Vladimir_II
Vladimir_II
16 апреля 2022 в 8:50
Всем привет. 24 февраля 2022 года мир перевернулся с ног на голову. Это не политический пост. Обсуждать политику не буду. Дело в том, что мои портфель и стратегия в след за всем миром проделали тот же кульбит. Вот об этом и напишу (без тикиров). По ситуации, не смог отсидеться на заборе. Ввиду мощного скачка курса $/₽ и, роста рублёвой доходности портфеля, несмотря на фактическую долларовую просадку, было принято решение о продаже всех активов в $, выводе их в рублёвый кэш, с последующей закупкой рублёвых активов. В результате конвертации долларовых активов в ₽, образовался "доход" около 100 000₽ (25% от уровня депо). Хотя, "доход", получился в кавычках (в $ портфель был в просадке), налогооблагаемая база оказалась реальной. Появилась возможность усреднять рублёвые активы, за счёт перезахода на просадке (фиксирование убытков для уменьшения налогооблагаемой базы). Таким образом: - перезаход и докупка металлургов. ММК, НЛМК, Северсталь. По всем трём набрана позиция +/- 60 000₽, что соответствует текущим целям. Хотелось бы к ним добавить Норникель, но, он пока не хочет просаживаться. В целях он есть. Уровень реинвестирования по данным активам достигнут (здесь и далее - из расчёта дивидендов за прошлый год): ММК - 240шт/год; НЛМК - 80шт/год; Северсталь - 12шт/год. Дивидендная политика данных гкомпаний в этом году под вопросом в связи с санкциями и ограничениями РФ. Ежеквартальная выплата дивидендов. Расчетная доходность: 18,91%; 24,5%; 22,7% соответственно(ближайший год - несколько лет, под большим вопросом). Акции взяты на долгосрок. Позиция психологически комфортная. Возможен дальнейший перезаход на просадках. - перезашел в МТС. Уровень реинвестирования 40шт. Дивидендная политика в этом году под вопросом. Есть шанс, что выплатят. Есть шанс на переход на ежеквартальную выплату. Расчетная дивидендная доходность 15,6%/год. Позиция на уровне с металлургами. Хороший актив. - перезаход в АЛРОСА. Уровень реинвестирования 20шт. Доход 16,16%/год. Шансы на выплату дивидендов есть. Хотелось бы увеличить позицию на 50-60% (реинвестирование 40шт/год). Пока не хочется превышать уровень маржи в 300 000₽. Сильно ограничена возможность по увеличению депозита. В дальнейшем доводы те же. Повторять не буду. - перезашёл в Татнефть -прив. (реинвестирование 4шт, доход 14,34%) добор 20%. - взял Башнефть - прив. Была в плане. Реинвестирование 2шт/год. Доход 16,88%. Дивиденды под вопросом. В прошлом году, фактически, отменили. - взял Детский мир. Была в плане. Доход 16,66%. Шансы на выплату есть. Есть желание удвоить позицию. - взял комунальщиков. Были в плане: Вторая генерирующая компания (реинвестирование 1000шт, доходность 15,89%) план - увеличение на 70-80%; Ленэнерго - прив. (Доходность 12,19%). Добор 30%; Россети центр (реинвестирование 2000шт. Доход 13,65%) добор 60%; Россети центр и приволжье (реинвестирование 7000шт, доход 16,4%) добор 15%; ТГК-1 (реинвестирование 100 000шт, доход 14,25) добор 60%; ФСК ЕЭС (реинвестирование 10 000шт, доход 14,4%); Энел Россия (реинвестирование 3 000шт, доход 15,44%); Юнипро (реинвестирование 1 000шт, доход 19,91%). Некоторые компании уже отказались от дивидендов в этом году, по другим шансы есть. Комуналка никуда не денется. На долгосрок норм. У региональных компаний хорошая доходность. - взял ЛУКОЙЛ (реинвестирование 2шт, доход до 20,66%) добор 40%. - взял Транснефть - прив. 1 шт (доход до 17,97%). - взял Сургутнефтегаз -прив. (Доход 16,68%) добор 60%. - взял Роснефть (доход 12,48%). - взял НМТП (реинвестирование 100шт, доход 18,38%) добор 120%. - взял Совкомфлот (доход 15%) добор 600% :-). - всякая мелочевка. В ассортименте. Набор маячков. Размен их на более важные акции. Спекуляции. Задача - не выйти за маржу 300 000 рублей. Расчетные дивиденды окупают платежи за маржу с запасом. Цель по расчетным дивидендам уже выполнена. Цель по сохранению уровней реинвестирования $-ых акций выполняться в этом году не будет. В этом году возможны перебои по дивидендам. Портфель ₽-100% Успехов!
