Доброго времени суток, читающим этот пост. С написания последнего поста прошел год. Планы по написанию постов выполнены не были. Приношу свои извинения. Постараюсь исправиться. За этот год произошли большие изменения в моём портфеле и в моей жизни. В том числе, поменялись источники дохода. Про портфель: Трехходовочка Гос.дума/Прессекретарь президента/Президент (по мобилизации) таки довели мой портфель до маржинкола (политику обсуждать и оценивать не буду, просто цепочка событий, повлиявших на мой портфель). На законе думы уже начал планировать сокращать позиции для подстраховки. Успокоил прессекретарь. Я решил посмотреть, что будет дальше. А, что было дальше, все, думаю, хорошо помнят. Речь президента и мобилизация перед открытием торгов. На открытии торгов, естественно сервера биржи "обиделись" и, я, просто ничего не успел сделать. Мои попытки исправить ситуацию, привели к открытию шортов на лоях и, ещё большим потерям на мгновенном отскоке рынка. И, ведь ничего не попишешь. Риски осознавал. Решения принимал сам. Сам и виноват. В принципе, психологически был готов к потере всего депозита. Не такие уж и большие деньги. Но, настроение что либо писать, отпало надолго. Ещё раз приношу свои извинения. Потери на мажинколе составили около 90% от депозита. Остались какие-то крохи. С них и пришлось начинать всё с начала. Про мою жизнь (касаемо доходов): Предыдущий источник доходов иссяк полностью. Даже "доходная квартира" в течении осени/зимы перестала приносить доход, превратившись в источник расходов. Поиски новой работы заняли длительное время. Были большие трудности с этим, связанные с определенными личными обстоятельствами, о которых я писать не хочу. Соответственно были большие проблемы с финансами. И, о пополнении депозита, не могло и речи идти. Так что, рост нашего рынка, фактически, наблюдал со стороны. На текущий момент времени устроился работать на завод. Только начал. И, приходится осваивать новую профессию с нуля. Опять же больших доходов в ближайшее время не предвидится. Пока поддерживает "доходная квартира". Планы на будущее: Все, поставленные ранее цели, остаются в силе. Жаль, что пропустил долгожданный отскок рынка РФ. Ну, значит не судьба. Иксов не будет. Будем расти дальше потихонечку. Принципе, портфель по показателям близок к состоянию на момент объявления мобилизации, но, без перспектив иксов. Еще не все позиции восстановлены. Появились некоторые новые. В краткосроке в планах докупать отстающие от роста широкого рынка акции (например, металлургов, АЛРОСА и т.п.). Некоторые позиции уже достигли желаемых значений (например, Газпром). В среднесроке в планах вернуть потерянные при маржинколе позиции (например, МТС, энергетики). В долгосрок возвращаются прежние планы по долгосрочному портфелю. На рынке появляются новые интересные акции. К ним так же присматриваюсь. Возможен набор маячков по рынку. Уже, чисто символически (10 000₽) пополнил депозит. Не уверен, что смогу достичь цели в 100 000₽ за год, но, попытаюсь. Планы по написанию постов: Закончилось очередное полугодие. Надо бы подвести итоги по полугодию. Продолжу написание запланированных ранее постов. Более подробно раскрою тему с личным опытом маржинкола и выхода из создавшейся ситуации. Стикеры, как и прежде, использовать не буду. Времени и сил сейчас у меня не много. Возможно процесс займёт некоторое время. Спасибо за уделенное время и ваше внимание. Всем успехов!

Примеры: Пример 1. Возьмём , для примера, TRNFP (транснефть привидигированные). Что мы имеем: 1. Прогнозируемый (рекомендованый) уровень дивидендов - 10497₽ Очищаем от налогов - 10497×0,87=9132,39₽ Это и есть наш показатель - прогнозируемые дивидендные выплаты. Достаточно объективная, кстати. 2. Ищем адекватную цену акции для реинвестирования. Среднюю цену "по палате" до СВУ при соизмеримых дивидендах вижу на уровне 160000₽. Возьму её. Субъективненько. Вы можете увидеть свой уровень цены. 3. Лотность. Тут все просто. Минимальный лот - 1 шт. 4. Теперь считаем по формуле: 1×160000/9132,39=17,52 5. Округляем в большую сторону - 18шт 18 акций нужно купить для достижения уровня рефинансирования на уровне 1 акция в год. При стоимости акции в момент написания текста - 122000₽, нам потребуется на покупку позиции 122000×18=2196000₽. У вас есть такие деньги? Я вам завидую. У меня нет. Покупаю маячёк и идуискать дальше. 😆 Пример 2. Возьмём GLTR (Global Trans). Сейчас не о рисках и т.п. Пример интересный. Что имеем: 1. Дивденды отменены. Возмем за орентир дивиденды за прошлый год. Будем надеяться, что будут соизмеримые. Если будут. Будем верить, что будут через годик - другой. Итак. Возьмём - две выплаты за предыдущий год 0,350315+0,284669=0,63498$ Опа... баксы... а акция номенирована в?... рублях... лях... ляххх... ₽ Чего делать? Переводим сумму дивидндов в валюту акции т.е. из $ в ₽. В идеале, во вкладке "дивиденды" берем даты отсечек и, в гугле, ищем курс ЦБ ₽/$ на дату отсечек в гугле. И переводим в рубли. Мне сейчас неудобно заниматься. Я возьму, для простоты - 70₽/$. 0,350315×70+0,284669×70=44,4486₽ Очищаем отналогов. Кипр... эм... а мы в РФ... один фиг 13%. 44,4486×0,87=38,67₽ Вот наши прогнозируемые дивидендные выплаты. Субъективненько... условненько... что имеем... то и используем. 2. Ищем адекватную цену при реинвестировании. Цену на графике вижу 580₽. Опять субъективненько. Но, возьму её. 3. Лотность. Минимальный лот - 10шт. 4. Считаем по формуле: 10×580/38,67=149,98 5. Округляем в большую сторону. Кратно лоту (10шт). 150 акций нужно купить для достижения уровня реинвестирования 10акций в год (1лот в год) При стоимости акции в момент написания 320₽, нам понадобится 48000₽. Вписывается размер позиции в наш портфель? Или маловата? Может мы хотим в каждую выплату реинвестировать по одному лоту? Это два лота в год. 150×2=300 акций 48000×2=96000₽ Примерно так выглядят мои расчёты уровня реинвестирования. Конечно, это всё настроено в формате эксель таблицы и,считается автоматически. Там много другой информации и расчётов. Она не очень удобна для просмотра (громоздка). Поэтому, я её здесь не привожу. Ещё в ней нет апи запросов и все данные о текущих ценах и курсах приходится изменять в ручную. Делаю это на статичных ценах перед открытием торгов. Сегодня всё. Остальное завтра. Всем спасибо. Всего наилучшего.

