Инвестиции для начинающих – с чего начать? Где меньше риск? Принятие решения о том, какой инструмент выбрать для инвестиций, часто становится настоящим испытанием, особенно для тех, кто только начинает свой путь в мире финансов. Вопрос о минимизации риска превращается в поиск своего собственного волшебного амулета, способного обеспечить стабильность в условиях финансовых вихрей. 🧿 Первый амулет: давайте представим, что инвестиции в акции подобны жизни с ее неизбежными трудностями. Вас могут ранить, вы можете часто болеть, а иногда оказаться при смерти. Тем не менее, при наличии этого ‘амулета’ гарантирована выживаемость в любых ситуациях. Это не средство от болезней, страданий и трудностей, но оно обеспечивает жизнь, даже если иногда нужно будет приходиться переносить трудности. 🪬 Второй амулет: другая сторона медали - инвестиции в облигации и депозиты. Здесь несчастные случаи происходят реже, болезней меньше, и с меньшей вероятностью вы столкнетесь с повседневными проблемами. Однако, как и в жизни, иногда вам предстоит ‘вытягивать карту’ из колоды. И хотя шанс столкнуться с ‘дамой пик’ в благополучной стране всего лишь 1/36 или 1/52, в странах с высоким риском или при социализме черт 😈 может быть гораздо жестче. Вероятность того, что кризис превратится в дефолт или гиперинфляцию, в таких странах выше. Это не только домыслы – это статистические данные, подтверждающие, как риски могут сказаться на жизни людей. 🃏 Что касается черта и дамы пик: в благополучных странах вероятность невелика. Однако, в странах с нестабильной экономикой, риск высок. Советские люди, сохранявшие свои сбережения в Сбербанке, столкнулись с именно таким образом утраты. Вывод: Ну нет универсального амулета без риска. Точка. Выбор между акциями и облигациями аналогичен выбору между разными сценариями жизни. Важно осознать свои цели и тщательно взвесить плюсы и минусы каждого вида инвестирования. Обнял. Поцеловал. Заплакал.

🏢 ТОП инструменты коммерческой недвижимости: Парус, Активо, SimpleEstate Привет, друзья! Сегодня я поделюсь опытом и расскажу о нескольких ключевых инструментах, которые стали настоящими хитами среди инвесторов. 🚀 Многие, возможно, задаются вопросом: «Почему вложиться в бумажную недвижимость с доходностью 8-10% годовых, если есть ОФЗ с такой же доходностью и даже выше?». Отвечу так: Недвижимость — это своеобразный реальный актив, который может служить защитой от обесценивания национальной валюты. Арендная ставка обычно индексируется, что при повышении инфляции может привести к увеличению дохода для владельцев. У стрит-ритейла часто фиксированная арендная ставка + процентная ставка от оборота, и в случае повышения инфляции номинальная выручка ритейлеров также будет расти, что принесет повышенный доход владельцам ПАЕв. В данном контексте облигации не предоставляют такой защиты от обесценивания валюты. 💼 🌐 ПАРУС 🌐 $RU000A1022Z1 $RU000A104172 $RU000A104KU3 Один из наиболее популярных инструментов – Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) от ПАРУС. Фонды, такие как Парус Озон и Парус Nordway, предоставляют разнообразные возможности для квалифицированных инвесторов. Важно отметить из важных особенностей - ПАРУС использует кредитное плечо, которое он планировал изначально закрывать после начала формирования фонда. Кредитное плечо – есть дополнительный риск. Например, арендаторы могут использовать этот фактор в переговорах с компанией для давления в плане арендных ставок. Доходность по всем этим фондам на сайте парус-менеджмент выглядит очень привлекательно и красиво – чуть более 20%, но при этом половина из этого ожидается к получению за счет роста стоимости актива, которая, конечно, не гарантирует. 🏢 SIMPLE ESTATE 🏢 В первую очередь, стоит отметить сразу что данный инструмент используется вне биржи, что снижает среди инвесторов надежность. Каждый отдельный фонд — это отдельное акционерное общество, и вы инвестируете в акции. Получается вы владеете долей в акционерном обществе, а не недвижимостью. Акционерное общество занимается сдачей объекта арендаторам в аренду. Из особенностей стоит отметить, что это уже абсолютно другая отрасль, не складские или офисные помещения, а стрит-ритейл и минимальный вход от 100К. Здесь конечно повышенные комиссии за вход и выход, есть ежегодная комиссия за управление сопоставимые комиссии с компанией Активо. Помните, что вы владеете долей в акционерном обществе, а не непосредственно недвижимостью. Повышенные комиссии и фокус на стрит-ритейл делают этот инструмент особенно интересным. 🏦 АКТИВО 🏦 Похожий на Simple Estate, Активо предлагает структурированные фонды с понятной отчетностью. Однако, стоимость входа здесь высока. Мне показалось, или в новых фондах поменялась концепция. Я заметил уход от продуктового ритейла в сторону сборной солянки арендаторов. Вижу в якорных арендаторах магазины одежды, фастфуд и пр. 📊 🔴Есть и другие доступные ЗПИФ: Арендный бизнес Сбера, ЗПИФ Альфа-Капитал Арендный поток – там очень закрытые публичные данные, очень сложно отследить куда инвестирует фонд, какие там доходности, поэтому не расписываю о этих инструментах. 🔍 Что нужно учитывать при выборе ЗПИФ? Изучите концепцию ТЦ: сборная солянка ИПшников - не концепция. Смотрите на цифры в презентации, не забывайте про прогноз экономических показателей. Анализируйте карту (радиус 1 км) для комфорта арендатора и конкурентной обстановки. Диверсифицируйте портфель, избегайте ставок на один объект в одном регионе. Ставки на угадайку - не для инвесторов. 💰 Если ваш капитал ограничен, начните с формирования портфеля ценных бумаг, а затем рассмотрите вложения в недвижимость. Помните о вышеуказанных аспектах, и ваш инвестиционный путь станет более осмысленным и уверенным. 🚀 Всех обнял. #пульс_оцени

Акции и дивиденды 📉 Газпром $GAZP упал в цене на сегодняшний день. Лично считаю, что дела могут как-то исправиться только после СВО. А на данный момент - это кот в мешке. 📈 Сургутнефтегаз $SNGS, напротив, продемонстрировал положительную динамику после публикации отчетности по МСФО. Компания сообщила о значительном росте прибыли за 2023 год, что вызвало интерес инвесторов и поддержало цены на акции. 📉 Мечел ап $MTLRP показывает значительное снижение в цене акций на фоне негативной отчетности по РСБУ. Компания сообщила о значительном убытке за первые три месяца текущего года, что создает серьезные проблемы, так как непокрытый убыток не позволяет выплачивать дивиденды. Это вызвало негативную реакцию инвесторов и снижение цен на акции. 📈 Московская биржа $MOEX продолжает рости после пересмотра прогнозов по ключевой ставке. Участники рынка активно покупают акции, ожидая увеличения прибыли в условиях повышенной ставки. Чем выше ставка, тем больше зарабатывает Мосбиржа. 📉 Яндекс {$YNDX}, напротив, испытывает негативное воздействие из-за планов на прекращение листинга акций класса «А» на Московской бирже. Это вызывает снижение цен на акции, несмотря на приобретение доли МКПАО для будущей программы мотивации сотрудников, что может оказать некоторую поддержку в долгосрочной перспективе. Какие компании отметите вы? Поделитесь вашими наблюдениями.