14
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
22 ноября 2024
Валютные облигации: как выбирать?
21 ноября 2024
Сегежа: как обстоят дела с финансами и к чему приведет допвыпуск акций?
12 комментариев
SSS_trade
16 апреля 2022 в 8:51
21!!!! В День моего рождения! Сидя в ресторане смотрели как валятся акции😂
Нравится
1
KonstantinRuslanovich
17 апреля 2022 в 11:18
Пофиксить убыток и перезайти , чтобы вернуть налоги, которые брокер уже списал за продажу баксов - сработает? Я чето не сталкивался на практике, фиксировать особо нечего было, а сейчас надо набирать потихоньку, но просядет ведь ещё, а дно ловить не хочется.
Нравится
Vladimir_II
18 апреля 2022 в 5:00
@KonstantinRuslanovich Налоги ещё не списаны. Всё происходит внутри одного года. Вычит происходит автоматически. Просто уменьшается налогооблагаемая база. Если налоги уже списаны, тогда можно оформить возврат. Это уже через налоговую с документами от брокера. Читал в пульсе, что люди возвращали. Сам не сталкивался.
Нравится
Stasiprofi
29 апреля 2022 в 12:03
@Vladimir_II я так поняла, чтобы не платить налоги, надо было в налоговом периоде, то есть до конца 2021 года продать в минус позиции кратно вашей полученной прибыли (с обратным их выкупом). Я в рос.рынок сейчас опасаюсь входить. Ожидаю дно по рос.компаниям в конце года... А может и не дно🤔
Нравится
Vladimir_II
29 апреля 2022 в 12:26
@Stasiprofi Правильно, при условии, что прибыль была получена в 2021 году. В моем случае прибыль была получена в 2022году. За счёт продажи валютных акций при высоких курсах валюты (113₽/$). Соответственно, налоговую базу мне нужно уменьшать в 2022году. На сопостовимую полученным доходам сумму. Как вариант, полученный в этом году убыток, можно провести вычетом из прибыли последующих лет. По моему до трех лет.
Нравится
1
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
KsenoFund
+13%
6,1K подписчиков
Berloga_Homiaka
7,4%
7,3K подписчиков
Orlovskii_paren
+18,8%
7,6K подписчиков
Валютные облигации: как выбирать?
Обзор
|
22 ноября 2024 в 15:31
Валютные облигации: как выбирать?
Читать полностью
Vladimir_II
252 подписчика 1,9K подписок
Портфель
до 50 000 
Доходность
186,08%
Еще статьи от автора
1 июля 2023
Доброго времени суток, читающим этот пост. С написания последнего поста прошел год. Планы по написанию постов выполнены не были. Приношу свои извинения. Постараюсь исправиться. За этот год произошли большие изменения в моём портфеле и в моей жизни. В том числе, поменялись источники дохода. Про портфель: Трехходовочка Гос.дума/Прессекретарь президента/Президент (по мобилизации) таки довели мой портфель до маржинкола (политику обсуждать и оценивать не буду, просто цепочка событий, повлиявших на мой портфель). На законе думы уже начал планировать сокращать позиции для подстраховки. Успокоил прессекретарь. Я решил посмотреть, что будет дальше. А, что было дальше, все, думаю, хорошо помнят. Речь президента и мобилизация перед открытием торгов. На открытии торгов, естественно сервера биржи "обиделись" и, я, просто ничего не успел сделать. Мои попытки исправить ситуацию, привели к открытию шортов на лоях и, ещё большим потерям на мгновенном отскоке рынка. И, ведь ничего не попишешь. Риски осознавал. Решения принимал сам. Сам и виноват. В принципе, психологически был готов к потере всего депозита. Не такие уж и большие деньги. Но, настроение что либо писать, отпало надолго. Ещё раз приношу свои извинения. Потери на мажинколе составили около 90% от депозита. Остались какие-то крохи. С них и пришлось начинать всё с начала. Про мою жизнь (касаемо доходов): Предыдущий источник доходов иссяк полностью. Даже "доходная квартира" в течении осени/зимы перестала приносить доход, превратившись в источник расходов. Поиски новой работы заняли длительное время. Были большие трудности с этим, связанные с определенными личными обстоятельствами, о которых я писать не хочу. Соответственно были большие проблемы с финансами. И, о пополнении депозита, не могло и речи идти. Так что, рост нашего рынка, фактически, наблюдал со стороны. На текущий момент времени устроился работать на завод. Только начал. И, приходится осваивать новую профессию с нуля. Опять же больших доходов в ближайшее время не предвидится. Пока поддерживает "доходная квартира". Планы на будущее: Все, поставленные ранее цели, остаются в силе. Жаль, что пропустил долгожданный отскок рынка РФ. Ну, значит не судьба. Иксов не будет. Будем расти дальше потихонечку. Принципе, портфель по показателям близок к состоянию на момент объявления мобилизации, но, без перспектив иксов. Еще не все позиции восстановлены. Появились некоторые новые. В краткосроке в планах докупать отстающие от роста широкого рынка акции (например, металлургов, АЛРОСА и т.