🗣 С началом переговоров Трампа и Путина на вторичном рынке наблюдается резкий рост цен на заблокированные фонды от Finex — их стоимость увеличилась на десятки процентов. Причем это касается как и более популярных фондов на акции США, таких как FXUS и FXIT , так и менее используемых фондов на акции и облигации, типа FXCN FXDM FXTP и тд. Инвесторы рассматривают это как сигнал к возможному смягчению санкционного режима и разморозке активов в будущем. Повышенный спрос на эти бумаги указывает на рост ожиданий относительно политического потепления. Тем не менее, цена акций фондов по-прежнему далека от справедливой стоимости. Котировки находятся на уровне в среднем 20% от того, сколько бы эти фонды стоили сегодня при отсутствии санкций. Всегда хочется зацепиться за любую надежду, когда речь идет о фондах @FinEx_ETF🥺

Нужно бежать, чтобы стоять на месте. 👨‍💻 В условиях высокой инфляции и санкций деньги теряют ценность с каждым днем. Но есть инструмент, который помогает не просто сохранить, но и приумножить капитал. Сегодня я расскажу, почему акции российских компаний остаются главным выбором для долгосрочных инвесторов. ❓ Почему акции? Российский рынок всегда был высокорисковым, но именно это делает его привлекательным для тех, кто готов рискнуть ради высокой доходности. Да, сейчас акции кажутся непопулярными: ключевая ставка на уровне 21% делает вклады и облигации более привлекательными. Но давайте посмотрим на ситуацию глубже. ⛔️ Риски российского рынка: ⚠️ Ключевая ставка: Высокая ставка замедляет экономику. У компаний нет дешевых денег для развития, что ведет к ухудшению их показателей и падению котировок. ⚠️ Геополитика: Санкции и военные действия сильно влияют на рынок. Но важно помнить: эти риски уже заложены в текущие цены. ⚠️ Дивиденды: Многие компании сократили или даже отменили выплаты (в 2022 году отказались от дивидендов такие гиганты, как LKOH ROSN NVTK GAZP и тд), что отпугивает инвесторов. Однако дивиденды — это лишь часть дохода. Основная прибыль инвестора — это рост стоимости акций. ❓ Почему сейчас? Все риски уже реализованы. Индекс Мосбиржи находится на низких уровнях, а это значит, что потенциал для роста огромен. Достаточно двух факторов: Деэскалация геополитической ситуации. Снижение инфляции, и, как следствие, ключевой ставки. И мы увидим рост рынка на десятки процентов 🔼 Альтернативы: вклады vs акции На вкладах россиян лежит 13 трлн рублей. Да, вклады дают гарантированный доход, но только на короткий срок (до года). Акции же — это долгосрочная история. Покупая их сейчас, вы можете рассчитывать на высокую доходность в будущем. Деньги всегда перетекают из акций на вклады, и наоборот. Происходит это как раз на циклах роста и снижения ключевой ставки. Куда потекут эти 13 трлн, когда ставка пойдет вниз? Вопрос риторический. ❓ Что делать? Если вы готовы к рискам, сейчас лучшее время для покупки акций. Российские акции по итогам 2024 года не помогли мне сохранить капитал. Однако акции — это инструмент, который требует времени. Иногда роста приходится ждать долго, но если смотреть на средние значения, индекс Московской биржи успешно покрывает инфляцию в России. MOEX Чтобы не отстать от инфляции, нужно бежать. Но зачем бежать, если можно надеть лыжи и скользить вперед, опережая время? Акции — это ваш шанс двигаться быстрее. 🔥 🔥 🔥

👨‍💻 Никак не могу закончить тему рисков, но это из-за того, что раскрыть ее несколькими постами очень сложно. Все дело в том, что риски воспринимаются, как правило, чем-то негативным. Но, по сути, грамотное использование рисков - это и есть основа инвестиций. 📌 Я много раз писал это, но не лень повторить: чем выше риски, тем выше доходность, чем ниже риски, тем доходность ниже. То есть, если хотите в перспективе заработать больше, то и рисковать надо большими средствами. И это не только инвестиций касается. 📎 Например, если хотите получать стабильную и среднюю зарплату - идите работать в найм, получите соц пакет, карьерный рост. Вы по сути рискуете только потраченным временем и потерей работы, которую вы завтра сможете найти в другом месте за ту же зарплату. 🔼Но если вы хотите заработать больше, то здесь уже нужно рисковать очень многим. За любым высокодоходным бизнесом, как правило, стоит история о разорении, выгорании, нервных срывах, бесконечных кредитах и тд. Вроде все пока понятно: хочешь получить высокий финансовый результат - рискуй и будь готов потерять многое или все; хочешь отбить инфляцию или получить умеренную прибыль - пользуйся надежными инструментами, прогнозируемыми и понятными. ⚠️ Но есть одно НО. Помимо вышеописанных рыночных рисков, без которых не было бы и доходности, существуют и другие риски, которые по большей части к доходности никак не относятся, но при этом парадоксально напрямую могут влиять на нее. 🔒 Речь о политических/инфраструктурных или любых других, не связанных с рынками рисках. 🇺🇸 Когда вы покупаете, к примеру, самые надежные в мире американские казначейские векселя, то можете ожидать и очень низкую доходность (около 0-2%, а в некоторые годы и отрицательную доходность). 🇮🇪 Если вы покупаете их через ирландский фонд, листингованный на наших биржах, доверие к которому зарабатывалось годами, то можете ждать доходности близкой к векселям, только за вычетом комиссии фонда. ❓ И что же получается? берете самый надежный инструмент в самой надежной упаковке, а по итогу вместо доходности получаете заблокированный в портфеле FXTB. ⛔️ Это и есть реализовавшиеся политические риски. О них, как правило, мало кто говорит и думает. Они очень сложно прогнозируемые, иначе бы такие инструменты давали большую доходность или не торговались вовсе. Поэтому идеальная стратегия российского инвестора на сегодняшний выглядит так: ✔️ выбор активов и инструментов в зависимости от своего отношения к рыночным рискам (надо определиться, что для вас важнее - спокойный сон или высокая доходность); ✔️ избегание тех, даже самых надежных, активов, которые по вашему мнению могут стать инструментом политического давления из-вне. К чему я об этом всем пишу? Дальше я буду рассказывать про те инструменты, в которых сижу сам, в которых получается защитить свои средства от пожирающей кошелек инфляции. Но я хочу, чтобы вы к этому относились, как к мнению человека, который сам для себя определил уровни риска. Риска, на который я позволил себе пойти.