А вот картинки к предыдущему посту, которые приложение не даёт прикрепить

ЗАМЕТКИ ПО ИТОГАМ ОЧЕРЕДНОГО ПОЛУГОДИЯ Если ключевыми словами предыдущего полугодия можно считать "разочарование" и "упущенные возможности", то первое полугодие 2022 года можно сказать прошло под девизом "шеф, всё пропало!" или "не до жиру, быть бы живу". Куда не сунься, практически везде смятение и снижение. Никакая диверсификация по отраслям и валютам сейчас ничего не гарантирует. Разве что хранение на депозитах, пока это давало хоть небольшой плюс, да закупка облигаций как-то уменьшили инфляционные издержки. На картинках видно как мой портфель снижался параллельно с падением основных индексов (половина портфеля была в американских акциях) и доллара. Даже в последний день полугодия казалось бы надёжный Газпром сумел смачно шлёпнуться на 30.5%, потащив за собой остальные акции моего портфеля на минус 1.2-5.3% и даже почему-то доллар США на минус 3.4%. Итог одного этого этого дня - минус 4.3% по расчётам приложения. Хорошо хоть решился в середине мая продать все американские акции и падение доллара теперь не усугубляется падение S&P500. Также в конце последней перед началом СВО торговой сессии догадался продать все российские акции, а потом подбирал их по мере начала торгов. Но все мои фонды "зависли" и наверное уже ничего не стоят... Сейчас пополнять ИИС не тороплюсь. Деньги ежемесячного пополнения кладу на вклад ВТБ (сейчас 7.5% годовых) и затем жду подходящего момента для покупки бумаг. Хотя время теперь такое, что надо не радоваться покупкам на лоях, а гадать будет ли у нас в будущем нормальный фондовый рынок. Будут ли наши компании вообще платить дивиденды когда на рынке нет нерезидентов, в том числе "офшорных россиян" (т.е. самих же владельцев). Отмена дивидендов и отчётности сильно настораживают. П.с. Начало июля обнадёживает обсуждениями о необходимости ослабления рубля и на данный момент доллар уже достиг 61₽, что позволяет надеяться на выправление баланса по мере приближения к 70-80₽, т.к. средняя у меня выше 68₽.

Единственное, что пока не огорчает в этом казино, это налоговые вычеты на ИИС...

НЕМНОГО РЕТРОСПЕКТИВЫ Проанализировал динамику всех 49 активов, проданных мной с начала торгов на фондовом рынке (с декабря 2020 г.). В первой и последней таблицах приведены продажи в хронологическом порядке. Во второй - динамика имеющихся сейчас активов, где помимо НДФЛ с дивидендов минусуются и комиссии, которые я уплачу при продаже бумаг. В целом большинство продаж оказались оправданными. Многое продавал при краткосрочных спекуляциях пока не перешёл на ИИС, где количество спекуляции резко сократилось. С учётом дивидендов, которые могли быть получены за истекшее время, из 49 позиций только 16 вышли в плюс. Из них выделяются $RUAL (+93.3%), $MTLR (+74.8%). В портфеле уже есть вся троица металлургов (Северсталь, НЛЛК, ММК), которые хоть и хорошенько просели, но дивиденды приносят. С января подкупаю префы Мечела. Сильный рост за полгода показал {$ZGNX} (+66.5%), но до последней трети января 2022 г. рост был не таким внушительным (+10%). Тут как рулетка. До этого же времени $AXP показал только +5.1%, но затем дошел до +27.7%. Из этой бумаги я вышел на новостях о том, что Баффет её полностью распродал. Впрочем, деньги пошли на покупку Tyson Foods, который принес +22%. Так что не страшно. Из остальных подросших отмечу $NVTK (+30.8%) и $VTBR (+17.1%), которые оказались лучше своих более именитых "собратьев" Газпрома и Сбера (пр.) с их дивидендами. Надо будет учесть в дальнейшем. Из имеющихся в наличии активов больше всего подводит Детский мир (-20%). Остальные просадки в целом компенсируются дивидендами и некритичны. Сейчас в небольшом минусе ещё 7 бумаг (из 24). Но главное, что официальную инфляцию опережает 70% бумаг из портфеля, в том числе занимающие его основную долю. Вообще же при такой динамике можно рассчитывать на 2-значный рост в текущем году. Хотя времена сейчас неспокойные и ни в чём нельзя быть уверенным, надо сохранять оптимизм и спокойствие.

