Современный мир требует новых или просто адекватных подходов к организации жизни, и как следствие, финансовая грамотность - это залог либо текущей успешности либо будущего спокойствия за доходы в старших возрастах. Так или иначе инвестором является каждый человек, и ребенок который копит деньги на шоколадку, и взрослые - на первый взнос по квартире, и биржевые инвесторы. Инвестирование в широком смысле - забрать что-то у себя сегодня с целью получить что-то большее завтра. А вот грамотность - позволит на выходе действительно увеличить параметр (деньги, имущество, возможности), а не получить то, что будет на выходе от шоколадки. Первый шаг к финансовой грамотности - принять для себя понимание, что одно дело заработать, и совершенно другое грамотно распорядится, сохранить и преумножить. https://t-tolk.ru/?utm_source=pulse&utm_medium=pulse.unp&utm_campaign=investments.investments.inv.conf_tolk_24_pulse_bloggers_9oktober_konkursy_pulse_tg

🍀 Небольшой пост о рискованной, но удачной покупке облигации РКК $RU000A105ZW4 1️⃣ Приобрел 11 октября по 617 рублей за облигацию. На момент написания (16 октября) уже прибавила в цене 20 рублей 40 копеек или 3,19%. 2️⃣ Кроме того, эта облигация дает купонный доход 44,88 рублей в квартал или 17,95% годовых к номиналу, ну и самое приятное 29,09% 🔥 годовых к моей цене покупки. И это только текущая доходность. 3️⃣ Номинал облигации - 1000 рублей, погашение в марте 2027 года, от нынешнего момента 30 месяцев. Дополнительно к цене покупки будет выплачено 383 рубля. Расчет доходности - 383 руб. / 617 руб. / 30 мес. * 12 мес. = 24,82% 🔥 4️⃣ Итого (29,09% + 24,82%) * 0,87 (НДФЛ) = 53,91% * 0,87 = 46,91% годовых, с вычетом налогов в ближайшие 2,5 года и это без учета ежеквартального реинвестирования купонных выплат, а это еще 1 - 1,5 % в год. 🔥🔥🔥 Итого : 47-48% годовых на дистанции 2,5 года и бонусом молитвы, чтобы этот эмитент не дефолтнулся 😂 #пульс #облигации #тинькофф

👋 Небольшой пост о том, как я для себя считаю доходность. ✔️ Изучая и подбирая облигации, можно встретить очень высокие уровни доходности, иногда фантастические 😉 Так вот, во вкладке «О выпуске», есть все необходимые параметры : 1️⃣ размер купона 2️⃣ как часто мы его будем получать 🅰️ это и есть текущий доход: просто умножаем купон на частоту и узнаем сколько в течение года получим денег. Не забываем, что доходы облагаются НДФЛ (13% и выше). ⏭️ Делим прогнозные деньги за год на текущую цену облигации (мы же будем покупать здесь и сейчас, по цене, которая сложилась сейчас на рынке). Это и есть годовая доходность; если период погашения меньше надо скорректировать с учетом количества месяцев. 👆 Если хотим посчитать доходность к погашению, в сумме доходов учитываем номинальную цену облигации, прибавляем все предстоящие выплаты по купону, делим на текущую цену и корректируем на 12 месяцев. 📍Необходимо помнить, что у облигации в отличие от акции есть дата погашения. В это дату облигация точно (если не дефолт) будет выкуплена по номинальной (начальной) стоимости. В этом смысле у нас есть точный прогноз цены облигации в конкретную дату. 📍При покупке облигации мы платим накопленный купон тому, у кого покупаем облигацию (это также есть во вкладке). Можно учитывать и эти затраты при расчете доходности, но я для себя не считаю, так как эти деньги в полном объеме вернуться в ближайшую выплату купона. Это «временная заморозка». #пульс #облигации #доходность $RU000A107QM0

