5 способов описать риск портфеля

Доброе утро! Пусть ваши дома будут наполнены смехом, ароматом любимых блюд и добрыми встречами. Берегите близких, обнимайте тех, кто дорог и всегда верьте в лучшее! Счастья вам и вашим семьям! ☕️💋 #доброеутро

SBERP #сберкаждыйдень 🏦 СБЕР – показал рекордную годовую прибыль! Зеленый гигант отчитался за декабрь 2025г по РПБУ, не будем нарушать традиции и рассмотрим результаты! 📊Результаты за декабрь 2025г: ✅Чистый процентный доход вырос на 21,7% г/г до 297,5 млрд руб. (новый рекорд). ❌Чистый комиссионный доход снизился на 2,4% г/г до 70,6 млрд руб. ❌Расходы на резервы составили 78,1 млрд руб. ✅Прочие доходы/расходы составили +10,4 млрд руб. ✅Чистая прибыль выросла на 7,1% г/г до 125,9 млрд руб. Сбер вновь выплатил существенные бонусы менеджменту (операционные расходы за месяц выросли на 46%, до 140,8 млрд руб.), но это не помешало компании показать рекордную годовую прибыль. Соискатели отправили в Сбер 5 млн резюме за 2025 год — это максимум за всю историю компании. Из опубликованных данных видно, в банк подался каждый 16-й россиянин в стране, который ищет работу. На одну вакансию претендуют 120 кандидатов. Эти данные подтверждают статус Сбера как одного из самых привлекательных работодателей страны. При этом банк как работодателя готовы рекомендовать и выбирают в долгосрочной перспективе: каждый третий новичок пришел по рекомендации друзей, а порядка 120 тысяч сотрудников остаются в компании дольше пяти лет. 🔥ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ПО ИТОГАМ 2025 ГОДА – 1694,2 МЛРД РУБ. При этом итоговая прибыль может оказаться ещё выше, так как в большинстве случаев показатели по МСФО превышают РПБУ. 💡Банк продолжает стратегию наращивания кредитного портфеля. Так, совокупный кредитный портфель вырос на 1% за месяц в реальном выражении, до 49,3 трлн рублей. 👆Это позволит поддерживать процентные доходы в будущем на фоне снижения ключевой ставки. ❗️Также Сбер приобретает у АФК «Система» долю в производителе микроэлектроники «Элемент» примерно за 24 млрд руб. На данный момент эта сделка существенно не влияет на инвестиционный кейс Сбера, но если курс на консолидацию компаний отрасли продолжится, проект может дать хорошую отдачу в долгосрочной перспективе. 💰В дивидендной базе 2025 года накопилось 38,6 руб. на одну акцию, что дает около 12,7% дивидендной доходности. Стоимостные мультипликаторы на конец 2026 года: ▪️Fwd P/E ≈ 3,6 ▪️Fwd P/B ≈ 0,8 💡Дёшево, высокие дивиденды, рост результатов – классический must-have для розничного инвестора. А вы планируете покупать акции Сбера перед дивидендами❓ Исторически в первом полугодии акции компании растут сильнее, чем во втором.

Так лучше не делать! 😳 Хотя бы раз, а скорее всего гораздо больше, но каждый инвестор совершал ошибку. И сегодня хочу обсудить с вами одну такую. Это когда начинающий инвестор входит на биржу с большой суммой. Кстати, это касается не только начинающих игроков, но и тех, кто посчитал, что уже достаточно во всем разобрался на бирже, получил необходимые знания и ему не терпится выходить на рынок с большими объемами. Конечно, у каждого “большая сумма” может быть разной. У кого-то 50, 100 тысяч - это уже большие деньги. У кого-то миллион — это не важно. Важно, что для вас она большая. Итак, инвестор кладет на счет крупную сумму. И тут наступает коррекция рынка, пусть даже не самая значительная. И когда новичок видит красные цифры в своем портфеле, скорее всего он начнет паниковать и судорожно продавать активы, чтобы «спасти хоть что-то». Или “засядет” в них надолго, искренне не понимая, как он так “попал” и что делать дальше. Но паника может возникнуть и у более подготовленного трейдера. Да, у него уже есть какие-то знания, да, он понимает, что такое коррекция - но сколько таких коррекций он пережил за время своего торгового опыта? Две, три, пять? И если коррекция затягивается, или вообще рынок ведёт себя непонятно, то и его нервы могут не выдержать. Со всеми последствиями… Безусловно, увеличивать объёмы можно и нужно, но не сразу махом, а очень дозированно и постепенно. И при каждом увеличении объемов, нужно выдержать определённый период времени, пока торговля на этом обьеме не станет психологически комфортной. Т.е. если вы начали торговать со счётом в 100 тыс и сейчас чувствуете себя вполне уверенно, не нужно сразу кидать на счет еще 1 млн. Иначе вы можете перескочить психологический барьер комфортности. Добавьте к своим 100 т ещё 100, и какое-то время работайте в этом диапазоне. Все получается и комфортно? Тогда увеличиваем счёт ещё на 100 т и так далее. Параллельно набирая опыт, который как раз и даёт вам этот психологический комфорт. Источник: #психология_трейдинга