Что такое индексные фонды? 💼 ➊ Начнём с того что такое Биржевой фонд - это совокупность активов под определённую цель (технологии, промышленность, золото, IPO и т.д.) 💡 Биржевые фонды позволяют инвестору вкладывать свои средства в набор различных активов, на покупку которых по отдельности у него могло бы не хватить средств. Так как активов в фонде много, они сформированы в определенной пропорции, в соответсвие с проспектом фонда. Теперь перейдём к главному, что же такое индексный фонд и почему мы его выделяем? ➋ Индексный фонд — это тип биржевого фонда с портфелем, созданным для соответствия или отслеживания компонентов индекса финансового рынка, такого как индекс Московской биржи, Standard & Poor's 500 (S&P 500), Dow Jones Industrial Average (DJIA) 💡 Легендарный инвестор Уоррен Баффет рекомендовал индексные фонды как убежище для сбережений на последующие годы жизни. По его словам, вместо того, чтобы выбирать отдельные акции для инвестиций, для среднего инвестора более разумно купить все компании из списка S&P 500 по низкой цене, которую предлагает индексный фонд. Эти фонды следуют своему эталонному индексу независимо от состояния рынков. ❗️ В Америке индексные фонды, считаются идеальными активами основного портфеля для пенсионных счетов, таких как индивидуальные пенсионные счета (IRA) и счета 401 (k) Сотрудники ПФР так не делают, зачем им это... 😂 ➌ Как работает индексный фонд? Вместо того, чтобы управляющий портфелем фонда активно выбирал акции и определял время выхода на рынок (то есть выбирал ценные бумаги для инвестирования и разрабатывал стратегию, когда их покупать и продавать), управляющий фондом формирует портфель, активы которого отражают ценные бумаги определенного индекса. 💡 Инвесторам не нужно тратить своё время или оплачивать услуги управляющих, чтобы следить за новостями и тем что происходит с конкретными компаниями. Если фонд следует взвешенному индексу, его менеджеры могут периодически перебалансировать процентное соотношение различных ценных бумаг, чтобы отразить вес их присутствия в эталонном индексе. Что лучше индексные фонды или активно управляемые фонды? Инвестирование в индексный фонд — это форма пассивного инвестирования. Противоположная стратегия – активное инвестирование, реализуемое в активно управляемых взаимных фондах – тех, у которых портфель выбора ценных бумаг и выбора времени для выхода на рынок описан выше. Плюсы индексных фондов 🔹 Снижение риска за счет диверсификации 🔹 Низкие расходы на следование 🔹 Сильная долгосрочная доходность 🔹 Идеально подходит для пассивных инвесторов, придерживающихся стратегии «купи и держи». 🔹 Никакого человеческого фактора (и в плюс и в минус) Минусы 🔸 Уязвимость к рыночным колебаниям и крахам (активные стратегии уменьшают или увеличивают позиции в соответсвие с определенными событиями) 🔸 Отсутствие гибкости 🔸 Никакого человеческого фактора (и в плюс и в минус) 🔸 Ограниченная прибыль (по активным стратегиям можно показать значительные эффекты) 💡 Большинству взаимных фондов не удается превзойти свои эталонные индексы или индексы широкого рынка. Например, согласно данным SPIVA Scorecard от S&P Dow Jones в течение пятилетнего периода, закончившегося 31 декабря 2022 года, примерно 87% фондов США с большой капитализацией принесли доходность, которая была меньше, чем у S&P 500. P.S: На графиках информационно указаны доходность индексов SPX, DJI и IMOEX на 10 и 5 лет. Правда есть ещё один маленький комментарий, что SPX и DJI в долларах и курс за это время тоже вырос, что умножает доходность. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #учу_в_пульсе