⚡️«Что лучше…?» ежемесячное сравнение доходности моего портфеля с $TMOS $AKME $LQDT (12-й месяц) Вот и прошел ровно год, как я полностью поменял свою стратегию и уже сейчас видны кое-какие результаты. К слову сказать после года «такой работы» снова настало время для оптимизирования, но это уже совсем другая история. Итак… С 01.12.2023 по 30.11.2024: 🥇 Мой портфель: +22.07% 🥈 $LQDT вырос с 1,3058 до 1,5369: +17.7% 🥉 $AKME вырос с 154.54 по 162.16: +4.93% 🆘 $TMOS снизился с 6.24 по 5.54: -11.21%

@YZP_TRADE_WAY обошла на повороте 😂

$UWGN ох блин… чур меня чур… еще и в прибыль продал вчерашнюю вечернюю покупку… не… я - на забор

$UWGN всё замерло… и только фонд $LQDT продолжает свой безостановочный неудержимый рост 😀

#рич спасибо команде Т-инвестиции, за возможности, подаренные в этом году)

$RU000A1095L7 ❗️🇷🇺#девелоперы #недвижимость #россия #поддержка власти намерены не допустить банкротства застройщиков — Хуснуллин

$SU26226RMFS9 странно это всё… как получилось у Мосбиржи и Т-банка 21% годовых??!! Номинал 1000 - 816 =+184 Купоны 39.64*4=+158,56 Нкд -7.19 Итого 184+158.56-7.19=335,37 От цены это 41% Если мосбиржа считает 21%, то Условно за 11 месяцев 19.25 Прибавим последовательно к 100% вначале 21%… а затем 19.25% Получаем 144, но никак не 141 То есть %% меньше, чем пишут.. примерно получил эффективные 20% Или что не так у меня в расчете? Кстати не плохо так: Вкладываем 4.9млн.р… и меньше чем через два года получаем прибыль 2млн…. Хоть кто будет говорить, что инфляция что-то там «съест», но мы говорим не о 10-15 годах… меньше чем два года! СВО если что идёт уже 2 года и (почти) 9 месяцев… два года могут пролететь не заметно… Будут ли депозиты давать и далее 21-22% годовых?

$RU000A1095L7 сейчас наверное только ленивый не пишет про Самолет 🛩️ и причины «его падения». На самом деле, происходящая ситуация - это хорошо, т.к. инвесторы, сидящие в облигациях расслабились. Сидят во флоатерах и наблюдают армагеддон, происходяший в акциях и фиксах. А тут хоть мозГ начинает работать. Работа над ошибками и т.д. Сразу начал народ фильтровать свои сделки и выходить из мутных историй… Но я отвлёкся… ближе к делу. Постоянно изучаю материал по облигациям на сайте Доход.ру и хотел бы местной достопочтенной публике напомнить о разделе, который у них называется «Анализ облигаций». Сами аналитики Дохода рекомендуют с опаской относиться к облигациям ниже значения 4.5 сводного рейтинга по их шкале: https://www.dohod.ru/analytic/bonds Для примера решил посмотреть, а что нам скажет их аналитика в отношении известных флоатеров? •ПКБ $RU000A108U72 Сводный рейтинг 8.7, то есть по многим показателям деятельности компании - отличное значение •Джи-групп 002P-04 $RU000A108TU5 Сводное значение 6.7… вот же… а я его продал на панике по 967 разумеется в убыток А что там с нашим Самолётом? •ГК Самолет БО-П14 $RU000A1095L7 Значение 3.8… интересно, какое было значение пару недель назад?) Ну кто ещё…? Ну давайте многострадальный ВУШ •ВУШ БО 001P-03 $RU000A109HX2 Странно конечно 7.2… ну то есть брать нужно «по их мнению» Разумеется это не рекомендация и гарантия высокой доходности… это скорее речь о качестве и надежности эмитента. Повторюсь, речь идёт о качестве и надежности эмитента, а не о доходности… доходность считать, это к калькулятору 🫡🧮 К примеру ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4, который вот уже сколько лет падает - рейтинг 10 из 10-ти… да, сейчас не так выгодно, но думаю мало кто усомнится в надежности В общем ссылка интересная, по крайней мере люди своё мнение сводное публикуют, можно его посматривать, почитывать Всем удачи и прибыльных инвестиций… 🤝

$RU000A108U72 25 ноября выплата купонов... уже сейчас дают 25,4% годовых... вот не удивлюсь, что назначат новый купон и народ увидит, насколько шикарное предложение у ПКБ как говорилось в одном старом американском фильме "отнесите мои слова в банк" ) кажется с Мелом Гиббсоном "Смертельное оружие"... олды надеюсь вспомнят)

$RU000A1095L7 вау 😯 19.52*12*100/753=31,1% годовая доходность Но только риск максимальный… как будто и нет рейтинга А Кому нужны эти рейтинги спрашивается? Кстати обратили внимание на остальные флоатеры? Приостановилось падение… Толпа остановилась и призадумалась… ну ладно Самолет… а остальные то чего пошли на посадку?

