В личном кабинете налоговой загрузилась 2-НДФЛ от работодателя - подал на упрощённый налоговый вычет за пополнение ИИС в прошлом году. Также поскольку #ИИС уже преобразовался в ИИС-3 и налоговая зарегистрировала моё обращение, открыл ещё 2 ИИС-3. Продолжаем инвестировать...

Состав портфеля на 1 января 2025 года. 25% портфеля - акции российских кампаний (рисунок 1). Фонд TMOS и отдельные эмитенты. Считаю, что на горизонте 3 лет акции покажут хорошую доходность, позволяющую не просто обогнать инфляцию, но и заработать. Но признаю, что на данный момент большинство наших акций за последние 5 лет не принесли реальную доходность - веду учёт в $. 12% портфеля - облигации российских компаний (рисунок 2). Большая часть длинных ОФЗ (26238 и 26243), немного юаневых облигаций от Полюса, чуть-чуть рисковых от Самолёта и М.Видео. Остался один фонд на облигации #BOND. Раньше была неплохая доля в TBRU, но после увеличения комиссии за управление оттуда полностью вышел. 19% портфеля - криптовалюта (рисунок 3). Держу Биткоин, Эфир, Солану, Тон и USDT. Китайские компании занимают 3.2% - Xiaomi (кстати +205% на данный момент), Tencent, Alibaba, JD.com, BIDU и Meituan. Европа представлена на 2.6% акциями компаний BMW и Carl Zeiss, а также фондами #TEUR (половину вернули, половина заблокирована), #TEUS, #AKEU. Оставшиеся 38% это американские акции и фонды - FXUS, FXIT, #TSPX, #TECH. Доходность портфеля за всё время составляет 60%. Думаю, что ближайшие 3 года - это время возможностей! Цель - за эти 3 года удвоить капитал.

Наступил новый 2025 год, с чем я всех нас и поздравляю! Новогодние праздники - время подводить итоги. А поскольку инвестировать я начал в непростом 2020 году - самое время подвести итоги за всю прошедшую пятилетку, а также проанализировать, что же изменилось за это время в подходах и стратегии. 2024 год закрыт в хорошем плюсе. Доходность (в % годовых) в долларах 16.7%, в рублях 31.1%. Доходность портфеля в процентах начиная с 2020 года в рублях и долларах, а также инфляция: Год ₽ $ Инфляция в ₽ 2020 34.4 23.5 4.91 2021 24.9 23.2 8.39 2022 -32.6 -28.1 11.92 2023 63.1 26.2 7.42 2024 31.1 16.7 9.8(?) Среднее 24.2% 12.3% В 2020 году стратегия инвестирования задумывалась следующая: 1. Цель - 1 миллион долларов. 2. Срок - не ограничен, но явно больше 10 лет. 3. Никаких спекуляций - купил и забыл (обоснованные исключения допускаются). 4. Достаточная диверсификация - на 1 отдельный актив не должно быть больше 5%, за исключением фондов. Оптимально каждый актив должен быть в районе 1%. 5. Стремиться к валютной диверсификации: $ - 50%, ₽ - 30%, € - 10%, остальные валюты - 10%. К сожалению, в 2020 году не решился добавить в портфель крипту. А начал её добавлять только после блокировок 2022 года. Все пункты, кроме 5, выполняются и сейчас (разве что заблокированная Nvidia чуть вылезла за 5% - сейчас 6.5%). Текущее распределение по валютам: $ - 38%, ₽ - 36.2%, крипта - 19%, ¥ (юани + гонконгские $) - 4.2%, € - 2.6%. И собственно какого-то целевого распределения теперь нет. Сейчас портфель на 38.1% состоит из акций американских компаний, 3.2% китайских, 2.6% европейских. В сумме 44% портфеля заблокировано. Продолжаю непереживать по этому поводу. 25% портфеля - это акции российских компаний, 12 % - облигации, 19% - криптовалюта. Часть хранится на ИИС, который был открыт в 2020 году и в 2024 переведён в ИИС-3. Состав портфеля на 1 января зафиксировал. Если интересно, опубликую следующим постом.