Как собрать портфель?💼  Инвестиционный портфель - совокупность активов , которые принадлежат одному человеку или компании. Портфель может быть сформирован как по срокам, так и по активам. Формирование эффективного портфеля связано с грамотным распределением рисков и доходности. Базой хорошего портфеля является диверсификация  👉Пошаговая инструкция: 1. Определяться с суммой инвестирования. 2. Определиться со структурой портфеля. 3. Распределение средств в портфеле ( необходимо собрать портфель из такого количества активов , которые сможет контролировать инвестор ) 4. Оценка эффективности и ребалансировка портфеля. ( Периодически нужно оценивать эффективность портфеля: раз в определенный промежуток времени ) Действовать нужно, исходя из собственных целей и времени, в течение которого инвестор планирует держать инвестпортфель: нужно ли вам получить конкретную прибыль к определенному сроку или вы вкладываете деньги, чтобы их сохранить и опередить инфляцию. В качестве примера распределения можно «всепогодный портфель» ,автором которого стал знаменитый инвестор Рэй Далио:   40% — долгосрочные облигации;   30% — акции;   15% — среднесрочные облигации;   7,5% — золото;   7,5% — сырьевые товары. 👔 $SBER $SBERP $TRUR $SBMX $TDIV

$LSRG По моему мнению бумаге падать ещё долго. TF H1 исходя из отрицательной избыточной доходности -19%. Бумаги застройщика торгуются с мультипликатором 5,5х P/E 2024п — на 9% ниже среднего уровня за 10 лет. Сильно нагнали цену ради одной выплаты дивидендов Нет ни одного драйвера для роста 😢 Не ИИР

$LSRG сколько ещё падать будем?) Боюсь откупа, беру маленькие проценты

$HNFG В марте 2024 года выручка HENDERSON выросла свыше 36% к марту 2023 года и составила 1,4 млрд. рублей. 💸 Совокупная выручка за первый квартал 2024 года превысила 35% к аналогичному периоду 2023 года и составила 4,5 млрд. рублей. 📢За I квартал 2024 темпы роста выручки по всем каналам продаж продолжают демонстрировать опережающую динамику к 2023 году по отношению к прогнозам аналитиков. Продолжаю держать бумагу, надеюсь на рост в долгосрочной перспективе 🙃

📺 Держу акции $RTKMP Взял после дивгэпа по 71.55 Вижу хороший потенциал в компании смотря на : Причины дальнейшего роста : •Большой спред цены между обычными акциями $RTKM и префами •Выручка компании по РСБУ по итогам года выросла на 11,7% г/г и составила 407,5 млрд руб. Чистая прибыль увеличилась в отчетном периоде на 65% г/г, до 13,3 млрд руб •Ожидания дивидендов выше 8% по префам за 2023 г., •Анонсированные ранее руководством группы IPO дочерних структур корпорации. •Хорошая поддержка со стороны государства ( На покупку планшетов на базе ОС Аврора для бюджетников направят 50 млрд руб ) А тем временем акция у меня в портфеле уже прошла +20% 👔

Купил Северсталь 📢 Причины: • дивиденды. За 2023 год получим 11% дивдоходности + возможно еще около 7% за часть 2024. Получается около 18% дивидендами в этом году . •лучший металлург сектора, который уверенно закрепился над важным сопротивлением на 1700р. •высокий спрос на металл со стороны машиностроении 🚘 •рост экономики РФ🇷🇺 Вошёл по цене 1724р. и переодически наращиваю позиции . За 10 дней уже + 14% Потенциал роста до конца года 18% $CHMF

Сплит акций 🔖 Сплит акций - это дробление количества акций в несколько раз с соответствующим снижением цены бумаги при неизменной капитализации. Собственно акций на рынке становится больше, а их цена — дешевле.🤑 Акции чаще растут в течение 14 дней до даты сплита. Увеличение количества ценных бумаг эмитента, обращающихся на рынке, благодаря снижению их стоимости при сохранении капитализации на том же уровне. 🤔Компания делит акцию на несколько новых для повышения ликвидности бумаг. #полезное

