Самые популярные продуктовые сети Мос области на июль 24 по данным Т-банка (анализ кто из клиентов где закупается). 1) Пятёрочка 2) Магнит (почти двух кратное отставание) 3) Красное и белое (чуть ниже магнита) Понятно, что это данные только Т-банка и только одного региона. Но отрыв все таки большой. Такой отрыв Пятерочки от Магнита подсказывает, что долю в портфеле Икс5 надо увеличивать относительно Магнита.

Ребалансировка моих портфелей после повышения ключевой ставки до 18% и увеличения горизонта ожидания высоких проинфляционных рисков. •Акции Общая доля увеличилась на 2% В основном покупал дивидендные акции после отсечек. И немного из ИТ сектора •Облигации с фиксированным купоном Доля сокращена на внушительные 20% Продал ВДО с рейтингом ВВВ- и ниже. Кто-то может не пережить высокий ключ в 18%. Так же продал ВДО длительностью более 2 лет и с низкими купонами - рассчитываю закупить новые выпуски с более вкусным купоном. •Флоатеры Доля увеличена на 20% Покупал с рейтингом А- и выше. И с премией не ниже + 2% к КС или Ruoni. Турбулентность тела портфеля теперь существенно снизилась. •Облигации, номинированные в иностранной валюте Доля чуть-чуть подросла и составляет около 10% от портфеля. Планирую увеличивать до 15% в августе и сентябре так как ожидаю ослабления рубля. •Золото Доля чуть-чуть подросла. Ряд экспертов считает в ближайшее время вероятным снижение цен на золото. Я планирую ежемесячно его докупать. Поскольку ожидаю ещё более существенного падения рубля Какие компании для меня интересны в период высокой ключевой ставки (ключа) - это компании с низкой долговой нагрузкой, способные наращивать выручку, имеющие понятные конкурентные преимущества и отдачу на инвестированный капитал выше ключа: •Интер РАО и ряд сбытовых компаний •Лукойл, Газпромнефть, Башнефть, Транснефть, Новатэк •Северсталь •многие компании ИТ сектора с Яндекс конечно во главе •Сбер, СПб банк, Т-банк •Мосбиржа Считаю надо дождаться данных подтверждения снижения инфляции прежде чем увеличивать долю облигации с фиксированным купоном. Когда появится позитив, то можно подумать о закупке ОФЗ: •26240, 26218, 26243, 26238 Куда сейчас пристроить деньги и не напрягаться и чтобы было интереснее, чем на вкладе: •фонды денежного рынка •офз с плавающим купоном 29014, 29020, 29021, 29023, 29024 •корп флоатеры

$TLCB опять пришли к минимуму. Раз такое дело докупаю. К тому же надо исправлять перекос в сторону рублевых активов и увеличить долю валютных.

$TITR $YDEX @тинькофф надеюсь вы в срочном порядке закупите в фонд в срок до конца этого дня

$RU000A105EW9 сомнительно, но окей

$RU000A106GC4 -2,5% за день А это точно облигация рейтинга ВВВ- ? А другая облигация этого же эмитента растет.

$TITR ммм вкуснятина

$RU000A106UM4 доходность 25% , погашение в следующем году. Толи радоваться, толи бояться. Повнимательнее следим за состоянием эмитента , рейтинг ВВВ- щекочет нервишки.

$NOK дивиденды пришли Продал ведь в 22году

$CNYRUB $USDRUB $EURRUB $HKDRUB Физ лица на валютных торгах. -2% вчера +2% сегодня А я всегда говорил, что нельзя в оперативное управление пускать людей старше 60 , а тем более 70 лет.

$USDRUB $GBPRUB $CNYRUB Рубль - сила ))) Не ожидали ?

$TITR $TMOS Все нормально! Никакой паники нет! Держим строй !