Очередной полугодовой отчёт Итак, моим главным результатом по итогам 2021 г. можно считать доходность выше инфляции. Общий рост портфеля с учётом регулярных пополнений и возврата НДФЛ составил 118%. Если учитывать только курсовые разницы и дивиденды, то это 19%. Считаю, что неплохо на фоне затяжной коррекции. Основной результат принесли дивиденды. Сейчас многие российские акции на хороших уровнях для покупки, но по плану у меня увеличение доли американского рынка. Поскольку тамошний рынок пока для меня тёмный лес, решил брать сразу ETF на США и сразу в долларах, чтобы диверсифицировать параллельно и в валюте. В Китай сунулся было в начале года, но обжёгся и в ближайшее время туда ни ногой. Помимо покупки фондов с регулярных пополнений, подумываю о небольшой ребалансировке. Есть в портфеле явные аутсайдеры, которые не оправдывают своё нахождение там даже дивидендами. Посмотрим как начнётся год (есть подозрения, что не весело) и как они себя покажут в январе, а там видно будет.

Набросал табличку, чтобы понять куда идём. И по моим наблюдениям, российский сырьевой сектор (во всяком случае из моего портфеля) уже пару-тройку месяцев в коррекции 🧐 Тут сказались колебания цен на энергоносители и металлы плюс неопределённость в строительной сфере. С одной стороны это неплохо. Надеюсь с очередного пополнения в декабре докупить по лоту $SBERP $GAZP $ROSN Но всё-таки хотелось бы знать надолго ли эта коррекция? 🤔 Гораздо увереннее себя чувствуют акции нециклических отраслей. Из них думаю докупить $AGRO и она очень кстати валится. Любопытно, как хорошо себя чувствуют "мои" американцы, кроме $OKE, которую шатают колебания цен на газ. В целом 40%-ная доля американцев и тянет сейчас портфель наверх. Всё-таки не зря нам с первых дней талдычат про диверсификацию. П.с. Сорри за качество фоток, снимал с экрана рабочего компьютера. Пересылать скриншоты и таблицы на личный телефон не позволяют требования информационной безопасности.

Многие пульсяне спамят тикерами и частят с постами о своих личных успехах/неудачах. Некоторые даже пишут ежедневно. Их где-то можно понять - первые шаги в инвестициях, большие планы на будущее и т.п. Поначалу и сам так делал. Также хватает и пульсян со стажем, которые не гнушаются простым копированием чужой информации. Это осложняет поиск действительно полезной информации среди кучи спама. Поэтому буду писать без тикеров и раз в полгода. Думаю, этого вполне достаточно при долгосрочном инвестировании. Итак, что нового? ПОПОЛНЕНИЯ Сначала ежемесячно вносил по 3000₽, но с марта цифру увеличил до 5000₽, а с 10 июня - до 5600₽, что теперь полностью соответствует ⅒ месячного оклада за вычетом НДФЛ. Из этой суммы по 300₽ идут на брокерские счета двум малолетним сыновьям - покупаю ETF (FXRW и FXWO в равных долях). За 20 дней они дали рост около 2.2%. Это лучше, чем закидывать в копилки. При этом, почти 2-кратный рост регулярных пополнений никак не сказался на уровне жизни семьи. В мае было пополнение за счёт возврата НДФЛ. ДИНАМИКА ПОРТФЕЛЯ Как все уже поняли, её надо считать самостоятельно, приложению всецело доверять не сто́ит. Поэтому прилагаю пару своих таблиц. Если не считать пополнения, за 6 месяцев портфель подрос немного (+4.3%). Результаты не впечатляющие. На это в основном повлияли: - неудачные спекуляции в январе (уже понял, что это не моё), - лишение льгот Татнефти, - июньская общая коррекция (особенно до сих пор тянущаяся по CCL), - июньские дивгэпы по 4 акциям (Ленэнерго, ММК, НЛМК, Юнипро), деньги по которым ещё не поступили, - падение металлургов, которые до этого у меня подросли до 25-30% (классический "чёрный лебедь"). Максимальная сумма на счёте была в середине июня (106.6 тыс. ₽) и за полмесяца она уменьшилась до 102.3 тыс. ₽ (-4.1%). До середины июля будут гэпы по 9 акциям и не факт, что деньги поступят быстро. Так что до августа картина может ещё погруснеть. В целом растёт доля американских акций, снижена до символической доля ETF, наличку не держу (особенно разочарован юанем, который держал для подстраховки). Уровень диверсификации по отраслям Тинькофф оценивает на 6 баллов, а по видам бумаг - на 4.7 (советует купить облигации). Согласен, в плане диверсификации по отраслям, регионам мира и цикличности мой портфель ещё не сбалансирован. Я в процессе. СТРАТЕГИЯ Продолжаю инвестировать только через ИИС и в долгосрок, но изредка (как правило при пополнении счёта) могу спекульнуть на каких-нибудь американских акциях (например, полетал на SPCE, держу "на вырост" CCL). При выборе акций предпочтение дивидендным и надёжным. Продолжаю наращивать американские акции с целью довести их до ½ портфеля. Цель - минимизировать колебания портфеля из-за скачков валютных курсов. Пусть зависит только от качества купленных акций. На данный момент в портфеле 21 позиция, облигаций нет. Более 25-30 позиций никогда держать не планировал, поэтому в дальнейшем определю ещё несколько активов из других отраслей и буду диверсифицировать регулируя их доли. НАСТРОЙ Спокойный. Желание инвестировать не снижается. Мог бы вообще не открывать приложение неделями, но периодически всплывают интересные сообщения из пульса и тут уж невольно заглянешь в портфель.