Самая главная способность для каждого трейдера 👔 Одним из самых важных аспектов торговли - это контроль своих эмоций Психология торговли занимается психическим и эмоциональным состоянием трейдеров. Все дело в том, как ваше поведение и образ мышления влияют на вашу торговлю. Это также затрагивает вашу дисциплину и готовность к риску. Ваш разум играет большую роль в вашем долгосрочном успехе в торговле. 📈Трейдинг — стрессовое занятие. Основные факторы, повышающие тревожность — это неопределённость, риск, страх потерять деньги. Помимо «профессиональных» стрессовых факторов, на трейдера влияют и страхи общего характера, тоже возникающие на финансовой почве: семейные проблемы, тревога о будущем. 🗨️Многие практикующие трейдеры, добившиеся блестящих результатов, утверждают, что в работе на финансовых рынках важнейшей составляющей всегда была психология. Доктор психологии из США Ван Тарп, действующий трейдер и тренер, даже составил собственную диаграмму, в которой оценил влияние нескольких факторов на успех торговли. В ней он отводит: 10% торговой системе - определению оптимальных точек входа в рынок и закрытия позиций; 30% мани- и риск-менеджменту - расчету размеров сделок, структуре активов, правильной расстановке приказов на фиксацию прибыли и ограничение убытков; оставшиеся 60%❗ - психологической подготовке трейдера или контролю эмоций. Несколько рекомендаций для преодоления эмоций в трейдинге: 1.Сфокусируйтесь на отработке одного навыка 2.Наберитесь терпения 3.Не жадничайте 4.Уберите эмоции и пропишите сценарий Оставляйте свои реакции, если было интересно 🙃 👔

Cвeчa Doji 🕯️ Одна из paзвopoтныx мoдeлeй cвeчнoгo aнaлизa, кoтopую чacтo мoжнo нaблюдaть нa гpaфикax. Ocoбeннocть этoй cвeчи в тoм, чтo у нee coвceм мaлeнькoe тeлo и бoльшaя тeнь. Япoнcкaя cвeчa Дoджи фopмиpуeтcя, кoгдa нa pынкe нeт кpупныx игpoкoв, a caм pынoк нaxoдитcя в paвнoвecии. Пocлe cвeчи Дoджи нa гpaфикe фopмиpуeтcя cвeчa в пpoтивoпoлoжнoм нaпpaвлeнии. Дoджи нa гpaфикe укaзывaeт нa пpoцecc фopмиpoвaния вepшины — ocoбeннo кoгдa пaттepн пoявляeтcя пocлe вoзникнoвeния длиннoй бeлoй cвeчи. Пpи длитeльнoм пepeкуплeннoм aктивe дoджи cигнaлизиpуeт o тoм, чтo cпpoc cлaбeeт. Пocлe чeгo нaчинaeтcя paзвopoт цeны. Пpи ниcxoдящeм тpeндe дoджи чacтичнo тepяют cилу — пocкoльку нa pынкe пpиcутcтвуeт paвeнcтвo cил, вeдущиx кaк вниз, тaк и ввepx, a cнижeниe пoд тяжecтью coбcтвeннoгo вeca впoлнe мoжeт пpoдoлжитьcя. Чacтo пoмимo дoджи нaдo пoлучить eщe oднo cильнoe пoдтвepждeниe paзвopoтa цeны и cмeны тpeндa — в этoм пoмoгaют дpугиe cвeчныe мoдeли, к пpимepу,  пaттepн «‎утpeнняя звeздa‎», cocтoящий из З-x cвeчeй. 👔

💸Трейдинг: виды и как это работает Трейдинг - покупка/продажа акций, валюты на короткий срок с целью получения прибыли ( спекуляция на цене актива ). В основном в трейдинге используется две методики торговли: 1. Покупка актива по сниженной цене, с целью продажи по более высокой, разница между покупкой и продажей и является прибылью. ( торговля в ЛОНГ ) 2. Продажа актива по высокой цене, с обязательством вернуть. ( торговля в ШОРТ ) Суть трейдинга заключается в совершении коротких сделок для получение дохода со спекуляции на цене актива, в отличие от инвестирования, суть которого заключается в приобретении активов в долгосрочную перспективу . Стратегии трейдинга: 1. Скальпинг - открытие большого количества позиций за короткий промежуток времени ( минуты, секунды ) между открытием и закрытием позиций; 2. Дейтрейдинг - открытие позиций утром, а закрытие вечером ( применяется чаще всего ); 3. Свинг-трейдинг — это игра на тренде. Видя определенный тренд, трейдер старается успеть заработать на нем по максимуму ( закрытии позиции за несколько дней); 4. Позиционная торговля — это открытие позиции на короткий срок и под конкретное событие. Например, покупка определенной акции под событие, которое повысит ее стоимость, и продажа перед снижением стоимости. 5. Среднесрочный и долгосрочный трейдинг - это закрытие позиций несколько раз в год или раз в несколько лет. Занимаясь трейдингом вы сможете как и сильно приумножить свой капитал, так и потерять ВСЁ. Обычно трейдеры совершают сделки на 15-25% своего портфеля, т.к. трейдинг является опасным видом торговли, требующих глубоких знаний .

