⭐️ Торговая идея по Совкомбанку ⭐️ ■ Тикер: $SVCB ■ Идея: Покупка ■ Горизонт: 4-6 месяцев ■ Цель: 24,5 рублей ■ Потенциал идеи: 28% ❗️Совкомбанк» — это частный российский банк федерального масштаба. Относится к системно значимым банкам. 15 декабря 2023 года компания провела первичное публичное размещение (IPO). 🔥 Причины для роста акций: 1️⃣ Поглощения и слияния: 📌 Исторически Совкомбанк часто развивался за счет поглощений. Недавно стало известно, что он планирует приобрести Хоум Кредит Банк. Это усилит рыночную позицию банка в знакомой ей нише, а также даст такой же уровень прибыли в 2024 году, как и в прошлом, нивелируя расходы. 📌 Кроме того, в конце 2023 года Совкомбанк усилил позиции в страховом бизнесе. Компания ожидает от этого направления значительного роста в будущем. 2️⃣ Всё ещё недооценён рынком: 📌 По текущей цене Совкомбанк оценен рынком в 390 млрд рублей. Это 4 прибыли и 1,3 капитала банка. При этом Совкомбанк показал лучшую рентабельность капитала за 2023 год в секторе. Чистая прибыль в 2024 году ожидается на уровне 2023 года. 📌 По размеру активов и капитала Совкомбанк близок к банку "Тинькофф", но тот стоит 7 прибылей и 2 капитала. Также у ТКС $TCSG открытым остается вопрос будущей рентабельности капитала после покупки Росбанка. 📌 Прибыль банка ВТБ $VTBR во многом была сформирована за счет разовых статей. 60 млрд рублей банк получил за счет налогового возмещения у Открытия. Присоединение РНКБ тоже дало разовый эффект, что искажает реальную рентабельность ВТБ. 📌 Что касается Сбербанка, то он смотрится также привлекательно, однако, ему будет сложнее расти в размере. Сбер $SBER и так занимает более 50% российского рынка. 🔥 Инвестиционная идея: ❗️Ожидается позитивная динамика акций Совкомбанка на горизонте ближайших 6 месяцев. Потенциал роста цены акций составляет более 28%. При такой оценке Совкомбанк будет оценён в 500 млрд рублей и 5 прибылей, что будет являться справедливым значением. *Автор идеи: "Газпромбанк" ✅ Если было полезно, заходите в профиль и подписывайтесь на канал 👍 ✅ Только профессиональная аналитика из официальных источников 👍 #акции #новости #прояви_себя_в_пульсе