$RU000A106QS9 5 стадий держателя облигаций завода КЭС

$RU000A106QS9 Риск техдефолта. Директор задержан, счета завода арестованы. Кто что планирует делать ? - пишите в комментариях. А начиналось все красииивааа ... В апреле 24г НКР подтвердило кредитный рейтинг на уровне BB-.ru, прогноз изменён на позитивный. Операционные показатели «Завода КЭС» в 2023 году улучшились в связи с ростом контрактной базы: выручка прибавила 31%, операционная прибыль — 50%, чистая прибыль — 70%. При этом рентабельность по OIBDA осталась на среднем уровне — 14,1% на конец 2023 года. Отношение совокупного долга к OIBDA составило в 2023 году 3,5 (2,8 в 2022 году) в результате применения нового стандарта ФСБУ 6/2020 о переоценке основных средств и их амортизации. В 2024 году этот показатель, по оценкам НКР, не превысит 3,8 с учётом 5-го выпуска облигаций в феврале и планируемого рефинансирования 2-го выпуска облигаций в конце 2024 года. ООО «Завод КриалЭнергоСтрой» специализируется на продаже, сдаче в аренду корпоративным заказчикам промышленных блок-контейнеров (ПБК) собственного производства, оснащённых преимущественно импортными дизель-генераторными установками (ДГУ) и иным оборудованием. Основные производственные активы компании расположены в Казани и Челябинске, есть представительство в Москве. Компания поставляет резервные источники энергопитания на уже функционирующие или строящиеся промышленные и социальные объекты по всей России, основные источники питания — на промышленные и добывающие предприятия, возводимые в районах с недостаточной электрификацией.

Мысли по ключу ЦБ и краткосрочные планы. Приветствую вас, дорогие друзья! Сегодня поделюсь своим идеями и планами. •Дивидендный сезон Май, июнь и июль 24 будут щедры на дивиденды. Я планирую докупать акции каждого эмитента, который входит в мой портфель, на дивгэпе и для этого у меня установлены напоминания в календаре. Портфель дивидендных акций у другого брокера, который не берет комиссию с покупки и позволяет переводить дивиденды и купоны на отдельный счёт. Состав дивидендного портфеля я синтезирую на основании состава и весов соответствующих фондов УК Доход, Тинькофф $TDIV и стратегии БКС (об этом писал ранее). •Ключ ЦБ РФ На последнем заседании ставку решили оставить 16%, что на мой взгляд избыточно оптимистично. Кредитование разгоняется (ипотеки, автокредитование, микрозаймы) , спрос и потребление растет, совершенно не понятно как на этом фоне ЦБ хочет удержать инфляцию в желаемом коридоре и тем более достичь 4%. Возможно, это было политическое решение на фоне ПМЭФ. На сегодняшний день вероятнее всего повышение ключа в июле до 17 или 18%. Это мое оценочное суждение. •Облигации Полность перестал покупать облигации с фиксированным купоном, в т.ч. ОФЗ. Ожидаю, что к следующему заседанию ЦБ рынок на ожиданиях ещё ниже укатает цены. Продолжаю покупать флоатеры (ключ + % или ruoni + %). Ранее купленные немного подрастают в цене. Продолжаю покупать юаневые облигации и номинированные в $, благо стали появляться ценой по 100$ $TLCB •Новый фонд на ИТ компании от Тинькофф $TITR Несмотря на жадную и высокую комиссию, фонд обречён на успех. В его состав входят почти все интересные мне компании ИТ сектора с очень и очень достойной отдачей на инвестированный капитал и высокой динамикой экономической прибыли (с рядом оговорок конечно, о которых ранее писал, например, Яндекса нет из-за переезда, потом добавят). Я полностью продал позиции в фонде на индекс Мос Биржы и переложился в этот фонд. Ведь часть компаний у меня и так есть в дивидендном портфеле, дубли эмитентов мешают деверсификации. Позицию в фонде на ИТ компаний буду планомерно и постепенно наращивать. Для меня это безусловная ТОП идея. •Золото $TGLD Риски геополитики продолжают нависать. Они тут, в этой комнате с нами. По этому золото через разные инструменты в данной ситуации необходимо и его надо докупать. Кроме того, золото - это актив, который показал максимальный рост за всю современую историю РФ (после развала СССР). •Портфель облигаций продолжает увеличиваться. Купоны приходят теперь почти каждый день. Суммы купонов все чаще хватает на покупку новых интересных флоатеров. То есть облигационный комбайн кормит сам себя ) Как и что я докупаю на купоны? Открываю календарь выплаты купонов и смотрю какие облигации мне принесут новые купоны в ближайшие 5-10 дней. Смотрю только на флоатеры и замещайки. И ближайшие по календарю докупаю. Нехитрое правило позволяет мне потихоньку наращивать кэш-флоу.