Разбор Novabev (бывшая Белуга) 🌍 Novabev – одна из моих любимиц на российском рынке. Ранее известная как «Белуга», она прошла через масштабный ребрендинг в 2022 году, сменив не только название, но и корпоративный стиль. Это многообещающее преобразование отражает амбициозные планы компании по расширению своего присутствия на международных рынках. Что же делает Novabev такой привлекательной для инвестиций? Давайте сразу фундаментально 2 ключевых фактора: 🍸 Прежде всего, это АЛКОГОЛЬ 🥃 . Алко будет прибыльной в любые ситуации. Диверсифицированный портфель брендов, объединяющий как традиционные российские напитки (водка «Русский Лед», настойки «Архангельская»), так и популярные международные бренды (ликеры Tindery, виски Bласkwоod). Широкий ассортимент позволяет компании удовлетворять различные вкусы потребителей и успешно конкурировать на разных рынках. 💰 Высокие выплаты дивидендов. Точка. 🏭 Помимо продуктового разнообразия, Novabev может похвастаться впечатляющей производственной базой. Компания владеет тремя крупными заводами в России и Армении, что обеспечивает ей необходимую гибкость и эффективность в производственном процессе. Новейшие технологии и строгий контроль качества позволяют выпускать продукцию премиум-класса, которая высоко ценится потребителями. Это позволяет контролировать затраты и поддерживать высокое качество продукции. 🌐 Одним из ключевых преимуществ Novabev является ее экспортный потенциал. Компания активно наращивает свое присутствие на международных рынках, особенно в Европе и Азии. Ее продукция уже представлена более чем в 60 странах мира, и этот показатель продолжает расти. Глобальная экспансия открывает новые возможности для роста выручки и повышения узнаваемости брендов. В частности, компания фокусируется на развитии в Китае, где растущий средний класс демонстрирует высокий спрос на премиальные алкогольные напитки. 📊 Финансовые показатели Novabev в 2023 году впечатляют. Выручка компании достигла 116,9 млрд рублей, увеличившись на 20% по сравнению с 2022 годом. Показатель EBITDA вырос на 11% до 19,3 млрд рублей, а рентабельность по EBITDA составила 16,5%. Чистая прибыль снизилась на 4% до 8,1 млрд рублей. По мультипликаторам Novabev выглядит привлекательно, торгуясь с коэффициентом P/E около 12х и EV/EBITDA около 6,5х. 📈 Компания также демонстрирует сильные операционные показатели. Объем производства в 2023 году вырос на 8%, а экспортные продажи увеличились на 27% по сравнению с предыдущим годом. Это свидетельствует об успешной реализации стратегии глобальной экспансии и способности компании захватывать новые рынки. 🌱 Что касается финансовых показателей, Novabev демонстрирует стабильный рост выручки и прибыли. В 2023 году компания зафиксировала рекордные показатели, несмотря на сложную экономическую ситуацию. Этот успех обусловлен грамотным управлением издержками, эффективной маркетинговой стратегией и непрерывным совершенствованием продуктового портфеля. Руководство компании также уделяет большое внимание ESG-повестке, внедряя принципы устойчивого развития и заботясь об экологии производства. 🎯 Моя средняя цена покупки акций Novabev (с учетом вложенных средств) составляет около 4912 рублей и занимает 6,75% от всего портфеля. Однозначно буду увеличивать и докупать, но на падении. Сейчас очень дорого. Учитывая перспективы компании и ее потенциал роста. Конечно, инвесторам следует внимательно отслеживать корпоративные новости и финансовые отчеты, чтобы принимать взвешенные решения. 🚀 В общем и целом, Novabev – это пример успешной российской компании, сумевшей адаптироваться к меняющимся рыночным условиям и выйти на международную арену. Ее диверсифицированный портфель брендов, производственные мощности и экспортный потенциал делают ее привлекательным объектом для инвестиций. 🔥Ставьте лайк, если статья понравилась. Подписывайся на самый понятный канал об инвестициях «ПОЛТОС»🔥 Все обнял. Хороших праздников! $BELU #пульс_оцени

ДИВИДЕНДНЫЙ СЕЗОН. Сегодня ЛСР, в конце недели Банк Санкт-Петербург, на следующей ЛУКОЙЛ, Мосбиржа и Новабев 🏗️ ЛСР (Группа ЛСР $LSRG) - одна из крупнейших диверсифицированных строительных компаний России. В 2023 году компания показала хорошие операционные результаты, несмотря на сложную экономическую ситуацию. Выручка выросла на 12% по сравнению с прошлым годом, а чистая прибыль увеличилась на 18%. Компания выплатит дивиденды в размере 100 рублей на акцию. 🏦 Банк Санкт-Петербург ( $BSPB )- один из крупнейших банков в Северо-Западном регионе России. В 2023 году банк столкнулся с трудностями из-за ухудшения экономической ситуации, но смог сохранить высокую рентабельность. Чистая прибыль снизилась на 5%, однако банк выплатит дивиденды в размере 23,37 рубля на одну обыкновенную акцию и 0,22 рубля на привилегированную акцию. ⛽ ЛУКОЙЛ ( $LKOH )- одна из крупнейших нефтяных компаний России и мира. В 2023 году компания показала впечатляющие результаты, несмотря на санкции и волатильность на рынке нефти. Выручка выросла на 25%, а чистая прибыль увеличилась на 30%. Компания выплатит дивиденды в размере около 498 рублей на акцию. 💻 Московская биржа ( $MOEX ) - одна из крупнейших бирж в России и Восточной Европе. В 2023 году биржа показала стабильные результаты, несмотря на волатильность на российском фондовом рынке. Комиссионные доходы выросли на 8%, а чистая прибыль увеличилась на 10%. Биржа выплатит дивиденды в размере 17,35 рублей на акцию. 🍷 Новабев (бывшая «Белуга» $BELU $RU000A104Y15 ) - одна из крупнейших алкогольных компаний в России. В 2023 году компания столкнулась с трудностями из-за роста цен на сырье и ослабления спроса на алкогольную продукцию. Выручка снизилась на 3%, а чистая прибыль упала на 8%. Однако компания выплатит финальные дивиденды в размере 225 рублей на акцию за 2023 год.

Мастерство против удачи 📈 Волнующая иллюзия успеха на финансовых рынках, главной причиной которой становится случайность, часто становится ловушкой для новичков и источником выгоды для искусных манипуляторов. Давайте рассмотрим, почему роль случайности имеет такое значение. 💡 Психология человека, всегда стремящегося найти закономерности, играет ключевую роль в формировании этой иллюзии. Важно различать мастерство от удачи. Проверка мастерства заключается в повторяемости результата в контрольных условиях. Попроси швею сшить платье и она сделает это много раз. Девять из десяти инвесторов ничего не повторят. Этот принцип может стать определяющим фактором между успешным инвестором и тем, кто полагается лишь на удачу. 📊 Определение цели инвестирования существенно. Основная задача – увеличить свой личный капитал в долгосрочной перспективе. При этом важно различать инвестиции и спекуляции. Инвестиции связаны с долгосрочным ростом актива и созданием денежного потока, в то время как спекуляции ориентированы на краткосрочные колебания. 🔄 Инвестор, ставящий на долгосрочные фундаментальные факторы, игнорирует краткосрочные колебания. Спекулянт, напротив, готов к риску и ориентирован на краткосрочные изменения, где каждое колебание может привести к прибыли или убыткам. 🔍 Основное внимание следует уделить пониманию ключевых понятий. Инвесторы воздерживаются от игр с временем, предпочитая долгосрочную перспективу. Спекулянты, наоборот, готовы изменять свои стратегии в зависимости от краткосрочных условий. P.S. Где богатые трейдеры? Я не видел ни одного в списках Forbes :)

СБЕР В моем инвестиционном портфеле Сбер занимает ключевое положение. Средняя цена покупки у меня сейчас составляет 129,7 рублей. Доля этого эмитента в моем портфеле составляет 4,18% по вложенным средствам. 💼 Лидерство и диверсификация услуг: Сбер - один из крупнейших банков в России, предоставляющий широкий спектр финансовых услуг, включая банковское обслуживание, страхование, инвестиции и технологические инновации. Его лидерство и диверсификация услуг делают его привлекательным для инвесторов, стремящихся к широкому спектру инвестиционных возможностей. 📈 Стабильность и надежность: Сбер имеет долгую историю стабильности и надежности, что делает его привлекательным для инвесторов, ценящих надежные и безопасные активы. Его крупный клиентский базис и высокие рейтинги кредитоспособности подтверждают его позиции в финансовом секторе. 🌐 Инновационные технологии и цифровизация: Сбер активно инвестирует в инновационные технологии и цифровую трансформацию, стремясь к созданию современных и удобных сервисов для своих клиентов. Его фокус на цифровых решениях делает его конкурентоспособным в условиях быстро меняющегося рынка. 📊 Финансовая производительность и дивиденды: Сбер демонстрирует сильную финансовую производительность и регулярно выплачивает дивиденды своим акционерам. Его стабильные доходы и высокие показатели рентабельности делают его привлекательным для инвесторов, ориентированных на получение регулярного дохода. 📉 Стратегия: Я планирую удерживать акции Сбера в своем портфеле в долгосрочной перспективе, даже при падении рынка. Моя стратегия включает реинвестирование дивидендов и дополнительные покупки акций для увеличения позиции в компании. 🌍 Инновации и стратегические партнерства: Сбер активно развивает свои инновационные проекты и стратегические партнерства, чтобы расширить свой бизнес и создать новые возможности для роста. Его стратегические инвестиции и партнерства с ключевыми игроками в технологической сфере делают его ведущим участником на рынке финансовых услуг. 🏦 Совет управления Сбербанка утвердил решение о выплате дивидендов за 2023 год в размере 33,3 рубля на каждую акцию. Это предложение делает дивидендную доходность на уровне около 10,8% при текущих ценах. Окончание реестра для получения дивидендов запланировано на 11 июля 2024 года, а последний день для покупки акций с целью участия в дивидендной выплате - 10 июля. Какие же выводы можно сделать из этой информации? 🎙 Сбербанк намерен «удержать» дивиденды в течение двух месяцев. Это решение выгодно для банка, поскольку оно приносит немалую прибыль в размере 750 миллиардов рублей и помогает поддерживать ROE на нужном уровне. 🎙 Из общей суммы дивидендов в 750 миллиардов рублей около 376 миллиардов рублей будет получено государством, в том числе, Фондом национального благосостояния (ФНБ). Государство заинтересовано в дивидендах от Сбербанка, поскольку предпочитает получать доход через дивиденды, а не облагать банковский сектор дополнительными налогами. Например, в 2023 году доходы бюджета РФ от инвестирования ФНБ в финансовые активы составили 358,3 миллиарда рублей, из которых 282,3 миллиарда рублей пришли от дивидендов Сбербанка. 📌 Сбербанк продолжает удерживать свои позиции и в 2024 году. По данным за первый квартал, компания заработала 8 рублей на акцию по РПБУ (предполагается, что по МСФО значение будет выше). Для компании такого масштаба на фондовом рынке двухзначная доходность является весьма привлекательным показателем. Следует также отметить, что после снижения цен на акции, их стоимость увеличилась в три раза, что является значительным бонусом для инвесторов. Я планирую удерживать акции этого ведущего банка с его стабильным бизнесом, регулярными дивидендами и потенциалом для дальнейшего роста. 🔥Ставьте лайк, если статья понравилась. Подписывайся на самый понятный канал об инвестициях «ПОЛТОС»🔥 Всем хорошей торговли. Всех обнял. #пульс_оцени $SBER $SBERP