Продолжим... Как я рассчитываю уровень реинвестирования для дивидендных акций. Данная процедура окунёт нас в историю дивидендных выплат и азы технического и фундоментального анализа. Сразу обмолвлюсь. Я вывел эти алгоритмы самостоятельно. Для собственных нужд. Не претендую на уникальность мышления, так же как и на истину в последней инстанции. Я считаю эту методику достаточно объективной. В меру оптимистичной. В меру писсиместичной. Внастоящий момент использую данную методику для расчёта желаемого размера той или иной позиции в портфеле. Никому не навязываю. Но, возможно, кто нибудь найдёт для себя в этом что-то интересное. И это поможет понять, запланированную в моей статистике и иных местах позицию - "уровень реинвестирования". И так: - для начала мне нужен показатель дивидендных выплат на одну акцию в валюте, в которой номинирована сама акция. Начинаю искать. Самый простой способ - уже одобренная голосованием акционеров единственная в году дивидендная выплата. Берём её. Очищаем от бремени налога (красивую сумму со вкладки "дивиденды" нам никто не отдаст). Для акций РФ формула будет такая: сумма дивиденда × 0,87. Где 0,87=(100%-13%)/100. Это процент дивидендов, оставшийся на руках у инвестора, за вычетом 13% налога, приведённый в вид десятичной дроби. Просто помню наизусть. Для акций других юрисдикций коэффициент может меняться сообразно взымаемуму уровню налога. Но. У нас не всегда бывают такие тепличные условия. Когда сумма дивидендов чётко известна. Вы продвинутый инвестор. Для вас плёвое дело - найти официальные данные по компании и рассчитать возможный уровень дивидендов, исходя из дивидендной политики компании и её финансовых показателях? Клёво! Мы нет. Тогда мы идём к вам! 🙂 Ищем прогнозы аналитиков. По вкладкам "идеи" и "пульс" в ветке акции. Может быть гугл в помощь (я не использую). Нашли? Здорово! Сумма адекватная? Верим аналитику? Аргументировано? Тогда, очищаем от налога. И - вуаля. Не нашли. Всё плохо... лезем во вкладку "дивиденды". Смотрим доходность за предыдущие года. Сумма выплат за последний год сильно отличается от предыдущих лет или выплаты были чаще, чем в предыдущие года? Лезем в "пульс" искать причину. Может изменилась дивидендная политика... тогда всё ОК. Может были внеплановые выплаты. Тогда, не берём их в расчёт. Сумма и частота выплат кардинально не отличается от предыдущих лет? Берём её. Чистим от налога, и в зачёт. В итоге получаем прогнозируемую сумму дивидендов за расчётный год. Объективную в меру наших возможностей. Запоминаем её (записываем). Далее, её можно будет заменить на более объективную, при её поступлении. - следующая составляющая - стоимость акции для рефинансирования т.е. цена, по которой мы сможем купить ещё акции после получения дивидендов. Это, скорее всего не та цена, которую мы видим сегодня. Открываем график в масштабах - "за всё время" и "за год". Анализируем. Опять ТА... например сейчас большинство акций в яме. Ищем адекватную стоимость акций при уровне дивидендов, соизмеримом с прогнозируемым. Отсекаем "шпильки". Прикидываем новостной фон, прогнозы аналитиков, собственные прогнозы. Именно этот уровень цены я беру за расчётный. Мы нашли искомое. Да, субъективненько. Но, покрайней мере сейчас, есть большой запас. Если цена при реинвестировании будет ниже - нам же лучше. - Третья составляющая - лотность. То есть сколько акций мы можем купить минимум. 1, 10, 100, 1000, 1000000? Тут всё просто. Давим кнопку "купить" и смотрим количество акций в лоте. Далее сам расчёт. Сколько лотов мы хотим докупить за год при реинвестировании? Пусть пока будет один. Полученный результат мы сможем умножить на число желаемых лотов. Формула: Количество акций в портфеле = расчётная стоимость лота / дивидендный доход в валюте акции Где: Расчетная стоимость лота - размер минимального лота × найденную выше стоимость акции для рефинансирования Дивидендный доход в валюте акции - найденная выше прогнозируемая сумма дивидендов. Полученный результат округляем в большую сторону по лотности.

