Уоррен Баффет: биография успешного инвестора из Омахи

Войти

Запускаем новую рубрику с биографиями известных инвесторов 😎 Серию постов открывает Уоррен Баффет! Он родился в 1930 году в Омахе (штат Небраска, США). Глава семьи владел инвестиционным бизнесом, а в 1942-м стал членом Палаты представителей Конгресса США от штата. Так семья перебралась в столицу — в Вашингтон. 💰 Первая инвестиция ⚡ Впервые Баффет инвестировал в 11 лет: мальчик приобрел три акции нефтяной компании Cities Service по $38,25 за штуку. Вскоре бумага подешевела, а затем подорожала до $40. Тогда инвестор продал акции, заработав на них $5. Позже стоимость бумаг выросла — потенциальный доход мог составить $491. Мальчик с детства знал цену деньгам: Баффет продавал жвачки, колу, мячи для гольфа, доставлял газеты и мыл автомобили. В 17 лет вместе со школьным приятелем построил бизнес на пинбольных автоматах — через год фирму продали за $1 200. 💼 Старт карьеры Получив образование в университете, Баффет начал карьеру биржевого брокера. В 25 лет он основал инвестиционное партнерство Buffett Associates Ltd., взяв под управление средства родственников и друзей. В течение шести лет число подобных партнерств увеличивалось. В 1962 году они объединились в Buffett Partnerships Ltd. с общей стоимостью $7,2 млн. 🏭 Инвестиция в Berkshire Hathaway В 1962 году инвестор приобрел акции Berkshire Hathaway — двух текстильных мануфактур, объединившихся в одну компанию в 1950-х. Баффет считал бумаги недооцененными, несмотря на закрытие нескольких заводов и наличие убытков. Спустя несколько лет в руках инвестора уже был контрольный пакет акций компании. В течение 18 лет Баффет старался поднять с колен текстильный бизнес и наконец… сдался. Текстильное дело закрыли, и началась новая глава в истории компании. Отныне Berkshire Hathaway — инвестиционный холдинг, владеющий фирмами и ценными бумагами. 🎯 Инвестиционная стратегия Баффет не управлял Berkshire Hathaway единолично, в этом ему помогал деловой партнер — адвокат Чарли Мангер. Именно он повлиял на инвестиционную стратегию компании. Изначально тактика Баффета была такая: покупать бумаги по выгодной цене и продавать их, когда подорожают. Мангер же считал более работоспособной другую стратегию и дал Баффету совет: «Забудь все, что ты знаешь о покупке честных компаний по замечательным ценам. Вместо этого покупай замечательные компании по честным ценам». Инвестор прислушался! 📈 Разворот к успеху В 1972-м инвестхолдинг купил акции кондитерской компании See’s Candies за $25 млн. Инвестиция оказалась крайне успешной: на прибыль Berkshire Hathaway приобретал другие предприятия, которые генерировали доход. Инвесткомпания вкладывалась в разные бизнесы: в пищевые Coca-Cola и Heinz, компьютерную IBM, сеть быстрого питания Dairy Queen, производителя батареек Duracell, а также в страховщиков, медиакомпании, железные дороги и недвижимость. Таким образом холдинг собрал диверсифицированный портфель активов. 🙌 Простой американец При безоговорочном успехе Баффет отличается скромностью: 94-летний инвестор по-прежнему живет в доме в Омахе, купленном в 1958 году — до знаковых достижений. Известно, что инвестор любит заходить на завтрак в Макдоналдс и передвигается на «кадиллаке». Скромностью отличается и офис Berkshire Hathaway: штаб-квартира компании занимает всего один этаж в офисном здании в Омахе. Ну а сайт холдинга — ода минимализму (загляните — он будто бы из 2000-х и содержит только важную информацию). 👉 Баффет сколотил основную часть состояния после 60 лет. Так, в 52 года его состояние оценивалось в $376 млн, в 59 лет — в $3,8 млрд, в 94 года — в $133 млрд. ✨ Жизнь инвестора — блестящий пример того, что достичь успеха никогда не поздно. Может быть, это знак, чтобы разобраться в активах, попробовать другие инструменты или наконец начать инвестировать? Вам в помощь — курс «База знаний инвестора» . Помните, что и Уоррен Баффет с чего-то начал!