$LQDT вначале всех позагоняли в акции и пошел обвал… затем брокеры рекомендовали покупать облиги ОФЗ с фиксированным купоном $SU26238RMFS4 и другие… потом сказали, гарантия - это облиги с плавающим купоном, всякие мвидео и самолеты, которые пошли на посадку $RU000A1095L7 $RU000A109HX2 помнится думали, а как могут придержать тех, кто в $LQDT а вот как… торги «временно» приостановлены) Это я конечно утрирую, и через часик их возобновят… но факт остается фактом… одним мановением тумблера могут выключить свет любому биржевому инструменту

$RU000A1095L7 купонная доходность уже 26.5%… неужели настолько всё плохо у компании?

$RU000A1095L7 а вот сейчас мож и есть смысл откупить… следующий декабрьский купон 19.52, что соответствует доходности 25.75% годовых 25.75-2.75=23 Ну то есть доходность, как при ключе 23% Ранее подсчитал, что 908 вполне можем увидеть.. некоторые умники кинулись хейтить мол «какие ещё 908?»… ну конечно же тогда цена 966 была… 908 казались вообще не реальными Понятно, что и ниже 900 на панике может улететь, но это уже перебор мне кажется… всё-таки номер один застройщик в стране Эффективная доходность согласно калькулятора Мосбиржи = заоблачные 29.97% (считается как реинвестирование купонов при текущей цене до даты погашения, 22.07.2027) Кстати у ПКБ $RU000A108U72 эффективная доходность 26%… чтобы она также 30% была ПКБ должен улететь на безумные 860р https://www.moex.com/ru/bondization/calc

«Сложный период требует сложных решений» Не продержался и в итоге 11-й месяц закрыл в минус. Повлияло снижение флоатеров, купоны которых не компенсировали общее падение доходности. Скандал с облигациям Росгео, которые, имея рейтинг А-, допустили дефолт. На этом фоне, из-за повышения ставки, сложности обслуживать долг, начали падать некогда надежные флоатеры строителей, лизинговых компаний. В итоге принял координальное решение распродать облигации строителей: •$RU000A108TU5 Джи-Групп по 967р; •$RU000A1095L7 Самолет по 923р. … вполне вероятно ошибочное решение, но время рассудит… переложил значительную часть в $LQDT _______________ челенжд ежемесячного сравнения моей доходности с $TMOS $AKME $LQDT (11-й месяц) С 01.12.2023 по 31.10.2024: 🥇 Мой портфель: +20,16% 🥈 $LQDT вырос с 1,3058 до 1,5105: +15.67% 🥉 $AKME вырос с 154.54 по 162.14: +4.92% 🆘 $TMOS снизился с 6.24 по 5.49: -12.01%

$RU000A1095L7 моя версия падения и «до коль?!», ну то есть «до какого уровня» можем лететь? •у этого флоатера купон считается как ключ (сейчас 21) + 2.75% = 23.75% •следующий купон назначен был до повышения ставки и составляет 17,93р. •17,93 - это условные 1/12 годовой доходности, которая должна быть: 1000*23,75%=237,5 237,5/12=19,79 А заплатит контора напомню 17,93р. вместо расчетных 19,79р. Ну а далее обычная пропорция: 1) 17,93*12=215,16 (годовая условная купонная доходность) 2) 215,16 —— 23,75% Х ——- 100% х = 215,6*100/23,75=907,789 1) Цель без учета роста цены облигации = 908 руб. Конечно такой цены не будет, ибо тогда следующий купон в 19 рублей подтолкнёт цену снова до тысячи за облигацию… не реально такое увидеть в ежемесячных флоатерах 2) Если заложить 2% на рост тела облигации, то цена облиги становится 944р 3) При 1%, 989р Ни в коем случае не призываю продавать, чтобы купить дешевле… но как видим и во флоатерах высокая волатильность