Итак. Приступим. Как я вообще выбираю акции для своего портфеля. Начинаю я с обзора дивидендной доходности актива по вкладке "дивиденды" в приложении - "Тинькофф инвестиции". - Здесь первым делом я смотрю дивидендную доходность актива в процентах на момент выплаты за последние годы. Если меня заинтересовал уровень доходности, я делаю оценку стабильности выплаты дивидендов по времени и по суммам. Не было ли это розовым всплеском. Или нет ли перерывов и спонтанности в выплатах. - Если в предыдущем пункте я не заметил ничего страшного, я изучаю "фундаментал" компании. В кавычках потому что в моём случае это сильно сказано. Если компания мне до этого не была знакома, в начале читаю вкладку - "о компании". Затем лезу в "пульс" и читаю кучу постов о "ракетах" и "торпедах", "какахах" и "топах". Среди этого хлама попадается и объективно полезная информация. Анализирую её и вывожу среднюю температуру по палате. - мне до сих пор нравится идея о приобретении данного актива? Что ж. Тогда переходим к "техническому анализу". Да опять в кавычках. 🙂 открываю график. Смотрю масштабы - "за все время", "год", "полгода", "месяц". Здесь я вижу, в какой фазе находится актив. В росте он или падает. До каких уровней у него были просадки и, как часто. На хаях он или на лоях. Локальных и глобальных. Акция на исторических хаях? А оно мне прям позарез надо? На исторических лоях? А по какой причине? Локальный отскок вверх? Не стоит ли подождать коррекции? Локальная коррекция? Может стоит рассмотреть покупку? - после технического анализа оцениваю текущий новостной фон. Я уже привык жить в рынке и новостях. Мы же "пассивные инвесторы"? Тааак... что тут в кавычках, а что нет? 😄 Новости черпаю из зомбоящика и... из "пульса". Фильтровать надо уметь. Тут приветствуется наличие мозга. По счастью, в "пульсе" есть много людей с мозгами, которые прямо обожают делать всю работу за вас, на регулярной основе, выпуская новостные сводки и/или аналитику. Конечно, все принимаемые нами решения - наша зона ответственности. Не будем питать иллюзий. Данные люди, по сути бесплатные референты-помощники руководителя (нас). Эти люди, либо альтруисты, либо извлекают из своей активности определённые бонусы. В любом случае - огромное вам спасибо, если читаете! Премного благодарен! - уясняем для себя почему акция (по нашему мнению) находится там, где она находится и анализируем её дальнейшие перспективы, хотим ли мы брать её прямо сейчас или стоит подождать ещё возможную просадку. Оцениваем степень рисков и берём их на себя. Не зависимо от принятого решения. Решаем взять актив - рискуем понести потери. Решаем не брать - рискуем упустить прибыль. В любом случае - это зона нашей ответственности. Если решаем брать сейчас - берём. В зависимости от ситуации. Лучше лесенкой. Если, считаем, что такой случай более не представится, то позицию целиком (Риски выше. Мы ведь с вами не Ванги?). Как я расчитываю позицию - напишу отдельным постом. В этот уже не влезет. Если мы не готовы брать здесь и сейчас, по текущей цене - выбираем на графике комфортную для себя цену, до которой, как мы считаем актив может опуститься, и ставим колокольчик на этот уровень. Можно так же лесенкой. Бывает удобно взять маячёк (один или несколько лотов на небольшую сумму деннг). Я широко это практикую. Удобнее следить за акцией. Если акция пойдёт в низ - много не потеряем. И, докупим на низах. Если вверх - мы в ракете! 😄 ну, хоть одной ногой. Я тут плавно перешёл с повествования "от первого лица" на "мы". Как-то поучительно получается. Не удержался к приобщения себя любимого к сообществу инвесторов. Надеюсь никто не против? Следующий пост будет про расчёт размера позиции изходя из расчёта же уровня реинвестирования. В этот пост, как планировал, не влезло.