🎲 РАБОТА С РИСКОМ И СЛУЧАЙНОСТЯМИ Я не претендую на звание истинного эксперта, просто делюсь своим опытом. Пока что моя стратегия показывает себя с лучшей стороны. Я лишь избирательно следую советам умных дядек-инвесторов, чье мнение мне интересно. 💼 Риск и инвестиции Риск – это неотъемлемая часть инвестирования, и его избегание может значительно увеличить срок окупаемости. Не существует идеальной стратегии без какого-либо риска. Вопрос лишь в том, как эффективно управлять этим риском. 🧠 Есть умный и глупый риск «Умный» риск: Подходит для тех, кто готов принимать риски, но с учетом стратегического планирования. Это может включать в себя: - Инвестирование в высокорискованные, но потенциально высокодоходные проекты. - Диверсификация портфеля, чтобы снизить общий уровень риска. - Использование защитных механизмов, таких как стоп-лимиты или опционы. Глупый риск: Часто связан с необдуманными действиями или игрой на удачу: - Инвестирование без должного анализа и понимания рисков. - Слепое следование трендам или советам без достаточного исследования. - Игра на рынке с использованием кредитного плеча без обеспечения. 💰 Выбор между риском и безрисковыми инструментами Вопрос стоит между высоким риском и безопасными инвестициями. Неопределенность дохода может быть сложной для оценки, но строгий риск-менеджмент помогает мне принимать решения. Я придерживаюсь стратегии ограничения потерь, не рискуя больше определенного процента своего капитала (не более 5-7%). Когда дело доходит до выбора между риском и безрисковыми инструментами, ключевым фактором является сбалансированный подход. Вкладывая в разнообразные активы, можно уменьшить общий уровень риска, сохраняя при этом потенциал для роста. 📊 Примеры и стратегии Пример 1: Игра в казино или тотализатор не обещает стабильного дохода при незначительном риске потери. Хотя вероятность выигрыша не равна нулю, она недостаточно высока для того, чтобы считать это приемлемым вариантом инвестиций. Пример 2: Кредитование малого бизнеса может принести высокий доход, но риск невозврата средств высок. Этот вид инвестиций требует тщательного анализа и оценки рисков. Пример 3: Инвестирование в мусорные облигации предлагает невысокий доход при значительном риске дефолта. Хотя премия за риск может быть привлекательной, вероятность потери средств высока. Пример 4: Участие в IPO может принести высокую доходность, но требует глубокого изучения бизнеса и несет высокие риски. При рассмотрении IPO необходимо учитывать как потенциальную прибыль, так и риски, связанные с нестабильностью рынка и возможностью неудачного развития компании. 💡 Вывод Тщательное планирование, анализ рисков и стратегический подход помогут минимизировать потери и максимизировать доходность в долгосрочной перспективе.

РЕЗУЛЬТАТЫ КОНКУРСА 🔥 🥇1 место: $IRAO | Интер РАО Автор: @Amatsugay Этот пост выделяется глубоким анализом компании Интер РАО, предоставляя информацию о мультипликаторах, финансовых показателях за 2023 год, дивидендной политике, рисках и потенциале роста. Автор приводит конкретные цифры и факты, что делает его пост информативным и убедительным. Он демонстрирует понимание фундаментальных аспектов компании, что помогает читателям принять обоснованное инвестиционное решение. 🥈 2 место: $LSRG | Группа ЛСР” Автор: @anna4003 Второе место занимает пост, содержащий детальный обзор операционных результатов, проектов, выручки и дивидендной политики компании “Группа ЛСР”. Автор предоставляет аналитические данные и аргументы, подкрепленные конкретными фактами, что делает его пост информативным и полезным для потенциальных инвесторов. 🥉 3 место: $CIAN | Циан Автор: @user2528 Третье место занимает пост, представляющий анализ роста компании Циан в третьем квартале 2023 года. Автор обсуждает ключевые факторы, способствующие росту компании, и выражает ожидания отчетности. В посте также упоминается установленная цель на стоимость акций и рассматриваются возможные сценарии развития. Хотя анализ сфокусирован на одном периоде и одной компании, он представляет интересные идеи для инвестирования и может быть полезным для тех, кто ищет потенциальные объекты для инвестиций. Не хватило графиков, аналитики, мультипликаторов, поэтому за мем к посту заслуженное третье место. Эти три поста представляют разнообразные аспекты инвестиционного анализа и помогают читателям лучше понять рыночные тренды и перспективы различных компаний. Надеюсь, вам было весело и в следующий раз мы дадим жару в постах ☺️ 🔥Вознаграждения поступят в виде донатов в течении текущей рабочей недели.🔥 P.S. Просьба к победителям – отпишите в комментарии как поступят денежные средства. Всех обнял.

$GLTR GLOBALTRANS: Выплата дивидендов находится в фокусе, но остается приостановленной из-за технических сложностей ___________ 😂#явмоменте

КАК ГРАМОТНО ПОДГОТОВИТЬСЯ К ФИНАНСОВОМУ КРИЗИСУ В период спокойствия, моя стратегия инвестирования основана на получении стабильного дохода. Но чем дольше нет никаких признаков кризиса, тем активнее я включаю “противокризисный” режим. Суть этой стратегии заключается в антиципации неизбежных сбоев на рынке и предварительной подготовке к ним. 🔥 Кризисы в экономиках, таких как Россия и другие развивающиеся страны, возникают даже чаще, что делает этот вопрос более значимым. 💡 В периоды кризиса рациональность уходит из рынка: люди паникуют, алгоритмы теряют ориентацию, СМИ создают атмосферу страха, и многие принимают ошибочные решения. Однако для опытного инвестора это может предоставить возможность увеличить свой капитал в 2-3 раза – так сказать, “иксануть”. 🛡️ Как работает «безопасная» стратегия 📈 Давайте назовем данную защитную стратегию “кокон”. В отличие от жестких правил, она требует тонкого подхода. Например, Нассим Талеб применяет следующую систему: хранит 99% капитала в классических и “безопасных” активах, и лишь 1% пускает во все тяжкие. использовать более простые инструменты, такие как короткие облигации или депозиты. 🔍 Суть заключается в том, что в период нестабильности ваш инвестиционный портфель все более сосредотачивается на безопасных активах, которые находятся под вашим контролем. 🚨 Действия в период паники Допустим, сценарий таков: короткие облигации теряют 10%, в то время как длинные продаются с высоким дисконтом. В этот момент переключаемся на длинные облигации и ожидаем развития обстановки. 🎯 Как поймать момент “дна”? Хотя точно предсказать “дно” невозможно, можно выявить переломный момент. Лично я устанавливаю для себя правило: если дивидендная доходность рынка становится аномально высокой, это может быть сигналом к выбору подешевевших акций и я начинаю добирать акции. 💥 Различие между кризисом и коррекцией В 2018 году рынки США резко снизились, вызвав панику, но фактически это была сильная коррекция. В такие моменты стратегия “кокона” остается не менее эффективной. Можно постепенно добавлять недооцененные активы, но не вкладываться сразу на всю сумму.