$SU26238RMFS4 пошла жара… долго держалась выше 500…

моя не много бредовая версия происходящего по снижению цен на флоатеры: $RU000A108777 $RU000A108TU5 $RU000A108U72 $RU000A108KT6 и т.д. сильнее всего упали из относительно надежных, флоатеры с рейтингом А-... ниже не рассматриваю... АА и выше упали не так сильно 1) разберу на примере ПКБ $RU000A108U72 лично покупал его по 990... купон у них, ключ+3%... предыдущий октябрьский купон они платили 18,08р.... что от цены покупки соответствовало 21,9%... ставка сейчас 19%... то есть по сути премия была 2,9%... они назначили ноябрьский купон такой же 18,08р... но ставку в пятницу скорее всего поднимут до 20%... соответственно, чтобы текущая цена давала 20+2,9=22,9% она должна быть на уровне 947-950 руб... т.е. цена догоняет ОЖИДАЕМУЮ ставку... 2) аналогичная ситуация с Джи-групп $RU000A108TU5 который покупал по 1000... купон у них 18,08р. ключ+3% по факту 21,6%.... новый купон будет 18,08р. ожидаем ставку 20%... т.е. не удивлюсь снижению до 960 руб... ну а потом ожидаю восстановления всё же.. разумеется версию о том, что сейчас много более надежных флоатеров с такой же премией поддерживаю... тем более после дефолта Росгео у которой рейтинг был А-... .т.е. инвесторы оценивают рейтинг А- как крайне рискованный, такой же как и у Росгео ещё одна причина... при дальнейшем повышении ключевой ставки, обслуживать кредит эмитентам будет становиться всё сложнее и сложнее... они просто могут не осилить... инвесторы также оценивают этот риск и выходят из рискованных облигаций вопрос, больше, что делать простому инвестору? вариантов не много: - фиксировать убыток и перекладываться куда-то в вариант понадежнее; - ничего не делать; - на полученные купоны наоборот докупать этих же эмитентов, усредняя позицию какое Ваше мнение о версии происходящего, да и вообще, что думаете, что делать с этими флоатерами?

#рич не объяснимо, но факт! Чел на первом месте в группе с +210%… а портфель -140%… 😳 Как это?

$UWGN что-то подсказывает, что на следующей неделе порастём Главное - сопротивление пробить вверх

$RU000A108U72 и $RU000A108TU5 из-за этих «товарищей» и других падающих флоатеров месяц в ноль идет 🙈 Решил продать те, что в плюс от цены покупки и выше номинала… лучше и тут пока побыть в $LQDT Чего-то со всех сторон обложили… акции покупать рискованно при такой ставке, облиги с фикс купоном в принципе не актуальны при растущей ставке, купоны не отбивают падение… так ещё и флоатери решили упасть… 🥹

$UWGN надеюсь на RSI и на MACD 🫢👇 Сигнализируют и возможном росте

$RU000A108U72 меня сильно смущает этот флоатер. При высокой ставке им же я так понимаю сильно тяжко придётся, не находите ли, господа?

$AKME четко отработалась голова-плечи с целью 168: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Trader_man/b7938a09-3855-4de2-98c6-f7c6ca7a34c5?utm_source=share Восстановилось правда одним мгновением… но для восстановления лонговых позиций дождусь, когда «зазеленеет» Дончиан на 4-х часовом графике и закрепится выше предыдущего максимума (174.54) (хотелось бы увидеть пару зеленых свечей выше) P.s. Не является ИИР

$UWGN афигеть у вас тут «полёты во сне и наяву» 😀🫢

$UWGN ну что… тихое сползание на -5-10%, а потом снова памп? Сценарий какой-то одинаковый

$SU26233RMFS5 (ОФЗ 26233) vs. $SU26238RMFS4 (ОФЗ 26238) Две облигации соревнуются за первенство •обе торуются за [почти] 50% от номинала… но если у первой срок погашения через 10 лет, у второй - целых 16 •купоны: у десятилетки купоны 30 р. с копейками дважды в год… у 16-летки 35 р. дважды в год Как думаете, какая интереснее? С точки зрения дюрации, реинвестирования купонов и т.д.? По мне так 10-летка интереснее… т.к. если ну скажем так «застрять до погашения», то хотя бы раньше на 6 лет выйти можно.. хотя на такой длительной дистанции как-то страшновато играть с государством в азартные игры? На ум только приходит вариант «покупка лесенкой»