Доброго времени суток, моим читателям. Сегодня последний день первого полугодия 2022 года. Решил завести традицию подводить текущие итоги инвестирования каждые полгода (календарные). Это будет интересно мне, как исторический архив моих инвестиций. Позже будет интересно посмотреть, как менялись мои взгляды и планы во времени.Каких я достигал успехов, и какие я терпел неудачи, какие ошибки я допускал. Так же, заметил определённый интерес некоторых моих читателей к моей инвестиционной деятельности, моим подходам на формирование портфеля и, что с ним происходит с течением времени при текущих вызовах рынка. Возможно, такая статистика промежуточных результатов будет интересна и им. Число моих подписчиков уже превысило 175 человек. Право - не ожидал. Спасибо. Как и прежде, я пока не считаю, себя вправе использовать тикеры, привлекающие внимание к моим постам. И не планирую писать много постов. Хотя, в рамках подведения итогов, одним постом не обойдётся. Со временем, быть может, я подойду к ежемесячному подведению итогов. Пока не вижу в этом особого смысла. Стратегия моя долгосрочная. В течении месяца редко что-то кардинально меняется. Но, всё может быть. Если будет интерес, почему бы и нет? Сами итоги полугодия, я планирую подвести после окончания торговой сессии. Опубликую, вероятнее всего, завтра. Сейчас же, планирую пройтись по некоторым тезисам. Поделиться своими планами и видением текущей ситуации. Планирую написать: - как я рассчитываю уровень реинвестирования для расчёта объёма позиции дивидендных активов для своего портфеля. - список позиций, уже набранных в портфель. И, позиций, планируемых к набору в будущем. Повозможности, с кратким комментарием по ним. Скорее всего, получится два отдельных поста. - статистика по результатам прошедшего полугодия. Постараюсь придумать что-то типа таблицы. Посмотрим, что получится. - анализ текущей ситуации. Подведение итогов. Выявление ошибок. Корректировки и дополнения планов, если таковые будут. Примерно так. Сразу напишу, рас уж место осталось, речь будет идти исключительно об активах РФ. Так как я, в текущих геополитических реалиях, не рискую выходить на рынки других стран. На мой взгляд, там сейчас риски выше моих комфортных уровней. Хоть и соблазн велик. Тезисно: - считаю вероятным добровольно - принудительное выдавливание физических лиц из валюты "недружественных государств", включая валюту, вложенную в ценные бумаги "недружественных государств". Вплоть до введения статей УК за спекуляции и хранение. Как в СССР. Но - это край. А вот, давление, приводящее к мысли о том, что от валюты пора бы избавиться уже на лицо. Где будут границы такого давления? - считаю возможным блокировку или "обособление" активов "недружественных государств", разумеется из желания оградить наших инвесторов от возможных неприятностей, со стороны РФ. Вплоть до 100%. Вплоть до - навсегда. Ничего не напоминает? Слава богу, меня эта стизя миновала. - считаю возможным блокировку, заморозку, или конфискацию активов "недружественных государств" самими "недружественными госсударствами". Вплоть до 100%. Вплоть до - навсегда. Помянем Евроклир. - итого - для меня слишком много высоких рисков. Написание данных постов займёт определённое время т.к. я пишу их и публикую в реальном времени, сразу после написания. Первое время, после публикации, возможны некоторые "редакционные" корректировки. Прошу отнестись к этому с пониманием. Всем спасибо и успехов. * Здесь и далее. Слова и фразы написанные в кавычках (" ") - являются распространёнными цитатами и могут совпадать или не совпадать с точкой зрения автора (моей точкой зрения). ** Политику не обсуждаю и не приветствую её острое обсуждение в рамках данного форума. *** Очень нравится, когда люди, даже спорящие по какому-либо вопросу, с уважением относятся друг к другу.

Всем привет. 24 февраля 2022 года мир перевернулся с ног на голову. Это не политический пост. Обсуждать политику не буду. Дело в том, что мои портфель и стратегия в след за всем миром проделали тот же кульбит. Вот об этом и напишу (без тикиров). По ситуации, не смог отсидеться на заборе. Ввиду мощного скачка курса $/₽ и, роста рублёвой доходности портфеля, несмотря на фактическую долларовую просадку, было принято решение о продаже всех активов в $, выводе их в рублёвый кэш, с последующей закупкой рублёвых активов. В результате конвертации долларовых активов в ₽, образовался "доход" около 100 000₽ (25% от уровня депо). Хотя, "доход", получился в кавычках (в $ портфель был в просадке), налогооблагаемая база оказалась реальной. Появилась возможность усреднять рублёвые активы, за счёт перезахода на просадке (фиксирование убытков для уменьшения налогооблагаемой базы). Таким образом: - перезаход и докупка металлургов. ММК, НЛМК, Северсталь. По всем трём набрана позиция +/- 60 000₽, что соответствует текущим целям. Хотелось бы к ним добавить Норникель, но, он пока не хочет просаживаться. В целях он есть. Уровень реинвестирования по данным активам достигнут (здесь и далее - из расчёта дивидендов за прошлый год): ММК - 240шт/год; НЛМК - 80шт/год; Северсталь - 12шт/год. Дивидендная политика данных гкомпаний в этом году под вопросом в связи с санкциями и ограничениями РФ. Ежеквартальная выплата дивидендов. Расчетная доходность: 18,91%; 24,5%; 22,7% соответственно(ближайший год - несколько лет, под большим вопросом). Акции взяты на долгосрок. Позиция психологически комфортная. Возможен дальнейший перезаход на просадках. - перезашел в МТС. Уровень реинвестирования 40шт. Дивидендная политика в этом году под вопросом. Есть шанс, что выплатят. Есть шанс на переход на ежеквартальную выплату. Расчетная дивидендная доходность 15,6%/год. Позиция на уровне с металлургами. Хороший актив. - перезаход в АЛРОСА. Уровень реинвестирования 20шт. Доход 16,16%/год. Шансы на выплату дивидендов есть. Хотелось бы увеличить позицию на 50-60% (реинвестирование 40шт/год). Пока не хочется превышать уровень маржи в 300 000₽. Сильно ограничена возможность по увеличению депозита. В дальнейшем доводы те же. Повторять не буду. - перезашёл в Татнефть -прив. (реинвестирование 4шт, доход 14,34%) добор 20%. - взял Башнефть - прив. Была в плане. Реинвестирование 2шт/год. Доход 16,88%. Дивиденды под вопросом. В прошлом году, фактически, отменили. - взял Детский мир. Была в плане. Доход 16,66%. Шансы на выплату есть. Есть желание удвоить позицию. - взял комунальщиков. Были в плане: Вторая генерирующая компания (реинвестирование 1000шт, доходность 15,89%) план - увеличение на 70-80%; Ленэнерго - прив. (Доходность 12,19%). Добор 30%; Россети центр (реинвестирование 2000шт. Доход 13,65%) добор 60%; Россети центр и приволжье (реинвестирование 7000шт, доход 16,4%) добор 15%; ТГК-1 (реинвестирование 100 000шт, доход 14,25) добор 60%; ФСК ЕЭС (реинвестирование 10 000шт, доход 14,4%); Энел Россия (реинвестирование 3 000шт, доход 15,44%); Юнипро (реинвестирование 1 000шт, доход 19,91%). Некоторые компании уже отказались от дивидендов в этом году, по другим шансы есть. Комуналка никуда не денется. На долгосрок норм. У региональных компаний хорошая доходность. - взял ЛУКОЙЛ (реинвестирование 2шт, доход до 20,66%) добор 40%. - взял Транснефть - прив. 1 шт (доход до 17,97%). - взял Сургутнефтегаз -прив. (Доход 16,68%) добор 60%. - взял Роснефть (доход 12,48%). - взял НМТП (реинвестирование 100шт, доход 18,38%) добор 120%. - взял Совкомфлот (доход 15%) добор 600% :-). - всякая мелочевка. В ассортименте. Набор маячков. Размен их на более важные акции. Спекуляции. Задача - не выйти за маржу 300 000 рублей. Расчетные дивиденды окупают платежи за маржу с запасом. Цель по расчетным дивидендам уже выполнена. Цель по сохранению уровней реинвестирования $-ых акций выполняться в этом году не будет. В этом году возможны перебои по дивидендам. Портфель ₽-100% Успехов!