🎉 Конкурс “Финансовый Рывок24”! 💸 Привет, друзья инвесторы! Настало время для самого захватывающего события этого сезона — нашего конкурса “Финансовый Рывок”, в котором вы можете выиграть денежные призы, способные подтолкнуть ваши инвестиции к новым вершинам! 🚀 📅 Даты проведения: с 1 по 5 апреля до 19:00 (по Мск). 🏆 Призы: 1-е место: 1000 рублей на ваш инвестиционный счёт. 2-е место: 750 рублей на ваш инвестиционный счёт. 3-е место: 500 рублей на ваш инвестиционный счёт. 🧮 Как принять участие? 1. Создайте пост с анализом любой акции/инструмента, который, по вашему мнению, покажет отличную динамику в ближайшее время. Обязательно используйте хештег #ФинансовыйРывок24. Помните, отмечайте не более одного тикера в каждой публикации, чтобы избежать нарушений правил модерации. 2. Укажите ссылку на этот конкурс в своем профиле [https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/PaulTos/b1f10583-74a2-4b3a-9452-a9491ae7e39f?utm_source=share]. 3. В комментарии к вашему посту отметьте двух друзей, которые тоже заинтересованы в инвестициях. 🔥 Как будут выбраны победители? Победители будут выбраны путем личного выбора среди участников, основываясь на качестве анализа и оригинальности идеи. Подробное объяснение критериев выбора будет предоставлено в посте с результатами. 📅 Дата подведения итогов: 7 апреля. 💸 После подведения итогов, вознаграждение будет переведено в течение 5 рабочих дней. ❗️ВАЖНО: Участники должны соблюдать правила Пульса и выполнить все указанные условия для участия. Посты и комментарии, нарушающие правила, будут дисквалифицированы. Конкурс согласован с @Pulse_Official Готовы к финансовому рывку? Тогда присоединяйтесь к нашему конкурсу и пусть удача будет на вашей стороне! 💰🎁

ФОСАГРО В моем инвестиционном портфеле Фосагро занимает важное место. Средняя цена покупки у меня сейчас составляет 6473 рубля. Доля этого эмитента в моем портфеле составляет 8,49% по вложенным средствам. 🌱 Стабильный спрос и рост рынка. Фосагро специализируется на производстве удобрений, востребованных в сельском хозяйстве по всему миру. В условиях растущего мирового населения и увеличения потребления продовольствия спрос на удобрения остается стабильным, что делает компанию привлекательным активом для инвесторов. 🌐 Низкие санкционные риски и глобальное присутствие. Фосагро имеет низкие санкционные риски и значительную долю на мировом рынке удобрений. Ее географическое разнообразие и присутствие на различных континентах обеспечивают ей устойчивость и защиту от рисков, связанных с политической нестабильностью. 📈 Рост и финансовая производительность. Фосагро выигрывает от роста цен на удобрения, газа и от девальвации рубля. Ее растущие финансовые показатели, низкая себестоимость продукции и высокий показатель ROE (47,5%) делают ее привлекательным вариантом для инвесторов. Комфортный показатель P/E (11,51) и низкий уровень Долг/EBITDA (1,09) подчеркивают стабильность и надежность компании. 👔 Мажоритарный акционер и дивиденды. Фосагро имеет адекватного мажоритарного акционера и характеризуется стабильными и растущими дивидендными выплатами. Это создает уверенность в долгосрочной успешности компании и делает ее привлекательным активом для инвесторов, ценящих стабильный доход. 📉 Стратегия удержания и роста. Я не планирую продавать акции Фосагро. Моя стратегия включает увеличение позиции в 1,5-2 раза, что подчеркивает мое долгосрочное видение и уверенность в успешности компании. Фосагро представляет собой идеальный вариант для инвестирования в долгосрочную перспективу, благодаря своему стабильному росту, надежной финансовой производительности и устойчивым дивидендным выплатам. 🌍 Экологическая устойчивость и инновации. Фосагро активно внедряет новые технологии и инновации в производственные процессы, что не только улучшает качество продукции, но и снижает негативное воздействие на окружающую среду. Экологическая устойчивость и забота о сохранении природных ресурсов делают компанию привлекательной для инвесторов, ориентированных на социальную ответственность. 🔬 Научно-исследовательские разработки и перспективы роста. Фосагро активно инвестирует в научно-исследовательские разработки, стремясь к постоянному улучшению своих продуктов и процессов производства. Это открывает перед компанией широкие перспективы для роста и развития, что делает ее привлекательным объектом для инвестиций в долгосрочной перспективе. 💼 Инновации и конкурентоспособность. Благодаря постоянным инвестициям в научно-исследовательскую деятельность, Фосагро остается на переднем крае инноваций в своей отрасли. Это помогает компании укреплять свои позиции на рынке и сохранять конкурентоспособность в условиях быстро меняющейся экономической среды. 📊 Стратегические партнерства и развитие отрасли. Фосагро активно сотрудничает с другими ключевыми участниками отрасли, что способствует обмену опытом и ресурсами, а также способствует развитию индустрии в целом. Это создает благоприятное окружение для роста и инноваций в сельском хозяйстве и смежных с ним областях. 💡 Будущие перспективы и планы компании. Фосагро стремится к диверсификации своих операций и расширению географического присутствия, что позволит ей диверсифицировать риски и обеспечить устойчивый рост в долгосрочной перспективе. Планы по расширению производственных мощностей и внедрению новых продуктовых линий делают ее привлекательным вариантом для инвесторов, ориентированных на долгосрочные перспективы роста и стабильного дохода. Добавление этих дополнительных аспектов укрепляет мой обзор компании Фосагро и подчеркивает ее инвестиционную привлекательность в долгосрочной перспективе. 🔥Ставь Лайк если пост понравился и подписывайся на самый понятный блог про инвестиции. 🔥 Всех обнял. $PHOR

Подводя итоги уходящего квартала, представляю обзор моих портфелей на 30.03.24: 1 – Состав моих портфелей 2 – Портфель акций 3 – Портфель облигаций 4 – Портфель бумажной коммерческой недвижимости 🔴 Какие планы на следующий квартал? Вывел все деньги из краудлендинга (платформа JetLend). Планирую увеличивать наличные на депозитах, чтобы ловить акции по хорошей цене. Также буду закупать облигации в портфель ИИС. В начале майских праздников поеду отдыхать в Северную Осетию. Итоги: 🧺 Доходность портфелей за квартал составляет – 6,58%. 🥚 Текущее состояние соответствует моим правилам и стратегии. 🥚 Планы до конца года (по долям): акции 50%, облигации 30%, наличка 15%, коммерческая недвижимость 5%. Напоминаю, что моя стратегия - доходная. Доходная стратегия чуть более тонкая в отличии от дивидендной. Мы фокусируемся на различных инструментах, таких как акции, облигации, недвижимость, альтернативные формы ренты и пассивное владение мелким бизнесом. Наш подход включает расчеты как по денежному потоку, так и по росту капитала. Постоянно осуществляем переход между инструментами. Если доход от жилой недвижимости менее 5%, переходим к “бумажной” коммерческой недвижимости, где получаем 11%. Если акции перегреты и представляют опасность, переводим часть средств в облигации, получаем купон и ожидаем снижения рынков. Суть стратегии – мигрируем между акциями, облигациями, недвижимостью и бизнесом для максимизации денежного потока. Избегаем серьезных рисков, используем время и цикличность. 💰 Прелести стратегии: 1. Ежемесячный поток денег на счет, как зарплата. 2. Постоянный поток наличности на счет – первая заповедь доходного инвестора. 3. Избегание просадок: доходные инвесторы плевать на них. 4. Не играем и не торгуем – становимся совладельцами, не ставками делаем деньги. 5. Интересует только выгода, не “прикипаем” к инструменту. 6. Делаем “иксы” на коррекциях и кризисах – у нас всегда есть подушка безопасности. 📊 Доходный инвестор готов к любому сценарию, использует падения рынка для выгодных покупок. Приведу пример: многие высоко оценивают акции роста, но они не обеспечивают дивидендную зарплату – на них нельзя полагаться для ежемесячных нужд. Вот что говорят сторонники стоимостной стратегии: “Посмотрите на акции Амазона. Они выросли с 5 до 2000 долларов. Инвесторы озолотились”. Сейчас это факт. Но что может произойти впоследствии? Они могут легко упасть на 70%. Такое уже случалось с Амазоном. При этом, нужно удовлетворять свои потребности каждый месяц. И вот вы вкладываете в основной капитал, а затем пытаетесь восстановить свои потери. ❗️Для самых внимательных❗️ У меня в блоге есть много бесплатных шаблонов, которые можно скачать для личного учета. Например, учет личного бюджета или как изучать акции компании (мультипликаторы). ЗАХОДИ, ЗАБИРАЙ, ДЕНЕГ НЕ БЕРУ. *Учет ведется по размеру вложенных инвестиций, а не текущей стоимости активов. **Проценты = доля в портфеле.

Самое опасное для инвестора С каждым годом, погружаясь в мир инвестирования, я сталкиваюсь с серьезным вызовом – лудоманией. На встречах с коллегами инвесторами я наблюдаю, как многие, несмотря на внушительные портфели, увлекаются азартной игрой на фондовом рынке. Что уж греха таить… у меня есть давняя история, как я слил полугодовую премию за один вечер в казино. За этим стоит масса потребностей: 📉 Иллюзия быстрого обогащения. Многие новички, в начале пути (включая меня самого), мечтают о мгновенном обогащении. Зарабатывая миллионы, мы забываем, что результат приходит со временем. Понимание этого факта стало первым шагом к преодолению лудомании. Полностью победить это невозможно, ведь у нас на подкорке сидит потребность легкого заработка (попивая сок на пляже где-нибудь на Бали). 💸 Жажда адреналина. В желании испытать азарт, особенно в среднем возрасте, многие обращаются к рискованным инвестициям. Не удивительно, почему среди людей старше 40 так много ставочников, спортивных аналитиков, любителей казино… Однако я нашел другие способы получения адреналина, которые не подвергают мой капитал опасности. Спорт, путешествия, увлечения – замечательные альтернативы. 🕰 Борьба со свободным временем. Свободное время может стать опасной зоной для развития лудомании. Хорошо, если параллельно с инвестированием вы где-то работаете. Тогда у вас просто не будет времени сутками изучать бизнес-СМИ, смотреть ютуберов-армагеддонщиков, реагировать на суетологов. Если же работы нет, то надо заполнить его полезными развлечениями, которые приносят удовлетворение и не угрожают твоему капиталу. Для меня это постоянное обучение, музыка, путешествия – то, что делает жизнь насыщенной и интересной. Лудоман живет внутри меня, но теперь я умею контролировать его, чтобы он не мешал росту благосостояния. Сейчас потребности «побыть трейдером» или сыграть в рулетку у меня почти не возникает. Хотя при появлении очередного хайпа - грешу. Беру часть своего капитала (2-3%) и пускаюсь во все тяжкие. Чем больше становится капитал, тем сильнее он меня дисциплинирует.