🤔 Что такое IPO ? Initial Public Offering (IPO) - первичное публичное размещение акции компанией на бирже. В ходе IPO компания даёт инвесторам возможность вступить в состав компании первыми . Зачем компаниям IPO ? Компании выходит в IPO для привлечения дополнительного капитала для дополнительного роста и развития или для укрепления финансового положения компании. При проведении IPO компания привлекает к себе внимание инвесторов, новых клиентов и сотрудников. Тем самым компания увеличивает свою ликвидность . 👔

Движение 🔥F.I.R.E Понятие 🔥FIRE расшифровывается как "финансовая независимость" 🔥FIRE — это движение, предлагающее жить так, чтобы рано достичь финансовой независимости и уйти на пенсию в 35-40 лет⚡️. 🔥FIRE призывает с молодости активно зарабатывать, оптимизировать траты, много откладывать и инвестировать. И через определённый срок размер накопленного капитала должен обеспечить выход на досрочную «самостоятельную» пенсию. Для этого предлагается инвестировать не менее 5️⃣0️⃣%доходов и стремиться искать способы увеличения заработка. Оптимальным считается накопить запас, покрывающий 3️⃣0️⃣ лет расходов. А после выхода на раннюю пенсию нужно тратить не более 4️⃣% в год. Считается, что при таких тратах деньги не закончатся при жизни их владельца. После «выхода на пенсию» полностью отказываться от работы не обязательно — можно выбрать более приятную вакансию, пусть и с меньшей зарплатой, трудиться на полставки, осваивать новую профессию, развивать собственные проекты, а также учиться, путешествовать и т. п.🥸 👔

🤔Что необходимые для трейдинга. Психология трейдинга. Для успешного трейдинга необходима хорошая теоретическая база, знание правил торговли, особенности биржи, навыки аналитики и т.д. Ещё очень важным фактором для трейдера является контроль своих эмоций. Около 80% успеха зависит от контроля своего психологического состояния . Эмоции мешают трейдеру избегать ошибок и соблюдать собственные правила. Не стоит совершать сделки если : - устал или не выспался - в плохом настроении - стресс на работе - постоянно мечтаешь о быстрой и лёгкой прибыли Как готовить себя психологически? - заранее готовить себя к убыткам . Если вы получите прибыль - вы будете довольны, а если проиграете - то не сильно расстроитесь. - при получении прибыли не сильно радуйтесь, с холодной головой продолжайте думать и анализировать. - следуйте собственному плану. Представьте, что вы купили бумагу, и цена идет вверх. «Держать», — шепчет мозг. «А что, если сейчас все упадет, и я получу убыток», — говорит страх. И человек фиксирует позицию раньше срока без всяких причин. Держитесь плана, не давайте эмоциям взять над собой верх. 👔

