Как правильно рассчитать годовую доходность портфеля

Войти

📊 Как правильно рассчитать годовую доходность портфеля: Ключевой аспект управления инвестициями — это умение правильно рассчитывать годовую доходность вашего портфеля. Знание этого показателя помогает оценить эффективность ваших инвестиций и принимать обоснованные решения. Давайте разберёмся, как это сделать правильно. 1. определение доходности каждого актива Первым шагом является расчет доходности каждого актива в вашем портфеле за год. Доходность включает как прирост капитала (разница между ценой покупки и ценой продажи), так и полученные дивиденды или проценты. Формула расчета доходности актива: Доходность = конечная стоимость − начальная стоимость + дивы : нач. стоимость × 100 % Пример: Вы купили акции компании за 1000 рублей, а в конце года их стоимость составила 1200 рублей. За год вы также получили 50 рублей дивидендов. Доходность = 1200 − 1000 + 50 : 1000 × 100 % = 25 % 2. Взвешивание доходности активов в портфеле Следующим шагом является учет доли каждого актива в вашем портфеле. Это необходимо для расчета взвешенной средней доходности. Формула взвешенной доходности: Взвешенная доходность = ∑ (Доходность актива × Доля актива в портфеле) Пример: Ваш портфель состоит из трёх активов: Акции — 40% портфеля с доходностью 25% Облигации — 30% портфеля с доходностью 10% ПИФ — 30% портфеля с доходностью 15% Взвешенная доходность = (25%×0.4)+(10%×0.3)+(15%×0.3)=10%+3%+4.5%=17.5% 3. Учет комиссий и налогов Не забудьте учесть комиссии брокера и налоги, которые могут снизить вашу реальную доходность. Формула расчета доходности с учетом комиссий и налогов: Чистая доходность = Взвешенная доходность − Комиссии − Налоги Пример: Если ваши комиссии и налоги составили 2.5% от общего дохода, то чистая доходность будет: Чистая доходность=17.5%−2.5%=15% 4. Оценка и анализ результатов После расчета годовой доходности важно провести анализ: Сравните вашу доходность с индексом Оцените риск, связанный с вашим портфелем (волатильность, соотношение риск/доходность). Определите, достигли ли вы своих финансовых целей. 💼 Правильный расчет годовой доходности вашего портфеля позволяет объективно оценить его эффективность и корректировать инвестиционную стратегию.

Как инвестиции помогают исполнять мечты Мечты часто остаются мечтами не потому, что они нереальные, а потому что у них нет финансового плана. Инвестиции как раз и превращают абстрактное «хочу» в понятный путь — шаг за шагом. 1. мечта получает конкретную форму Инвестиции заставляют задать правильные вопросы: - сколько денег мне нужно; - к какому сроку; - какую сумму я готов откладывать регулярно. Когда мечта превращается в цифры — она перестаёт быть иллюзией. 2. деньги начинают работать за вас Инвестируя, вы используете время и сложный процент. Даже небольшие суммы, вложенные регулярно, со временем превращаются в значительный капитал. 3. снижается давление «здесь и сейчас» Когда есть инвестиционный план, не нужно: - брать кредиты - жертвовать всем ради цели - постоянно откладывать мечту «на потом» Вы двигаетесь к ней спокойно и системно. 4. инвестиции дают выбор Капитал — это свобода: - сменить профессию - открыть бизнес - больше путешествовать - помогать близким Мечты становятся не риском, а возможностью. 💡 пример Человек мечтает о кругосветном путешествии за 1,2 млн ₽ через 4 года. Он инвестирует по 20 000 ₽ в месяц в сбалансированный портфель. Через несколько лет цель достигается — без кредитов и стресса. Когда у мечты есть стратегия и дисциплина, она почти неизбежно становится реальностью. #пульсучит #начни_с_пульсом #новичкам #пульс #новичкам #пульс_оцени #дайджет_пульса #хочу_в_дайджест

Инвестиции в детей: как обучить финансовой грамотности и инвестированию с юного возраста Лучшие инвестиции — это не акции и не облигации, а дети и их мышление. Зачем учить детей финансовой грамотности: - формируется привычка планировать, копить и выбирать. - во взрослой жизни меньше шансов попасть в долги и финансовые ловушки. Финансовая грамотность — это навык, а не талант. С чего начинать обучение 1. карманные деньги Регулярная, фиксированная сумма — лучший учебник. Ребёнок учится выбирать: потратить сейчас или отложить. 2. цели и копилка Важно не просто копить, а копить на цель: игрушку, велосипед, поездку. Так появляется связь между временем, деньгами и результатом. 3. разговоры о деньгах Обсуждайте семейный бюджет простым языком: почему вы сравниваете цены, откладываете, инвестируете. 4. первые инвестиционные идеи Подросткам можно объяснять базу: акции — это доля в компании, дивиденды — часть прибыли, инвестиции — это деньги, которые работают. 💡 пример Ребёнку 10 лет. Он получает 500 ₽ в неделю. 300 ₽ тратит, 150 ₽ откладывает на цель, 50 ₽ родители добавляют и показывают, как деньги растут со временем. Через год ребёнок уже понимает: деньги могут не только тратиться, но и работать. ⚠️ Важно помнить - не превращайте обучение в лекции. - ошибки — часть процесса (лучше потерять 200 ₽ в детстве, чем 200 000 ₽ во взрослом возрасте). - личный пример родителей важнее любых слов. Обучая детей финансовой грамотности, вы инвестируете не просто в их будущее — вы даёте им спокойствие, уверенность и свободу выбора во взрослой жизни. Начинать можно с малого — главное, начать. #пульсучит #начни_с_пульсом #новичкам #пульс #новичкам #пульс_оцени #дайджет_пульса #хочу_в_дайджест

#учимся_в_месте