Ох уж эта доходность!
Итоги за 6 месяцев:
🥇
#AKME +12.4%
🥈
&Linetsky Сapital mini +7.6%
🥉
#TMOS +4.1%
#EQMX +3.9%
😺Фелинологический Бихевиоризм +12,7%
Внесено в стратегию 36000. На счету 38748. Утром добавлю 5000.
В рамках месяца стратегия Линецкий Капитал Мини показала лучшую динамику по сравнению с остальными участниками эксперимента.
📈В феврале было интересно. Сначала всё росло, потом во глубине сибирских руд оторвался тромб, началась паника в селе и ссанкции. Потом испуг прошёл, НКЦ не тронули, всё опять заколосилось. Портфель стратегии сдержанно гулял в диапазоне -0.5%...+3.9% относительно уровня начала месяца в 37538. При этом доходность летала от 13% до 30% годовых. Как так?
🧮Доходность в процентах годовых. На скрине видно, как эта цифра получается: подбором, чтобы сумма Внесено+Доход была максимально близка к значению Портфель(факт). Формула дохода от конкретного пополнения счета = величина пополнения * число месяцев с момента ее внесения * доходность годовых / 12. Все комиссии, купоны и дивиденды уже учтены, поскольку я смотрю фактическую стоимость портфеля на данный момент.
🤔Что мне во всём этом не нравится.
Я понимаю, что доходность в годовых процентах это общепринятая мера эффекта от инвестиций, которая позволяет сравнивать разные инструменты на большом горизонте. Но лично меня эти цифры скорее вводят в заблуждение.
"Проект показал доходность 126% годовых" - это типа вложил 100, вернул 100+126? Неа.
@A.Linetsky на эту тему запилил пост в Пульсе и ролик на YouTube и, судя по комментариям, многие так и воспринимают заявленную доходность.
К примеру: мой кот вложил в некое предприятие 52 тысячи под обещание дохода более 60% за год. Через год он получил уже 85390, т.е. вернул свои деньги плюс 33390 сверху, +64.2%, недурно для кота.
Но что было бы, если бы кот инвестировал каждую неделю по 1000 в стратегию с доходностью 126% годовых? Он получил бы через год те же 85390.
А если раз в месяц, но по 4334 и с доходностью 118,5% годовых? Те же 85390 на выходе.
Естественно, фишка тут в регулярных пополнениях. Можно не иметь всей суммы на старте, и к тому же при регулярном пополнении средняя по акциям нивелирует волатильность за год. В упомянутом выше ролике, кстати, Алексей приводит хороший пример того, как цена акции за год сходила вниз и вернулась на прежний уровень, а прибыль мы все равно получили (можно привести контрпример с убытком, но не будем о грустном).
Так какую идею легче продать растерянному инвестору - "+64% за год", или "126% годовых"? 😉
Или вот депозит (здесь должна быть интеграция с финуслугами, не забудь вставить ссылку). Чтобы получить прибыль не менее 2748 сегодня с суммы вложения 36000 пришлось бы найти в сентябре вклад под 15.3% как минимум. А в сентябре лучший депозит на полгода с суммой от 30 тысяч я нашел в Альфе и в ДомРФ под 11% годовых, который принес бы 1980 рублей на момент закрытия. Очевидно, что стратегия Мини его обошла.
🔚Всё это цифры ради цифр, "фактики в мире галактики", как говорил волкодав Таманцев. Лично мне гораздо понятнее финансовый результат, выраженный через фактический прирост относительно суммы вложений.
Это не означает, что на годовую доходность смотреть неправильно, просто _пока_ мне _удобнее_ воспринимать так.
Реальная-то сумма на счёте от этого не меняется.
PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования
&Linetsky Сapital mini пополняю счёт на 5000.
Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров.
И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).