Инвестиции для начинающих – с чего начать? Где меньше риск? Принятие решения о том, какой инструмент выбрать для инвестиций, часто становится настоящим испытанием, особенно для тех, кто только начинает свой путь в мире финансов. Вопрос о минимизации риска превращается в поиск своего собственного волшебного амулета, способного обеспечить стабильность в условиях финансовых вихрей. 🧿 Первый амулет: давайте представим, что инвестиции в акции подобны жизни с ее неизбежными трудностями. Вас могут ранить, вы можете часто болеть, а иногда оказаться при смерти. Тем не менее, при наличии этого ‘амулета’ гарантирована выживаемость в любых ситуациях. Это не средство от болезней, страданий и трудностей, но оно обеспечивает жизнь, даже если иногда нужно будет приходиться переносить трудности. 🪬 Второй амулет: другая сторона медали - инвестиции в облигации и депозиты. Здесь несчастные случаи происходят реже, болезней меньше, и с меньшей вероятностью вы столкнетесь с повседневными проблемами. Однако, как и в жизни, иногда вам предстоит ‘вытягивать карту’ из колоды. И хотя шанс столкнуться с ‘дамой пик’ в благополучной стране всего лишь 1/36 или 1/52, в странах с высоким риском или при социализме черт 😈 может быть гораздо жестче. Вероятность того, что кризис превратится в дефолт или гиперинфляцию, в таких странах выше. Это не только домыслы – это статистические данные, подтверждающие, как риски могут сказаться на жизни людей. 🃏 Что касается черта и дамы пик: в благополучных странах вероятность невелика. Однако, в странах с нестабильной экономикой, риск высок. Советские люди, сохранявшие свои сбережения в Сбербанке, столкнулись с именно таким образом утраты. Вывод: Ну нет универсального амулета без риска. Точка. Выбор между акциями и облигациями аналогичен выбору между разными сценариями жизни. Важно осознать свои цели и тщательно взвесить плюсы и минусы каждого вида инвестирования. Обнял. Поцеловал. Заплакал.

🏢 ТОП инструменты коммерческой недвижимости: Парус, Активо, SimpleEstate Привет, друзья! Сегодня я поделюсь опытом и расскажу о нескольких ключевых инструментах, которые стали настоящими хитами среди инвесторов. 🚀 Многие, возможно, задаются вопросом: «Почему вложиться в бумажную недвижимость с доходностью 8-10% годовых, если есть ОФЗ с такой же доходностью и даже выше?». Отвечу так: Недвижимость — это своеобразный реальный актив, который может служить защитой от обесценивания национальной валюты. Арендная ставка обычно индексируется, что при повышении инфляции может привести к увеличению дохода для владельцев. У стрит-ритейла часто фиксированная арендная ставка + процентная ставка от оборота, и в случае повышения инфляции номинальная выручка ритейлеров также будет расти, что принесет повышенный доход владельцам ПАЕв. В данном контексте облигации не предоставляют такой защиты от обесценивания валюты. 💼 🌐 ПАРУС 🌐 RU000A1022Z1 RU000A104172 RU000A104KU3 Один из наиболее популярных инструментов – Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) от ПАРУС. Фонды, такие как Парус Озон и Парус Nordway, предоставляют разнообразные возможности для квалифицированных инвесторов. Важно отметить из важных особенностей - ПАРУС использует кредитное плечо, которое он планировал изначально закрывать после начала формирования фонда. Кредитное плечо – есть дополнительный риск. Например, арендаторы могут использовать этот фактор в переговорах с компанией для давления в плане арендных ставок. Доходность по всем этим фондам на сайте парус-менеджмент выглядит очень привлекательно и красиво – чуть более 20%, но при этом половина из этого ожидается к получению за счет роста стоимости актива, которая, конечно, не гарантирует. 🏢 SIMPLE ESTATE 🏢 В первую очередь, стоит отметить сразу что данный инструмент используется вне биржи, что снижает среди инвесторов надежность. Каждый отдельный фонд — это отдельное акционерное общество, и вы инвестируете в акции. Получается вы владеете долей в акционерном обществе, а не недвижимостью. Акционерное общество занимается сдачей объекта арендаторам в аренду. Из особенностей стоит отметить, что это уже абсолютно другая отрасль, не складские или офисные помещения, а стрит-ритейл и минимальный вход от 100К. Здесь конечно повышенные комиссии за вход и выход, есть ежегодная комиссия за управление сопоставимые комиссии с компанией Активо. Помните, что вы владеете долей в акционерном обществе, а не непосредственно недвижимостью. Повышенные комиссии и фокус на стрит-ритейл делают этот инструмент особенно интересным. 🏦 АКТИВО 🏦 Похожий на Simple Estate, Активо предлагает структурированные фонды с понятной отчетностью. Однако, стоимость входа здесь высока. Мне показалось, или в новых фондах поменялась концепция. Я заметил уход от продуктового ритейла в сторону сборной солянки арендаторов. Вижу в якорных арендаторах магазины одежды, фастфуд и пр. 