$SPCE В декабре брал её по 35$ и сразу началось падение. Потеряв за неделю 21% не выдержал и продал. Потом ещё пару недель падала на 12%. Уже забыл про этот страшный сон новичка, как вдруг за январь-февраль 146-процентная ракета улетает без меня. Поэтому теперь ни за что её так рано не продам (хотя уже минус 14%). Слишком много она мне задолжала. 😎

Учтём...

$MGNT "Никогда такого не было и вот опять..." Сколько ж ты будешь падать...?🤔

В наступившем 2021-м российским девелоперам придется умерить свои аппетиты. Напомним: в конце декабря появилась информация, что рост цен на арматурную сталь повлек за собой удорожание квадратных метров столичных новостроек (такую позицию озвучили под конец 2020 года сами застройщики и девелоперы). На деле реальный рост стоимости металлопроката привел к удорожанию стоимости квадратного метра лишь на 1,65%, в то время как отпускная стоимость квадратного метра в целом выросла в 2020-м, как минимум, на 18%. При этом доля металлопроката в квадратном метре жилья составляет всего около 6,5%. В середине 2020 года цены на металлопрокат, напротив, даже заметно падали, и лишь к четвертому кварталу выросли до уровня 2018-2019 годов. ФАС, кстати, не нашла нарушений законодательства в вопросах ценообразования на продукцию металлургов. Рынок металлопродукции традиционно волатилен: цены на нем могут подниматься и падать в течение нескольких месяцев одного года. Памятуя о декабрьской истории со взвинтившими цены продавцами масла и сахара (эту проблему оперативно разрулили), правительство РФ - а конкретно министр Мантуров - играет на опережение. В Минпромторге еще перед новогодними праздниками провели несколько совещаний с участием замглавы Минстроя Волкова, представителей ФАС, металлургической отрасли и собственно застройщиков и девелоперов. Перед праздниками под мелодию «чтобы не росли цены на жилье» зазвучали предложения ввести экспортные пошлины на всю металлопродукцию. Однако в том же Минпромторге сочли, что данная мера не будет эффективна, относясь к ней с «большим опасением». Российская металлургия - экспортоориентированная отрасль, и поставки на внешний рынок составляют более 40% объемов продукции. Введение экспортных пошлин на продукцию может губительно сказаться на стратегической для России экспортной составляющей. Тем более что наши сталелитейщики и так встречаются с серьезными заградительными барьерами со стороны западных стран. Нам пишут, что следующее совещание, касающееся продукции металлургов, в Минпромторге, исполняющем роль третейского судьи, состоится буквально на днях - во второй половине января. Между тем еще в декабре власть и бизнес договорились о формировании рабочей группы для проведения регулярного мониторинга цен на закупаемые девелоперами стройматериалы. Кроме того, в ближайшее время застройщикам и девелоперам будет предоставлена возможность заключения прямых долгосрочных договоров с металлургической отраслью в обход посредников в лице металлотрейдеров, а ФАС будет предложено проверить ценообразование на рынке новостроек с целью установления реальных причин роста стоимости жилья в третьем и четвертом кварталах 2020 года. Все решения должны быть взвешенными - чтобы не допустить резких скачков цен на подведомственных направлениях. Минпромторг (в лице замминистра Виктора Евтухова, который усмирял цены на масло и сахар в декабре), отрабатывает влияние изменений на рынке металла и на другие смежные отрасли. Металлопрокат потребляется не только в строительстве. (телеграмм-канал Домострой, 12.01.2021)

