$TCSG какие у кого мысли по Тинькоф, то есть Т-банку?)

$TCSG с понедельника стартуют торги Перед этим рынок получил заряд бодрых новостей о рекордной прибыли, росте клиентов и поглощении росбанка Это возможно поможет компенсировать навес из купленных с дисконтом акций под редомициляцию Очень интересно что в итоге будет на следующей неделе Если не брать страновые риски, то верю в Тинек как и всегда)

$RU000A105YH8 альтернатива вкладам и наеопительным счетам в рублях Облигация флоатер - с плавающей ставкой Ставка купона = ставка RUONIA + постоянный спред 1.7%. На 2023 ожидается в средний купон в размере 9.7%, то есть стредняя ставка RUONIA ожидается на уровне 8.0% + спред 1.7%. Ставка RUONIA близка к уровню ключевой ставки. Это позволяет снизить процентный и инфляционный риски для всей рублевой части портфеля. Дюрацию и доходность к погашению нельзя рассчитать, так как будущие купоны не известны. Модифицированную дюрацию, с точки зрения процентного риска, можно принять за 0.

Тинькоф не попал под сегодняшние санкции США) купил $TSLA обратно Уфф

Продал $TSLA на всякий случай перед возможными санкциями завтра Upd - пронесло США вводят санкции против российских банков: Московский кредитный банк Банк «Урасиб» МТС Банк Банк «Санкт-Петербург» Банк «Зенит» Ланта Банк Металлинвестбанк Банк «Приморье» СДМ-Банк Уральский банк реконструкции и развития Банк “Левобережный”

🇪🇺#виэ #аэ #энергетика #европа солнце и ветер впервые обошли газ при производстве электроэнергии в ЕС — Ember на долю ветровой и солнечной энергии пришлось 23% от общего объема выработки электроэнергии в ЕС, она впервые превысила долю электроэнергии от сжигания газа, которая составила 19% https://1prime.ru/energy/20230222/839890727.html

$CIAN почему такой рост и почему сейчас? В отличии от $SBER и $TCSG к примеру, отскок в которых начался раньше, циан начал сильно расти с конца прошлой недели Мне кажется этот факт говорит лишь о том что в $CIAN доля россиян сильно мала и они поверили в разрешение конфликта с Украиной раньше чем иностранцы

$CIAN ну что немного аналитики на коленке) 4 млрд руб выручки Циана в 2020 году были оценены на IPO в $1 млрд + По итогам 21 выручка предположу будет в районе 5,5-6 мдрд (нехитрая апроксимация отчетности q3 2021). Капитализация упала в 2 раза до $0,5 млрд на фоне терок по Украине То есть Циан стоит прямо сейчас 6-7 выручек, это дешево - к примеру $HHR 15 price/sales Почему так дешево? - геополитика (-50% от цены) - нет ясных перспектив и целей по прибыли (потенциал при этом доказанный есть - в мск все оч хорошо) - наличие оч сильного конкурента в лице Авито Что дальше 1. оптимистичный расклад - геополитика нормализовалась (50/50) - прибыль в 22 году значимо положительная (90/10) - рост выручки в 22 30-40% (90/10) - небольшой рост доли рынка (70/30) - фрс не изымает ликвидность в 22 (70/30) Рост - 3х+ от текущих уровней за 1-2 года, на горизонте 3лет рост 5х+ 2. Пессимистичный прогноз очень творческий поскольку как далеко все зайти с украиной может никто не знает - тут либо веришь либо нет в фондовый рынок РФ) PS почему растет $SBER $TCSG но не растет $CIAN кажется понятно, доля иностранных акционеров в циан сильно больше PPS никого не агитирую, история на долгосрок

Какой способ электрогенерации самый дешевый? Ответ на этот вопрос существует, но мало кому известен в широких кругах, а зря Для этого существует стандарт - Нормированная стоимость электроэнергии (англ. Levelized Energy Cost (LEC), также англ. Levelised Cost of Energy (LCOE)[1]) — средняя расчётная себестоимость производства электроэнергии на протяжении всего жизненного цикла электростанции (включая все возможные инвестиции, затраты и доходы). Ответ же на вопрос - солнечная и ветрогенерация (промышленная, а не дома в огороде) самые дешевые, далее газ итп Именно поэтому за солнечной и ветрогенерацией будущее, а не потому что ее лоббирует кто-то, она просто уже стала экономически выгоднее и ее себестоимость при росте масштаба продолжает снижаться https://en.wikipedia.org/wiki/Levelized_cost_of_energy #виэ #зеленаяэнергетика

Интересный факт - солнечная и ветроэнергетика в Европе балансируют друг друга, снижая волатильность поставок электроэнергии К вопросу о страшилках про возобновляемые источники энергии и резкие перепады Также видим постоянный рост объёма выработки Upd: про газ немного добавил в комментариях #виэ #зеленаяэнергетика #солнечная_энергетика #ветровая_энергетика