📊 🔴Есть и другие доступные ЗПИФ: Арендный бизнес Сбера, ЗПИФ Альфа-Капитал Арендный поток – там очень закрытые публичные данные, очень сложно отследить куда инвестирует фонд, какие там доходности, поэтому не расписываю о этих инструментах. 🔍 Что нужно учитывать при выборе ЗПИФ? Изучите концепцию ТЦ: сборная солянка ИПшников - не концепция. Смотрите на цифры в презентации, не забывайте про прогноз экономических показателей. Анализируйте карту (радиус 1 км) для комфорта арендатора и конкурентной обстановки. Диверсифицируйте портфель, избегайте ставок на один объект в одном регионе. Ставки на угадайку - не для инвесторов. 💰 Если ваш капитал ограничен, начните с формирования портфеля ценных бумаг, а затем рассмотрите вложения в недвижимость. Помните о вышеуказанных аспектах, и ваш инвестиционный путь станет более осмысленным и уверенным. 🚀 Всех обнял. #пульс_оцени

Разбор Novabev (бывшая Белуга) 🌍 Novabev – одна из моих любимиц на российском рынке. Ранее известная как «Белуга», она прошла через масштабный ребрендинг в 2022 году, сменив не только название, но и корпоративный стиль. Это многообещающее преобразование отражает амбициозные планы компании по расширению своего присутствия на международных рынках. Что же делает Novabev такой привлекательной для инвестиций? Давайте сразу фундаментально 2 ключевых фактора: 🍸 Прежде всего, это АЛКОГОЛЬ 🥃 . Алко будет прибыльной в любые ситуации. Диверсифицированный портфель брендов, объединяющий как традиционные российские напитки (водка «Русский Лед», настойки «Архангельская»), так и популярные международные бренды (ликеры Tindery, виски Bласkwоod). Широкий ассортимент позволяет компании удовлетворять различные вкусы потребителей и успешно конкурировать на разных рынках. 💰 Высокие выплаты дивидендов. Точка. 🏭 Помимо продуктового разнообразия, Novabev может похвастаться впечатляющей производственной базой. Компания владеет тремя крупными заводами в России и Армении, что обеспечивает ей необходимую гибкость и эффективность в производственном процессе. Новейшие технологии и строгий контроль качества позволяют выпускать продукцию премиум-класса, которая высоко ценится потребителями. Это позволяет контролировать затраты и поддерживать высокое качество продукции. 🌐 Одним из ключевых преимуществ Novabev является ее экспортный потенциал. Компания активно наращивает свое присутствие на международных рынках, особенно в Европе и Азии. Ее продукция уже представлена более чем в 60 странах мира, и этот показатель продолжает расти. Глобальная экспансия открывает новые возможности для роста выручки и повышения узнаваемости брендов. В частности, компания фокусируется на развитии в Китае, где растущий средний класс демонстрирует высокий спрос на премиальные алкогольные напитки. 📊 Финансовые показатели Novabev в 2023 году впечатляют. Выручка компании достигла 116,9 млрд рублей, увеличившись на 20% по сравнению с 2022 годом. Показатель EBITDA вырос на 11% до 19,3 млрд рублей, а рентабельность по EBITDA составила 16,5%. Чистая прибыль снизилась на 4% до 8,1 млрд рублей. По мультипликаторам Novabev выглядит привлекательно, торгуясь с коэффициентом P/E около 12х и EV/EBITDA около 6,5х. 📈 Компания также демонстрирует сильные операционные показатели. Объем производства в 2023 году вырос на 8%, а экспортные продажи увеличились на 27% по сравнению с предыдущим годом. Это свидетельствует об успешной реализации стратегии глобальной экспансии и способности компании захватывать новые рынки. 🌱 Что касается финансовых показателей, Novabev демонстрирует стабильный рост выручки и прибыли. В 2023 году компания зафиксировала рекордные показатели, несмотря на сложную экономическую ситуацию. Этот успех обусловлен грамотным управлением издержками, эффективной маркетинговой стратегией и непрерывным совершенствованием продуктового портфеля. Руководство компании также уделяет большое внимание ESG-повестке, внедряя принципы устойчивого развития и заботясь об экологии производства. 🎯 Моя средняя цена покупки акций Novabev (с учетом вложенных средств) составляет около 4912 рублей и занимает 6,75% от всего портфеля. Однозначно буду увеличивать и докупать, но на падении. Сейчас очень дорого. Учитывая перспективы компании и ее потенциал роста. Конечно, инвесторам следует внимательно отслеживать корпоративные новости и финансовые отчеты, чтобы принимать взвешенные решения. 🚀 В общем и целом, Novabev – это пример успешной российской компании, сумевшей адаптироваться к меняющимся рыночным условиям и выйти на международную арену. Ее диверсифицированный портфель брендов, производственные мощности и экспортный потенциал делают ее привлекательным объектом для инвестиций. 🔥Ставьте лайк, если статья понравилась. Подписывайся на самый понятный канал об инвестициях «ПОЛТОС»🔥 Все обнял. Хороших праздников! BELU #пульс_оцени