Не знаю что за гвоздь был сегодня утром у $MGNT , но из-за него пришлось снова корректировать (разбалансировать?🤔) портфель. Сдуло мои стоп-лоссы на две акции, стал думать как тратить десятку ₽ (не хотел я вас так рано продавать...) В итоге подровнял (усреднил? 🤔) позиции по $HYDR , $CHMF и прикупил тройку бывших на примете фондов: $FXDE $FXCN $FXRW . Невольно раньше времени приближаюсь к пропорциям, которые рекомендует Наталья Смирнова (единственный ютуб-консультант, вызвавший доверие): 1. Упор на "голубые фишки" и фонды - первые не рухнут и платят хорошие дивиденды, вторые помогают выйти на международные рынки оставаясь в рублях и особо не вникая в компании; 2. Компании из цикличных (сырьё, банки, финансы...) и нецикличных (питание, энергетика, связь...) отраслей примерно 50/50; 3. Бумаги РФ, США, ЕС (у меня и КНР) примерно по 1/3.

Вчера полдня всё было красное, сегодня полдня зелёное. Да так, что дивидендный гэп "Магнита" почти скомпенсирован. Даже "Сбер" показал рост доли в моём обновлённом с НГ долгосрочно-консервативном портфеле (с Грефом раньше упорно не везло). Жду восстановления "Магнита" (старый НГ в помощь), чтобы постепенно сокращать, а на вырученное и его же дивиденды думаю докупить "Северсталь", "РусГидро" и остальных подровнять. Но красные дни календаря будут не раз и не два. Будем не паниковать и докупать))

Поздравляю всех, кто это читает, с наступающим годом! Пусть он будет без сильных падений и форс-мажоров) А далее хочу зафиксировать несколько моментов. Трейдерствую ровно месяц, за который перебрал несколько стратегий. В итоге решил остаться в этом казино с небольшой стартовой суммой, которую будет не жалко. В этой связи, и чтобы выжать по-максимуму за счёт возврата НДФЛ, перевёл все средства на ИИС. Даже успел закинуть туда неожиданно скорые дивиденды ФосАгро и Норникеля. Теперь отступать некуда)) Кстати, переход на ИИС полностью сносит все показатели в профиле. Благо, я на второй неделе понял, что надо всё считать самому (скриншоты прилагаю). Также принял для себя решение заводить на брокерский счёт с каждой зарплаты пока по 3000 ₽, а также сохранять на обоих счетах все дивы и купоны. С последующим ежегодным переводом с б/с на ИИС. И так до пенсии)) Набросал забавную табличку (широкий скриншот) с примерным денежным потоком до старости и впечатлился пресловутым сложным процентом. Там же прикинул, на сколько в среднем надо увеличивать свой портфель за месяц, чтобы в старости водить внуков на аттракционы) В принципе, не так уж недостижимо. Несмотря на примерность расчётов, думаю пора начинать уже сейчас.

$NKHP сделал своё дело, $NKHP может уходить) Купил с утра ради дивидендов, причём не совсем так удачно, как хотел (интернет подвёл). Но в итоге будущие дивиденды перекрыты в 1.5 раза и бумагу эту я продал. Направил высвободившееся на послегэповые $MAGN и {$DSKY} , а также вывел как планировал лишнюю сумму. Теперь вместе с $PHOR у меня троица падших ангелов)) Буду держать до восстановления и тренировать терпение истинного трейдера) Красноту портфеля будет выгодно оттенять $MGNT

Перед выходными вышел из $MAGN зафиксировав прибыль на 13% больше, чем будущие проценты (т.к. брал сравнительно дёшево). Во-первых, неизвестно с какой ноги в понедельник проснётся биржа, а с деньгами как-то спокойнее. Как показывает практика, на стоп-лоссы лучше особо не надеяться. Вот если б можно было ставить сразу несколько на разных уровнях... Во-вторых, присмотрел другие акции под будущие дивиденды в январе, которые ещё не начали заметно расти. Надеюсь взять их в понедельник и спокойно провести новогодние выходные. Также жду роста $PHOR до комфортной цены для продажи, после чего выведу ₽ 20К, которые вносил чтобы купить пораньше $MGNT Всё-таки буду держать в этом казино строго определённую сумму плюс её рост, которые не жалко и потерять во время всеми ожидаемого песца. Надо сдерживать азарт...

