Подборка флоатеров "Антипаника".
Что брать на рынке, где падают в цене даже самые надежные флоатеры. Понятно что условно можно брать все бумаги эмитентов с рейтингом 🅰️🅰️🅰️. Но как быть с остальными и что, если хочется доходность больше чем КС + 1...1,3% в месяц?
Я начал изучать финансовые отчеты компаний и изучив отчеты порядка 40 эмитентов составил свою подборку бумаг для рейтинга ниже ААА. Группирую тут по надежности. Это те бумаги, которые я готов держать до погашения, не важно при этом как сильно будет падать цена (конечно при условии что финансовые показатели не ухудшатся в дальнейшем, но насчет банков я полностью спокоен).
1️⃣. Совкомбанк БО-П05
$RU000A109VL8
Купон: КС + 2% ежемесячный
Кредитный рейтинг 🅰️🅰️
Дата выплаты ближайшего купона: 24.11.2024
Дата погашения: 10.10.2027
Нет амортизации и оферты
Текущая цена: 995,8
2️⃣. Промсвязьбанк обб3П09
$RU000A109TJ6
Купон: КС + 1,5% ежемесячный
Кредитный рейтинг 🅰️🅰️🅰️/🅰️🅰️➕
Дата выплаты ближайшего купона: 18.11.2024
Дата погашения: 15.10.2027
Особенности: размер купонов определяется как значение ключевой ставки на 5-й день, предшествующий дате начала соответствующего купонного периода, + спред 1,50% годовых.
Текущая цена: 997,9
3️⃣. РСХБ выпуск БО-02-002Р
$RU000A1068R1
Купон: RUONIA + 1,5% ежемесячный
Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️
Дата выплаты ближайшего купона: 27.11.2024 (уже заявлен под 19,98% или 16.98 руб.)
Дата погашения: 08.05.2026
Текущая цена: 985,3
4️⃣. Мособлэнерго 001Р-01
$RU000A1099E4
Купон: КС + 1,4% ежемесячный
Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️➕
Дата выплаты ближайшего купона: 18.11.2024
Дата погашения: 25.07.2029
Текущая цена: 999,4
5️⃣. Европлан 001Р-07
$RU000A108Y86
Купон: КС + 1,9% ежемесячный
Кредитный рейтинг 🅰️🅰️
Дата выплаты ближайшего купона: 06.11.2024
Дата погашения: 24.06.2027
Особенности: амортизация по 25% в даты выплат 27-го, 30-го, 33-го, 36-го купонов.
Текущая цена: 994
6️⃣. Славнефть 002Р-05
$RU000A108ZH9
Купон: КС + 1,4% ежемесячный
Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️
Дата выплаты ближайшего купона: 03.11.2024
Дата погашения 15.05.2034
Особенности: предусмотрена оферта 24.06.2027
Текущая цена: 991,1
7️⃣. Совкомбанк Лизинг выпуск 7
$RU000A1099V8
Купон: КС + 2% ежемесячный
Кредитный рейтинг 🅰️🅰️➖
Дата выплаты ближайшего купона: 21.11.2024
Дата погашения: 08.08.2027
Особенности: амортизация по 5,5% в даты окончания 19-35-го купонов, 6,5% в дату окончания 36-го купона.
Текущая цена: 995,5
8️⃣. Группа Черкизово БО-001Р-07
$RU000A1094F2
Купон: КС + 1,35% ежемесячный
Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️/🅰️🅰️➖
Дата выплаты ближайшего купона: 27.11.2024
Дата погашения: 15.07.2027
Текущая цена: 995,3
9️⃣. Балтийский лизинг БО-П12
$RU000A109551
Купон: КС + 2,3% ежемесячный
Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️➖/🅰️➕
Дата выплаты ближайшего купона: 08.11.2024
Дата погашения: 25.08.2027
Особенности: Есть амортизация, частями: по 50% в даты выплат 30-го и 36-го купонов.
