Друзья, как и обещал, буду периодически разбавлять публикации образовательными постами.
Сегодня предлагаю вместе со мной проверить насколько системно мы подходим к инвестированию.
Для этого подготовил чек-лист по управлению капиталом
Конечно, полностью автоматизировать и превратить инвестиции в формальный алгоритм достаточно тяжело. Однако сформулировать определенные принципы стоит каждому инвестору.
Попробуйте ответить на следующие вопросы.
• Что лежит в основе моей стратегии?
• В каком случае я покупаю акцию? В каком - продаю?
• Буду ли я продавать акцию, если цена упадет? А если будет расти?
• Буду ли я продавать акцию, если выйдет негативная новость? Докуплю ли еще? От чего это зависит?
• Какие мои действия в период выхода финансовой отчетности по компании?
• Если я докупаю или частично продаю позицию, в каком объеме?
• Как происходит управление рисками?
• Какое целевое количество эмитентов в моем портфеле?
• На какую долю от портфеля я могу войти в одну акцию? В одну отрасль (напр., акции застройщиков)?
• Диверсифицирован ли мой портфель по странам, валютам, классам активов? Если нет, почему?
• Делаю ли я ребалансировки? Плановые, внеплановые? Какой используется подход?
• Как я определяю долю облигаций в портфеле? Как их покупаю и продаю?
И т.д.
Если у вас нет готового ответа на какой-либо из вопросов, - повод проработать этот аспект своей стратегии. Вопросы сформулированы для активного инвестора, однако многое будет актуально и для тех, кто инвестирует в индексные ETF.