💼Базовый портфель Рост и стоимость. Генерируем деньги и вкладываем в стабильность В предыдущем посте была рассмотрена общая концепция построения портфеля такого типа и разобрана его первая часть, призванная генерировать свободный финансовый поток. Ниже разберем вторую составляющую этой схемы, цель которой - стабильный рост доходности всей инвестиционной структуры 👨‍🌾Корзина 2. Рост портфеля Здесь выбор, если мы смотрим исключительно на компании нашего рынка - не очень обширен, но, в последнее время, он расширяется, что уже хорошо. При выборе потенциально растущих вариантов включается опция "на вкус и цвет". Методом проб и ошибок получилось правило по большей части опираться на крупный бизнес, дающий стабильную растущую прибыль на протяжении 3-5 лет. Логика проста - при каком-либо катаклизме вероятность большей устойчивости и скорейшем откупе и возврате к точке падения выше именно у таких компаний. Если кто-то хочет найти будущих Тесла или AMD в зародыше - выделите отдельную часть портфеля под поиски инвестиционного "Философского Камня", так как именно эти товарищи первыми попадут под раздачу в случае чего, и возвращаться могут долго Я вижу самый простой и действенный вариант здесь - это выбрать самый топ, что проявил себя на относительно длинной дистанции. В банковском секторе - Т-Техно T , при условии удержания после поглощения Росбанка темпов роста. В e-commerce - Озон OZON , при условии продолжения агрессивного покорения он-лайн рынка. IT - Аренадата DATA , Астра ASTR , Диасофт DIAS , Софтлайн SOFL при соответствии у каждого бизнеса заявленных темпов роста, которые проверим скорой отчетностью Здесь нет цели найти недооцененные компании, как по Грэму, скорее подойдет метод Линча, + высокий ROE и стабильно растущая прибыль *на Канале подробно рассматриваются все упомянутые методы и мультипликаторы Нужны сильные сложившиеся бизнесы, готовые тянуть наши инвестиции как можно дольше. Программа байбек у таких компаний будет вишенкой на торте, как и низкий P/E, по рынку или по сектору - вообще замечательно, но очень редко В эту корзину может также подойти индексное инвестирование, оно более спокойное, но у наших брокеров вшиты не малые комиссионные, что мне не очень нравится Так что тут очень широкое поле для творчества, чем и хороши инвестиции 👨‍🔧Корзина 1 + Корзина 2 Делаем подборку компаний в каждый "карман". Чем короче горизонт инвестиций - тем тщательнее подбираются точки входа для Части 2. Объясню, если портфель собирается на +5 лет и больше, то локальные колебания цены можем считать допустимой погрешностью, поэтому брать можно практически не глядя. Если срок короткий, 1-3 года, либо Вы дотошный скряга-эгоцентрик, которому надо победить рынок в моменте прямо здесь и сейчас, то тогда можно подбирать точки входа. Где-то ниже на ~10-30% от локальных максимумов, но тут тоже все индивидуально, тут и ТехАнализ с уровнями и SMA200 будут и Фундамент более тщательный. Я не люблю покупать наверху, в основном. Пусть из моего списка компаний 20 уйдут вверх, а 21ая дойдет до моей зоны покупки - ничего страшного, возьму одну. Но не обязательно так заморачиваться. С Частью 1 так точно не стоит, либо с более лояльными зонами покупки 🦈Составив Список будьте охотниками без эмоций, которые могут длительное время в засаде ждать зверя, а не бегают за ним по лесу с криками и палкой. Уберите эмоции и желание "ай, ну куплю" раз уж отобрал. Активов превеликое множество, наметив по ним зоны покупок можно и нужно параллельно собирать информацию и наблюдать, как реагирует актив на ту или иную ситуацию на рынке, что, в последствии, может заставить передумать или найти более выгодное и интересное решение 🏃Как гласит итальянская пословица - никогда не бегайте за трамваем и ценой на акцию - всегда придет следующий __ Было полезно? - ставь 🚀 и 👍 👆Переходи в профиль, подписывайся на Канал - больше нужного там

💼Базовый портфель Рост и стоимость. Генерируем деньги и вкладываем в стабильность 🌱💰Про классификацию акций на рост и стоимость уже был развёрнутый пост*ссылка* на Канале. Для базового портфеля условно разобьем бизнесы на два вида - те, кто полученную прибыль преобразует в дивиденды и выплачивает акционерам, и те, кто вкладывает её в развитие и дальнейшее освоение для увеличения и масштабирования компании 🎭Суть базового портфеля достаточно проста - я разбиваю его на две плюс/минус равные части. В части первой мне нужны компании, генерирующие свободные финансы посредством дивидендов или купонов на постоянной основе для дальнейшего ре-инвестирования и получения сложного процента. В части второй мне нужны компании, которые имеют бóльшую вероятность к тенденции дальнейшего роста, их я планирую купить на максимальный инвестиционный срок и только-лишь докупать, за редким исключением Разверну подробнее каждую из Частей 👷Корзина 1. Генерация денег Дивидендных компаний на рынке достаточно много. Но во главу угла я ставлю вопрос стабильности моего портфеля. Соответственно, отбирать буду сюда либо дивидендных аристократов, для которых уменьшение или вообще прекращение выплат - нонсенс, и близкие к ним крупные компании с большой капитализацией, с узнаваемым и покупаемым продуктом и стабильными выплатами в ретроспективе пяти лет. Почему? Все просто. Даже при общем снижении рынка, конкретной отрасли или актива из-за какой-либо форс-мажорной ситуации, я, с большей долей вероятности, как минимум, получу хорошие стабильные выплаты, и, опять же, с большей долей