ТАТНЕФТЬ В моем инвестиционном портфеле Татнефть занимает особое место. Средняя цена покупки у меня сейчас составляет 368 рублей. Доля этого эмитента в моем портфеле составляет 4,02% по обыкновенным акциям и 2,73% по привилегированным акциям. Почему этот эмитент в моем портфеле: 💚Дивиденды и финансовая стабильность: Татнефть – фаворит в моем портфеле благодаря высоким дивидендным выплатам за 2023 год. Это свидетельствует о финансовой стабильности и успешности компании (особенно в наши времена). Если бы меня попросили назвать ТОП-3 компании на рынке РФ, Татнефть была бы в этом списке. 🛢️ Диверсификация и развитие: Мне нравится, что Татнефть активно развивает направление нефтепереработки и нефтесервиса. Это позволит компании меньше зависеть от цен на нефть в будущем, что делает ее инвестиционно привлекательной. Кроме того, ее стратегические инвестиции в новые технологии и экологические проекты демонстрируют ее готовность к изменяющимся требованиям рынка. 📈 Рост и доходность: Татнефть выигрывает от роста цен на нефть и от девальвации рубля. Ее хорошие финансовые показатели, отрицательный чистый долг и комфортный P/E делают ее привлекательным вариантом для инвесторов, стремящихся к стабильным доходам. Ожидаемая форвардная дивидендная доходность на моей средней цене составляет 17%, что дополнительно увеличивает привлекательность инвестиций в этот эмитент. 👔 Мажоритарный акционер: Адекватный мажоритарный акционер Татнефти крайне заинтересован в стабильных и растущих дивидендах, что создает дополнительную уверенность в инвестициях в эту компанию. Стабильность дивидендных выплат и их устойчивость в различных рыночных условиях делают Татнефть привлекательным активом для долгосрочных инвесторов. 📉 Стратегия удержания и роста: Я не планирую продавать акции Татнефти. Напротив, моя стратегия включает увеличение позиции в 1,5-2 раза, что свидетельствует о моем долгосрочном видении и уверенности в успешности компании. Татнефть представляет собой привлекательный вариант для инвестиций в долгосрочную перспективу. Ее стабильные финансовые показатели, стратегическое развитие и высокие дивиденды делают ее надежным активом в моем портфеле. 🌍 Географическое разнообразие и геополитическая стабильность: Татнефть имеет разветвленные операции не только в России, но и за ее пределами, что обеспечивает компании географическое разнообразие и диверсификацию рисков. Благоприятное геополитическое положение России также способствует стабильности операций компании и обеспечивает ее защиту от значительных колебаний в мировой политике. 💼 Инновации и технологический прогресс: Татнефть активно инвестирует в исследования и разработки новых технологий в области добычи, переработки и транспортировки нефти. Это позволяет компании оставаться конкурентоспособной в быстро меняющейся индустрии и поддерживать высокий уровень эффективности и экологической безопасности своей деятельности. 📊 Социальная ответственность и устойчивое развитие: Татнефть придает большое значение социальной ответственности и устойчивому развитию. Компания активно внедряет программы по охране окружающей среды, социальной поддержке регионов, в которых она работает, и развитию общественных инфраструктур. Это не только положительно влияет на репутацию компании, но и способствует укреплению ее позиций на рынке и поддержанию долгосрочных отношений с заинтересованными сторонами. 🔍 Прозрачность и корпоративное управление: Татнефть придерживается высоких стандартов корпоративного управления и прозрачности. Регулярное информирование инвесторов, четкая отчетность и эффективное взаимодействие с акционерами делают компанию привлекательной для инвесторов, ценящих прозрачность и открытость. 🔥Ставь Лайк если пост понравился и подписывайся на самый понятный блог про инвестиции. 🔥 Всем хорошей торговли. Всех обнял! $TATN $TATNP

Мой личный план на пенсию 🎯 Моя цель: Моя цель к 52 годам, в 2049 году, - обеспечить себе комфортный уровень жизни без необходимости постоянной работы. Я стремлюсь к финансовой независимости и свободе, чтобы заниматься тем, что по-настоящему меня вдохновляет и приносит удовлетворение. Стратегия инвестирования: Моя стратегия инвестирования основана на долгосрочном подходе и максимизации денежного потока от моих активов. ✅ Максимальные доли инструментов: - Акции (до 50%): я видел, как акции способны приносить стабильный доход в долгосрочной перспективе, поэтому они составляют значительную часть моего портфеля. - Облигации (до 50%): для обеспечения баланса и уменьшения риска я вкладываю часть своих средств в облигации, которые обеспечивают более стабильный доход. - Коммерческая недвижимость (до 40%): инвестиции в недвижимость предоставляют возможность заработка как через арендные платежи, так и через рост стоимости объектов. - Краудлендинг (до 10%): для диверсификации портфеля я также рассматриваю инвестиции в краудлендинговые платформы, предоставляющие возможность получения процентов по кредитам. - Депозиты (до 100%): несмотря на низкие процентные ставки, депозиты обеспечивают безопасное хранение части моих средств. - Валюта (до 35%): я также уделяю внимание валютным операциям для защиты от инфляции и возможности заработка на валютных разницах. ❌ Чего я НЕ использую: Я предпочитаю избегать определенных видов инвестиций по различным причинам: - Накопление денег в деньгах - считаю это неэффективным способом инвестирования. - Жилая недвижимость - она требует значительных вложений и управления, что не соответствует моей текущей стратегии. - Акции без дивидендов - предпочитаю инвестировать в компании, выплачивающие стабильные дивиденды. - Свой бизнес - хотя это может быть перспективным вариантом, я рассматриваю его скорее как временную меру. - Венчурные инвестиции - слишком высокий уровень риска для моих текущих инвестиционных целей. - Золото - не является частью моей стратегии из-за его волатильности и ограниченных способов генерации дохода. - Криптовалюты - хотя они могут приносить высокие доходы, их волатильность и регуляторные риски делают их неподходящими для моего портфеля. 📋 Мой план создан на основе моих убеждений и стремления к финансовой уверенности. Я уверен, что с этим планом смогу обеспечить себе стабильные денежные потоки на пенсии и наслаждаться жизнью без финансовых ограничений. #инвестиции

Теханализ: не везде, не всегда, не всем. Привет, друзья инвесторы и трейдеры! Сегодня хочу поделиться своими мыслями о техническом анализе на фондовом рынке. Многие из нас слышали утверждение, что теханализ работает не всегда и не на всех акциях. Почему? 1. Простые и сложные подходы. Можно выделить две категории технических анализов, которые имеют свои особенности. Простые вещи, такие как пробой канала или скользящие средние, часто оказываются эффективными. С другой стороны, сложные методики, могут быть менее применимыми из-за своей сложности. 2. Отсутствие универсальности. Важно понимать, что нет универсального подхода, который бы работал на всех акциях. Каждая бумага уникальна, и то, что приносит прибыль на одной, может оказаться неэффективным на другой. Рынок полон нюансов, и подход должен быть гибким. 3. Моментум: мост между инвесторами и спекулянтами. Моментум — интересная штука, находящаяся на стыке миров инвесторов и спекулянтов. Он касается вопроса о том, будут ли акции, превосходившие рынок в прошлом, продолжать это делать в будущем. Здесь центр внимания — только цена и ее движение. 4. Инвесторы, трейдеры и идеальная картинка. Идеальная картина подразумевает, что заработать на рынке невозможно. Однако реальность гораздо богаче. Инвесторы и трейдеры зарабатывают, и это благодаря тому, что рыночные неэффективности временами возникают и исчезают. 5. Моментум на российском фондовом рынке. На российском фондовом рынке моментум присутствует. Проведите тестирование, и убедитесь в этом самостоятельно. Иногда простота и эффективность могут удивить. 6. Акции стоимости и акции роста. Существует дискуссия о том, что лучше: акции стоимости или акции роста. Акции стоимости оцениваются по основным мультипликаторам, в то время как акции роста определяются прошлым ростом. Мы не станем противопоставлять их, ведь подход зависит от рыночной ситуации. 7. Расчет моментума. Как же рассчитать моментум? Несложно! Берем несколько месяцев истории, индекс с дивидендами, суммируем доходность роста котировок и дивидендов каждой акции. Выбираем самые успешные 10–20. Этот «моментум-портфель» может удивить вас своей эффективностью. Заключительные мысли: технический анализ – это не магия, а инструмент. Важно понимать его ограничения, применять гибкий подход и всегда помнить, что каждая сделка — это уникальный случай. Делитесь своим мнением в комментариях! 🚀💬