🐋 Зоопарк на фондовом рынке (Ч.1) Быки На фондовом рынке так называют покупателей. Они верят в хорошие перспективы рынка и активно покупают различные активы рассчитывая заработать на дальнейшем увеличении их стоимости. Растущий рынок называют «бычьим». Медведи Трейдеры, которые продают активы, рассчитывая на дальнейшее снижение цены товара. Медведями в любой момент могут стать бывшие быки, которые посчитали, что актив достиг своей оптимальной цены и пора фиксировать прибыль. У медведя может быть и еще один вариант: инвестор берет взаймы актив у брокера по текущей цене и продает его, в расчете на то, что в дальнейшем купит его дешевле и отдаст брокеру, получив при этом прибыль. ( торговля в шорт ) Цыплята Трусливые трейдеры. Эти инвесторы слишком осторожны и очень пугливы. Они долго раздумывают, перед тем как зайти в рынок. Ждут, когда «звезды сойдутся», но чаще всего из-за страха понести потери начинают паниковать, закрывают позицию раньше времени и совершают другие ошибки, что естественно сказывается на их финансовом результате. Свиньи  Бесстрашные или скорее бесшабашные трейдеры. В отличие от цыплят им вообще не свойственно чувство страха и поверьте это не хорошо. Эти игроки торгуют бессистемно, часто идут против рынка, пытаясь поймать разворот, не любят фиксировать убытки или, напротив, не додерживают позицию и кидаются на другой актив. Неконтролируемая жадность и желание урвать кусок приводят к потерям. Помните, что «быки делают деньги, медведи делают деньги, а свиньи отправляются на бойню!» (Bulls make money, bears make money, pigs get slaughtered) Зайцы Это скальперы. То есть участники торгов, которые совершают большое количество сделок за одну сессию, пытаясь заработать на небольших колебаниях цены актива. Волки Опытные трейдеры. Холодная голова, строгий расчет и прекрасное понимание рынка позволяют им большинство своих сделок закрывать с прибылью, а возможные убытки заранее ограничены. Жирафы Чрезвычайные оптимисты. Эти инвесторы в погоне на супер прибылью устанавливают отложенные приказы на покупку/продажу слишком далеко от реальных возможностей рынка. Однако такая стратегия может быть оправдана — иногда сделка все же реализуется. 👔 Источник: БКС Экспресс

💼 Виды инвестиционных портфелей ( часть 2 ) 6. Секторный портфель: включает в себя инвестиции только в определенные секторы экономики, такие как технологии, здравоохранение или энергетика. Такой портфель позволяет инвестору сконцентрироваться на определенных отраслях, которые, по его мнению, имеют перспективу роста. 7. Международный портфель: включает в себя инвестиции в компании и рынки за пределами одной страны. Это может быть полезным для расширения географического разнообразия и получения доступа к международным рынкам. 8. Пассивный портфель: такой портфель строится на основе стратегии пассивного инвестирования, при которой инвестор следует за индексом или другими финансовыми показателями, не пытаясь активно выбирать отдельные инвестиции. Инвесторы могут использовать индексные фонды или ETF (биржевые фонды), чтобы создать пассивный портфель. 9. Агрессивный портфель: это портфель, который целенаправленно ориентирован на высокий уровень риска с целью получения максимальных возможных доходов. Такой портфель может включать высокоэффективные акции, спекулятивные инвестиции и другие инструменты с высокой степенью волатильности. 10. Индивидуальный портфель: это портфель, состоящий из инвестиций, подобранных инвестором самостоятельно на основе его собственного исследования и анализа. В индивидуальном портфеле инвестор может иметь свободу выбора и более гибкую стратегию, приспосабливающуюся к его уникальным потребностям и целям. Это лишь некоторые из множества возможных видов инвестиционных портфелей. Важно помнить, что каждый инвестор должен подходить к выбору портфеля с учетом собственных финансовых целей, терпимости и временных рамок. 👔

💼Виды инвестиционных портфелей Существует несколько основных видов инвестиционных портфелей, включая следующие: 1. Консервативный портфель: такие портфели содержат низкорисковые инвестиции, такие как государственные облигации и стабильные акции компаний с долгой историей успеха. Цель этого портфеля — сохранение капитала и генерация стабильного дохода. 2. Сбалансированный портфель: смесь рискованных и низкорисковых инвестиций. Он может содержать разнообразные акции, облигации, и другие активы, распределенные таким образом, чтобы достичь баланса между доходностью и риском. 3. Агрессивный портфель: включает в себя преимущественно рискованные инвестиции с высоким потенциалом доходности, такие как акции стартапов или активы с высокой волатильностью. Цель такого портфеля — получение максимальной доходности, несмотря на высокий уровень риска. 4. Индексный портфель: составлен с использованием индексных фондов, которые намеренно повторяют состав определенного рыночного индекса. Этот вид портфеля предназначен для того, чтобы отслеживать производительность рынка в целом. 5. Альтернативные портфели: включают инвестиции в необычные активы, такие как хедж-фонды( инвестиционный фонд, ориентированный на максимизацию доходности при заданном риске или минимизацию рисков для заданной доходности ) и другие. Они предоставляют инвесторам возможность диверсификации и защиты от сильной корреляции с традиционными активами. Отмечу, что это только некоторые примеры инвестиционных портфелей, каждый инвестор собирает свой портфель в соответствии с индивидуальными финансовыми целями, сроками и уровнем риска, к которым он готов . 👔