Доброго времени суток, читатель. Подведу итоги прошедшего года. Без тиккеров. Год выдался сложный. В депозит был пополнен на 51000руб. Что меньше плана (10000руб/месяц). Это связано со сменой работы, города прибывания и решением оставить квартиру под аренду. Квартира сейчас приносит 6,3% годовых чистыми и за прошедший год увеличила свою стоимость на 10,5%. Год закрыт в убыток 12,76%. На текущий момент времени, благодаря новогоднему ралли убыток практически закрыт. Годовой оборот 5,38миллиона руб. Получено дивидендов - 13362,58 руб. Получено купонов - 212,94 руб. Прошедший год разочаровал в "акциях роста". Не хочу вкладываться в мыльные пузыри, в цену которых включена прибыль за ближайшие сто лет. А, не переоцененные компании, только падают. Подвёл Китай. Подвёл Mail, переименованый в VC, что ему не помогло. Из VC вышел зарезав небольшого лося. Вовремя. В Китай перезашёл, уменьшив налогооблагаимую базу. Китайская BABA в убытке почти 50% (5 акций). VIP много не набирал. Убыток не считал. Обе буду держать пока не вернут долг. VIP усреднил. В прошлом году избавился от акций евро-зоны. Решение принято по следующим основаниям: - требовались (и требуются) деньги для балансировки портфеля. - скучные акции с выплатами дивидендов раз в год. - низкий уровень дивидендов в процентном отношении. - на момент выхода относительно небольшой минус по акциям. - фиксация убытков для уменьшения налоговой базы. - низкая ликвидность. Есть желание перезайти в Hotchiv AG, но, пока, нет возможности. В планах, по мере увеличения депозита, вернуться в зону евро, но, думаю, это будет не скоро. Ближе к концу года принято решение уйти от акций роста в пользу дивидендных акций со стабильно высокими дивидендными выплатами. Желательно 2-4 раза/год. Слежу за акциями с ежемесячными выплатами, но, пока, они слишком дороги. Сформирована новая цель - выход дивидендных акций на уровень реинвестирования (считаю по итогу прошедшего года). Достижения: - AT&T - 12шт/год (цель 12шт) - Global Net Lease Inc - 1шт/год (цель 4шт) - ММК - 40шт/год (цель 120шт) - МТС - 20шт/год (цель 40шт) - НЛМК - 10шт/год (цель 40шт) - Северсталь - 30шт (цель 40шт) - Татнефть прив. - 2 шт (цель 4шт) В этом году снова залез в плечи. Цены на акции привлекательные. Доход в прошлом году принесла SPCE. Хайповая акция. Зашёл внизу, видя хайповый потенциал. Потенциал себя оправдал. Половина акций была продана на хаях. От акции полностью избавился, когда увидел, что хайп полностью исчерпан. Были планы перезайти ниже 15$. Но пока, имея такую возможность, не имею желания. Перспективы достаточно мутные. Конкуренты не спят. AT&T. Первая моя иностранная акция. Возможно, по этой причине, любимая. Но. При всем понимании происходящего с ней, и уверенностью беспроигришности вложений при любом исходе разделения компании. Возник слишком большой перекос в сторону этой акции. Доля в портфеле около 60%. Это перебор, даже для такой акции. С этим надо что- то делать. Продавать не хочу. Видимо, надо пополнять депозит. И здесь мои возможности ограничены. В прошедшем году дивидендный портфель примерно сфоримровался. Слежу ещё за парой десятков других акций, но они достаточно далеки от целевой цены покупки. Цели на следующий год: - пополнение депозита на сумму не менее 120000рублей (для меня очень амбициозная цель). - выведение как можно большего числа дивидендных акций из портфеля на уровень реинвестирования как минимум одна новая акция на выплату. Пока за исключением норки. :-) - устранение перекоса портфеля в сторону AT&T без потери достигнутого уровня рефинансирования - три новые акции на выплату (одна акция ежемесячно). - увеличение прогнозируемого уровня дивидендов до 120000рублей в год. (Так же амбициозный план). - получить дивиденды на уровне не ниже прогнозируемых на 2022год (50000рублей). - погасить/снизить плечи и/или поднять уровень дивидендных выплат на уровеннь окупаемости плечей или выше. - выход по итогу года на прибыль. Для чего допускаю некоторую долю спекуляций. Спасибо всем. Успехов.

