День добрый коллеги, хочу обсудить один вопрос, послушать разные мнения.
Для кого - то не секрет, что покупка некоторых ОФЗ сейчас прямо очень привлекательная. Хочется тоже прикупить, в принципе меня интересует всего 4 ОФЗ, которые есть в составе $TRUR (не понятно почему нет отдельного фонда чисто на ОФЗ не у одной компании).
Вопрос заключается в следующем:
В целом я стараюсь не покупать отдельные бумаги, покупаю в основном фонды.
Сразу говорю: Мне не хватит навыка и компетенций профессионально управлять рисками.
Хочется купить просто $TRUR и не морочится. Но на сколько это рационально и доходно, если фонд состоит из активов с обратной корреляцией. По сути кто сильнее тот цену пая и толкает. Да и не факт, что когда облигации закроются цена пая вырастет.
По этому с одной стороны логично купить отдельные бумаги. Однако, так как я сижу в фондах то изменение цены на пробеге, роста фондов может и не хватить для покрытия падения по отдельным бумага. И получиться, что вообще в лучшем случае ничего не заработаю за отдельные периоды времени.
Но за то тут все понятно по итогу закрытия бумаги.
(я в курсе, что гашение через 10 лет).
Как бы вы поступили в данной ситуации и почему?
*Все что сказано тут и в комментариях ниже не является ИИР.
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
7 комментариев
Ваш комментарий...
Коллега!
1. На рынке есть несколько ПИФов гособлигаций. Один из них есть в Тинькофф - $SBGB. Есть и другие, но их через Тинькофф не купишь.
2. УК Первая только что запустила новый БПИФ на долгосрочные ОФЗ. Его тикер SBLB. Но в Тинькофф к нему нет доступа.
3. Не очень понятно, почему вы покупку ОФЗ сопоставляете с $TRUR. Это фонд смешанных инвестиций с большой долей высокорисковых активов. Логичнее сравнивать с фондами рублевых облигаций. Это не одно и то же, но все-таки корреляция с ОФЗ гораздо ближе. Речь о $TBRU или $RU000A0ZZMD7 или $SBCS.
Нравится
@Will_Smith Я не то, чтобы сравниваю. Просто только в этом фонде я нашёл все 4 бумаги, которые меня интересуют из-за хорошего дисконта на тело. В $SBGB есть только одна из них, на остальные не значительный дисконт.
SBLB интересно, не нашёл состав или хотя бы индекса RUGBITR7Y+, за которым он следует. Может позже появится?
$TBRU у меня есть, меня он устраивает более чем.
РСХБ - я пока присматриваюсь.
Вопрос наверно больше в том, чтобы купить с дисконтом и продать с прибылью ближе к наминалу в течении нескольких лет. Например, с дисконтом ~5 - 10% от номинала. И не понятно, как выгоднее это сделать через фонд или через отдельную бумагу.
Нравится
@TheRealOpinion структура индекса
https://www.moex.com/ru/index/RUGBITR7Y+/constituents
Надеюсь, это то что вы искали.
Где лучше? Посчитайте. В фонде есть комиссии, но нет налога с купона, который полностью реинвестируется. По облигациям купоны уменьшатся на налог, но нет комиссии.
По искомому дисконту зависит от конкретного выпуска. У длинных 5-10% возможно придется подождать.
Нравится
1
@Will_Smith Да, это то что я искал. В плане искомых бумаг этот фонд прямо идеальный. Все искомые есть.
Я быстрее склоняюсь к покупке фонда. Сами купоны мне не очень интересны, так как я их в любом случае буду перекладывать куда - то.
По этому, если где то лишний раз можно, где - то не платить, то лучше не платить.
При учете, того как вы верно заметили 5-10% нужно будет подождать, быстрее всего несколько лет. Так как даже при хорошей дюрации этих бумаг быстро они не отрастут обратно.
Благодарю.)
Пойду шарить SBLB .
Нравится
1
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
TheRealOpinion
13 подписчиков • 22 подписки
Портфель
до 10 000 ₽
Доходность
−2,8%
Еще статьи от автора
22 апреля 2024
TGLD
Ну что? Где ваше вечно растущее золото? 😅
6 апреля 2024
И так друзья в результате розыгрыша мы узнали следующее:
Что лучшие защитные актив по мнению Васи это Мини Купер Бейкер Стрит. За 10 лет он не потерял в цене, даже одного рубля с слов Васи.
Для тех кто по беднее, подойдут кеды Лабутены. Можете постепенно купить 4 пары и потом поменять на Мини Купер. Но будьте осторожны, интерес к Лабутенам проходит достаточно быстро.
Так, что оринетировачно оценку компаний стоит производить по маркеру
М/L - что тут где ну вы поняли.
23 марта 2024
Как зарабатывать на Тинькофф Pro.
Что такое Тинькофф Pro рассказывать не буду, я думаю что вы знаете, ну или можете воспользоваться интернетом.
Перейду к сути поста.
Если вы еще не подключили Тинькофф Pro на год за 1999р. Вам это нужно сделать обязательно, и вот почему:
Тинькофф Pro месяц - 2388р. за год.
Обслуживание кредитки в год- 590р.
Обслуживание дебетовой карты - 1188р.
Смс информирование на 2 карты - 1416р.
Тинькофф мобайл в год - 5988р.
Итого: 11570р. в год.
Все тоже самое только с оплаченным Тинькофф Pro на год будет стоить - 4750р.
Что экономит в год 6828р.(568р./мес.)
Так же мы делаем покупки с кредитной карты, а 3000р. кладем на накопительный счёт. В месяц это даст 25р. + кэшбек около 150р. (Я считаю прям по минимум, исходя из логики, что 3000р. взрослый человек в состоянии заработать и вернуть). Потом к нужной дате возвращаем деньги на кредитку, чтобы сохранить беспроцентный период.
В сумме это 743р./мес., если мы даже купим фонд на бирже, который принесет 15% годовых (это реально). То по итогу года мы получим 10417р. Что будет составлять 1,9% от вашего дохода за год.
А, если мы ежемесячно будем повторять тоже самое в течении 5 лет. Это будет 67376р., что составляет 2,4% от дохода за 5 лет.
Кто-то скажет, что это мало. Однако, иметь 10 000р. и не иметь 10 000р. большая разница. То, что вы с экономили вы заработали, не потеряв в качестве жизни. Инвестиции в гарантированный собственный доход, значительно безопаснее чем ожидание % доходности в бумагах. Потому-что доходы одного, это расходы другого.
#новичкам #учу_в_пульсе