Что такое ребалансировка портфеля и как она работает?

2 апреля 2020 в 8:06

⚖️ Ребалансировка портфеля. 🎓 В классическом смысле ребалансировка подразумевает продажу части подорожавших активов и докупаю подешевевших. В итоге доля каждого актива или каждого класса активов должна соответствовать изначально заложенной в стратегии. Это делается для поддержания диверсификации портфеля. 📆 Проводится эта процедура 1-2 раза в год. 🤷🏻‍♂️ В начале моего пути в инвестировании у меня не было никакой стратегии. Не скажу, что у меня сейчас есть твёрдая стратегия. Но стало больше понимания. 💸 Сегодня продал часть активов. Они не подходили ни для растущей части, ни для доходной, ни для индексной. +32% +16% -7,5% (но в плюсе, если учесть полученные дивиденды) 🛍 А на вырученные деньги докуплю понемногу просевшие активы в моем портфеле.

Нравится

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

11 комментариев

Rus_Rus

2 апреля 2020 в 8:17

Самое главное, если ты новичёк, как понять, что потом подешевевшие ещё сильнее не подешевееют, а подорожавшие, дальше дорожать не научнут))

Нравится

Chak_chak_ded

2 апреля 2020 в 8:20

Ну ещё бы указал что будешь докупать чтобы не шариться в твоём портфеле)д

Нравится

Revenue

2 апреля 2020 в 8:22

@Rus_Rus никак этого не понять. Даже если не новичок. Это делается не для увеличения прибыли, а для снижения рисков. Для простоты представим, что у вас портфель из двух акций, Сбербанк и Лукойл. И ваша стратегия - это держать средства по 50% в каждом активе. В какой-то момент Сбербанк сильно дорожает, а Лукойл сильно дешевеет. И соотношение становится 90/10. Таким образом, если Сбербанк обанкротится (это умозрительный пример), то вы потеряете 90% портфеля. Т.е. это про риск-менеджмент больше.

Нравится

Rus_Rus

2 апреля 2020 в 8:24

@Revenue ок, спасибо )

Нравится

Revenue

2 апреля 2020 в 8:25

@Chak_chak_ded 😀 пока ничего. Если не просядет на этой неделе рынок, буду в понедельник покупать по рыночной цене. Хочу регулярные покупки проводить каждый месяц 5-го числа.

Нравится

Анализ компаний

Подробные обзоры финансового потенциала компаний