💰Облигации и их виды. Облигации — это финансовые инструменты, которые компании, правительства и другие организации выпускают для привлечения долгового капитала. ( инвестор даёт в долг организации ) .Существует несколько типов облигаций: 1. Государственные облигации: выпускаются правительством государства для финансирования своих проектов или покрытия бюджетного дефицита. Они  считаются самыми надежными облигациями, так как поддерживаются гарантиями правительства. 2. Корпоративные облигации: выпускаются частными компаниями для привлечения средств. Их доходность зависит от финансовой стабильности компании. 3. Муниципальные облигации: выпускаются муниципалитетами и другими муниципальными организациями для финансирования инфраструктурных проектов, таких как постройка школ и т.д.. В тоже время все эти облигации делятся на 3 вида: 1. Облигации с фиксированной доходностью: это облигации, которые платят фиксированный процентный доход (купон) в течение срока действия облигации. Такие облигации обеспечивают стабильный доход для инвесторов. 2. Облигации с переменной доходностью: это облигации, доходность которых изменяется в зависимости от различных факторов. Облигации с переменной доходностью могут предложить более высокую доходность по сравнению с облигациями с фиксированной доходностью, но они имеют более высокий риск. 3. Облигации с нулевой купонной доходностью: эти облигации не выплачивают купоны инвестору в течение срока действия. Инвестор получает доход путем покупки облигации со скидкой и получения полной суммы номинала облигации по ее истечении. Облигации имеют разные сроки погашения и различные условия, включая возможность досрочного погашения, обмен на акции и т.п.. Правильный выбор облигаций зависит от инвестиционных целей и предпочтений инвестора. 👔

🎃Вредные советы и примеры, как их избегать: 1. "Инвестируйте всю свою сбережения в одну акцию или одну отрасль": Распределение риска является ключевым аспектом инвестирования. Инвестиции в разные активы и отрасли помогают снизить риск и защитить свой капитал от потенциальных потерь. 2. "Играйте на фондовом рынке по слухам и спекуляциям": На фондовом рынке слухи и спекуляции могут быть опасными. Инвесторы должны полагаться на фактическую информацию и проводить основательный анализ перед принятием решения. 3. "Игнорируйте фундаментальный анализ и полностью полагайтесь на интуицию": Фундаментальный анализ является важным инструментом для оценки стоимости активов и предсказания их потенциальной доходности. Интуиция может быть полезной, но она должна быть подтверждена надежными фактами и анализом. 4. "Инвестируйте все на длинный срок и не принимайте во внимание изменения на рынке": Рынок финансовых активов подвержен изменениям, и инвесторы должны учитывать текущую ситуацию и изменения трендов. Необходимо периодически пересматривать свои инвестиционные стратегии и принимать соответствующие решения. 5. "Берите кредиты для инвестиций и рискуйте брокерским маржинальным кредитом": Инвестирование с заемными средствами может быть опасным и привести к большим финансовым потерям. Инвесторы должны инвестировать только доступные средства, которые они готовы потерять. 👔

🎈Советы для успешного инвестирования: 1. Определите свои финансовые цели и рискотерпимость, прежде чем приступить к инвестированию. 2. Инвестируйте только те суммы, которые вы можете позволить потерять. 3. Диверсифицируйте свой портфель, чтобы снизить риски. 4. Постоянно отслеживайте свои инвестиции и обновляйте свою стратегию при необходимости. 5. Используйте услуги финансовых консультантов и изучите советы опытных инвесторов. Инвестирование может представлять собой сложный и рискованный процесс, но при правильной подготовке и планировании оно может быть очень выгодным. Помните, что каждый инвестор имеет свои уникальные цели и ситуацию, поэтому важно принимать решения, основанные на собственном анализе и обоснованных стратегиях 👔