🐓 Где купить курицу или кто эмитент ? Эмитентом может выступать государство или корпорации. В первом случае есть несколько вариантов: облигации федерального займа (ОФЗ), региональные, муниципальные (я бы назвал субрегиональные). ☝️ОФЗ эмигрирует Российская Федерация в лице Министерства финансов РФ, региональные - органы власти субъектов (областей, краев, республик), муниципальные - города, муниципальные районы. Примеры: ОФЗ $SU26243RMFS4, Саратовская область {$RU000A0ZYG60}, г.Краснодар $RU000A102KT9. У всех уровней - федерального, регионального, муниципального - есть собственные бюджеты и соответственно права по управлению бюджетом, в том числе осуществление займов в виде облигаций. ☝️Корпоративные облигации - облигации любой известной или неизвестной компании, имеющей оборот собственных акций на рынке или нет... Например, облигации известной на рынке Газпромнефти $RU000A109B33 или неизвестной Сибсульфур $RU000A1098T4. Последние, кстати, в моем портфеле, с низким рейтингом (надежностью), НО высокой доходностью (почти 25% годовых до выплаты НДФЛ и без учета реинвестирования). ⭐️⭐️⭐️ Надежность облигаций определяется специальными рейтинговыми агентствами. Думаю для начинающих в облигациях достаточно будет рейтинга в приложении Инвестиции. Там все просто как коньяк 🥃 , чем больше звезд, тем больше выдержка (надежность). Самыми надежными считаются ОФЗ, самыми ненадежным мелкие неизвестные компании... Это как дать денег в долг ТСЖ в котором живешь, понимания, что у ТСЖ всегда будут деньги за счет платежей жильцов и соответственно возможность вернуть долг и проценты или дать деньги отдельному жильцу вашего дома, который не имеет постоянной работы и скорее занимает деньги для инвестиций в бутылку коньяка с самыми низким рейтингом 🥃 ⭐️ Выбор здесь на первый взгляд очевиден, однако - ДОХОДНОСТЬ - показатель, который может пошатнуть рациональность нашего выбора 😉 о ней позже... #тинькофф #пульс #облигации #офз

Покупка облигаций в некотором смысле напоминает банковский💰 вклад. Мы куда-то "положили" деньги, получаем свои проценты. ☝️ОДНАКО, в случае с банком, имеем твердую сумму, срок, ставку, условия досрочного выхода и гарантию 1,4 млн. рублей (что немаловажно❗️) от АСВ. Покупка облигаций - это покупка 🐓 - несушки 😊😊😊 У нее есть номинальная цена (в многих облигациях используется - 1000 рублей), купон (сколько яиц 🥚и с какой периодичностью несет эта курица), дата погашения (дата в которую эту курицу выкупят обратно по номинальной стоимости). Бывают более простые облигации и более сложные, более надежные и менее надежные, с большой производительностью и меньшей и т.д. Самое плохое, что может случится с этой курицей... она может сдохнуть... 🥲 точнее не она сама, а эмитент может попасть в ситуацию невозможности продолжения выплат либо самого купона либо обратного выкупа облигации - возникает знакомое неприятное слово - ДЕФОЛТ 😏 💡В общем облигации бывают разные, и с ними бывает разное... об этом подробнее позже... #облигации #пульс #тинькофф

Красная осень 🍁 на рынке акций в этом году наступила весной 🥲. Можно много рассуждать о причинах, пересмотреть огромное число аналитиков, профессионалов и "профессионалов" рынка. Это все уже не способно в моменте перекрасить листья в зеленый и отрастить их до прежнего размера. Я избежал этого листопада, отчасти необходимостью "эвакуировать" финансы в оффлайн. Буду считать это счастливой случайностью 😀. ❗️К чему этот пост ? К тому, что пора ПРИНЯТЬ простой факт. Уровень знаний и прогнозирования событий, в том числе планетарного масштаба и их влияния на рынок, уровень доступа к инсайдерской информации, досрочный доступ к решению регуляторов и т.д. у большинства частных инвесторов КРИТИЧЕСКИ низок. И момент "удачи", который нам говорит - ты классный инвестор, успел купить "на дне", теперь ждем еще и "ракету" 🚀 в этом активе - если это не происходит системно на протяжении многих лет; это действительно разовая или "несколько разовая" удача, эйфория от которой, на определенном этапе, может отправить в штопор весь депозит и сделать очень больно 🤕. ❗️Вышесказанное - не повод уйти с рынка, хотя целый ряд моих друзей сегодня в режиме - сейчас отрастет обратно (или вариация "хотя бы часть"), снимаю все деньги и закрываю эту историю для себя...🔚 ❗️Я, напротив, сейчас "возвращаюсь" в рынок. Но, пока не в акции. На мой взгляд, они неизбежно продолжат ползти вниз 🔻на фоне разговоров о повышении ключевой ставки, а тем более реальном ее повышении, выходе с российского рынка западных инвесторов, хотя сейчас ЦБ и заблокировал один из инструментов выхода, напряженной внешнеполитической обстановке, и целого ряда других факторов, которые я просто не могу сформулировать как факторы😀. 🍀 В общем, вижу 👀 зелень в облигациях. Следующим постом напишу о них подробнее. К своему сожалению, раньше недооценивал этот инструмент... И одной из причин была вера в успешную торговлю акциями и фьючерсами которая принесет небывалые прибыли 🤣 Продолжаю в это верить, но уже меньше 😀😀😀 и на остаток веры прикупил $RU000A1098T4 и $RU000A107QL2 #облигации #пульс #тинькофф