Текущая цена: 985,8
1️⃣0️⃣. Балтийский лизинг БО-П11
$RU000A108P46
Купон: КС + 2,3% ежемесячный
Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️➖/🅰️➕
Дата выплаты ближайшего купона: 21.11.2024
Дата погашения: 09.06.2027
Текущая цена: 996
1️⃣1️⃣. Балтийский лизинг БО-П10
$RU000A108777
Купон: КС + 2,3% ежемесячный
Кредитный рейтинг: 🅰️🅰️➖/🅰️➕
Дата выплаты ближайшего купона: 19.11.2024
Дата погашения: 08.04.2027
Особенности: Есть амортизация, частями: по 10% от номинальной стоимости в даты выплат 27-36-го купонов.
Текущая цена: 965,1
1️⃣2️⃣. ПКБ 001Р-05
$RU000A108U72
Купон: КС +3% ежемесячный
Кредитный рейтинг: 🅰️➖
Дата выплаты ближайшего купона: 25.11.2024
Дата погашения: 07.06.2028
Особенности: Есть амортизация, частями: по 4,10% в даты окончания 26-48-го купонов, 5,70% в дату погашения.
Текущая цена: 979
Квартальные бумаги изначально не рассматривал, т. к. их люто валят сейчас на рынке. А так по отчетам Росэксимбанк, АвтоФинансБанк, Ресо-лизинг и ВИС-Финанс все норм.
Возможно пост будет корректироваться, так как продолжаю изучать отчеты.
#подборка #флоатеры
44
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
VitorZ8
763 подписчика • 97 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+9,66%
Еще статьи от автора
10 ноября 2024
Новостной дайджест 10.11.2024
Новости рынка облигаций за эту неделю, которые я выделил для себя и делюсь с вами.
1️⃣. На неделе в каталог была добавлена облигация "Дом 2Р5" с плавающим ежемесячным купоном КС + 1,25% и кредитным рейтингом 🅰️🅰️🅰️ (Эксперт РА и АКРА)
Дата погашения: 18.10.2026
Статус квала требуется.
RU000A109U97
💬 При желании можно рассмотреть к покупке на сумму до 5-10% от портфеля. Хороший надежный вариант на 2 года. Не очень понятно почему для этой бумаги требуется статус квала, по своим параметрам она должна была быть доступна всем.
2️⃣. На неделе в каталог была добавлена облигация "Ростелеком оббП12" с плавающим ежемесячным купоном КС + 1,3% и кредитным рейтингом 🅰️🅰️➕ (АКРА) / 🅰️🅰️🅰️ (НКР)
Дата погашения 21.04.2026
Статус квала не требуется.
RU000A109X29
💬 При желании можно рассмотреть к покупке на сумму до 5% от портфеля. Тоже хороший надежный вариант на 1,5 года. Обязательно включу эти бумаги в обновление своей подборки коротких надежных флоатеров.
3️⃣. В приложении появилась возможность поучаствовать в размещении облигации "ПАО Кокс" с плавающим ежемесячным купоном и рейтингом 🅰️➕ (от НКР) и 🅰️➖ (от АКРА) . Пока ориентир купона КС + не более 4,5% (до 25,5% при новой ставке), но в процессе сбора заявок может быть снижен.
Доступен только для квалов.
Сбор заявок до 14 ноября 15:00.
Дата размещения 19 ноября.
💬 Однозначно не советую участвовать. Даже ссылку прикреплять не буду😁. Это размещение уже прославилось, в процессе вышла новость о том что АКРА понизило рейтинг "Кокс" до 🅰️➖, ухудшив прогноз до негативного❗. Даже если размещение состоится, не стал бы покупать эту облигацию в такое сложное время.
4️⃣. В приложении появилась возможность поучаствовать в размещении облигации "ГТЛК" с фиксированным ежемесячным купоном и рейтингом 🅰️🅰️➖ (от АКРА) . Пока ориентир купона 24,5-25%, но в процессе сбора заявок может быть снижен. Срок обращения 5 лет, но есть оферта через 3 года.
Доступен для не квалов.
Сбор заявок до 15 ноября 16:00.
Дата размещения 20 ноября.
https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/0a711489-e7df-4649-8360-c0469d91d2df
💬 Не могу однозначно рекомендовать или не рекомендовать к приобретению данную облигацию. С одной стороны по последним отчетам у компании не все хорошо. С другой стороны компания полностью государственная и значит поддержка должна быть на самом высоком уровне.
