Расскажу про опыт получения медицинского вычета от НДФЛ, которым облагаются в том числе операции на фондовом рынке.
Многие из вас наверняка уже хотя бы раз делали так называемый возврат налога с расходов на обучение, лечение или покупку жилья. Налог на доходы физлиц (НДФЛ) 13% (15% с больших сумм), можно вернуть, если вы потратили заработанные деньги на перечисленные выше (но не только они) категории.
Обычно НДФЛ платится с официальной зарплаты, но его же удерживает и брокер с дохода, который мы можем получить, например, при продаже ценных бумаг с прибылью или начислении дивидендов.
В 2021 году я решил вернуть НДФЛ, который был удержан у меня от операций в Тинькофф.Инвестиции, потому в 2020 я успел потратиться на услуги стоматолога и другие расходы по своему здоровью.
Теперь по порядку, как и сколько налога можно вернуть таким образом.
1. Сохраняйте все чеки из больниц или образовательных учреждений.
2. В конце года попросите в бухгалтерии этих организаций сделать вам справку "для налоговой". Там люди опытные и подготовят на основе ваших чеков нужный пакет документов.
3. В приложении Инвестиции в чате поддержки попросите себе справку 2-НДФЛ за предыдущий год.
4. На сайте nalog.ru в разделе для Физических лиц скачиваем программу "Декларация" для подготовки декларации по форме 3-НДФЛ.
5. Переносим данные из справки 2-НДФЛ в программу "Декларация" в раздел "Доходы полученные в РФ" (см. скриншот):
- доходы с кодом 1530 (доход от продажи ценных бумаг) заполняем ПОМЕСЯЧНО в подразделе 13% ЖЕЛТЫЙ
- доходы с кодом 1010 (дивиденды) заполняем СУММОЙ ЗА ВЕСЬ ГОД в подразделе 13% ЗЕЛЕНЫЙ
6. Расходы на лечение, обучение и прочее заполняем в разделе "Вычеты". Все медицинские суммируем, все образовательные суммируем и т.д.
7. Подготовленный файл с декларацией и сканы и PDF всех документов загружаем в личном кабинете ФЛ на сайте nalog.ru.
8. После прохождения камеральной проверки (3 месяца после подачи), если все ок, то можно отправить заявление на возврат налога. Его примут и в течение пары месяцев на указанные реквизиты упадут деньги.
Для новичков звучит, возможно, сложновато, но если у вас уже есть опыт получения вычета по НДФЛ, то обычная процедура чуток усложняется, но оно стоит того.
С удовольствием отвечу на все ваши, вопросы. Всем удачи и большого дохода!
#учу_в_пульсе