п.). Некоторые позиции уже достигли желаемых значений (например, Газпром). В среднесроке в планах вернуть потерянные при маржинколе позиции (например, МТС, энергетики). В долгосрок возвращаются прежние планы по долгосрочному портфелю. На рынке появляются новые интересные акции. К ним так же присматриваюсь. Возможен набор маячков по рынку. Уже, чисто символически (10 000₽) пополнил депозит. Не уверен, что смогу достичь цели в 100 000₽ за год, но, попытаюсь. Планы по написанию постов: Закончилось очередное полугодие. Надо бы подвести итоги по полугодию. Продолжу написание запланированных ранее постов. Более подробно раскрою тему с личным опытом маржинкола и выхода из создавшейся ситуации. Стикеры, как и прежде, использовать не буду. Времени и сил сейчас у меня не много. Возможно процесс займёт некоторое время. Спасибо за уделенное время и ваше внимание. Всем успехов!
30 июня 2022
Примеры: Пример 1. Возьмём , для примера, TRNFP (транснефть привидигированные). Что мы имеем: 1. Прогнозируемый (рекомендованый) уровень дивидендов - 10497₽ Очищаем от налогов - 10497×0,87=9132,39₽ Это и есть наш показатель - прогнозируемые дивидендные выплаты. Достаточно объективная, кстати. 2. Ищем адекватную цену акции для реинвестирования. Среднюю цену "по палате" до СВУ при соизмеримых дивидендах вижу на уровне 160000₽. Возьму её. Субъективненько. Вы можете увидеть свой уровень цены. 3. Лотность. Тут все просто. Минимальный лот - 1 шт. 4. Теперь считаем по формуле: 1×160000/9132,39=17,52 5. Округляем в большую сторону - 18шт 18 акций нужно купить для достижения уровня рефинансирования на уровне 1 акция в год. При стоимости акции в момент написания текста - 122000₽, нам потребуется на покупку позиции 122000×18=2196000₽. У вас есть такие деньги? Я вам завидую. У меня нет. Покупаю маячёк и идуискать дальше. 😆 Пример 2. Возьмём GLTR (Global Trans). Сейчас не о рисках и т.п. Пример интересный. Что имеем: 1. Дивденды отменены. Возмем за орентир дивиденды за прошлый год. Будем надеяться, что будут соизмеримые. Если будут. Будем верить, что будут через годик - другой. Итак. Возьмём - две выплаты за предыдущий год 0,350315+0,284669=0,63498$ Опа... баксы... а акция номенирована в?... рублях... лях... ляххх... ₽ Чего делать? Переводим сумму дивидндов в валюту акции т.е. из $ в ₽. В идеале, во вкладке "дивиденды" берем даты отсечек и, в гугле, ищем курс ЦБ ₽/$ на дату отсечек в гугле. И переводим в рубли. Мне сейчас неудобно заниматься. Я возьму, для простоты - 70₽/$. 0,350315×70+0,284669×70=44,4486₽ Очищаем отналогов. Кипр... эм... а мы в РФ... один фиг 13%. 44,4486×0,87=38,67₽ Вот наши прогнозируемые дивидендные выплаты. Субъективненько... условненько... что имеем... то и используем. 2. Ищем адекватную цену при реинвестировании. Цену на графике вижу 580₽. Опять субъективненько. Но, возьму её. 3. Лотность. Минимальный лот - 10шт. 4. Считаем по формуле: 10×580/38,67=149,98 5. Округляем в большую сторону. Кратно лоту (10шт). 150 акций нужно купить для достижения уровня реинвестирования 10акций в год (1лот в год) При стоимости акции в момент написания 320₽, нам понадобится 48000₽. Вписывается размер позиции в наш портфель? Или маловата? Может мы хотим в каждую выплату реинвестировать по одному лоту? Это два лота в год. 150×2=300 акций 48000×2=96000₽ Примерно так выглядят мои расчёты уровня реинвестирования. Конечно, это всё настроено в формате эксель таблицы и,считается автоматически. Там много другой информации и расчётов. Она не очень удобна для просмотра (громоздка). Поэтому, я её здесь не привожу. Ещё в ней нет апи запросов и все данные о текущих ценах и курсах приходится изменять в ручную. Делаю это на статичных ценах перед открытием торгов. Сегодня всё. Остальное завтра. Всем спасибо. Всего наилучшего.