Обзор фондового рынка за прошлую неделю 📊 На прошлой неделе российский рынок акций продемонстрировал незначительный рост, при этом индекс МосБиржи $MOEX вырос примерно на 1,5%. Этот рост был поддержан ожиданиями дивидендов, которые остаются одним из ключевых факторов влияния на инвесторов. Среди значимых событий на российском рынке акций следует отметить результаты таких компаний, как РусГидро, Аэрофлот, МТС, HeadHunter и Группа Позитив. 🔍 РусГидро $HYDR продемонстрировала результаты за 4 квартал 2023, которые превзошли ожидания аналитиков. Положительный тренд в финансовых показателях и перспективы роста привлекли внимание инвесторов, несмотря на некоторые ожидания по уровню дивидендов. Прогнозы и ожидания аналитиков по отношению к компаниям на российском рынке акций играют важную роль в формировании инвестиционных решений. Результаты РусГидро за 4 квартал 2023 года привели к увеличению интереса к компании со стороны инвесторов. Положительные финансовые показатели, в том числе выручка и чистая прибыль, вызывают оптимизм относительно будущего роста компании. ✈️ Аэрофлот $AFLT также представил отчетность за 4 квартал 2023, где отметилось значительное улучшение по сравнению с предыдущим периодом. Это дает надежду на перспективы компании и привлекает инвесторов, хотя доходы остаются ниже нуля. Аэрофлот, несмотря на некоторые трудности, продемонстрировал улучшение своих результатов. Положительная динамика пассажиропотока и улучшение доходности способствуют увеличению доверия инвесторов к перспективам компании. 📱 МТС $MTSS оценивается аналитиками как компания с неоднозначными результатами, что оказывает влияние на ее котировки. Оценка МТС остается неоднозначной, однако, возможные изменения в дивидендной политике и планы по IPO МТС Банка могут повлиять на дальнейшие действия инвесторов. 💼 HeadHunter $HHRU показал сильные результаты за 4 квартал 2023, что способствует ожиданиям инвесторов в отношении дальнейшего роста и возобновления дивидендных выплат. Планы компании о листинге на МосБирже также привлекают внимание. 📈 Группа Позитив $POSI также подтвердила сильные результаты за 2023 год, что ожидается в аудированной отчетности в апреле. Это создает оптимистичные перспективы для инвесторов и поддерживает интерес к акциям компании. HeadHunter и Группа Позитив представили сильные результаты, что способствует укреплению доверия инвесторов к этим компаниям. Планы HeadHunter по листингу на МосБирже и возобновлению дивидендных выплат создают дополнительные стимулы для инвестиций. 🎯 В целом, российский рынок акций остается динамичным и привлекательным для инвесторов, предоставляя широкий спектр возможностей для инвестирования и диверсификации портфеля. Однако, важно помнить о необходимости осуществления тщательного анализа и оценки рисков при принятии инвестиционных решений.

АНАЛИЗ ТЕКУЩЕГО СОСТОЯНИЯ РЫНКА 📉 На сегодняшний день фондовый рынок находится в центре внимания из-за значительных изменений, вызванных новыми пакетами западных санкций. Волнения и неопределенность возникли из-за возможности включения компаний в SDN-лист, что могло бы временно ограничить их возможность участия в торговле валютными инструментами. Однако, оказалось, что эти санкции не имели такого серьезного воздействия, как ожидалось, и после первоначальной тревоги инвесторы успокоились. Курс доллара $USDRUBF вернулся в диапазон 91-92 рубля. 💼 Среди компаний, пострадавших от санкций, оказался Совкомфлот $FLOT . Но в современном мире подобные санкции могут затронуть любые компании, связанные с экспортом, и вопрос уже не в том, будут ли введены санкции, а когда это произойдет. Некоторые компании, такие как НКЦ, также под угрозой попадания в SDN-лист. Неподготовленность СПБ биржи $SPBE к таким событиям привела к негативным последствиям для инвесторов, что должно стать уроком для других компаний. 💡Тем не менее, российский бизнес продемонстрировал способность адаптироваться к любым ограничениям и продолжать свою деятельность. Большинство крупных компаний смогли восстановить свои результаты до уровней, существовавших до начала санкций. Хотя некоторые, как Сегежа $SGZH и М.Видео $MVID, все еще находятся в процессе реструктуризации, уже видны положительные изменения. 💰Предвыборная неделя, скорее всего, не вызовет значительной волатильности на рынке, однако, после выборов рубль может начать ослабевать. Это может стать сигналом для инвесторов присмотреться к некоторым валютным активам, таким как замещающие и юаневые облигации, а также фонды на них. 📈 В целом, рынок продолжает адаптироваться к новым вызовам, и инвесторам следует быть бдительными и готовыми к возможным изменениям в ближайшем будущем. Отслеживание обновлений и анализ рыночной ситуации становятся ключевыми стратегиями для успешных инвестиций в такой динамичной среде. 🔥Подписывайся на самый понятный канал про инвестиции 🔥

У Novabev Group наконец-то вышла отчётность за 2023 год по МСФО. И это просто бомба! Несколько сухих и полусухих цифр: - Выручка увеличилась на 20% до ₽116,9 млрд. - Валовая прибыль выросла на 13% до ₽43,3 млрд. - EBITDA сделала +11% и составил ₽19,3 млрд. - Чистая прибыль снизилась на 4% до ₽8,1 млрд. Однако без учета разовых доходов и расходов прибыль выросла на 14%. 2023 год не прошёл зря, Novabev Group развивал дистрибуцию (ВинЛаб «скорость захвата новых» территорий выросла на 35%), увеличивал мощности заводов, запускал новые высокомаржинальные бренды, не изменяя своему высокому качеству. Агентство «Эксперт РА» в марте подтвердило рейтинг кредитоспособности компании на уровне ruАА- со стабильным прогнозом. Это безумно важно в наше неспокойное время. Совет директоров уделяет внимание инвестиционной привлекательности бизнеса, поэтому регулярно платит хорошие дивиденды $BELU

Акции и облигации: почему они стали фундаментом моего портфеля? 1. Минимальный старт. Инвестиции доступны даже с небольшой суммы, что уникально для этих финансовых инструментов. 2. Легкость оборота. Возможность моментальной покупки или продажи ценных бумаг – в отличие от недвижимости. 3. Диверсификация как гарант стабильности. Портфель из 20 эмитентов и выбор стран снижают риски. 4. Минимум забот. Забудьте о проблемах с арендой – акции и облигации требуют минимального вмешательства. 5. Высокая доходность. Мой опыт подтверждает, что ценные бумаги принесли больший доход. 6. Эффективные издержки. Низкие комиссии и налоги делают инвестиции привлекательными для резидентов РФ. 7. Встроенная стабильность. Инвестирование в акции крупных корпораций обеспечивает защиту от рисков. 8. Защита от инфляции. Акции – надежный инструмент противостояния воздействию инфляции. 9. Простота вложений. Инвестирование не требует глубокой экспертизы, что делает его доступным для многих. 10. Капитал в безопасности. Риски потери капитала намного меньше, чем в предпринимательстве. (Этот пункт расписал ранее) Как я вижу акции? Это не просто графики, а осознанное совладение в успешном предприятии, щедро делящемся доходами. Почему акции и облигации вместе? Они идеально дополняют друг друга, обеспечивая стабильность в разные периоды. ❗️ Для меня важен ежемесячный приток наличности, не ощущение владения объектом – ежемесячный поток приоритетен. ❗️