Доброго времени суток, читатель. Сегодня поделюсь личным достижением по нашумевшей акции - Virgin Galactic Holdings Inc Class A (SPCE). Акция приобреталась как секулятивная. На 3-5% от депозита (план). Тригерами к покупке выступили: сильная просадка акции и перспективы хорошего роста в случае успешного планового тестового полета. Риски оценивались как очень высокие. По этой причине позиция по отношению к депозиту была не высока. Шансы на успех/неудачу расценивал как 3/1. Воможность долгосрочной заморозки капитала учитывалась. В случае неудачи возможные потери до 100% от позиции. В случае успеха свои планы, к счастью, воплотившиеся в реальность вчера, опишу ниже. И так. Первая плановая покупка состоялась 19 апреля 2021 года. При цене 22.22$. Покупка не была спонтанной. За акцией наблюдал давно. Далее последовали усреднения на уровнях - 21,11$, 20$, 18,88$, 17,5$, 15$. В результате, средняя цена за позицию составила - 18,69$ за акцию. Стратегией были предусмотренны еще два уровня подбора - 12,5$ и 10$. Акция до этих значений не дошла. Ниже 10$ за акцию подбор предусмотрен не был т.к. позиция по очень рискованному активу, еще и на нисходящем тренде, сильно привысила бы адекватный (для меня) процент по отношению к депозиту. Продажи были запланированы на уровне 33,33$ и 44,44$ (меньшая и большая части) за акцию. Результатом длжна была стать полная окупаемость вложений в данный актив. По мере выхода новостей и хода торгов ( появление благоприятного для роста акции фона), было принято решение меньшую часть разбить на несколько более мелких уровней фиксации прибыли. Результат - частичное фиксирование прибыли на уровнях 33,33$, 35,99$ и 39,99$ за акцию. Ближайшие к текущей цене акции уровни продажи с утра выставлялись лимитными заявками (на случай резкого, кратковеменного движения цены), а вечером переводились обратно в режим тейк-профита (на случай, если, вдруг, по какой либо поичине у меня пропадет доступ к бирже). По этому же правилу, вчера утром, был выставлен финальный целевой тейк-профит на уровне 44,44$. По чистой случайности (вовремя перерыва на работе) увидел начало урагонного роста акции. Быстро сумел найти новость о выдаче лицензии на коммерческие полёты. За это отдельное спасибо пульсянам, постящим в пульсе новости и другую полезную информацию. Осозновая важность новости, которую считаю много важнее потенциальной новости об очередном тестовом полете, лимитная заявка на продажу по цене 44,44$ была снята. Было принято решение поднять уровень тейк-профита и разбить его на две части - 49,99$ и 55,55$. Оба уровня успешно отыгрались внутри дня. Уровень 55,55$ проведен за два раза т.к. кол-во акций, выставленных на продажу прикидывалось "на глазок" в реалиях очень сжатого, для принятия решения, отрезка времени. В результате, после расчетов, в спокойной обстановке, было выявлено, что с первой продажи, цель не достигнута. Пришлось продать ещё одну акцию. В результате, плановая цель вчера (25 июня 2021года) была достигнута: Сумма покупки позиции по данной акции составила - 616,91$ (33 акции) + комиссия 0,37$. Сумма продажи 50% от позиции по акции составляет - 724,1$ (планируемый/фактический остаток акций в позиции - 15/16шт.) - комиссия 0,17$ (после набора позиции поменял тариф у брокера). Налог 13% от дохода 724,1$ составляет - 94,13$ (в рублях будет меньше т.к. курс $/₽ на момент фиксирования прибыли снизился). Итого в профите - 16 акций SPCE + 12,52$. Цель достигнута. Это первая акция в моем портфеле, которая, окупив себя полностью, осталась в портфеле на сумму близкую к 50% от первоначальной позиции. Риски на остаток акций свелись к нулю. Т.к. акция с непонятными перспективами, выставлены тейк профиты начиная с уровня 66,66$, через каждые 11,11$, вплоть до уровня 155,55$ по одной акции за уровень. В планах оставить у себя в портфеле не менее 5-и акций на долгосрок. Всем спасибо. Успехов.

Доброго времени суток моим читателям. 18 мая получен статус квалифицированого инвестора. Была такая цель на этот год. Статус получен по критерию оборота денежных средств и количеству сделок. Оборот денежных средств на текущий момент достигает 15-и миллионов рублей. Количество сделок не считал (очень много их), просто следил, что бы каждый месяц была хотя бы одна сделка. По статистике, с оборота 15 миллионов рублей, доход всего 70 тысяч рублей. Что составляет 0,4(6)%. Я бы сказал - "это фиаско". Что ж. Статус, при сумме депозита 200 тысяч рублей + доход, получен. Будем проводить работу над ошибками. Теперь надо следить не за количеством (объёмом) сделок, а за их качеством. В принципе, этот путь, длиною в год, начинался с 27-и тысяч рублей. Сейчас сумма депозита в 10 раз больше. Не так уж и плохо для начала. На текущий момент получена прибыль в 36% за год. Из 70000 рублей дохода - 9000 рублей - дивиденды и купоны. Сумма не большая, т.к. размер депозита плавно рос в течении года практически с нуля. Всем профита. Успехов.