Облигации… #тинькофф #облигации #пульс

☀️ Обратите внимание, приложение не всегда корректно считает доходность/убыточность по позиции. 📍Часто это происходит по фьючерсам, например, сейчас {$GZZ3} у меня в просадке (оказывается дно имеет второе дно 🤣), однако приложение показывает ЗЕЛЕНЫЙ ПЛЮС. 📍Считайте самостоятельно во вкладке, (текущая-покупка)*количество. По крайней мере, когда показалось, что внезапно стало сильно лучше 😀💰 📍В поддержку написал, обещают исправить (правда уже обещали ранее 🤣). #пульс #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе

⬆️ Небольшой пример свежей небольшой эффективной сделки с фьючерсами. {$SiZ3} {$SiH4} 📍В скринах продажа/купля фьючерсов на доллар США. Сначала продажа, так как это были сделки в шорт, по 5 фьючерсов 12.23 и 03.24. 📍За вычетом комиссий доход от операций составил 16 650 рублей, а в гарантийном обеспечении находилось примерно 140 000 рублей. 🌱 Итого примерно +11% к сумме гарантии за 5 дней (с 15 ноября по сегодня). #пульс #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

$CNYRUBF 🌱 Интересный фьючерс с позиции «плеча» - за примерно 900 рублей гарантии получаем примерно 12300 рублей стоимости актива (1000 юаней в одном фьючерсе) - коэффициент 13,66 🌱 Это приятнее, чем например, $USDRUBF, там коэффициент в районе 6,5. ❗️Движение юаня к рублю примерно повторяет движение доллара к рублю. Вывод - за одно и те же гарантийные обеспечения можно заработать (или потерять 😀) примерно в 2️⃣ раза больше. Думаю, в ближайшее время можем увидеть еще небольшое укрепление рубля к обеим валютам. #пульс #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

$TRNFP {$TNZ3} Нефть BRENT в последний час сильно потеряла в цене, видимо на этой новости просадка 🔻 Перестаньте продавать 🤣 Транснефть преимущественно транспортирует нефть внутри РФ и в целом меньше зависит от цены нефти, чем добытчики нефти 🛢️ #пульс #прояви_себя_в_пульсе

{$TNZ3} $TRNFP РОСИМУЩЕСТВО одобрило сплит 🚀

$GAZP Вот наша поддержка 🛟

$SBER Новый маркетинг акций от Сбербанк❗️

🎈Взято с @MOEX_Official #пульс

☀️ Информация ММВБ $MOEX о торговле частных инвесторов в октябре 2023 года. ❗️Кратко : 80% оборота акций, 69% - фьючерсов, 32% - облигаций, 16% - валюты за физическими лицами. Соответственно обратное за юридическими. https://www.moex.com/n65142 #пульс

$GMKN На недельном графике с ноября 2022 года сохраняется бычий тренд, MACD находится в зеленой зоне - покупок, однако RSI 14 движется сторону перекупленности. Дневной график опустился ниже средней, RSI около 50, возможно текущий уровень неплохая зона локальных покупок.

$TRNFP Не думаю, что дело в физиках, которые держать Транснефть, но думаю про Сбер… При сведениях, что 80% объемов торгов на ММВБ делают физические лица в средний портфель которых $TRNFP тяжеловата. Скорее эти институционалы, и версия про обратный выкуп самой компанией мне представляется более реальной. #пульс #транснефть #прояви_себя_в_пульсе

👍 Хорошие новости для владельцев заблокированных зарубежных акций 📍Подписан Указ Президента Российской Федерации от 08.11.2023 № 844 «О дополнительных временных мерах экономического характера, связанных с обращением иностранных ценных бумаг». Указ позволяет обменять заблокированные активы россиян за рубежом на зарубежные активы, заблокированные в РФ. Лимит такого обмена установлен в размере 100 тыс.руб. на одного резидента.