$TITR хе-хе, это было изи

$SU26238RMFS4 отскок или замануха ?

$AFLT псссс, у меня есть важная инфа почему Аэрофлот демонстрирует такие хорошие результаты. Некоторые поверхностные аналитики думают, что причина в хорошей загрузке и выкупе пасадочных мест и общей накопившейся тяге народа к путешествиям. Но я знаю истинную причину... Мхатовская пауза Причина в том, что даже в экономе стали предлагать винишко ! Красное и белое ! В бизнес-классе доступно шампанское 🍾 🥂 Конечно же с закуской. Пруф прилагаю. З.ы. У меня нет позиций в Аэрофлоте, так как проще обыграть трёх студенток МГИМО в карты на раздевание, чем увидеть экономическую прибыль у Аэрофлота

$TITR Уважаемые соучастники, иииха ! Наша постоянная рубрика: "Самый меткий Джо на Диком Западе" ))) Если дальше будет падать - буду докупать. Естественно

$TITR читая пульс я убеждаюсь в очередной раз, что деньги переходят от нетерпеливых и тревожных к терпеливым и спокойным людям. Разумеется, докупаю. Разумеется, рост неизбежен. Разумеется, если пониже цена упадет - ставку лесенкой буду увеличивать Разумеется, если цена обвалится в пол и начнутся дикие вопли - расчехлю котлету и закуплюсь ещё больше Не парясь сейчас искупаюсь в море и потом в горы. Всем кискам - пис !

Предполагаю , что ЦБ ставку поднимет. Такие ожидания уже рынок отыгрывает. Банки не хотят покупать офз и ждут от минфина либо плавающего купона, либо более вкусного дисконта. Ну а кому захочется засесть в офз с 14% доходностью, когда ключ 16, а инфляция не падает ? Вопрос в том, до какого значения поднимут ключ. До 17 или выше ? Облигации с фикс купоном пока не покупаю, дисциплинированно терплю ежедневные минуса. Покупаю только флоатеры и замещайки. Замещайки тоже минус показывают из-за укрепления рублю. Пока грустно конечно. Дно жду за 1-3 дня до заседания. Но это не точно.

$TITR фонд от Тинькофф, которого я так давно ждал. Состав фонда и веса в портфеле пока вызывают некоторые не критичные вопросы. Наример: 1) где Яндекс? - его нет, потому что расписки меняют на акции МКПАО ? Скорее всего так. 2) почему доля ВК такая большая ? По мне так VK почти "мертвяк", менеджмент не имеет внятных планов развития и занимается странными вещами, VK это просто ставка на закрытие Ютьюба и прочих зарубежных сервисов... 3) а где Сбер? ... ведь этот зелёный ИТ гигант несколько лет пылесосил с рынка всех разработчиков и имеет зарплаты и бонусы выше рынка, одну из сильнейших команд... Впрочем, определенная логика в этом есть - Сбер и так входит в много фондов и если его ещё и тут добавят, то фонды будут с большей степенью вести себя одинаково, а это плохо для диверсификации. Планирую в ближайшее время пересмотреть состав своего портфеля акций, скорее всего я буду закрывать позиции по отдельным технологическим компаниям и перекладываться в этот фонд. Причина очень простая. Акции технологических компаний ведут себя более волатильно и менее предсказуемо, чем, например, голубые фишки. А времени отслеживать их у меня нет. Конечно , поучаствовать в дне инвестора, например, Positive, прикольно. А изучать отчёты регулярно по утрам - это своего рода такой "дзен". Но все таки лучше время тратить на то, что приносит мне активный доход по основному виду деятельности. Кроме того, этот фонд позволяет принимать участие в ipo. Что является дополнительным приятным бонусом. Ложка дегтя: 1,49% - комиссия Тинькофф. Это, конечно, перебор. Надеюсь, с ростом объемов комиссию снизят хотя бы до 0.9% Но я ожидаю роста входящих в индекс компаний, который с лихвой перекроет неприлично жадную комиссию. Респект команде Тинькофф за такой фонд. По мне это событие чуть ли не самое позитивное от Тинькофф за последний год. Хотелось бы таких активностей побольше.