🤔Важные принципы инвестирования 1. Разнообразие портфеля: Разнообразие вложений – это ключевой принцип инвестирования. Распределение средств между различными активами и классами активов помогает снизить риски, связанные с колебаниями рынка. Инвестор может инвестировать в акции разных компаний и отраслей, облигации с различными сроками погашения, а также различные виды недвижимости. 2. Долгосрочная перспектива: Инвестирование обычно осуществляется с целью долгосрочного роста капитала. Главный акцент делается на долгосрочных перспективах рынка, а не на краткосрочных колебаниях цен. Долгосрочное инвестирование часто позволяет преодолеть временные снижения рынка и получить хороший доход на протяжении многих лет. 3. Информированность и анализ: Перед инвестированием важно проводить основательный анализ рынка и активов, в которые планируется вложение. Это включает изучение отчетов о прибылях и убытках компаний, анализ макроэкономических факторов, оценку технических показателей рынка и другие соответствующие исследования. Информированность помогает принимать обоснованные инвестиционные решения. Стратегии инвестирования: 1. Долевое инвестирование: Покупка акций компаний является одной из самых популярных стратегий инвестирования. Инвестори покупают акции компаний, ожидая роста их цен или получения дивидендов. При выборе акций важно анализировать фундаментальные показатели компании и ее потенциальное развитие. 2. Облигации и другие фиксированные доходы: Инвестирование в облигации и другие фиксированные доходы предлагает стабильный и предсказуемый доход. Облигации выдаются компаниями или государством и гарантируют выплату процентов по заданной ставке и возврат основной суммы по истечении срока.. 👔

💼Дивидендная стратегия инвестирования Данная стратегия строится на получении дохода от девидендов. В отличие от других, она имеет меньше рисков и не слишком трудозатратна. Смысл стратегии в том , чтобы покупать только не компании , которые стабильно платят девиденды. Компании, которые стабильно выплачивают дивиденды называют дивидендными аристократами . Собрав дивидендный портфель инвестор смотрит не только на потенциал компании , но я на потенциальную доходность с дивидендов. Плюсы дивидендной стратегии: - в вне зависимости от движения рынка, инвестор все равно получит прибыль - при снижении цены акции , есть возможность увеличить доходность , путём докупки - дивидендные аристократы менее подвержены колебаниям рынка Минусы : - дивидендные компании не вырастут в разы , т.к. они должны сохранять денежный поток - риск не выплаты дивидендов Дивидендная стратегия одна из самых безопасных, которая может и не принесет вам сотни процентов годовых, но сохранит ваш капитал и при этом вы будете получать новые деньги. 👔

💻Фундаментальный анализ. Ч2 Теперь разберём финансовые мультипликаторы. P/E - отношение капитализации компании к её годовой прибыли ( за сколько лет окупятся вложения, если мультипликатор P/E равен 5, то это означает, что инвесторы, покупающие акции компании, готовы платить 5 рублей за 1 рубль годовой чистой прибыли компании.) P/S - цена/выручка, при помощи которого компанию оценивают по продажам. PEG - цена/прибыль ( у перспективных компаний коэффициент меньше единицы ) P/BV — отношение рыночной цены акции к стоимости активов, приходящихся на одну акцию. P/BV меньше единицы — хорошо. На 1 рубль рыночной капитализации приходится более одного рубля реальной стоимости компании. Если компания разорится и акционерам разрешат вернуть свои доли, то им будет что возвращать. P/BV больше единицы — плохо. На 1 рубль рыночной капитализации приходится менее одного рубля реальной стоимости компании. Если компания разорится и акционерам разрешат вернуть доли, то на всех не хватит. EBITDA - чистая прибыль + уплаченный налог + Амортизация + уплаченные проценты, например, по кредиту. EBITDA является очень важным показателем. Он имеет четкий финансовый смысл, поскольку показывает, какие ресурсы остаются в распоряжении компании для погашения процентов по кредитам. 👔

💼Buy and hold инвестирование, прибыльно ли? Стратегия “buy and hold” (купи и держи) является пассивной стратегией инвестирования, при которой инвестор покупает ценную бумагу и держит её в долгосрок, независимо от колебаний рынка. Но для этого необходимо тщательно подбирать компанию. Плюсом данной стратегии является : -после покупки ты можешь не следить за компанией . Эта стратегия дает инвестору расслабиться, понаблюдать за рынком и позволить инвестициям делать свое дело - налогообложение по более выгодный ставке -если приобретать дивидендные акции, то инвестор может увеличить доход согласно сложному проценту Минусы: - долгий срок инвестирования - высокий соблазн поменять актив для получения большего дохода - сложность в выборе актива - терпеть убыток в течение длительного времени 👔