30 июня 2022
Продолжим... Как я рассчитываю уровень реинвестирования для дивидендных акций. Данная процедура окунёт нас в историю дивидендных выплат и азы технического и фундоментального анализа. Сразу обмолвлюсь. Я вывел эти алгоритмы самостоятельно. Для собственных нужд. Не претендую на уникальность мышления, так же как и на истину в последней инстанции. Я считаю эту методику достаточно объективной. В меру оптимистичной. В меру писсиместичной. Внастоящий момент использую данную методику для расчёта желаемого размера той или иной позиции в портфеле. Никому не навязываю. Но, возможно, кто нибудь найдёт для себя в этом что-то интересное. И это поможет понять, запланированную в моей статистике и иных местах позицию - "уровень реинвестирования". И так: - для начала мне нужен показатель дивидендных выплат на одну акцию в валюте, в которой номинирована сама акция. Начинаю искать. Самый простой способ - уже одобренная голосованием акционеров единственная в году дивидендная выплата. Берём её. Очищаем от бремени налога (красивую сумму со вкладки "дивиденды" нам никто не отдаст). Для акций РФ формула будет такая: сумма дивиденда × 0,87. Где 0,87=(100%-13%)/100. Это процент дивидендов, оставшийся на руках у инвестора, за вычетом 13% налога, приведённый в вид десятичной дроби. Просто помню наизусть. Для акций других юрисдикций коэффициент может меняться сообразно взымаемуму уровню налога. Но. У нас не всегда бывают такие тепличные условия. Когда сумма дивидендов чётко известна. Вы продвинутый инвестор. Для вас плёвое дело - найти официальные данные по компании и рассчитать возможный уровень дивидендов, исходя из дивидендной политики компании и её финансовых показателях? Клёво! Мы нет. Тогда мы идём к вам! 🙂 Ищем прогнозы аналитиков. По вкладкам "идеи" и "пульс" в ветке акции. Может быть гугл в помощь (я не использую). Нашли? Здорово! Сумма адекватная? Верим аналитику? Аргументировано? Тогда, очищаем от налога. И - вуаля. Не нашли. Всё плохо... лезем во вкладку "дивиденды". Смотрим доходность за предыдущие года. Сумма выплат за последний год сильно отличается от предыдущих лет или выплаты были чаще, чем в предыдущие года? Лезем в "пульс" искать причину. Может изменилась дивидендная политика... тогда всё ОК. Может были внеплановые выплаты. Тогда, не берём их в расчёт. Сумма и частота выплат кардинально не отличается от предыдущих лет? Берём её. Чистим от налога, и в зачёт. В итоге получаем прогнозируемую сумму дивидендов за расчётный год. Объективную в меру наших возможностей. Запоминаем её (записываем). Далее, её можно будет заменить на более объективную, при её поступлении. - следующая составляющая - стоимость акции для рефинансирования т.е. цена, по которой мы сможем купить ещё акции после получения дивидендов. Это, скорее всего не та цена, которую мы видим сегодня. Открываем график в масштабах - "за всё время" и "за год". Анализируем. Опять ТА... например сейчас большинство акций в яме. Ищем адекватную стоимость акций при уровне дивидендов, соизмеримом с прогнозируемым. Отсекаем "шпильки". Прикидываем новостной фон, прогнозы аналитиков, собственные прогнозы. Именно этот уровень цены я беру за расчётный. Мы нашли искомое. Да, субъективненько. Но, покрайней мере сейчас, есть большой запас. Если цена при реинвестировании будет ниже - нам же лучше. - Третья составляющая - лотность. То есть сколько акций мы можем купить минимум. 1, 10, 100, 1000, 1000000? Тут всё просто. Давим кнопку "купить" и смотрим количество акций в лоте. Далее сам расчёт. Сколько лотов мы хотим докупить за год при реинвестировании? Пусть пока будет один. Полученный результат мы сможем умножить на число желаемых лотов. Формула: Количество акций в портфеле = расчётная стоимость лота / дивидендный доход в валюте акции Где: Расчетная стоимость лота - размер минимального лота × найденную выше стоимость акции для рефинансирования Дивидендный доход в валюте акции - найденная выше прогнозируемая сумма дивидендов. Полученный результат округляем в большую сторону по лотности.