Товарищи, очень интересным папирусом делюсь с вами - $CFG . Крупный Американский банк, 16 по размерам в США, Mcap больше $11 млрд. Бумага интересна даже для покупки сейчас, и даже если впоследствии будет обвал, мультипликаторы и показатели очень привлекательны: P/E = 10.18. Для финансовой сферы это достаточно неплохой показатель, примерно в середине (У $JPM JP Morgan 13.39, у $C Citi 9.02). Текущая див.доходность - 6.13% в долларах, что очень солидно, причём котировки просели на 33% с февральского обвала, такая доходность обеспечивается сравнительно маленьким Payout Ratio 35.91%, так что даже снижение прибыли вряд ли окажет значимое влияние на дивиденды. Также, прибыль и выручка стабильно растут с 2015 года, а кредитная нагрузка очень маленькая - всего 43% от капитала (У JP и Citi она больше 200% !). Прибыль на акцию также растёт, для текущий цены она составляет 10%. Негатива вносит невысокая рентабельность капитала - 5.3%, однако для банковской сферы она адекватная. Хотя у того же JP ROE почти 10%. Резюмируя, бумага очень интересна на средне-долгосрок, по фундаментальным показателям она торгуется дёшево. Если будет ещё падение цены, то её можно подбирать даже спекулятивно. Если сбросить со счетов угрозу второго дна (значительной коррекции) - можно на горизонте нескольких месяцев увидеть 35-40$ за штуку. P.S. 16 числа отчёт, так что может хорошо тряхнуть в любую сторону, однако я полагаю, что мы увидим рост. Если у кого есть возражения - давайте обсудим в комментариях :) #анализ #банки #дивиденды