$CIAN Кто не знает (а Тинькоф пока об этом не пишет) - отчетность ЦИАН за 3кв 2021 будет в конце следующей недели

График показывает возможное количество климатических мигрантов по регионам к 2050 году 170 млн переселенцев или 2,3% от всей популяции 83+ млн Африка и 72 млн Азия и Океания Пессимостичная модель учитывающая доступность воды, дефицит урожая/продовольствия и поднятие уровня моря Мораль проста - ключевая проблема 21 века это выживаемость человечества и чем дальше тем больше будут цениться бизнесы миссия которых направлена на это ( $TSLA и SpaceX отличный пример этого) PS рекомендую всем скептикам также посмотреть лекцию от РЭШ про ВИЭ - https://youtu.be/rYmWB5gBnoE

Поздравляю команду $CIAN с успешным выходом на IPO Верю, что они могут повторить путь $HHR и сделать 4-5х на горизонте 5 лет Не является инвест рекомендацией :) PS имхо выход на устойчивую прибыль произойдет очень скоро Ну и как без #миллионыдомастинькофф

Хорошая иллюстрация на глаза попалась) к вопросу о том когда инвестировать и точек входа

Продажи авто в Европе. Дизель и бензин вниз, электромобили вверх. Кажется после 2025 лидировать будут bev phev #tesla #тренды #bev #электромобили

«Красный код для человечества»: главные выводы нового доклада ООН о глобальном потеплении Если коротко то все очень плохо… https://thebell.io/krasnyj-kod-dlya-chelovechestva-glavnye-vyvody-novogo-doklada-oon-o-globalnom-poteplenii Пожары со спутников NASA https://firms.modaps.eosdis.nasa.gov/map

Самые социально ориентированные страны коррелируют с долей проданных электромобилей в 2020 году в мире Можно использовать как индикатор социального развития)

$TSLA Tesla и рынок электромобилей США Tesla сохраняет безоговорочное лидерство на рынке, несмотря на все попытки традиционных автопроизводителей “догнать и перегнать” За последние три года на рынке США продали около 300 тысяч Tesla Model 3, и по 67 тысяч Model S и Model X. Лучший результат традиционных производителей - это 57 тысяч проданных Chevrolet Bolt. Из японских производителей - 38 тысяч Nissan Leaf, из немецких - скромные 17 тысяч BMW i3

В среду наконец был опубликован грандиозный климатический отчет, отложенный администрацией бывшего президента Дональда Трампа на три года Доклад Агентства по охране окружающей среды (ЕРА) раскрывает, что последствия изменения климата для США достигают беспрецедентного масштаба По данным EPA, волны тепла приходят в три раза чаще, чем 60 лет назад. Это привело к тому, что американцы стали использовать вдвое больше энергии для охлаждения своих домов в летние месяцы, что по-прежнему способствует увеличению выбросов парниковых газов Температура океана в прошлом году также достигла рекордных максимумов, а сезон лесных пожаров начинается раньше, заканчивается позже и наносит больший ущерб по сравнению с серединой 1980-х г Прибрежные наводнения становятся более распространенным явлением вдоль всей материковой части США по сравнению с тем, что было 50 лет назад. Поскольку 40% американцев живут вблизи побережья, и наводнение может поставить под угрозу имущество и строения на сумму более $1 трлн согласно EPA

Китай доминирует в производстве солнечных панелей и их составляющих #солнечная_энергетика #зеленаяэнергетика

Хорошая иллюстрация того почему $TSLA и прочие электропроизводители стоят дороже ДВС автогигантов. Капитализация компаний строится на будущем, а не на прошлом. И это только начало. На картинке ниже - сколько лет осталось до запрета двс авто в некоторых странах Также напомню, что 58% нефти уходит на транспортировку и перевозки (бензин дизель итп) https://tinkoff.ru/invest/social/profile/asd/455571c0-ed9a-4aef-b7b0-5e8a16d616a1?utm_source=share Upd: - запрет в Китае начнет действовать чз 14 лет в 2035 - также в 2035 запрет начнет действовать в шатах Калифорния и Масачусетс, в штате Вашингтон с 2030. - Бундестаг рекомендует запретить двс в 2030 (9 лет)

Россия вошла в топ-5 стран мира по росту цен на жильё в 2020 Праздник для застройщиков РФ продолжается и в 2021, особо отметил бы их облигации, риски по которым очевидно на минимуме Основная причина роста в мире это растущая инфляция и огромная ликвидность, у нас же к этому добавляется дефицит предложения, курс рубля и пока еще низкая ипотека Ранее на эту тему уже писал здесь https://tinkoff.ru/invest/social/profile/asd/a071733e-bd94-48dc-87ea-6086364468be?utm_source=share $PIKK $LSRG

