, по краткосрочным вкладам (1 - 3 мес.) – 15 - 17,8%. Дополнительно некоторые банки предоставляют бонус к ставке по вкладу в размере от 2 до 5% годовых (в первые 1-2 месяца), если накопительный счет или вклад открывается впервые.💰 Очевидно, что ставки по вкладам значительно выше, чем по накопительным счетам. Разница в доходности преимущественно обусловлена начислением процентов (по накопительным счетам - могут начисляться ежедневно на остаток по счету, а в случае закрытия проценты будут выплачены; по вкладам – начисляются в конце срока, не выплачиваются в случае досрочного закрытия). ⏰ ❗️Таким образом, используя накопительные счета или вклады можно получить неплохую доходность с минимальным риском, а пока вложенные деньги работают, подумать об альтернативных вариантах с более высокой доходностью и допустимым риском. Но об этом уже в следующем посте. Спасибо всем, кто дочитал до конца. Буду рад видеть ваши комментарии и реакцию, чтобы понимать, о чем было бы интересно узнать далее.

На днях услышал от одного из моих знакомых такой вопрос: «Стоит ли сейчас инвестировать, и с чего можно было бы начать?»🤔. Дополнительно он отметил, что совершенно не разбирается в акциях и прочих ценных бумагах, поэтому не хочет связываться с ними, чтобы не потерять часть своих накоплений.📉 Не самый сложный вопрос, если вы имеете даже начальный уровень финансовой грамотности. Однако именно он натолкнул меня на мысль о том, чтобы писать о возможных вариантах инвестирования (от самых простых к наиболее сложным). Делать я это решил на примере пенсионного портфеля, который буду формировать для моих родителей.💼 Но к этому вернемся позднее, а сейчас попробуем разобраться «стоит ли инвестировать сейчас»?🤔 Вероятнее всего каждый хоть раз, но слышал такую фразу: «Сумма денег, полученная сегодня, всегда больше той же суммы, полученной завтра». Именно в этой фразе лежит концепция временной стоимости денег, которой необходимо руководствоваться и которая является основной при осуществлении инвестиций. Из нее следует, что получив сегодня 100 денежных единиц (д.е.), их можно вложить, например, в банк и получить через год 110 д.е. Если говорить иными словами, 110 д.е., полученных через год, эквивалентны 100 д.е., полученным сегодня. Инвестиции позволяют сохранить накопленный капитал, сберечь его, а иногда даже приумножить. Таким образом, не инвестируя, вы заведомо проигрываете.💸 Если же инвестировать стоит, то с чего неплохо было бы начать? Один из самых простых и безопасных вариантов для начала инвестирования – накопительные банковские счета или вклады. 🏦 📌Основные преимущества таких инструментов следующие: - вложения в данные инструменты на сумму до 1 400 000 руб. застрахованы; - если процентный доход не превышает 180 000 руб. в 2024 году, доход не облагается НДФЛ (Налогообложению подлежит сумма дохода, превышающая «1млн.руб.* max ставка ЦБ РФ за год». На текущий момент ставка равна 18%, если до конца года будет увеличение, изменится и налогооблагаемый порог); - обслуживание счета является бесплатным; - средства можно забрать в любой момент в размере суммы вложения. 📌Но есть и недостатки: - низкая доходность (процентные ставки ниже, чем по другим инвестиционным инструментам); - срочность (в случае досрочного закрытия, проценты могут не выплачиваться).

Игнорировать нельзя покупать... Уже определился со знаком препинания? $RU000A104ZK2

Взлетаем?😀 $SMLT

Приветствую всех! 😀 Покупаете вообще что-то в свои долгосрочные портфели на текущем рынке? Оставляйте свои комментарии, интересно узнать ваше мнение.😉

На прошлой неделе пришли купоны по облигациям Роснано. И я вот думаю, а стоит ли вообще ждать погашения? Или текущая цена уже довольно неплоха для продажи? Что вообще думаете по этому поводу? $RU000A102HB3

С момента объявления дивидендов акции Лукойла выросли чуть больше чем на 1000 руб. При том, что сам дивиденд составляет 438 руб. на акцию. Текущая див. доходность находится в районе 8%, что примерно равно ставкам по вкладам в банках... Объясните, куда вы тарите? 😀 $LKOH

Получил ачивку "Мастер экономии"😀. Для тех, у кого ещё нет индивидуального инвестиционного счета, оставляю ссылку на открытие > https://www.tinkoff.ru/baf/8QdYPRZDUkq При открытии счета по данной ссылке получите в подарок акцию до 20 000 ₽. Для получения бонуса необходимо после открытия пополнить ИИС на 20 000 ₽ и не выводить деньги в течение 24 часов. ИИС даёт возможность получить налоговый вычет с инвестированных средств.

