🇺🇸Фонды акций компаний США - что выбрать?
Разберем три фонда, доступных неквалицифированным инвесторам, желающим вложиться в акции американских компаний, а именно технический
$FXIT и общеамериканские
$SBSP и
$FXUS
Что общего:
•Форма вложений - физическая репликация.
Все фонды используют в качестве актива акции, входящие в соотвествующие индексные фонды. Соответственно, базовые активы всех трех фондов номинированы в USD, при падении рубля во всех трех фондах возможно получение дополнительного дохода.
•Комиссии здесь для трех инструментов
практически идентичные. Комиссия составляет 0,9% для обоих фондов от ФинЭкса, 1 процент для Сбера.
В чем различия:
•Размер. По сути наложенные друг на друга
три фонда составляют «матрешку» с незначительными отклонениями. Из 536 активов FXUS 428 компаний входят в S&P500, то есть присутствуют в сберовском фонде, который, в свою очередь, имеет 502 актива в портфеле. В FXIT всего 106 компаний, большая часть которых есть в вышеупомянутых фондах.
•Доходность. Все фонды реинвестируют
полученные дивиденды в базовые активы, однако сами дивиденды учитываются в индексе Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR, на который ориентируется ФинЭкс, и не учитываются в S&P500. Таким образом, в зависимости от выплачиваемых дивидендов цена на индексные фонды, а значит и на FXUS и SBSP будет меняться по-разному. На сегодня годовые цифры выше всего у FXIT (72,43%), что неудивительно, учитывая больший риск, присущий ИТ-компаниям. Сбер и второй фонд от FinEx почти равны в годовом выражении, доходность 52,62% и 54,92% соответсвенно.
Для себя я однозначно выбираю FXIT как один из основных активов портфеля, два других фонда тоже присутствуют, но в меньших долях. Они добавлены для стабилизации портфеля и охвата не-ИТ компаний американского рынка, которые тоже могут ощутимо стрельнуть в будущем (например, масс-маркет, развлечения или фармацевтика).
Какие из трех фондов есть в Вашем портфеле? Есть такие, кто, как и я, держит три из трех? :)
#инвестиции #фонды #сша #америка