🏦Совкомбанк. Не плохо, если присмотреться. SVCB опубликовал финансовые результаты по МСФО за 9 месяцев 2024 г. - Чистые операционные доходы: 143 млрд руб. (+16% г/г) - Чистая прибыль: 57 млрд руб. (-26% г/г) - Выручка: 512 млрд руб. (рост в два раза г/г) Выручка выросла в два раза за счет рекордных объемов кредитования, выдачи банковских гарантий, страхования и комиссионных услуг. Рост наблюдается как розничном так и в корпоративном сегменте. Количество активных клиентов увеличилось на 67% год к году. Объемы бизнеса выросли во многом благодаря интеграции с Хоум банком и страховой группы Инлайф. Из за последнего, совокупные премии страхового бизнеса выросли в 1,7 раза по сравнению с предыдущим годом. Чистая прибыль упала, поскольку в 2023 году Банк получил значительные положительные разовые доходы, в том числе от переоценки ценных бумаг. На графике продолжается нисходящий тренд по ЕМА 10/20. Показали отскок от уровня 12-12,5 рублей за акцию (исторические минимумы) и вновь подошли к сопротивлению. Как итог, на банк продолжают давить высокие ставки. В декабре, вполне можем снова увидеть Совкомбанк по 12 рублей. Однако, банк продолжает активно развиваться. Растут небанковские доходы, позволяя диверсифицировать прибыль в сезон высоких ставок. Если отбросить таких фаворитов как Сбер и Т-банк, то Совкомбанк вполне претендует на часть портфеля. Наши планы и цели по компании прописали на канале! А что вы думаете о Совкомбанке?🧐

📱МТС. Рост процентных расходов. MTSS опубликовала финансовые результаты по МСФО за III квартал 2024 г. Выручка: 190,4 млрд руб. (+15,3% г/г); Чистая прибыль: 1 млрд руб. (-88,8% г/г); Чистый долг/EBITDA: 1,9х (1,8х кварталом ранее). Чистая прибыль хуже ожиданий. Рост процентных расходов съедает почти всю прибыль. Дальнейшее повышение ставки только усугубит дела компании. Плюсом, растут и капитальные затраты. При этом, МТС показывает рост выручки благодаря росту экосистемности. Растет выручка за рекламу (+56%) и банковские услуги (+40%). МТС планирует скорректировать стратегию и формат работы компании в связи с жесткой ДКП. Компания проведет День инвестора, где раскроет все карты. Чистый долг МТС на конец третьего квартала вырос до 460 млрд руб. (+8,5% квартал к кварталу, +5% г/г). На графике мы видим два сильных уровня поддержки: 180 и 150 рублей за акцию. Учитывая текущее положение дел и давление на общий рынок, МТС вполне может сходить ко второму уровню. Учитывая новые вводные по еженедельной инфляции, вполне можно ожидать повышение ставки до 23%. Таким образом, компании с растущим долгом продолжат переживать не лучшие времена. Итоги по бумаги и цели прописали на канале!

🏦Ренессанс. Премии растут но портфель испытывает давление RENI опубликовала финансовые результаты по МСФО за 9 месяцев 2024 г. Суммарные страховые премии Группы выросли на 38,7% г/г, до 118,2 млрд рублей. Ключевые продукты: накопительное страхование жизни, ДМС и автострахование. Ренессанс продолжает увеличивать свой инвестиционный портфель. На 30 сентября 2024 года он достиг 203,8 млрд рублей, увеличившись на 11,8%, с начала 2024 года. Чистая прибыль сократилась почти в два раза по причине переоценки портфеля. Состав портфеля выглядит следующим образом: - Корпоративные облигации (37%), - Государственные и муниципальные облигации (17%), - Акции (10%), - Депозиты и денежные средства (28%), - Прочее (8%). Ренессанс продолжает делать акцент на более консервативные инструменты, фиксируя очень не плохую доходность на рынке облигаций. Однако, на текущий момент мы видим логичную просадку портфеля. На графике мы до сих пор видим восходящий тренд по ЕМА 10/20. Компания очень не плохо держится даже в турбулентные времена. Особенно радует текущая точка входа по стратегии. Итог по компании, точки входа и цели прописали на канале!