Доброго времени суток моим подписчикам. Сегодня не большая, но значимая новость. Вчера, ближе к закрытию торговой сессии, полностью скинул плечи. Держать их с инвестиционной точки зрения стало не выгодно. После продажи MAC маржа перестала окупаться дивидендами. А спекуляции - не моё. Хотя я и стал использовать их, но, скорее, в качестве ребалансировки портфеля или понижения средней цены покупки конкретного инструмента. Удивительно, но, скинуть плечи, по большей части, мне помогло золото NEM. В ожидании коррекции рынка, после того, как ракета MAC улетела без меня, было взято золото. Далее оно усреднялось. И, как итог, была набрана очень не скромная позиция по отношению к размеру моего депо - 45 акций. На текущий момент оставил 3 акции. Это больше соответствует моему портфелю. Так же были уменьшены позиции в Pfizer и Realty Income. Первая, как и NEM, после усреднения имела слишком большую долю в портфеле. Вторая, на мой взгляд, высоковато забралась. Буду ждать по ней откат. Обе имеют низковатый Дивидендный доход (по моим меркам). Первая была добавлена в портфель для диверсификации. Вторая, потому что хотелось почувствовать - какого это получать дивиденды каждый месяц. Обе аристократы. Держу маячки (по одной акции) Gilead, Lumen techologies, Macerich. Если увижу по ним интересную цену - буду докупать. Что касаемо MAC. Получилось так, что про очередном понижении средней цены, сбросил весомую часть позиции с целью - купить чуть ниже. Тут же выходит новость по вакцине, и полетели... Но без меня. И на MAC это у меня второй аналогичный случай. Что ещё раз доказывает - трейдинг не моё. Компания мне все ещё интересна. Но. По текущим ценам и с текущими рисками я её выкупать обратно не готов. Подождём. Свозят вниз - выкуплю. Нет - не судьба значит. Сейчас осталась крупная доля AT&T (50 акций). Пока Держу. Но, если цена перед див.отсечкой скакнет выше 31,5$, часть позиции скину (до половины при цене 33,33$). Вообще, ближайший план по бумаге - увеличить позицию до 100-а акций. Мотив - круглое число (как без этого) и возможность докупать (реинвестировать) как минимум одну акцию с каждой дивидендной выплаты (заставить таки работать сложный процент). Докупать планирую по цене не выше 28$ (если она туда ещё дойдёт). Ещё Держу Equitrsns midstream corporation. В портфеле 30 акций. Потенциально хорошие дивиденды. Да, и текущие не плохие. Но, есть и риски. Рассматриваю как частичную продажу при цене 8,88$ и выше, так и увеличение кол-ва акций до 100шт. Мотивация та же, что и с AT&T. Эксперимента ради купил акцию роста - BABA. Давно хотел посмотреть - что это такое и как работает. А тут все на неё навалилось, и цена показалась интересной. Первая акция была куплена за 242$. Следом ещё 2 за 222,22$. При дальнейшей посадке в плане ещё 2 по 211,12$ и 2 по 205,55$. При просадке ниже этих уровней докупать не планирую. Текущие тейк-профит - 250$ 1шт и 260$ 1шт (усреднение) оставшаяся (или иставшиеся, если ещё докуплю) 333,33$. Есть риски. Напрягает высокая доля по отношению к депозиту. Дороговата она для меня. Посматриваю в сторону некоторых Российских акций. Взят один лот МТС (для удобно отслеживания). Остальные ходят недалеко от цены закупки (моей), но до неё ещё не дошли. Цель - диверсификация портфеля по валюте, высокие дивиденды в ₽, поймать привлекательно цену на санкционной риторике, не покупать дорогой $. Пополнения депозита пока были не велики т.к. Изменившиеся личные обстоятельства ставят меня перед выбором - владение доходной квартирой или инвестирование в акции. Пока больше склоняюсь в сторону квартиры (Риски ниже. Стабильность). Стоимость недвижимости 1,5М₽ (г. Пермь). Текущая доходность - 8% годовых с аренды. На текущий момент зафиксировано примерно 2/3 дохода. Всё инструменты в портфеле в зелёной зоне. Балансовый размер депозита - 259500₽ (благодаря подросшему курсу $. Доходность портфеля за текущий год (реальная) - 39% Дивидендный доход на текущий момент - 7405,8₽ Тикеры пока не ставлю осознанно. Всем зелёных портфелей. Спасибо.

Доброго времени суток тем, кто читает. Давно не писал. Хотя, давно собирался. Решил пояснить изменение своей стратегии в последнее время. И подвести некоторые итоги. Тикеры пока не готов использовать, что бы не спамить на форуме своим не профессиональным мнением. Пост получается длинный (что-то сегодня мне не спится). Опубликую в более адекватное время. Позже. Все детали в комментариях к этому посту. Всё. Пора зарабатывать деньги на пополнение депо. ) В этой части суть и мотивация изменения стратегии. Промежуточные итоги и мой взгляд на компанию Macerich (MAC) - в соответствующих постах позже. Всем профита.