$TCSG {$TCS} Судя по сегодняшнему отчету, презентациям в clubhouse и конфколу для инвесторов, Тинькоф агрессивно прибавит в росте и развитии бизнеса в 2021 году, относительно 2020. Банк уже сильно нарастил затраты на привлечение клиентов в q4 (реклама) и будет этим заниматься весь 21 год, возможно кого то купит. Дивиденды очевидно нужны на это + на опционы сотрудникам. Цели на 2021 год: - рост прибыли +25% (было в 2020 +22%) - рост кредитного портфеля +30% (было +14,4%) По итогам 2020 доля на рынках: - кредитных карт +5,3%(13,3% -> 14%) - розничных кредитов до 3х лет +13,1% (7,6% -> 8,6%) Рассматривается, наконец то, экспансия за пределы РФ, предположу что это будет Азия и это будет Тинькоф Инвестиции (ТИ). Также по моим оценкам ТИ потенциально будет бизнесом номер 2 в экосистеме TCS по прибыли и выручке на горизонте 2-3 лет. Оценка VividMoney в ходе раунда А в октябре выросла до €100 млн. Доля TCS в нем размылась с 22,15% до 16,32%, а стоимость выросла почти в 3 раза с €5,53 млн до €16,32 млн. Неплохая инвестиция Что касается ракет и стоимости акций - резкого роста стоимости я не ожидаю, ввиду текущей перекупленности о которой писал ранее, предположу диапазон $40-60 на 2021 год, цена больше будет зависеть от макроэкономических факторов. В любом случае это инвестиция на 5-10 лет и что будет в 21 году не так и важно) Upd: насчет резкого роста провидец из меня так себе оказался)

Отличный разбор энергетической катастрофы в Техасе Не в зеленой энергетике была основная проблема, что и требовалось доказать Спойлеры «Совокупные потери по «линии газа» составили 24 ГВт. То есть из 35 ГВт потерь 30 ГВт дали газ и уголь. Еще 1,35 ГВт — атом. Чуть меньше 3 ГВт составили потери в ветроэнергетики, т. е. в 10 раз меньше, чем у традиционных энергоносителей, газа и угля.» ... «Энергосистема Техаса мало сопряжена с остальными энергосистемами, что: - с одной стороны, позволяет ей работать с меньшим контролем со стороны федерального правительства, - с другой — сильно затрудняет получение электроэнергии из соседних регионов во время кризисов подобным нынешнему.» https://novayagazeta.ru/articles/2021/03/01/89431-klimaticheskoe-oruzhie-v-tehase?utm_source=thebell&utm_medium=social&utm_campaign=klimaticheskoe-oruzhie-v-tehase Update “В дизайне оборудования, установленного в Техасе (для всех видов электроэнергии), не было зимних пакетов услуг, утепляющего оборудования. Все это стоит денег, и так как экстремальные холода если не невероятны, то, по крайней мере, чрезвычайно редки, владельцы не обязаны их устанавливать и берут риски на себя.” “Солнечные фермы и батареи вполне справились со своей задачей даже в экстремальных погодных условиях — по крайней мере по имеющимся сейчас данным.” https://thebell.io/idealnyj-shtorm-ili-proval-alternativnoj-energetiki-tri-prichiny-energeticheskogo-krizisa-v-ssha #зеленаяэнергетика

Немного запрещенки) Тинькоф не дает комментариев по своим бумагам, поэтому восполним пробел Прогноз от Блумберг на 12 мес: {$TCS} - целевая цена $46,03 (-11,8%) $SBER - целевая цена ₽340,75 (+23,1%%) Очевидно, что бизнес обоих банков успешно развивается и все у них будет хорошо, но Тинькоф $TCSG перекуплен и за последние 12 мес вырос на 156%, а Сбер всего на 32% Плюс ко всему закуп фондами под MCSI Russia разгонял цену аж до $59 в моменте Вобщем логика в этом есть, но посмотрим как будет #tinkoff #прогнозы

Хорошо летит рынок Защитные сектора говорите, value рулит? - Не не слышали) Vix растет, но пока это цветочки, если все как следует испугаются, то грохнется все процентов на 50% от максимумов) PS обращаем внимание на смайлики) это не предсказание, а просто гипотеза * VIx - индекс волатильности, он же индекс страха

Clubhouse: Как работает завод Тесла? Отвечает сотрудник на русском языке https://www.joinclubhouse.com/room/xXzgJo4m Идет прямо сейчас Организатор не я Инвайтов не даю $TSLA

Статистика продаж электромобилей (все бренды, не только $TSLA) в 2020 году по странам Топ-7 это одни из самых социально ориентированных государств кстати PS если поеду в Норвегию, то только в автопробег на Тесле)

Всех мужчин с праздником, а тех кто в кэш еще похоже и с коррекцией) Здоровья всем, нервов крепких и хорошего настроения)

$TCSG {$TCS} Все в клабхаус) https://www.joinclubhouse.com/room/MR8g0E98 Если повезет можно даже Олегу вопрос задать) PS у меня инвайтов уже нет сори🤷‍♂️ #clubhouse