Единственное, мне кажется что можно пропустить размещение и купить уже после старта торгов, сомневаюсь что цена сразу улетит выше номинала. Так же не забываем, что в случае повышения ключевой ставки в декабре до 22-23%, стоимость данной облигации может начать падать в цене.
5️⃣. Объявлены финальные ставки купонов по новым выпускам облигаций флоатеров:
"Русгидро БО-002Р-01" купон КС +2% ежемесячный
Размещение состоится 14 ноября 2024
Кредитный рейтинг 🅰️🅰️🅰️
"Альфа-Лизинг БО-02" купон КС +3% квартальный
Размещение состоится 12 ноября 2024
Кредитный рейтинг 🅰️🅰️➖
(💬 - мои комментарии о бумаге согласно моей стратегии и риск-менеджменту)
#облигации #флоатеры #дайджест
8 ноября 2024
Сравнение доходности фондов ликвидности.
Оказывается ВИМ-Ликвидность не самый доходный фонд.
На брокерском счете в другом банке у меня в портфеле присутствует три фонда ликвидности: Альфа-Капитал Денежный рынок, ВИМ-Ликвидность и Фонд сберегательный от Сбер. И вот несколько месяцев я наблюдаю почти одну и туже картину каждый день и каждую неделю. Самую высокую доходность показывает фонд от Сбер, чуть ниже ВИМ-Ликвидность и хуже всех фонд от Альфы.
Решил сравнить все 5 основных фондов ликвидности на рынке. В сравнении покажу доходность за сегодняшний день пятницу (когда у фондов обычно повышенная доходность) и за последний месяц.
1. Альфа-Капитал Денежный рынок
AKMM
Доходность за сегодня 0,16%
Доходность за месяц 1,66% (или 19,92% годовых)
2. Атон Накопительный в рублях
$AMNR
Доходность за сегодня 0,16%
Доходность за месяц 1,73% (или 20.76% годовых) 🥉
3. ВИМ-Ликвидность
LQDT
Доходность за сегодня 0,16%
Доходность за месяц 1,66% (или 19.92% годовых)
4. Фонд Сберегательный от Сбер
$SBMM
Доходность за сегодня 0,18%
Доходность за месяц 1,75% ( или 21% годовых) 🥇
5. Т-Капитал Денежный рынок
$TMON
Доходность за сегодня 0,15%
Доходность за месяц 1,74% (или 20,88% годовых) 🥈
Как мы видим ВИМ-Ликвидность делит последнее место с фондом Альфа-Капитал. Хотя по моему опыту фонд от Альфы показывает все таки меньшую доходность чем ВИМ и последнее место заслуживает он.
Ну а первое место занимает фонд от Сбер, просто лучший, если брать его именно в сбер инвестициях.
Второе место уверенно занимает фонд Денежный рынок от Т-Банка (доступен через инвесткопилку).
В целом конечно надо выбирать тот фонд, который можно брать без комиссии в вашем брокере, так как любая комиссия съедает часть доходности.
6 ноября 2024
Такое ощущение что дно по флоатерам пройдено, многие бумаги отскочили и начали медленный рост, но не будем пока спешить с выводами.
Может поймали эйфорию заодно с акциями от победы Трампа на выборах президента США? 😄
Вообще это конечно прискорбно, что наш рынок так сильно зависим от любого события за океаном.
А вы что думаете?
Тем временем идет сбор заявок на участие в размещении нового выпуска Русгидро, где ежемесячный купон может составить рекордные КС +2% для рейтинга 🅰️🅰️🅰️. Видел что возможность поучаствовать есть в сбере. Финальная ставка купона станет известна завтра.
Так же на горизонте маячат размещения флоатера от Альфа-Лизинг с рейтингом 🅰️🅰️➖, где купон заявлен как КС + премия до 3% и нового флоатера от ГТЛК с таким же рейтингом, но купоном КС+ премия 3,25%, что также может обновить рекорды среди флоатеров рейтинга АА±
Я это все к чему, фактор появления все более доходных выпусков никуда не исчез и будет только усиливаться в дальнейшем.