Некоторые мысли о диверсификации портфеля. Во многих источниках пишут, что она обязательно нужна, что вложения в 5-10 компаний – это очень большие риски и т.п. Что нужно часть держать в облигациях, часть в фондах, индексах, в разных секторах экономики, странах, разных компаниях. Да, действительно, диверсификация защищает от рисков. Когда акции какой то одной компании падают - ваш портфель не упадет, а возможно даже вырастет. Но. Диверсификация также "защищает" ваш портфель от роста. Если одна компания растёт, даже допустим х10 (1000%), а у вас акции в 50 разных компаниях, то это всего лишь 1÷50×10 = 20% роста портфеля. К тому же диверсификация не защищает от глобальных кризисов – падает весь рынок, на то он и глобальный кризис Кто-то скажет, да, падает всё, но некоторые компании падают не так сильно как другие. Верно, но они и не вырастут так сильно как другие после кризиса. И не росли до этого. У меня в портфеле сейчас 25 компаний, но 80% портфеля менее чем в 10 из них. Планирую сократить разнообразие до 20 максимум, а может и меньше. У одного из инвесторов здесь в пульсе 95%, например, в $TSLA, потому что он верит в успех этой компании и это его стратегия. Если тесла вырастет x10, то и его портфель x10. Что уже собственно и случилось с его портфелем ))

Всем привет! Попробую начать что нибудь писать. Возможно это будет кому-то интересно, например, начинающим инвесторам и тем, кто никак не решится, стоит ли наращивать свой портфель, а возможно это поможет мне систематизировать свои мысли и свой подход к инвестициям. Я начал инвестировать чуть менее двух лет назад. Я не профессиональный инвестор, я работаю в сфере IT. Тем не менее тема мне достаточно близкая, т.к. я работал в сфере создания сфота для управления рисками на финансовых рынках. Т.е. на момент начала инвестирования у меня было понимание того, от чего зависит цена акций, облигаций, что такое опцион и "шорт" позиция. Я решил попробовать просто из интереса. Купил буквально несколько акций $SBER на сильной просадке. В течение нескольких месяцев наблюдал за изменением их цены и прикупил ещё несколько акций российских компаний. Эти наблюдения позволили сделать мне несколько выводов, которыми я планирую поделиться в следующих постах.