$RU000A106UW3 ниже 960р становится интересной. Но лучше дождаться по 950 , конечно.

#РСХБ Ребятушки из Тинькофф, когда уже начнёте баги фиксить ? Мне минимум неделю приложение показывает плюс даже в неторговые дни. Опять в "снежке" перепроверять придется ) Ну и до кучи ещё вопросики : 1) когда можно будет задать отдельный счёт для перечисления купонов и дивидендов с ИИС ? 2) когда сделаете "конструктор" заявки на участие в первичном размещение, чтобы можно было указать желаемый минимум % купонной доходности (посмотрите как давно сделано у БКС) ? 3) и вишенка на торте : когда отмените комиссию при покупке бумаг ? Комиссию оставьте только с продажи, мотивируя тем самым долгосрочных инвесторов Не критики, а развития ради.

Ранее я уже писал про весьма и весьма низкую доходность JetLend по итогам 9 месяцев и неоправданные ожидания. Информирую о результатах на текущий день. Годовая доходность= 14,3% Это ниже текущей ставки рефинансирования. Я задал много вопросов поддержке JetLend, основных два: 1) почему доходность такая низкая ? 2) почему маркетинговые материалы платформы меня (да и не только меня) вводят в заблуждение? Ответ: 1) низкая доходность из-за большого числа дефолтов У меня авто инвест включен, я ничего руками не делаю. Сбалансированная стратегия. Ранее сделанные выводы подтвердились. 1) агрессивный маркетинг с привлечением финансовых блогеров фактически вводит людей в заблуждение , заставляя поверить в высокую доходность 2) платформа на протяжении 4 месяцев мне не даёт финансового результата по причине большого числа дефолтов 3) вклад в банке дал бы результат не хуже, при более низких рисках 4) самостоятельная покупка облигаций у брокера дала бы результат точно лучше Менеджеры JetLend обещали обновление и повышение доходности. Пока этого не происходит. Поддержка предлагает единственный вариант решения - пополнять счёт на сумму не менее 30тр , чтобы попасть в бонусную программу. Эта аргументация вызывает недоумение из-за схожести с банальной пирамидой. Выводы делайте сами.

$LKOH слабые ручонки Деньги от суетливых переходят к терпеливым. Не забываем

$MTLR докупил. Если дадут ниже 250р , то удвою позу

Динамика моего портфеля. 1) июнь 2020 - начало инвестирования с использованием платформы Тинькофф. Я тогда погасил ипотеку и на радостях не знал куда пристроить излишки. 2) начало 2022 - СВО, санкции и "заморозки", доллар резко по 100 , а иногда по 150, сбер в Лондоне падает на 80% и ниже, фонды FinEx перестают торговаться 3) сентябрь 2022 - частичная мобилизация, "дно" цены торгуемых многих активов Портфель скукожился до уровня 0.2х от уровня января 22г. (-80%). Ощущения мягко говоря не очень приятые. 4) декабрь 2022 - начинаю восстановление, использую в основном инструменты денежного и долгового рынка, очень с большой осторожностью акции дивидендных аристократов РФ. Вкладываю исключительно в РФ. 5) лето 2023 - портфель достиг уровня января 22г 6) апрель 2024 - портфель достиг 2х от уровня января 22г. Суммы купонов с облигаций почти хватает, чтобы перекрыть ежемесячные платежи по новой ипотеке. Все получится, ребята. Дисциплина, диверсификация и усердный труд на благо общества- слогаемые здорового портфеля.

$ASTR у меня вопрос. Стоит ли участвовать в SPO или просто дождаться низкой цены и докупить до SPO (сейчас, например)?

$SU26243RMFS4 $SU26244RMFS2 $SU26238RMFS4 Вай, мама... Фантики продают и укатывают в пол. На ум приходят фразы : зафиксировать об хомяков ))))