📊 НОВАТЭК В мире финансов и инвестиций каждый актив – это как отдельная глава в книге возможностей. В этом контексте, акции Новатэк представляют собой захватывающий сюжет, полный перспектив и стратегических решений. Сегодня вместе посмотрим, почему эта компания стала неотъемлемой частью моего инвестиционного портфеля. 🪙 Уникальное сочетание черт дивидендной акции и акции роста: Новатэк – это не только источник стабильных дивидендов, но и перспективный актив для роста. Такое удачное сочетание предоставляет инвестору уникальные возможности для долгосрочных стратегий. 📈 Выигрыш от роста цен на газ и девальвации рубля: Экономическая устойчивость компании зависит от нескольких факторов, включая рост цен на природный газ и девальвацию рубля. Новатэк оказывается в выигрышной позиции, что создает благоприятные условия для инвесторов. 🏰 Финансовая устойчивость и отсутствие долговой нагрузки: Результаты анализа финансовых показателей Новатэк впечатляют. Отсутствие чистого долга гарантирует стабильность, что становится ключевым фактором для инвесторов, ориентированных на долгосрочные перспективы. 💰Роль мажоритарного акционера и доверие инвесторов: Присутствие адекватного мажоритарного акционера, заинтересованного в стабильных дивидендах и долгосрочном развитии компании, придает доверие инвесторам. Эта поддержка играет важную роль в создании благоприятной инвестиционной атмосферы. 🌎 Преимущества географического расположения и государственной поддержки: Северное расположение заводов СПГ приносит Новатэку конкурентное преимущество, а поддержка со стороны государства в виде льготных налогов и инвестиций укрепляет позиции компании. 🚗 Инновации в транспортировке и производстве: Строящийся флот СПГ-танкеров и введение в эксплуатацию ПГХ на различных территориях способствуют стабильности цен транспортировки газа и эффективности производства. Эти инновации придают дополнительные перспективы роста. 🏭 Дивидендные перспективы после запуска новых заводов: Одним из ключевых моментов для инвесторов являются перспективы роста дивидендных выплат после запуска новых заводов в Мурманске и Сабетте. Это создает дополнительные стимулы для удержания акций. 🔥Форвардная дивидендная доходность и привлекательные условия для инвестиций: Форвардная дивидендная доходность в размере 11,5% по средней цене акций обеспечивает инвесторам привлекательные условия для вложений, что делает Новатэк еще более привлекательным активом. ✅ Стратегия удержания и увеличения позиции: Моя стратегия включает в себя удержание акций Новатэк в портфеле, а при падении рынка – увеличение позиции в 1,5-2 раза. Доля в портфеле – 2,22%. Это позволяет воспользоваться моментом неопределенности на рынке для укрепления позиций в перспективной компании. 👍 Итог: В заключение, Новатэк – это не просто компания в портфеле, а стратегически важное звено, сочетающее в себе стабильность дивидендов, потенциал роста и инновационные решения. Инвесторы, ценящие разносторонние подходы к инвестициям в долгосрочной перспективе, несомненно, найдут в Новатэк источник финансового роста и уверенности в будущем. $NVTK

Сколько вы могли получать ежемесячно дивидендами, если бы не покупали глупости? Давайте разберемся, на что мы могли бы потратить наши средства, если бы применили финансовый здравый смысл. Привиденная доходность – примерная, но порядок цифр – корректный. 💰 Начнем с того, что представим, будто мы обращаем внимание на собственные финансовые решения и отказываемся от излишеств. Предположим, вместо приобретения новой машины для понтов у наших друзей, мы инвестировали бы эти деньги в стабильные и прибыльные активы. Теперь давайте посмотрим, какой потенциальный доход мы упустили. 🚗 Допустим, каждый год мы соблазняемся покупкой нового автомобиля, но вместо этого можем вкладывать средства в инвестиции. После нескольких лет наши дивиденды могли бы вырасти, став настоящим вложением в будущее. Сравнивая затраты на автомобили с потенциальными доходами от инвестиций, можно задуматься, стоит ли каждая новая машина своих денег. 🧥 Интересно подумать о том, как мы смотрели бы на дорогие шубы, если бы знали, что каждый затраченный рубль мог бы приносить стабильный доход. Вместо того чтобы следовать за веяниями моды, инвестиции могли бы сделать нас настоящими финансовыми гуру, а не просто обладателями дорогих вещей. 📱 Проанализируем нашу страсть к обновлению iPhone каждый год. Вложения в последние технологии могут приносить мгновенное удовлетворение, но что, если эти средства направить на долгосрочные инвестиции? Возможно, вы узнаете, что ваш портфель активов более стильный, чем самый последний гаджет. 🏡 А теперь представьте, что вместо того, чтобы тратить средства на роскошные дома, вы инвестируете их в строительство своего дома. Это не только станет источником гордости, но и может приносить стабильные дивиденды в виде повышенной стоимости недвижимости. В заключение, давайте оценим весьма примерный, но впечатляющий потенциал упущенных дивидендов от наших необдуманных трат. Покажите эти картинки вашей половинке, когда будет в очередной раз подталкивать к необязательным покупкам. P.S. Половинка - это и к мужчинам относится :)

ЛУКОЙЛ Лукойл – надежный и прибыльный актив в моем инвестиционном портфеле. Моя средняя цена покупки акций – 4089 рублей. Доля Лукойла составляет 4,74% по вложенным средствам, подчеркивая их важность в моей стратегии. 📈 Динамика доходности и дивидендов: Лукойл принес мне бумажную прибыль в размере 55,02%, дополненную 15,78% дивидендами от вложенных средств. Эти внушительные цифры подчеркивают успешность моего выбора акций и качество управления портфелем. 🛢️ Выигрыш от роста нефти и девальвации рубля: Акции Лукойла благоприятно реагируют на рост стоимости нефти и девальвацию рубля, придавая им дополнительную привлекательность для инвесторов и увеличивая потенциал для будущего роста. 💰 Финансовая устойчивость и оценка компании: Высокая финансовая устойчивость и низкая долговая нагрузка делают Лукойл привлекательным для инвесторов, стремящихся к устойчивым активам. Адекватная оценка компании подчеркивает ее стойкость. 👔 Профессиональное управление и интерес мажоритария: Опытный менеджмент, заинтересованный в развитии компании и увеличении дивидендов, является ключевым фактором успеха Лукойла. Интерес мажоритария также создает благоприятное окружение для инвесторов. 📈 Дивидендная доходность и перспективы: Прогнозируемая дивидендная доходность около 15% от цены покупки делает Лукойл привлекательным для тех, кто ценит стабильные дивиденды. Регулярный байбэк и программа по выкупу акций добавляют дополнительные перспективы. 🌍 Международные перспективы и развитие проектов: Активное развитие зарубежных проектов, особенно в Африке и на Ближнем Востоке, открывает новые горизонты для компании и предоставляет возможности для долгосрочных инвестиций. 📉 Стратегия удержания и увеличения позиции: Планирую удерживать акции Лукойла в портфеле даже при падении рынка. Мой план включает увеличение позиции в 1,5-2 раза, что свидетельствует о долгосрочном видении и уверенности в успешности компании. 📊 Анализ конкурентов и рыночной доли: Анализ конкурентов подчеркивает ведущую позицию Лукойла в отрасли. Высокая рыночная доля и эффективные стратегии позволяют компании эффективно конкурировать и адаптироваться к изменяющимся условиям рынка. 🔮 Будущее и стратегия долгосрочных инвестиций: Моя стратегия долгосрочных инвестиций в Лукойл основана не только на текущих показателях, но и на прогнозируемых тенденциях и будущем росте компании. Верю, что устойчивость, профессионализм и инновационный подход Лукойла создают основу для успешного будущего. 👍 Итог: Лукойл, с его стабильными финансовыми показателями, качественным управлением и перспективами роста, остается привлекательным активом для долгосрочных инвестиций. Вложения в Лукойл обоснованы разносторонними факторами, создавая основу для успешной инвестиционной стратегии. Считаю, что мой портфель с Лукойлом – это надежная база для достижения финансовых целей в долгосрочной перспективе. Если бы называл называл ТОП-5 акций на долгосрок, то Лукойл был одним из них. Всех обнял👋 $LKOH

Акции и облигации: почему они стали фундаментом моего портфеля? 1. Минимальный старт. Инвестиции доступны даже с небольшой суммы, что уникально для этих финансовых инструментов. 2. Легкость оборота. Возможность моментальной покупки или продажи ценных бумаг – в отличие от недвижимости. 3. Диверсификация как гарант стабильности. Портфель из 20 эмитентов и выбор стран снижают риски. 4. Минимум забот. Забудьте о проблемах с арендой – акции и облигации требуют минимального вмешательства. 5. Высокая доходность. Мой опыт подтверждает, что ценные бумаги принесли больший доход. 6. Эффективные издержки. Низкие комиссии и налоги делают инвестиции привлекательными для резидентов РФ. 7. Встроенная стабильность. Инвестирование в акции крупных корпораций обеспечивает защиту от рисков. 8. Защита от инфляции. Акции – надежный инструмент противостояния воздействию инфляции. 9. Простота вложений. Инвестирование не требует глубокой экспертизы, что делает его доступным для многих. 10. Капитал в безопасности. Риски потери капитала намного меньше, чем в предпринимательстве. (Этот пункт расписал ранее) Как я вижу акции? Это не просто графики, а осознанное совладение в успешном предприятии, щедро делящемся доходами. Почему акции и облигации вместе? Они идеально дополняют друг друга, обеспечивая стабильность в разные периоды. ❗️ Для меня важен ежемесячный приток наличности, не ощущение владения объектом – ежемесячный поток приоритетен. ❗️

Еще одно исследование в пользу дивидендного портфеля. Алготрейдер Сергей Павлов провел интересное исследование, подчеркивающее преимущества дивидендных портфелей перед индексными. Олег Клоченок также уделил этой теме целый сайт. 🔎 Я сам пришел к выводу, что опытные инвесторы не случайно отдают предпочтение дивидендам. В России они становятся более выгодными, чем недивидендные альтернативы. Если вы следите за размерами предыдущих дивидендов при выборе акций, вероятно, уже обогнали российский индекс полной доходности. Дивидендная доходность в России - это не просто показатель, это своего рода индикатор, аналог низкого мультипликатора на Западе, освобожденного от токсичности и случайности. Вложения в дивидендные акции могут быть ключом к стабильности и успешному инвестированию. Поделитесь своим опытом в комментариях! 🚀