$SBER Растет на 0,64%, дневной MACD показывает начало зоны покупок

$GAZP 🥤«Вопрос о прибыли 🌱» ‼️ Вчера опубликована отчетность ГАЗПРОМ за 9 месяцев текущего года (РСБУ). 📍Конечно радует прибыль ⬆️ в 446 млрд.руб., против убытка по итогам первого полугодия в 255 млрд. руб., при это она заметно ниже показателя за 9 месяцев 2022 года в 799 млрд. руб. 😬 ❓Однако, к показателям отчетности, возникают вопросы. 1️⃣ Если детально посмотреть, то видим снижение выручки с 6 220 млрд.руб. (9/2022) до 3 960 млрд.руб. (9/2023), т.е. в 1,57 раза. ❗️При этом себестоимость продаж практически не поменялась и составила 3 035 млрд. руб. (9/2022 - 3 048 млрд.руб.), равно она не снизилась и по позиции - продажа газа (строка 2111). 🗯️ Еще следует учесть снижение курса национальной валюты, и положительное влияние этого факта на выручку в рублях. 2️⃣ Прибыль от продаж является (строка 2200) убытком в размере 107 млрд. руб. ⁉️ Т.е. продажа газа, нефти, транспортировка газа - за 9/2023 убыточна❗️За 9/2022 эта позиция прибыльна в размере 2 036 млрд.руб. 🗯️ Видимо, что-то работает не так, как хотелось бы. 3️⃣ Прибыль по итогам 9 месяцев обеспечена за счет положительного баланса прочих доходов и расходов, в том числе за счет доходов от участия в других предприятиях (510 млрд.руб.). По этим статьям в первом полугодии был сформирован убыток, который в общем то и составил порядка 90% этого показателя. 🗯️С позиции основной деятельности убыточный отчет первого полугодия выглядел, как минимум не хуже. Можно предположить, что за 9/2023 финансовую ситуации выправили дочерние компании. 📍Такие, неоднозначные рассуждения. $GAZP 9️⃣⏺️2️⃣0️⃣2️⃣3️⃣ Возможно 🤔 где то здесь причина вчерашней нулевой реакции рынка на положительный отчет. Напомню торги завершились небольшим снижением котировок. 💭 Будем рассчитывать на позитивные новости о готовности Казахстана к увеличению транзита российского газа, реализацию проектов с Китаем и СПГ. #пульс #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #газпром

$GAZP Пока снижается на 0,39% за день на фоне прибыльной отчетности ❓ Мысли на эту тему завтра утром #пульс #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #тинькофф #газпром

🎈Смотрел на днях 🎞️ Ламборгини: Человек-легенда (Lamborghini: The Man Behind the Legend, 2022). И подумал, что логотип ламбы вполне нам подходит 😀 #пульс #юмор

☀️UPD фьючерсы (тема из комментариев) 📍Если в течение торгового дня мы видим, что текущая вариационная маржа в минус, и проявим хитрость - закроем ее до ближайшего клиринга… ТО хитрость наша не сработает 😞 ‼️ В ближайший от времени закрытия позиции по фьючерсу клиринг произойдет начисление или списание вариационной маржи в том объеме, как она была на момент закрытия позиции. Это особенность расчетов по фьючерсу, они не происходят в момент сделки, а только в клиринг. Гарантийное обеспечение же разблокируется в момент закрытия позиции. ⚡️открыл позицию по опциону call и по запросу из комментариев в ближайшее время поделюсь как это работает #пульс #прояви_себя_в_пульсе #тинькофф #учу_в_пульсе

{$TNZ3} показывает незначительный минус ➖, при этом материнский актив $TRNFP прибавил 0,35% $TRNFP на недельном и дневном графиках 📈 UPD 20:00 мск +0,52% и 0,21% акция и фьючерс 12.23 соответственно #пульс #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