И снова полуночная мистика от Тинькофф... Через полчаса после завершения торгов акции $MAGN в моём портфеле подешевели на 215 ₽, т.к. их стоимость была пересчитана по какому-то непонятному курсу. Мелочь, а таких усушек-утрясок уже набежало больше ₽ 1,1К за последнюю неделю и Бог знает сколько до того, как я это заметил. Снова обещают разобраться, теперь до 30.12.2020.

Пока падал $, а $GAZP рос семимильными шагами, заработал почти ₽ 6К или плюс 5,33% к балансу б/с. Но за 18-22 декабря мои накопления съело падение рубля. Настолько, что вывел часть средств на банковский депозит. Решил взять паузу, которая была недолгой. Теперь заблаговременно беру акции с дивидендами в течение примерно месяца. Уже застолбил дивиденды по 2 акциям $GMKN и 8 акциям $PHOR Из первого выбрался сравнительно неплохо. Второй пока не оправился от гэпа. Пока жду, не продаю. Но на будущее интересная компания. Он сегодня конечно капитально просел, но авантюра с двумя акциями $UNKL принесла 940₽, перекрыв убыток от ФосАгро. Также взял 550 штук $MAGN и 5 штук $MGNT Второй чуть подрастает, первый хорошо тянется вверх. В общем пробую новую для меня стратегию, основанную на дивидендах. Кстати, нервов трачу меньше и уже рост почти на 1% за день.

Кто-нибудь может сказать какой сейчас курс у {$DSKY}?)) Второй день замечаю, что на утро приложение уменьшает мой брокерский счёт, пересчитывая по другим курсам стоимости акций, как на примере с {$DSKY}: на закрытии в пятницу количество акций умножалось на 136.98 ₽, а сегодня уже на 134.24 ₽. На других сайтах цифры ближе к ночным (прилагаю скриншот). Итого минус 415 ₽ или 0.32% по всему портфелю. Ранее, с четверга на пятницу пропало 549 ₽ или 0.42%. До этого просто не обращал внимание. Написал в тех.поддержку, разбираются. Но наверняка не у одного меня такое...

До сих пор мой портфель успешно рос в основном за счёт $GAZP и $MRKC На фоне рассуждений о перегретости и переоценённости рынка, сегодня начал пробовать новую консервативную стратегию инвестирования. Суть: 1. В первые час-полтора не покупать, смотрю тенденцию. Обычно происходит продолжение прошлого дня, но сильнее. 2. Исходя из обычных колебаний первого часа "открытие минус минимум", по всем акциям выставил стоп-лосс 1%. Лишняя подстраховка на случай, если всё посыпится. 3. Кто слетел, тот слетел. Наблюдаю за растишками. По мере роста подтягиваю вверх стоп-лоссы. 4. Если кто-то ушёл вниз и сработал стоп-лосс, то на вновь свободные деньги прикупаю что-то растущее. Или с более-менее предсказуемой цикличностью. 5. Где-то в середине дня (14:00-16:00), если начинается замедление или движение вниз, можно продавать. Аккумулирую деньги на конец дня. 6. Проданных в середине дня скупаю вечером (только больше и дешевле), когда часов в 18:00-20:00 снижение цен прекращается. Зачастую по ним снова возобновляется рост к ночи - бонус. Результат за день - удалось сохранить портфель от снижения к концу дня, когда Газпром его уже не вытягивает. Более того, смог прибавить 1.32%, из которых четверть - за последний час. Думаю, 0.5-1.5% ежедневного роста брокерского счёта будет отлично. Посмотрим. Ещё надо учесть, что в этом месяце с меня не берут комиссии. С января уже будет 0.3% за каждую сделку. То есть 0.6% с каждого продал-выкупил. Если так гонять весь портфель, то комиссия составит 15-16 тысяч в месяц. Поэтому с 2021 г. наверняка придётся перейти на тариф Трейдер, где комиссия 290 в месяц и по 0.05% с каждой сделки. Плюс кое-какие бонусы. Выйдет менее 3 тысяч в месяц. П.с. Возможно эта стратегия уже давно описана и как-то называется. Было бы интересно узнать правильное название))

$SBER Думал скинуть его в обед, пока не началось вечернее снижение, но замотался)) Этот Греф настроение портит и общую картину портфеля)) Кажется на ближайшее время вершина достигнута и будет откат. Знать бы насколько...