Доброго времени суток. Что сделано на текущий момент: 1. По приятным ценам закуплены целевые акции голубых фишек с гос. участием. Сбербанк России привилегированые - 50шт. (дивидендная доходность по привилигированым акциям выше, чем по обычным, из за меньшей стоимости) . Средняя цена покупки - 176,1 руб. Газпром - 50шт. Средняя цена покупки - 186,3 руб. Мысли, послужившие поводом для покупки: -Предприятия с гос. участием обязаны выплачивать 50% чистого дохода в виде дивидендов. - Так же в трудные времена могут получить поддержку от государства. - На текущем уровне цен стандартные для них дивидендные выплаты находятся на уровнях 10%+. До вычита налога 13%. Что соответствует моей стратегии. И заметно выше стандартных уровней. Это выглядит очень приятно в долгосрочной перспективе. - Возможные трудности с выплатой дивидендов считаю маловероятными в связи с гос. участием и 100% временными. - докризисные дивидендные выплаты стабильные со стабильным ростом. 2. Не смог удержаться от покупки на текущей просадке акций американского аристократа AT&T - 4 шт. Средняя цена покупки - 28,08$. Акции целевые, но второй очереди. Просто цена очень уж заманчивая. Доводы за приобритение: - Очень приятная цена покупки. - Крупная американская телекомуникационная компания. Высокие активы и доля на рынке. Хорошие перспективы развития. Малая зависимость деятельности от корона вируса и нефти. - Дивидендный аристократ с огромной историей дивидендных выплат. Следит за своей репутацией. - Высокие дивидендные платежи для доллорового актива. При заниженной цене дивидендные платежи в процентном отношении ещё увеличиваются. При средней цене данной закупки - 7,4% годовых (до вычита налога 30%). - Помимо входа в актив по низкой стоимости, успел попасть в реестр акционеров. Ждём начиления первых дивидендов. Через месяцок/другой/третий... Эти три целевые покупки заодним отбалансировали текущий портфель по объёму, отраслям и, частично, валюте. Но, так как в дальнейшем планируется к приобретению Норникель, для долевой балансировки, в дальнейшем, эти активы придётся как минимум удваивать. 3. На остаток кэша приобретены акции Банка Санкт-Петербург - 10шт. Цена покупки - 42,51. - Частично соответствует стратегии. Дивиденды есть (в этом году уже отменили), но в процентном отношении далеки от искомых уровней. Компания стоит у меня на галочке. - Подошел по минимальной цене закупки. - Считаю шансы банкротства данного предприятия маловероятными (не выше среднего по палате). - Считаю, что весь рынок рано или поздно восстановит свои позиции. Акции куплены в просадке. Вложенные деньги принесут пользы больше, чем лёжа под матрасом. 4. Приобретён вечный портфель RUB от Tinkoff. В суммарном объёме - 67 шт. Цена покупки - 5,19 руб. - Куплены на оставшиеся копейки. Мало что вообще можно приобрести за эти гроши. Не соответствует стратегии (нет дивидендных выплат). - Куплены на просадке. При росте рынка должны рости. Соответственно деньги работают. - Позицианируется как актив, который должен расти при любых условиях. Как я понимаю, кроме форсмажорных. - Временно на куплю/продажу данного актива отсутствует комиссия. Соответственно нет потерь при манипуляциях с данным активом. 5. В подарок за репосты получены 3 набора акций - РусГидро - 50 шт. Цена получения - 0,6431 руб.; АФК Система - 2 шт. Цена получения - 13,304 руб. ; ФСК ЕЭС - 100 шт. Цена получения - 0,16432 руб. Копейки. Надо продать в течении 3-х месяцев. Полностью не соответствуют выбранной стратегии по дивиденьам. А, некоторые, и по рискам. Но, дареному коню в зубы не смотрят. Спасибо Tinkoff за подарок! Пункты 3-5 в дальнейшем подлежат продаже и целевому рефинансированию. На текущий момент их продажа мне ничего не даёт. Деньги работают. Рост стоимости наблюдается по всем позициям, кроме Рус гидро. Всем спасибо, за то, что прочитали. Успешного инвестирования.

Немного о тезисах, что не вошло в описание профиля: - В настоящий момент самозанятый в области строительства. Как активный источник дохода - ресурс не стабильный и мало предсказуемый. Но, часть дохода будет стабильно инвестироваться в портфель акций/облигаций. - Пассивный дивидендный доход не рассматривается, как единственный пассивный доход. Имеются и будут построены различные источники пассивного дохода. С различными уровнями надёжности и доходности. - Пока портфель не набрал достаточной доходности, доход от дивидендов будет рефинансироваться. После (уровень будет определяться по обстоятельствам), часть дохода будет выводиться, а часть рефинансироваться. - В первую очередь будет собираться и балансироваться рулевая часть портфеля. Во-первых - это дешевле, а значит проще. Во-вторых, мои расходы и доходы целиком и полностью идут в рублях. - Девирсификация по валютам (сбор и балансировка доллоровой части портфеля) будет проводится во вторую очередь. - Набор акций для рулевого портфеля выбран и зафиксирован в избранном. Сейчас проводится закуп портфеля с последующей балансировкой. На эти цели потребуется порядка 200-300 тыс. Руб. Соответственно займёт определённое время. Балансировка планируется по долям акций/облигаций в портфеле. Доли планируются +/- равные. С целью простоты анализа необходимости ребалансировки портфеля. - В портфель будут набираться акции голубых фишек, организаций с высокой долей гос. участия, ОФЗ, акции металлургов и региональных предприятий с высокой долей участия в жизнидеятельности регионов. Отбор произвожу с учётом дивидендной истории. - В валютный портфель будут набираться дивидендные аристократы с соответствующим уровнем дивидендной доходности. - Считаю, что деньги должны все время работать. В связи с этим, на остатки кэша, после целевой закупки, могут закупаться активы не соответствующие/не полностью соответствующие целевой задаче. С последующей продажей таковых при последующих заливах кэша. На приемлемых для этого котировках. - Тэги использовать не буду, пока портфель не набрал объем. Написал свою стратегию в связи с тем, что появились подписчики. Решайте сами интересно вам или нет. Переодически буду делиться новостями по своему портфелю.