TSLA AMD PYPL GS Искусственный интеллект вытеснил людей с биржи. Капитулируем или будем бороться? Как трейдерам и менеджерам хедж-фондов конкурировать с ИИ? Спойлер - НИКАК! “Фонд Sentinent Technologies, всего за несколько минут может сымитировать 1800 торговых дней, сталкивая триллионы виртуальных трейдеров между собой.” “Система Sentient может анализировать огромные объемы информации, включающие рыночные данные, объемы торгов, колебания цен, интернет-заявки SEC для всех компаний, данные соцсетей, новости и видео на YouTube. Цель — добиться того, чтобы алгоритм составлял оптимальный инвестиционный портфель на основе имеющихся знаний и регулярно оптимизировал его, исходя из ожидаемых новых данных за каждый месяц.” “Компания Alpaca привлекла $1 млн на разработку трейдинговой платформы Capitalico которая позволяет строить биржевые алгоритмы на основе технического анализа, прогнозирующего колебания стоимости акций. Платформа распознает пользовательские шаблоны как «оптимистичные» и «пессимистичные» и на основе этого строит торговую стратегию.” И вот как следствие: “В 2000 году у Goldman Sachs было 600 трейдеров, которые покупали и продавали акции по указанию крупных клиентов банка, сегодня осталось лишь два таких сотрудника, а всю остальную работу делают роботы. Как скоро то же самое произойдет со всеми остальными финансовыми компаниями, вопрос времени.” То есть торгуют с нами роботы, они же прогнозируют цены, анализирует в какую сторону пойдет рынок, рекомендуют акции в портфели на основе огромной и моментальной аналитики данных… Да еще и высокочастотная HFT-торговля, в которой акции покупаются и продаются за доли секунды. Алгоритм быстро обнаруживает и использует расхождение в цене. То есть пока мы задумываемся оформить заявку на покупку-продажу на нашем замедленном вай фай, уже несколько мегаскоростных компьютеров успеют “погонять” цену туда-сюда. Что же остается нам? Восстание? Надо пересмотреть Терминатора, возможно это была видео-инструкция, а не развлекательный контент!

PYPL TSLA, V ADBE BABA - Вот ты инвестируешь, посоветуй и мне что купить на свободную N-ую сумму… - А стоит ли брать ОФЗ в портфель? - А в какие акции лучше вкладываться американские или российские? Хочется ответить понятно, доступно и красиво, поэтому мне пришла в голову аналогия с врачебной практикой. Примерно так: Вы встречаете знакомого врача и забрасываете его вопросами: - Болит слева, стоить ли пить лекарство, которое помогло соседке? - А какое лекарство вы посоветуете? - А сколько времени мне пить лекарства? Как вы думаете, что ответит вам врач, который ничего о вас не знает? А если и ответит, то готовы ли довериться совету такого «специалиста»? Хорошему врачу невозможно ответить на вопросы не проведя обследование, не поставив диагноз и только после этого можно назначать конкретные препараты. С инвестициями всё точно также – финансовые инструменты это препараты, а обследование и диагноз – это формирование структуры вашего индивидуального портфеля. Для постановки инвестиционного диагноза нужны как минимум ответы на вопросы: - Какие цели и задачи - На какой срок готовы инвестировать - Определить для себя уровень стресса, который готовы вынести и устойчивость к риску (appetite for risk) Если приобретать инвестиционные инструменты без понимания вашей индивидуальной стратегии и того, какова должна быть структура именно вашего портфеля, это похоже на прием лекарств наобум. Согласны?

TSLA PYPL AAPL 🆘Ждёте коррекцию и сидите на заборе (так называют состояние, когда инвестор продал все активы и вышел в кэш в ожидании обвала рынка и идеальной точки входа)? Рынки лихорадит, очередная волна коронокризиса, безработица, предвыборные страсти, сложности в экономиках многих стран... Всё это сказывается на инвестиционных настроениях📉 В знаменитой книге "Случайная прогулка по Уолл-стрит" Бертон Малкиел цитирует исследование Golman Sachs, в котором на протяжении 20 лет изучались размеры резерва в деньгах у управляющих совместными фондами США. В попытке определить поведение рынка менеджеры увеличивали долю в деньгах, когда думали, что рынок должен упасть, и уменьшали ее, когда ожидали рост. Исследование показало, что управляющие неверно подготовились ко всем 9 крупным падениям, которые произошли за этот период. Как говорил известный инвестор Питер Линч: "Куда больше денег было потеряно при подготовке к коррекциям и в ожидании коррекций, чем непосредственно во время коррекций". Какой вывод? Снижаем количество рискованных активов в портфеле, чуть больше кэша для подстраховки, хеджирование рисков и диверсификация по секторам