💵Фундаментальный анализ Ч1. Для начала разберемся, что вообще такое фундаментальный анализ? Фундаментальный анализ - это метод оценки компаний в который входит: - анализ финансовых и бухгалтерских отчетов компании - анализ финансовых мультипликаторов компании . Для фундаментально анализа не важны ежедневные изменения цены . Для начала разберемся в анализе финансовых отчетов. Финансовая отчетность — это документ с информацией о финансовых результатах деятельности компании за определенный период времени. В нем также отражаются изменения финансового положения на дату отчета. Финансовый анализ проводится для того, чтобы: - определить, наращивает ли компания свои ресурсы - долг компании и погашается ли он - насколько прибыльна её деятельность - покрывает ли доход расходы компании В финансовых отчетах стоит обращать внимание на следующие показатели: - валовая прибыль ( разница между выручкой и себестоимостью продукта ) - чистая прибыль ( итоговый доход компании, после вычета налогов и др. расходов ) - капитал ( собственные деньги компании,нераспределенная прибыль, а также резервные фонды) - обязательства ( деньги, которые рано или поздно уйдут со счетов компании. Они делятся на краткосрочные, или, как их еще называют, текущие обязательства, погасить которые необходимо в течение года после предоставления отчета, и долгосрочные ) В следующей части разберем финансовые мультипликаторы 👔

📈Value инвестирование, что это такое? Value инвестирования ( стоимостное инвестирование) - это вид инвестиционной стратегии, которая заключается в поиске и покупке недооценённых бумаг путем фундаментального анализа. Идея Value инвестирования принадлежит Бенджамину Грэхему. Инвесторы , которые придерживаются данной стратегии покупают бумаги компаний , которые уже вышли из фаворитов , но прибыль и денежный поток не уменьшился. Для этого используется фундаментальный анализ, а именно мультипликаторы: P/E, P/B, EV/EBITDA и другие. Этой стратегии придерживается всеми известный Уоррен Баффет. 👔

🤔Что такое ИИС? Что лучше? ИИС - это брокерский счёт с дополнительными функциями , с помощью которых владелец данного счета сможет получать до 52 000 рублей за счёт налогового вычета в конце каждого года Существует два типа ИИС: 1. Тип А: вычет на внос в ИИС. Если вы резидент РФ, работаете официально и из вашей зарплаты каждый месяц вычитают налог 13% (НДФЛ), вы можете вернуть часть этих средств. На ИИС нужно положить деньги — не важно, сколько именно. С одного взноса можно получить только один возврат. Если вы внесли деньги в 2022 году, то можете вернуть налоги только за этот год. Чтобы сделать это в следующем году, нужно будет снова вносить деньги. 2023 год: пополняете ИИС. 2024 год: пополняете ИИС, возвращаете деньги за 2023 год 2.Тип Б: вычет на доход Если у вас ИП, вы самозанятый или работаете по договору гражданско-правового характера (ГПХ), то можете воспользоваться по ИИС тип Б. Вы открываете ИИС с вычетом типа Б и не платите налог на доход с торговли ценными бумагами. Например, вы открыли брокерский счет и в течение года покупали и продавали акции. Всего вам удалось заработать на этом 50 000 ₽. Если бы это был обычный брокерский счет, брокер удержал бы налог в 13% с дохода — 6 500 рублей. А с дохода по ИИС платить налог не нужно. Так вы сможете экономить на налоге по доходу. Но есть один очень важный момент. Налоговая может потребовать вернуть вычет, если вы закроете счет раньше, чем через 3 года после того, как его открыли. Еще придется уплатить пени. По сути, вы можете пользоваться вычетом, но есть риск, что деньги нужно будет вернуть. 👔

🤔50/30/20, что это? Существует золотое правило бюджета 50/30/20 Суть бюджета — увидеть доходы и траты, а потом научиться распоряжаться ими. В идеальном варианте управлять деньгами так, чтобы не влезать в долги, быть готовым к неожиданностям жизни и потихоньку обеспечивать своё будущее 50% - могу ( обязательные расходы, продукты, оплата коммунальных услуг и так далее ) 30% - хочу ( на себя, рестораны, кафе ) 20% - должен ( отложить ) С каждого полученого дохода, будь то заработная плата или деньги полученные спонтанно, необходимо откладывать по 20%. Это правило поможет в будущем: - пересмотреть свои траты и выкинуть из них импульсивные покупки - достичь тебе финансовой стабильности. Начните следить за своими деньгами и ваша жизнь станет лучше! 👔

🏬 Немного о ГК Самолёт ГК Самолет ПАО – строительная компания в Московском регионе, специализирующаяся на жилом строительстве эконом-класса в формате комплексной застройки. Компания образована в декабре 2014г. и в настоящее время уже входит в топ-15 крупнейших застройщиков России Чистая прибыль ГК Самолёт за первые 6 месяцев 2023 года превысила показатель за весь 2021 год. Выручка повысилась на 53% , до 101,4 млрд рублей, чистая прибыль увеличилась на 73%, до 9,2 млрд рублей, превысив показатель за весь 2021 год. Росту финансовых показателей способствовал высокий объем продаж, в том числе, за счет ослабления рубля. Отметим, что дополнительные опции пользуются высоким спросом со стороны клиентов – только в июне на сделки с кухнями приходилось 89% сделок, а на сделки с мебельными сетами - 60%. Учитывая удорожание стройматериалов и мебели, люди склонны к тому, чтобы приобрести готовое жилье. Кроме того компания активно уменьшает размер долга , снизив EBITBA до 1.08 , по сравнению с 1.61 на 2022 год. Проанализировав финансовые показатели , аналитики прогнозирует рост на 17% , с сохранением статуса "Покупать" 👔

🎓Как выбрать стратегию инвестирования? Стратегия инвестирования является одной из главных шагов начала инвестирования. Стратегия инвестирования - это четкий план действия, который приведет нас к успешному результату. Стратегия инвестирования нужна для того, чтобы: - правильно выбрать актив для покупки - прогнозировать примерную прибыль и допустимые убытки Как выбрать инвестиционную стратегию? - определить цель инвестирования - сроки инвестирования - допустимые риски - изучить рынок Изучение рынка является важным аспектов для каждой стратегии инвестирования. А наша команда желает , что бы никогда не увидели на своём счету пометку "Недостаточно средств" 👔

🤔Headhunter, стоит ли покупать? Хотелось бы напомнить вам о компании Headhunter Headhunter - монополист на рынке рекрутинга в РФ и СНГ растущая выручка в долгую много мест для оптимизации костов Аналитики отметили, что 2022 год был непростым для компании из-за макроэкономической нестабильности, однако в 2023 году можно ожидать восстановления спроса на услуги платформы. В своем отчете за второй квартал Headunter уже продемонстрировала заметный рост финпоказателей, которые оказались выше ожиданий. Ведущая онлайн-платформа по подбору персонала в России и странах СНГ HeadHunter отчиталась о результатах первого квартала 2023 10,1% — до 13 тыс. Финансовые показатели: - Выручка за первый квартал выросла на 24,7% — до 5,55 млрд рублей. В основном это произошло за счет роста числа платящих пользователей и среднего чека. Средний доход на представителя крупного бизнеса вырос на 15% — до 146,3 тыс. рублей. - Скорректированная EBITDA выросла на 32,7% — до 3,05 млрд рублей. Рентабельность показателя выросла на 3,3 п. п., с 51,6 до 54,9%, за счет увеличения выручки на фоне восстановления бизнес-активности и медленного роста операционных издержек. - Чистая прибыль по итогам первого квартала выросла почти в четыре раза — до 2,2 млрд рублей. Это связано с ростом выручки, доходом от курсовых разниц, а также за счет эффекта низкой базы прошлого года — в первом квартале прошлого года у компании было списание из-за обесценения на 530 млн рублей. 11 мая совет директоров компании объявил о байбеке. Дело в том, что наличность и эквиваленты на счетах компании увеличились почти в 2,5 раза — до 12 млрд рублей. Иностранная прописка не дает возможности компании выплатить дивиденды, поэтому компания ищет, как инвестировать эти деньги. В этом случае байбэк может стать оптимальным решением — скорее всего, вырастет прибыль на акцию и их стоимость. Аналитики позитивно оценивают финансовые результаты компании. HeadHunter усилила свою финансовую позицию на фоне роста активности компаний и продемонстрировала способность адаптироваться к изменениям на рынке. Проведение обратного выкупа поддержит лояльность инвесторов и стоимость бумаг на рынке. Потенциал роста компании составляет ~30% Источник: Газпром инвестиции