вероятности, такие компании будут откупать при снижении другие инвесторы. Так же как и я В эту же часть портфеля я включаю наши облигации крупных компаний с ежемесячным купоном. Это даёт мне возможность практически без риска хранить там финансы в небольших объемах, получать % и выходить спекулятивно, если мне понадобились средства В качестве примера компаний для Части 1 можно выбирать из вернувшегося разнообразия наших дивидендных бизнесов - Сбербанк SBER Лукойл LKOH или TATN *на Канале - цикл постов о лучших, на мой взгляд, вариантах сейчас Плюсом, диверсификация через золото GLDRUB_TOM или акции золотодобытчиков PLZL должны быть, как по мне Наши же компании, после стабилизации рынка, в любом случае будут иметь перспективы дальнейшего роста, так что можно отбирать активы с меньшим дивидендом, но с потенциалом, в зависимости от ваших вкусов или уверенности в продукте, такие как MDMG или HEAD , они идут у меня в Списке с вопросом 👉Хочу обратить повышенное внимание на покупки компаний с высокими периодическими ежегодными дивами, такие как SELG или EUTR из-за их слишком спекулятивной составляющей или отсутствием стабильности выплат, что будет провоцировать волатильность. Если хотите потрейдерить - создайте отдельный портфель, или выделите 5-10% от этого. Подобные действия - не то, что нужно для Базы, которая предполагает максимальную стабильность 👇В дальнейшем разберу рекомендации по Части Роста, и общие рекомендации к подбору и формированию портфеля. Самые нетерпеливые и прозорливые найдут ее раньше, остальным же рекомендую👇 ⏏️Заходи в профиль и подписывайся, больше различных стратегий разобрано - на Канале

Инвестиции и спекуляция В чем разница для меня Делаю этот пост, чтобы объяснить читателям моё виденье работы на рынке, потому как довольно часто встречаю разное понимание вопроса Что для меня Инвестиция У меня, как и у любого участника рынка, есть какие-то параметры выбора активов. Не буду сейчас заострять внимание на механизмах. Иной раз они кардинально отличаются. Как и понимание того, что глубина знаний в совокупности с тщательностью фундаментального разбора бизнеса эмитента на кирпичики, абсолютно не дают никакой гарантии успешности вложения Но. Такой разбор, в тех границах, которые мне доступны, даёт понимание, пусть и субъективное, куда этот бизнес движется и за счёт чего может генерировать и увеличивать свою прибыль и, как следствие, мою прибыль в качестве акционера И вот, такой бизнес, или несколько, я вычленяю из всего разномастного собрания вариантов, и определяю, что могу менять свои деньги на его акции, считая такой обмен для себя приемлемым Единственный вопрос риска здесь для меня - это банкротство эмитента. Естественно, я буду следить за отчетностью, состоянием долга итд итп, чтобы, в случае, если бизнес не оправдает моих ожиданий по развитию и перестанет соответствовать критериям обмена денег на его ценные бумаги - я выйду Но до тех пор ни ценовые уровни, ни заголовки новостей, ни перекупленность по RSI, ни страшилки рецессий и прочие подобные сопутствующие инвестициям мероприятия - меня не волнуют. Экономика циклична, кризисы - неотъемлемая их часть А я покупаю часть бизнеса. Маленькую/большую - не важно. Я не покупаю цену акции. Выросли - здорово, упали - не страшно. Если состояние компании меня устраивает - покупаю дальше. Если вызывает вопросы - изучаю и переоцениваю, останавливая покупки в этот момент. Всё Это инвестиции долгосрочные. Для меня, как я их понимаю Чтобы не терять уверенность в успехе и не дёргаться лишний раз от новостей - надо учиться читать бизнес компании и мониторить его в той степени, которая доступна вам и приемлема. Заканчивать Плехановку - полезно, но не обязательно Что для меня Спекуляция Зачастую бывает так, что при мониторинге рынка я нахожу какие-то активы или идеи в активах, но самого эмитента я либо не отслеживаю до уровня "знаю, как свой бизнес", либо есть какие-то смущающие меня факторы, чтобы стать тем инвестором, о котором речь была выше Меня может заинтересовать фигура теханализа, сильный уровень на графике цен, свечная формация, показатели индикаторов, резкий рост, сильное падение, слова эксперта, пост в Пульсе, интуиция - в общем, любая чертовщина, которая тянет меня устроить казино с уверенностью в том, что риск к доходности приемлем и карта идёт хорошая И здесь, главный вопрос, который я ставлю перед собой до нажатия кнопки купить - сколько я могу потерять, если оценка ошибочна. Все И никаких торгов с собой, чтобы увеличить эту сумму во время сделки. Неправильно рассчитано - распишись в графе убыток. Истории с "ну ещё чуть ниже перенесу стоп, сейчас точно развернётся и пойдёт в мою сторону" - не приветствуются, риски всегда на контроле В первом случае я покупаю часть компании. Во втором случае я покупаю цену *три компании для инвестирования с горизонтом год-два+ ROSN - Восток-Ойл с реализацией на уровне текущей капитализации PLZL - Сухой Лог и цены на золото SBER - стабильно, дивидендно, без лишних нервотрепок и потрясений *три компании под спекуляции сейчас AFLT слом коррекционной фигуры выше 76, +переоценка возможного дивиденда RENI прорыв зоны продавца выше 138 и закрепление за этим уровнем, открывают возможности роста на 9% WUSH на выходе из коррекционного накопления, покупка выше 225 ***Все подробности фундаментального и технического анализа, фигуры, объемы, поиск недооценённых активов и классические ошибки при этом - разобраны на Канале, подписывайтесь в профиле