Пора подвести итоги года. Всё складывается примерно согласно плану.
$ALRS упала на +-20%, как и ожидалось;
$CGEN и {$TCRR} подтвердили опасность ловли падающих ножей. Конечно, я не рад этому, но стоит признать, что примерно такого результата и ожидал от попыток самостоятельного выбора активов.
Удивлён ростом
$SFM, выбранным после видео Назара: думал, что он покажет околонулевую доходность, но в итоге +30% и самая удачная моя покупка. Тем не менее, считаю это чистой удачей. Так же из отдельных бумаг взял
$SONY по личным причинам (отец работал там много лет, я с детства связан с компанией эмоционально и просто приятно владеть её частью вне зависимости от её перспектив и тому подобного), доходность +4%, которая хоть и перекрыла убытки на ИИС, но глупо вообще хоть что-то замерять на таком коротком сроке.
Самая интересная часть — asset allocation. Я хоть и писал про это, вполне уверенный в своей стратегии, но в последнее время выходит такое количество принципиально новых фондов, что вполне возможно я внесу некоторые корректировки: буду, возможно, вместо корпоративных акций покупать фонд на TIPS, или вместо Китая – Азию, но над этим нужно подумать. Тем не менее, эта часть портфеля, которой в будущем предстоит стать основной, уже показывает низкую волатильность, и кроме того, присутствует очень полезный для психики эффект, а именно — отсутствует всякое беспокойство по поводу успешности инвестиций. Я просто знаю, что стратегия правильна по своей сути и вообще не волнуюсь о просадках.
В итоге я остаюсь в убытке на целых (о ужас!) 100Р, что можно в некоторой мере считать успехом, поскольку за время всего моего инвестирования тот же российский индекс упал весьма значительно. В дальнейшем планирую увеличивать долю инвестиций согласно asset allocation, посмотрим, к чему это приведёт. Мне слабо верится, что мой портфель не упадёт ниже, чем он есть сейчас, но я не собираюсь доверять интуиции в вопросах финансов. Всем удачи и успехов в достижении целей, ради которых нам и нужны инвестиции!