🚨 О торговле по «сигналам» Мне кажется это одно из типовых начал малого трейдерства. В этой заметке речь пойдет, не о сигналах рынка, показаниях осцилляторов, средневзвешенных и иных. 📍Речь пойдет о других о сигналах - о сигналах 🚂 от других трейдеров. Зарегистрировались мы у брокера, завели первые деньги 💴 и ❓Что купить, что продать ? Как заработать ? 📍Конечно, хочется заработать сразу и побольше 😀 Чтение новостей, статей про рынок, стратегию, трейдер или инвестор и т.д., и дальше конечно обсуждение конкретного решения. И здесь кто-то подает сигнал - покупаем акцию А. Это верняк 🤣 Почему и зачем не понятно 🤣 главное жмем «купить» (пока они не закончились 🤣🤣🤣) 🤫 Так и я покупал и продавал, теперь уже видимо не доступные Virgin Galactic $SPCE и Tesla motors $TSLA Надо отметить, что в финансовом плане эти сделки были неплохими. 📍 В субботу на встрече ☕️ с друзьями-инвесторами (друзей в них больше, чем инвесторов 🙂) обсуждали и рынок, и я тоже подавал такой сигнал - покупаем Транснефть $TRNFP и фьючерс {$TNZ3}, ждем сплит. Ожидаю рост 10-15% в ближайшее время. Ну моя позиция конечно с аргументами: 💭будет сплит, и финансовое положение неплохое, и по технике выглядит хорошо 👌 звучит надежно 😃 ❓Но возникает вопрос - на сознание условного опытного (битого) трейдера / инвестора эти слова ложатся через критическое осмысление с позиции собственного опыта и знаний. На сознание начинающего ложатся откровением 📕, и неизбежностью исполнения такого пророчества 🔮. Видимо для этого все такие рассуждения должны завершаться фразой - это не ИИР. ‼️Какой финансовый результат дала мне торговля по «сигналам» - положительный. Хотя были ситуации, когда «сигнальщик» забыл дать обратный сигнал 🤣 и в общем то, случались минуса. ‼️Какой опыт я вынес из этого ? НЕ ОТПУСКАЙ «СИГНАЛЬЩИКА» ДАЛЕКО 🤣🤣🤣 А если серьезно - мало опыта. Это «не прожитые» мной решения. Это, по сути, не мои решения. Я несу за них финансовую ответственность, но не личностную. Отсюда напрашивается вывод, что собственные оплаченные ошибки на рынке в лонг ценнее разовой прибыли на решениях других. Не говорю, что помощь - это плохо; если успешный трейдер, уровень рассуждений которого, я способен понять, и не вижу противоречий в идее, и понимаю аргументы, то почему бы и не воспользоваться этим в качестве обучающего решения. 💭 Но необходима осмысленность. 🎈Поделился с вами персональным опытом, считаю, что «путь» которым мы движемся на рынке, это вполне достойная для обсуждения тема. Всем хорошего дня и осознанных успешных решений ♻️ #пульс #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #тинькофф

$WUSH 💭 Интересная особенность - большие зеленые свечи 🕯️ роста, чаще всего в интервал 19:00-20:00, и реже 11:00-12:00. Чтобы это значило ❓ #пульс #учу_в_пульсе #тинькофф #прояви_себя_в_пульсе #тариф #трейдер #инвестор

🧮 В дополнение к предыдущему посту выкладываю тарифы маржинальной торговли. 📍Тарифы применяются в случаях «займа» у брокера и торговли в шорт. Плата взымается, при «переносе» займа или шорт-позиции через ночь. При займе и его погашении внутри дня плата не взымается. ‼️ Тарифы в скрине по состоянию на 4.11.2023 года. Отслеживайте пожалуйста, брокер может поменять тариф. #пульс #учу_в_пульсе #тинькофф #прояви_себя_в_пульсе #тариф #трейдер #инвестор

📊 В комментариях просили написать по тарифы. Рассмотрим коротко «Инвестор» (начальный тариф) и «Трейдер». 📍 Первый без абонентской платы, но достаточно высокими тарифами на сделки. Базовый тариф 0,3%; валюта 0,9%; фьючерсы 0,3%. 📍Второй - с абонентской платой ⭐️ 290 рублей и базовым тарифом 0,05%; валютой 0,5%; фьючерс 0,04%. ⭐️ Абонетская плата в тарифе «Трейдер» нулевая, если не было сделок в течение месяца (тогда без разницы какой тариф 😀), если на счете более 2-х миллионов рублей, или оборот за месяц более 5-ти миллионов рублей. 🧮 Считаем, что мы начинающий трейдер / инвестор и посчитаем 🟰 290 рублей / ( 0,3% - 0,05% ) = 116 000 рублей 📍📍 Месячный оборот (сделки покупки и сделки продажи) в 116 тысяч рублей «отбивают» абонентскую плату тарифа «Трейдер». Таким образом, можно принять решение о тарифе. По этой же схеме можно оценить целесообразность перехода при торговле валютой и фьючерсами. #пульс #учу_в_пульсе #тинькофф #прояви_себя_в_пульсе #тариф #трейдер #инвестор

🎈🎈🎈С Днём народного единства ! 🎈Всем мира ! 🎈Трейдерам и инвесторам единства тренда и ожиданий 〽️ #тинькофф #пульс #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе