КАК НЕЛЬЗЯ КСТАТИ: новый фонд на американскую недвижимость

от FinEx #FXRE💪 На написание данной статьи я потратил уйму времени, точнее на подготовку к ней, но поверьте оно того стоило. Досконально разобрался в новом фонде от компании FinEx FXRE и теперь хочу поделиться этим с вами. FinEx FXRE – это ETF, состоящий из акций различных REITов. Прежде, чем вплотную заняться рассмотрением фонда, для тех, кто возможно не в курсе объясню, что REIT – это компания, которая владеет и управляет недвижимостью, основной доход которой составляют арендные платежи. Одной и главных особенностей является то, что 90% своей прибыли REITы обязаны выплачивать своим акционерам. Состав фонда И так, фонд FinEx FXRE одновременно инвестирует сразу в 122 REITа из 9 разных секторов экономики. Фонд достаточно диверсифицирован. Но лично для себя хочу отдельно выделить огромным плюсом то, что в составе фонда большую часть занимают именно промышленные и инфраструктурные REITы. Считаю именно эти сегменты самыми перспективными. На скриншотах ниже можете ознакомиться с составом фонда. Комиссии Я всегда уделяю большое внимание комиссиям за управление фондом. Что для меня фонд? Нашел, купил и забыл, пришло время – продал. Но пока я молодой и нахожусь на стадии формирования капитала, то в основном только покупаю и держу в портфеле. А на длительном промежутке времени, даже такие вроде бы незначительные комиссии как берут управляющие компании, могут «скушать» львиную часть дохода. О том, как комиссии влияют на доходность с реальными расчетами расскажу в одном из следующих постов. А пока вернемся к нашему фонду. Комиссия за управления всего 0.6%, для российского рынка – это очень приятные условия. Стоит отметить в отличие от множества других фондов, FXRE не упаковочный, т.е. 0.6% и на этом точка, никаких скрытых дополнительных fee нет. Налоговые преимущества От налогов никуда не уйдешь, так уж устроено наше общество. Но здесь компания FinEx смогла сделать очень приятно для своих инвесторов. Здесь хочется отдельно остановиться и пояснить несколько моментов. REITы имеют некоторые особенности в налогообложении. Они не платят налоги на прибыль. Если взять американские компании, то они сначала платят 21% налог на прибыль, после этого с акционеров взимается индивидуальный налог на дивиденды, т.е. по факту получается двойное налогообложение. С REITами иначе, здесь существует только индивидуальный налог на акционеров, но он выше и составляет 30%, вне зависимости от того подписана форма W8BEN или нет. Компания FinEx сделала ход конем: зарегистрировала фонд в Ирландии, за счёт чего появилась возможность вдвое сократить налоги на дивиденды от REITа до 15%. Приятно? Очень даже. Кстати, дивиденды фонд не выплачивает, а реинвестирует. Возможно для кого-то это минус, но я для себя нахожу в этом только положительные стороны. Также сюда хочу добавить, что для российских инвесторов на данный фонд действует льгота на долговременное владение паями данного фонда. Защитный инструмент от инфляции Название статьи начинается с фразы: «Как нельзя кстати» и вот почему. Договора аренды в большинстве своем заключаются с условием ежегодного роста арендной платы на уровень инфляции. А сегодня это как нельзя кстати. Думаю, про возросшие темпы инфляции во всем мире в курсе все. Резюмирую В последнее время на российском рынке выходит множество различных фондов и их качество действительно радует, а комиссии снижаются. Я не сторонник фондов, но последние новинки меня очень даже привлекают и FinEx FXRE не исключение. Для себя я сделал вывод, что некую часть портфеля буду держать в данном фонде. Кстати, паи фонда можно купить как за рубли так и за доллары, на сегодняшний день стоимость одного пая около 73 руб или 1$. Для себя я не смог найти минусов в этом фонде, может у вас есть какие-либо аргументы? Поделитесь ими в комментариях, давайте обсудим их вместе, просто я считаю, что это МАСТХЭВ для каждого инвестора. Спасибо за внимание!