🔬 Почему я не покупаю акции МТС Погружаясь в анализ компании МТС, я обнаружил несколько аспектов, которые мешают мне решиться на покупку: 1. Дивиденды превышают прибыль: компания предоставляет дивиденды, превышающие её прибыль. Это вызывает опасения относительно устойчивости долгосрочного финансового положения. 📉 2. Отрицательные чистые активы: наличие отрицательных чистых активов представляет собой заметный сигнал о возможных финансовых трудностях. Это фактор, который я рассматриваю с осторожностью. 💸 3. Текущая цена не вдохновляет доверия: Считаю, что текущая цена акций МТС не выглядит привлекательной, что делает их приобретение менее привлекательным в данном контексте. 📊 4. Планируемый рост затрат и проблемы с поставками: планы по увеличению расходов на обновление оборудования и возможные проблемы с поставками создают дополнительные риски, которые следует учесть. 🔄 Для меня первых пунктов достаточно. Несмотря на то, что компания является дивидендным аристократом, я видел бы несоразмерные риски по сравнению с потенциальной доходностью. Да, это «дойная корова» для АФК. Я предпочел бы оставить эту возможность покупки для других инвесторов. 🤔 Даже в контексте облигаций МТС, я не убежден в их привлекательности из-за невысокой доходности. Предпочту рассмотреть альтернативные варианты с более интересным соотношением доходности и риска. 📈💼 Если рассматривать телекоммуникационный сектор в целом, то, возможно, более привлекательным вариантом для включения в портфель может быть Таттелеком, несмотря на его высокую стоимость на данный момент. Поиск баланса между потенциальной доходностью и риском остается важным аспектом в стратегии инвестирования. 📈🤝 Всех обнял. Всем хорошей торговли! $MTSS $RU000A1078S8 $RU000A1075E4 $RU000A105NA6 {$RU000A1051T3} {$RU000A102VL3} $RU000A100A66 $RU000A104SU6 $RU000A101FH6 $RU000A0ZYWY5 $RU000A100HU7 $RU000A105ZP8 $RU000A104WJ1

🏢 ТОП инструменты коммерческой недвижимости: Парус, Активо, SimpleEstate Привет, друзья! Сегодня я поделюсь опытом и расскажу о нескольких ключевых инструментах, которые стали настоящими хитами среди инвесторов. 🚀 Многие, возможно, задаются вопросом: «Почему вложиться в бумажную недвижимость с доходностью 8-10% годовых, если есть ОФЗ с такой же доходностью и даже выше?». Отвечу так: Недвижимость — это своеобразный реальный актив, который может служить защитой от обесценивания национальной валюты. Арендная ставка обычно индексируется, что при повышении инфляции может привести к увеличению дохода для владельцев. У стрит-ритейла часто фиксированная арендная ставка + процентная ставка от оборота, и в случае повышения инфляции номинальная выручка ритейлеров также будет расти, что принесет повышенный доход владельцам ПАЕв. В данном контексте облигации не предоставляют такой защиты от обесценивания валюты. 💼 🌐 ПАРУС 🌐 $RU000A1022Z1 $RU000A104172 $RU000A104KU3 Один из наиболее популярных инструментов – Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) от ПАРУС. Фонды, такие как Парус Озон и Парус Nordway, предоставляют разнообразные возможности для квалифицированных инвесторов. Важно отметить из важных особенностей - ПАРУС использует кредитное плечо, которое он планировал изначально закрывать после начала формирования фонда. Кредитное плечо – есть дополнительный риск. Например, арендаторы могут использовать этот фактор в переговорах с компанией для давления в плане арендных ставок. Доходность по всем этим фондам на сайте парус-менеджмент выглядит очень привлекательно и красиво – чуть более 20%, но при этом половина из этого ожидается к получению за счет роста стоимости актива, которая, конечно, не гарантирует. 🏢 SIMPLE ESTATE 🏢 В первую очередь, стоит отметить сразу что данный инструмент используется вне биржи, что снижает среди инвесторов надежность. Каждый отдельный фонд — это отдельное акционерное общество, и вы инвестируете в акции. Получается вы владеете долей в акционерном обществе, а не недвижимостью. Акционерное общество занимается сдачей объекта арендаторам в аренду. Из особенностей стоит отметить, что это уже абсолютно другая отрасль, не складские или офисные помещения, а стрит-ритейл и минимальный вход от 100К. Здесь конечно повышенные комиссии за вход и выход, есть ежегодная комиссия за управление сопоставимые комиссии с компанией Активо. Помните, что вы владеете долей в акционерном обществе, а не непосредственно недвижимостью. Повышенные комиссии и фокус на стрит-ритейл делают этот инструмент особенно интересным. 🏦 АКТИВО 🏦 Похожий на Simple Estate, Активо предлагает структурированные фонды с понятной отчетностью. Однако, стоимость входа здесь высока. Мне показалось, или в новых фондах поменялась концепция. Я заметил уход от продуктового ритейла в сторону сборной солянки арендаторов. Вижу в якорных арендаторах магазины одежды, фастфуд и пр. 📊 🔴Есть и другие доступные ЗПИФ: Арендный бизнес Сбера, ЗПИФ Альфа-Капитал Арендный поток – там очень закрытые публичные данные, очень сложно отследить куда инвестирует фонд, какие там доходности, поэтому не расписываю о этих инструментах. 🔍 Что нужно учитывать при выборе ЗПИФ? • Изучите концепцию ТЦ: сборная солянка ИПшников - не концепция. • Смотрите на цифры в презентации, не забывайте про прогноз экономических показателей. • Анализируйте карту (радиус 1 км) для комфорта арендатора и конкурентной обстановки. • Диверсифицируйте портфель, избегайте ставок на один объект в одном регионе. Ставки на угадайку - не для инвесторов. 💰 Если ваш капитал ограничен, начните с формирования портфеля ценных бумаг, а затем рассмотрите вложения в недвижимость. Помните о вышеуказанных аспектах, и ваш инвестиционный путь станет более осмысленным и уверенным. 🚀 Всех обнял.

Трейдинг За годы своего погружения в мир трейдинга, я познакомился с двумя противоположными точками зрения на вопрос - возможно ли заработать на трейдинге? Существует два противоположных мнения, которые делят эту тему пополам. С одной стороны, мы имеем Гипотезу эффективного рынка (ГЭР), которая утверждает, что заработать на трейдинге невозможно или крайне сложно. Это мнение преподают в таких авторитетных учебных заведениях, как Гарвард. С другой стороны, нас окружает информация от брокеров и интернет-ресурсов, утверждающих, что заработать на трейдинге можно и нужно, причем они знают как. ⚖️ Истина, как обычно, где-то посередине, но скорее всего ближе к мнению Гарварда и ГЭР. Большинство людей, стремящихся заработать на трейдинге, потеряют свои средства, а те, кому удастся заработать, получат гораздо меньше, чем ожидали. 🔍 Что означает «меньше»? Например, доход может оказаться ниже ожидаемого, либо потребуется больше времени и усилий. Или все пойдет хорошо, но через несколько лет системы перестанут работать, и не будет желания создавать новые. Либо вы столкнетесь с ограничениями ликвидности и поймете, что методы, которые работали на небольших суммах, не подходят для работы с крупными суммами. Иронично, что основную часть оппонентов, утверждающих, что трейдинг легок и прост, составляют люди, никогда не занимавшиеся трейдингом. Это либо мошенники, либо их сторонники, честно верящие в трейдинг и служащие «кормовой базой». 🤔 И вот в чем парадокс. Если выбирать между мнением профессора из ведущих университетов и инфобизнесмена, на ком бы вы остановились? Исследования и образование однозначно важны, но инфобизнесмен заинтересован в том, чтобы одна из версий была правдой, ведь это влияет на его бизнес. А профессору обычно все равно, какая версия правдива – роскошь, доступная лишь исследователю. 💡 Не забываем про подтверждающие примеры. Истории о трейдерах с высокими годовыми доходами, которые любят демонстрировать, зачастую скрывают простую правду: это больше удача, чем навык. Многие «успешные» трейдеры просто использовали биржу как обычную рулетку. Подобные истории – это всего лишь повод для новичков влиться в рынок, не осознавая того, что успешность чаще всего оказывается случайной. 🃏 В мире трейдинга даже лучшие результаты за день, неделю, месяц или год часто достигаются случайными игроками, а не профессионалами. Большая доходность должна вызывать не восхищение, а подозрение. Важно задаться вопросом: каким образом возникла эта доходность и какую роль в этом сыграла случайность? В заключение: если вы посвятите трейдингу часть своей жизни, то вероятность успеха будет немного в вашу сторону. Однако помните, что даже будучи самым умным за столом, вы все равно можете проиграть. Трейдерство – это не просто занятие, а целая профессия, где необходимо постоянно учиться и приспосабливаться. #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест