Приветствую!
Продолжаю делиться своими мыслями по формированию долгосрочного портфеля (в скобках изменение с момента публикации предыдущей заметки).
Сам портфель можно посмотреть по ссылке в профиле.
Комментарии и советы приветствуются!
Текущая доходность в 37% годовых (в рублях) продолжает радовать, долгосрочная цель - 15-20%
$FXUS - 35% (+0%). По-прежнему основа портфеля.
$TECH - 5% (+5%) - сюда же складываю покупки отдельных акций, пока это 3 акции $SPCE. Решил немного поиграться с IT сектором, думаю в ближайшие лет 10 ничего ему картинально не грозит. Глобально считаю эту позицию частью Америки. В целом стараюсь доли Америки, развивающихся стран и Европы держать в пропорциях относительно их капитализации: 68,46%, 15,30% и 16,24% на текущий момент (41,1%, 9,2%, 9,7% для текущей доли в 60% зарубежных акций в портфеле)
$SBMX - 10% (-5%) - решил снизить долю местного рынка в пользу Америки, чтобы снизить риски большой концентрации в локальном рынке.
$VTBE/$FXCN - 5% (+0%). Изначально отдавал предпочтение
$VTBE благодаря гораздо большей диверсификации, но смущает слишком высокая ошибка слежения, за год почти на 3% фонд проиграл своему индексу. Так что подумываю переключиться на
$FXCN (без продажи
$VTBE).
$FXDE - 10% (+1%) - Германия отбивается за рынки всех развитых стран (кроме США). Очень надеюсь, что у нас появится недорогой фонд на весь развитый рынок для увеличения диверсификации.
$FXGD - 5% (+0%). Тут никаких изменений, докупаю на просадках. Позволяет спокойнее относиться к слухам о грядущей второй волне мартовского кризиса на фондовом рынке.
Облигации (12%). В целом доля облигаций осталась без изменения - 15%. Но в связи с падением доходности по облигациям фокус перенес с фондов на средне-доходные облигации (8-10% годовых), думаю это поможет немного прибавить в доходности не сильно увеличивая риск.
$SBGB - 3%. Все никак не могу определиться с фондом на облигации,
$SBGB или
$VTBB У первого доходность вроде повыше, хотя за последние полгода показывает себя достаточно вяло. Зато у него значительно выше волантильность. Пока остановился на
$SBGB, но возможно еще передумаю... Плюс когда надоест играться с облигациями вероятно часть средств из них все-таки перетекут обратно в фонд (по мере их погашения).
$FXRU - 10% (+0%), валютная часть облигаций.