⚡ Новая рубрика: как инвестирует команда Академии На связи Академия инвестиций. Обычно мы рассказываем, как инвестировать. А теперь хотим поделиться, как торгует наша команда. Открывает рубрику лид команды разработки Женя @ELezov. Далее интервью от первого лица 👇 🤔 Как все начиналось Я инвестирую с 2019 года — тогда заинтересовался темой сбережений и приумножения капитала. К тому же приложение Т-Инвестиции набирало популярность. ☝️ От совета до главного инвестиционного принципа Во второй половине 2014-го рубль значительно слабел: в моменте он упал к доллару в два раза. Наблюдая за этим, я стал переживать за рублевые накопления. Будучи первокурсником, прибежал к бабушке на кухню и сказал: «Надо что-то делать!» В этот момент она спокойно ответила: «Женя, успокойся. Все под контролем». После чего бабушка отошла в комнату и вернулась с конвертом, где лежала валюта. Тогда я понял, что наши сбережения защищены от девальвации рубля. Так я усвоил принцип диверсификации: не вкладывать все деньги во что-то одно — валюту или отрасль. 💼 Какой стратегии придерживаюсь Я долгосрочный инвестор: в моем портфеле акции, облигации и фонды. Стараюсь выбирать активы со среднем уровнем риска и держать их годами. Кроме того, я не торгую с маржиналкой. Умная женщина, научившая меня диверсификации, дала совет: не брать кредиты без надобности — лучше поднакопить денег. Сейчас считаю перспективными валютные инструменты: жду ослабления рубля на горизонте пяти лет. Из рублевых активов преимущественно выбираю акции, потому что акция — это часть бизнеса (желательно эффективного). ⭐ Фаворит в портфеле Сейчас наибольшую долю держу в акциях Яндекса. Купил их по приятной цене, когда компания делила бизнес на российскую и зарубежную часть. Яндекс отлично встроил свои сервисы в нашу жизнь. Хочешь заказать еду — выбираешь Яндекс Лавку или Яндекс Еду. Например, в Калининграде, где я живу, нет Самоката и других популярных доставок, которые работают в мегаполисах. А если надо вызвать такси — открываешь приложение Яндекс Go. В общем, компания создала классную экосистему продуктов, которые удовлетворяют потребности в развлечениях, перемещении, еде, путешествиях. 😎 Самая успешная сделка В мае 2020 года я купил акции американской сети универмагов Macy’s по $5 за штуку. Через 10 месяцев продал их по $18,5 за бумагу. Доходность — 270% менее чем за год! В чем была идея: акции холдинга, владеющего сетью офлайн-магазинов одежды, сильно просели во время пандемии. Я ждал роста бумаг, когда люди захотят привести себя в порядок и снова выйдут на улицу. И это сработало: акции быстро дорожали. Увидев иксы, я продал бумаги. И зря: через восемь месяцев мог бы зафиксировать доходность почти 650% — акции достигли $37,37 за штуку. 💥 Большая ошибка Это потеря денег в облигациях Обуви России. В 2022 году компания допустила дефолт. Покупая бумаги, я был уверен, что это большая устойчивая компания. Название-то классное! А в итоге это оказались ВДО. Чему научил этот опыт: не только смотреть ярлычок, но и читать «состав». Отныне величина и известность бренда не туманят мой инвестиционный взор. Классный бренд еще не значит, что бизнес будет жить долго и счастливо. Важно читать новости о компании, следить за состоянием ее бизнеса и выбирать эмитента по совокупности факторов. Например, я обращаю внимание на уровень закредитованности и возврат инвестиций. Зеленый флаг, если эмитент тратит деньги на масштабирование бизнеса. 📌 Что бы посоветовал себе на старте Не верить в цикличность цен акций! Поначалу я покупал подешевевшие акции в надежде, что они снова подорожают. Будучи математиком по образованию, я верю в цикличность: спад сменяется ростом и наоборот. Но с ценами активов это не работает. А теханализом и трейдерскими премудростями не владею — все-таки я долгосрочный инвестор. 👉 О том, как выбрать надежные облигации, читайте в курсе «Как работают облигации» https://www.tbank.ru/invest/education/courses/298a6a15-d980-4897-bd04-021b121903ac/ #академияучит