📈На фоне объявления высоких дивидендов Лукойлом народ пошел тарить префы Башнефти (+8,42% за день)😀 $BANEP

А может быть имеет смысл продать ещё немного от таких уровней? Что думаете на этот счёт? $USDRUB

📈Докупаю понемногу в свой пенсионный портфель от уровня 63-64 руб. за бумагу. Акции компании значительно отстали от индекса и сегодня делают очередную попытку наверстать упущенное... Если по результатам года объявят дивиденды не меньше половины от выплаченных в 2021, можем увидеть повторение истории с выносом на более высокие значения. $ALRS

Пятница - отличный день 😀 Особенно, как показывает мой личный опыт, для продаж. Ранее открывал спекулятивную позицию с целью закрытия в районе 75 руб./$. Поскольку цель была достигнута, решил все же закрыть и переложить средства во что-то другое... #USD #RUB

Не за горами уже 75-78 руб./ $ ?😀 Что думаете на этот счёт? $USDRUB #USDRUB

Буквально вчера вышла новость о том, что Полиметалл планирует окончить процедуру редомициляции ближе к началу 2024 года. Компания планирует провести разделение на российскую и казахскую части. Также при условии завершения перерегистрации компании в дружественной юрисдикции, полиметалл может вернуться к вопросу о выплате дивидендов уже в текущем году. На данных новостях не удержался и все же нарастил позицию в бумаге. Добавляет интерес и рост цены на золото. $POLY

$RU000A102HB3 В последнее время было много новостей по поводу дальнейшей судьбы компании. Доходность по облигациям очень привлекательна. Интересно, а могут ли не погасить?

Сегодня продолжил наращивать позицию в долларе.💲На первый план сейчас выходит задача по доработке портфеля для обеспечения более стабильного денежного потока.💰💱 На текущий момент рассматриваю возможность покупки зарубежных бумаг, по которым осуществлялись регулярные дивидендные выплаты на протяжении длительного времени. Доходность по некоторым из них уже начинает становиться интересной. Но не забываем и про наблюдаемый рост инфляции в зарубежных странах, которая может сделать эту доходность в ближайшее время ещё более интересной.📉 На фоне таких тенденций в мировой экономике рубль выглядит сильно уж крепким в последнее время, на мой взгляд, а это ещё одна причина продать рублей и купить валют 😀 На российском рынке сейчас хорошая доходность у компаний, работающих на внутреннем рынке (телекомы, генерация энергии и т.п.). Но продолжится ли тренд по замедлению инфляции и снижению ключевой ставки ЦБ? Хотелось бы в это верить... $USDRUB #USDRUB

Настал день, когда я и сам дошел до «Пульса», или же он затянул меня в свою социальную сеть.🤔 Как бы там ни было, итог все равно один - теперь здесь можно начать читать мои публикация и следить за совершаемыми сделками. 🔍⏰ Думаю, будь у данного брокера основной из моих инвестиционных портфелей, я зарегистрировался бы намного раньше.💼 По той же причине сделки не по всем портфелям, и не со всеми бумагами, будут отображаться в профиле, о большей части - в публикациях.😉 Так вышло, что мое появление здесь приходится на момент, когда мировые рынки, и российский в том числе, переживают далеко не лучшие времена. 📉Наблюдать за краснеющим портфелем – не самое приятное занятие в инвестиционном процессе (для меня уж точно), но все же поводом для бездумных продаж это являться не должно.☝️ На данный момент портфели сформированы согласно долгосрочной стратегии инвестирования, менять курс слишком поздно, а поддаваться временным сомнениям и необдуманным решениям во время паники – не лучшее действие. Остается пристегнуть ремни покрепче и следить за развитием ситуации в экономике дальше, минимально корректируя портфель.💵💶 Ведь как показывает практика, «после каждой ночи наступает день, а после каждого дня наступает ночь, и этот цикл неизбежен». Сейчас на первый план выходит задача по сохранению имеющегося капитала, чтобы было что приумножать дальше. Однако не стоит забывать, что именно такие периоды паники и высокой волатильности могут быть неплохим временем для получения хороших активов по более низкой цене.