Добрый вечер. Поймал падающие кинжалы - весь -ВЕСЬ!!! - рынок падал и рушился со страшной скоростью. У меня много работы, поэтому я вижу цвет своего портфеля в конце дня... Тут, пока был в отпуске полторы недели на море, цвет портфеля радовал, рост хоть и медленный, но тоже хорошо радовал. Поставил колокольчики, так же радовался их сигналам. Но, как вышел из отпуска (20.09), увидел у себя - минус 1500 руб портфель, потом немного отрос... На следующий день - минус 5600 руб портфель. На сегодня у меня историческая доходность портфеля - минус 10 841 руб. И тут я понял - это уже не лоси (весь портфель красный, кроме ВИМ Ликвидность - он превосходный несгибаемый боковик, прямая черта). Это падающие кинжалы... Всё закрыл (кроме этого вечного боковика), захожу тут в фонды Тинькофф - его вечные портфели, бонды и золото (ибо бесплатная торговля, но с годовой комиссией за обслуживание фондов - в их описании всё сказано!). Так же открою брокерские счета в Сбер и ВТБ, и там буду брать их такие же бесплатные (хоть и тоже с годовой комиссией) фонды. Буду брать по 1000 паев фонда в месяц. А на котлету (з/п) - пробую до Н.Г. покрыть кредитку, растраченную во время отпуска. Нда... Грустные выводы. Когда видишь сигналы, и видишь верное решение - почему-то сам не следую ему, думаю - я более удачлив, и верю в наш рынок, в его рост. Но он продолжает падать. Влил допом 20 000 руб, и потерял 11 000. И ведь дальше переложил портфель в фонды, хотя мог бы закрыть до 2/3 растреченной кредитки... Это уже азарт. Это значит - ты пришел и попал в казино. Ты проигрываешь, но плюешь на свои правила, на простые (и даже на готовые "ленивые") стратегии. Ты просто делаешь ставки... Друзья! Держите эмоции на контроле!! С эмоциями не лазайте сюда! Если видите, чувствуете и ощущаете подобное - выводите всё в кэш, или на депозит (накопительный счёт) переводите, а не щекочите себе нервы и не пытайтесь отыграться. Так вы сохраните деньги (часть), и главное - нервы, себя и нервы своих близких. Помните о диверсификации - банковские счета, это тоже диверсификация! И приносите на биржу только те деньги, которые не жалко потерять, совсем. Это от меня, новичка, другим новичкам. Хоть я и три года на бирже, но до сих пор - ленивый и зелёный новичок на бирже. Берегите себя, нервы, и деньги - биржа не вклад, брокер - не банк. Тут огромные риски, как сейчас показывает падение всего рынка (и нашего, и "ихнего"). И мертвый у меня груз Петропавловска - очень хороший тому пример... С уважением. #учусь_в_пульсе #собираю_портфель

Какие перспективы - Итог. Краткие заметки для себя самого, не более. В 2022 год мы вошли в постковидный мир высокой инфляции, сбоев логистики и нарушенных цепочек поставок. Когда Россия признала независимость ДНР и ЛНР, начал реализовываться пессимистичный сценарий, который продолжает реализовываться с вводом новых пакетов жёстких санкций для нашей экономики: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Investments/ca4a34c3-61e1-40aa-bc6d-6ebf114579be/ Точность была достаточной для меня, чтобы принять его во внимание. Как там сказано, влияние санкций и ограничений на нашу экономику и рынок продлится минимум год. К чему это приводит: - Запрет на энергоносители: https://tinkoff-invest-view.ru/ Россия является одним из крупнейших производителей и экспортеров нефти и газа. Во многом волатильность цен на энергоносители зависит от особенностей добычи, логистической инфраструктуры и географии поставок. Наложение санкций на российские поставки только усугубляет проблемы постковидного мира. - Отраслевые санкции и ограничение экспорта сырья из России: https://tinkoff-invest-view.ru/metal2022/ Рынки металлов ощутили угрозу санкций и последствия СВО. - Санкции, наложенные странами Запада, и в первую очередь Евросоюза, будут влиять на российский рынок грузовых перевозок: https://invest-wmadm-feed-bucket.cdn-tinkoff.ru/0432e466-c43b-4580-b3b7-1b39d9718d34/ Согласно прогнозу Национального рейтингового агентства - Объем перевозок в РФ может упасть на треть в связи с санкциями. Пострадают все звенья логистических цепочек, но больше всего авиация и водный транспорт. Потери транспортной отрасли из-за ограничений могут составить от 25 до 40%. - Отдельно стоят ограничения поставок российских удобрений: https://www.tinkoff.ru/invest/research/review/2022-fertilizers/ • За январь–апрель 2022 года российские перевозки удобрений на экспорт сократились почти на 23% год к году, до 9,9 млн тонн, по данным Интерфакса. • А Институт проблем естественных монополий сообщает о сокращении экспорта химических и минеральных удобрений из России на 19% в годовом выражении за период с января по апрель 2022-го. - Рост инфляции: https://invest-wmadm-feed-bucket.cdn-tinkoff.ru/7e8e5846-a119-4a1d-a0fe-cecca14b46bc/ По предварительным данным, за первый квартал 2022 года реальные располагаемые доходы населения сократились на 28% в сравнении с предыдущим кварталом, а товарооборот продовольственных товаров — лишь на 6,9%. Для сравнения: за аналогичный период прошлого года доходы сократились чуть более чем на 1% при росте товарооборота на 17%. Но розничный ритейл чувствует себя хорошо. - Укрепление рубля за счёт снижения импорта: https://invest-wmadm-feed-bucket.cdn-tinkoff.ru/065a8fe0-d794-499d-a121-bdda75b62692/ Доходы экспортеров снижаются, а с ними и госбюджет России (на 2% ВВП). - Иранский сценарий: https://www.tinkoff.ru/invest/research/strategy/rouble-and-investment/ Принимая во внимание всё предыдущее, жесткий сценарий. • По разным оценкам, ВВП может сократиться на 5—10% в 2022 году, а инфляция — ускориться до 18—25%. Что касается курса доллар/рубль, некоторые аналитики делают ставку на ослабление российской валюты до 200 рублей за $1 к концу 2022-го, а другие — на ее укрепление до 50 рублей за $1. • Санкционный фон усилится. ЕС может ввести санкции против российского нефтегаза. Для этой отрасли также нельзя исключать вероятность полного эмбарго. Другие сектора экономики, в том числе банковский, также могут столкнуться с расширением ограничений. В этом сценарии меры Банка России и правительства РФ помогут сдержать инфляцию только на коротком горизонте, но в долгосрочной перспективе она будет высокой (20—40%). Такой сценарий будет напоминать экономическую ситуацию в Иране. • Если ситуация будет развиваться по пессимистичному сценарию Ирана и Банк России не сможет нейтрализовать негативный эффект санкций, главная задача — спастись от обесценения рубля. Попробую по рекомендациям аналитики Тинькофф, эксперимент. НО - когда выйду в ноль (пока -2000 за всё время).

А вот и методика оценки ценных бумаг от аналитиков Тинькофф инвестиции Премиум (актуально на 02.10.2018). Оценивают они по следующим показателям: Акции: - Мультипликатор P/E; - Мультипликатор PEG; - Мультипликатор Net Debt/EBITDA; - Мультипликатор EV/EBITDA; - Dividend Yield; - Мультипликатор EV/Sales; - FCF Yield; - NIM; - ROE; - Buyback Yield; - VaR; - Коэффициент Шарпа. Облигации: - Цена/Доходность; - Ликвидность; - Доходность к погашению; - Текущая доходность; - Доходности к пут- и колл-опционам; - Суверенная кривая; - Кредитный рейтинг эмитента; - Дюрация; - Спред; - Бессрочные облигации; - Кредитный дефолтный своп. Подробней про показатели: https://static2.tinkoff.ru/portal/invest/method_securities.pdf