"Лайфхак новичкам. Как всегда быть в плюсе в торговле" #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе Многие новички (да и опытные коллеги) переживают, если их депо снижается... многие ежемесячно, ежегодно торгуют в убыток, тем самым снижая уровень достатка не только свой, но и "подставляя под удар" свою семью, детей... иногда торговля на бирже сводится к игре в казино. Это конечно же не допустимо. Возможно ранее и были заметки на тему, как всегда торговать в плюс и возможно сейчас "изобретаю велосипед", но и тем не менее, надеюсь кого-то из новичков это направит "на путь истинный"... итак... •Первый этап. «Найти инструмент, который может нам гарантировать прибыль» Предположим у Вас есть условно 100 000 руб, которые Вы завели на биржу и хотите успешно торговать. Для начала нужно понять, что есть относительно безрисковые и доходные инструменты, например фонд $LQDT, который приносит сейчас ну как минимум 18% годовых, т.е. 1,5% в месяц (ежемесячно 1500 руб. при инвестировании наших 100т.р.) •Второй этап. «Расчет убытка (стоп-лосса)» Открывая любую лонговую сделку, обязательно ставьте стоп-лосс... рассчитывайте размер позиции таким образом, чтобы Вы могли потерять (при срабатывании стопа) не более 500 руб. или к примеру можно ставить % потери от общего капитала, но не более 1.5%, которые вы сможете за месяц «отбить», если цена пойдёт не туда. Я склоняюсь к мысли, что потеря в одной сделки не должна превышать 0.3-0.5% от капитала •Третий этап. «Как же всё-таки торговать всегда "в плюс"» Тут относительно просто. Предположим Вы купили акции $SBER или $LKOH (рассчитывая, что они вырастут). И если у Вас сработал стоп-лосс, при котором Вы потеряли 500 руб., переводите весь свой капитал в фонд $LQDT и дождитесь, когда вернёте свои потерянные 500 руб. Можете себе поставить условие, что Вы такую операцию сделаете, после 2-3 убыточных сделок... главное, этим фондом ликвидности Вы можете восполнять убыток бесконечное количество раз! таким образом, даже после года убыточной торговли, Ваш первоначальный капитал останется прежним (не учитываем, что его съедает инфляция)... и Вас не будет "грызть совесть", что Вы "просадили" деньги на бирже... Повторюсь, вы в принципе вообще все свои сделки можете торговать в минус, но ростом фонда $LQDT Вы компенсируете все свои убытки. P.S. ещё момент... для начала торгуйте менее волатильными инструментами, такими как $TMOS или $TGLD, а не акциями... тогда Ваш "стоп" не будет часто срабатывать, да и широкий рынок чуть проще анализировать и строить торговую систему на его основе а вот как заставить себе не «идти ва-банк» и не покупать «на всё» и тем более с маржой... это уже вопрос психологии, к которому мы вернёмся чуть позже) от Вас лайк, спасибо за внимание)

$AKME "я художник, я так вижу" )) вчера пробили уровень голову-плечи... видно хорошо на 2-х часовом графике... и по логике вещей должны прийти к уровню 168... но это конечно краткосрочно всё... для долгосрочных инвесторов, все эти флуктуации вообще не заметны)) но кстати это всё не нарушает структуру "разворота вверх" и окончания многомесячного падения... просто должно прийти к уровню поддержки...

$SU26232RMFS7 кстати экспериментирую с фин портфелем своему сыну… ему 14, взял вот эту облигацию и ежемесячно покупаю на 50% её и на 50% фонд $LQDT Как раз примерно к его 18-летию будет её погашение 🫡 Получается занятное наблюдение… облига падает, фонд растет… сальдо положительное, т.к. фонд растёт сильнее… но и тот факт, что как ни падай, а к номиналу вернётся, греет душу 😉 Да хоть 30% ставка ЦБ (на самом деле не хочется такую)… зато больше облигаций купить можно будет… по тыще то по-любому в добрые руки отдадим 😀

$AKME как в том фильме «что-то не нравится мне этот гусь…» В общем принял решение полностью закрыть позицию… набирал её слегка три недели… то выходил по стопу в небольшой плюс (защищал прибыль)… сегодня решил закрыть и неделю переждать в $LQDT Что смущает: - на дневном графике RSI заворачивается вниз - также на дневке проглядывается двойная вершина с целью 165-166… ни к чему не призываю, но в фонде ликвидности гораздо спокойнее Меньше всего хочется войти в тильт, поэтому не нашел ничего умнее, как переждать волну в безопасном гарантированном доходе, хоть и мизерном Кстати на 4-х часовом интервале закрытие ниже 173 прям тоже напрягло сильно. Может конечно ложный прокол и завтра полетит вверх, но решение принято 🫡 Кстати на Н4 и индекс мосбиржи мне кажется отвратительно смотрится 🤷‍♂️