📖 Словарь актива: фьючерс Фьючерс — биржевой контракт. Он показывает, какую цену актива инвесторы ожидают в будущем: через месяц, квартал, полгода или другой период. При этом дата исполнения — всего лишь один из параметров инструмента. Подробно в характеристиках контракта разбираемся дальше 👇 📌 Базовый актив — это акции, биржевые индексы, валюта или товары (золото, нефть, кофе и другие), на которые заключается фьючерсный контракт. Чем сильнее меняется цена базового актива, тем большую прибыль может принести фьючерс. ☝️ Наиболее популярны и ликвидны контракты на товары и валютные пары. 📌 Вариационная маржа — это промежуточный доход или убыток, который формируется в результате изменения цены контракта. Прибыль или убыток начисляются дважды в торговый день. 📌 Гарантийное обеспечение — этакий залог. Он блокируется на брокерском счете, когда трейдер совершает сделку. Обычно гарантийное обеспечение составляет 10—40% от стоимости контракта. ☝️ Гарантийное обеспечение позволяет не платить полную стоимость фьючерса. Так, полная стоимость фьючерса на золото составляет 12 319,8 рубля. Чтобы купить контракт, хватит 1 298,5 рубля. ☝️ В приложении Т-Инвестиции гарантийное обеспечение обозначается как «Нужно для покупки» — для длинной позиции или «Нужно для продажи в шорт» — для короткой. 📌 Исполнение — день, когда истекает период торговли контракта, проводятся расчеты по сделке или поставка актива. До даты исполнения может оставаться пара дней, несколько недель или месяцев. А есть и бессрочные контракты. На один базовый актив может одновременно обращаться несколько фьючерсов с разной датой исполнения. Например, фьючерсы на нефть марки Brent с исполнением в марте 2026-го и в сентябре 2026-го. 📌 Количество базового актива во фьючерсе — это, по сути, лотность. Например, в одном фьючерсе может быть грамм золота или десять баррелей нефти. 📌 Стоимость пункта цены — показатель, который позволяет перевести цену фьючерса из пунктов в рубли (цена контрактов указывается в пунктах). Как рассчитывается рублевая цена: цена фьючерса в пунктах × стоимость пункта цены в рублях. 📌 Тип фьючерса. Контракты бывают двух видов — расчетные и поставочные. Ключевая разница между ними проявляется в последний день торгов: • Когда исполнится расчетный фьючерс, трейдер получит результат сделки в рублях — разницу между ценой приобретения фьючерса и ценой его исполнения. • Поставочный фьючерс предполагает поставку товара. Конечно, баррель нефти вам не поставят, а вот акции вполне могут зачислить на брокерский счет. Так, в дату исполнения трейдер будет обязан купить акции по цене, указанной в контракте при исполнении. 👉 С параметрами фьючерса разобрались. Подробно о том, как работает контракт и как он может страховать активы в портфеле от рыночных колебаний, читайте в курсе «Как работают фьючерсы» https://www.tbank.ru/invest/education/courses/69779e1d-3aa6-4e1a-b359-a19410d8c72f/. Осваивайте инструмент и учитесь зарабатывать на срочном рынке! 💪 #академияучит

🌟 Успешный оракул из Омахи: биография Уоррена Баффета