OMG_Investor
OMG_Investor
4 мая 2023 в 9:20
Выбор Т-Инвестиций
Как всегда, хотел кратко высказаться под постом коллеги, но не получилось кратко.. Возможно также, что кому-то еще это окажется интересным/полезным. Итак. Коллега @l.mat, если я все правильно понял, планирует заниматься долгосрочным инвестированием. И сейчас находится на этапе познания, обучения, экспериментирования и лёгкого.. confusion. Позволю себе предложить простой, но (как по мне) очень эффективный метод работы с инвестициями для начинающих. Смысл его в том, что Вы потратите день-два-три-неделю на составление своей собственной первой индивидуальной долгосрочной Стратегии, а потом будете ее придерживаться. Для долгосрочных инвестиций основное - выбор бумаги и Критерий, по которому этот выбор сделан. Критерий, на самом деле, это сумма факторов, которые Вы почему-то считаете важными. Например, для российской нефтяной компании Критерий - это: собственные значительные запасы ресурсов, госучастие, экспорт не менее 50%, стабильный менеджмент, постоянные инвестиции в разведку. Что угодно, что именно Вы считаете важным для данной отрасли данной страны - благодаря чему компания, на Ваш взгляд, будет жить и приносить доход следующие 100 лет. Если компания теряет какой-то из факторов, возможно, она больше не соответствует Критерию. И возможно, ее стоит заменить другой, которая соответствует больше. Итак, для начала Вы определяете свои рынки (география, валюты - т.е. страны). Определяете для себя Критерий этих рынков. Например, я буду инвестировать в Китай, Индию и Россию (рынки) - потому что за Китаем и Индией будущее мировой экономики, а в России я живу (Критерии). Определились. Потом в каждом выбранном рынке определяете отрасли и Критерий для выбора отраслей. Например, в Китае я буду инвестировать в недвижимость, технологии и розничную торговлю (отрасли), потому что людей много, потребляют много, жить где-то надо, а все новейшие технологии там (Критерии). Так по каждой стране. Определились. Потом в каждой отрасли выбираете компании и Критерий выбора компаний. Например, в РФ в агросекторе я буду инвестировать в РосАгро и Черкизово (компании), потому что... (Критерии). Так по каждой отрасли в каждой стране, которые Вы выбрали ранее. Когда Вы составите себе списки всех интересных Вам компаний по каждой интересной Вам отрасли в каждой интересной Вам стране (берите не более 1-3 компаний в каждой отрасли, не распыляйтесь, в сумме у Вас будет хороший диверсифицированный портфель с достаточным количеством бумаг), после этого делайте разбивку по долям. Т.е. процентное соотношение рынков, отраслей и компаний между собой - из расчета на какую-то удобную сумму (например, 1 млн. руб. всего). Например, на РФ идет 50% от 1 млн., в самом РФ идет 30% на нефтегаз, 30% на удобрения и т.п. Потом в российском нефтегазе 60% идет в Газпром, 20% в Лукойл, 20% в Новатэк и т.п. Из этой разбивки у Вас получаются очень точные количества конкретных бумаг конкретных компаний для покупки (цены же на акции Вы знаете и общие суммы по каждой бумаге у Вас есть). И далее Вы просто скупаете эти бумаги в нужных количествах - как только появляются на это деньги. Скупаете всё до тех пор, пока Ваши расчеты на бумаге не сравняются с портфелем у брокера. Это и есть, по сути, Стратегия. Т.е. вдумчивый рациональный подход, а не эмоциональные сиюминутные сделки. Причем Стратегия, разработанная Вами для себя, т.е. простая и понятная именно Вам. Вы всегда четко и аргументированно сможете ответить на вопрос: "Почему ты купил эту бумагу?" Не забывайте еще корректировать раз в месяц/квартал/полгода/год количества бумаг (ведь цены меняются), при этом сохраняя процентовку по суммам. Например, если какая-то акция подешевела в 2 раза, Вам надо будет купить их в 2 раза больше, чтобы сохранить пропорции. (Окончание в комментариях)
48
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
22 ноября 2024
Валютные облигации: как выбирать?
21 ноября 2024
Сегежа: как обстоят дела с финансами и к чему приведет допвыпуск акций?
18 комментариев
OMG_Investor
4 мая 2023 в 9:20
Следуя такой Стратегии, Вы обезопасите себя от эмоций, новостей, паники, необдуманных сделок с непонятными Вам компаниями и - от потери средств в конечном итоге. Так как вне зависимости от информационного шума Вы просто хладнокровно выполняете свой План. Примерно на полпути к общей сумме Вы почувствуете, что вообще-то неплохо разбираетесь в выбранных Вами странах, отраслях и компаниях, а само инвестирование Вас только радует: компании растут в цене, дивиденды капают все больше и все чаще, портфель зеленеет. P.S. В данном методе предполагается, что компании, отрасли и рынки практически никогда не меняются, т.к. Критерии их довольно широкие и стабильные. Если вдруг случается что-то экстраординарное (например, Газпром лишился госучастия, Китай разбомбили ядерным оружием и т.п.), то это повод переоценить еще раз эту страну, отрасль, компанию на соответствие Критерию - может, стоит заменить на что-то более подходящее. P.P.S. После достижения общей суммы Вы уже будете достаточно опытными, чтобы дальше развивать эту Стратегию самостоятельно. Либо просто увеличить общую сумму, например, в 10 раз - и достигать уже ее, если Вас и так всё устраивает.
Нравится
6
l.mat
4 мая 2023 в 9:29
благодарю за знания 🌟 почерпнула пользу , какой-то период особенно в начале пути «колбасит» , отрезвляют такие посты 👍🏻
Нравится
Galina_2022
4 мая 2023 в 11:01
Длинно заумно написано. Общими фразами.
Нравится
2
OMG_Investor
4 мая 2023 в 12:46
@Galina_2022 куда уж проще
Нравится
2
manki12
5 мая 2023 в 8:13
Если лимон , 6млн квал, то долгосрок.
Нравится
1
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
BENLEADER
+34,5%
1,8K подписчиков
Beloglazov94
65,9%
554 подписчика
VASILEV.INVEST
25,5%
7,1K подписчиков
Валютные облигации: как выбирать?
Обзор
|
22 ноября 2024 в 15:31
Валютные облигации: как выбирать?
Читать полностью
OMG_Investor
124 подписчика 21 подписка
Портфель
до 500 000 
Доходность
8,96%
Еще статьи от автора
21 ноября 2024
#философское Вдруг подумалось, что пользователи Пульса несколько лет подряд дружно совместными усилиями чуть ли не в каждом посте посылали в мир вокруг запрос: "Ракета! 🚀" "Ракету! 🚀🚀" "Ракеты! 🚀🚀🚀" Как всегда, 2 вывода: 1. Лучше конкретизируй свои желания... 2. ...а то вдруг они исполнятся. И мир услышит запрос - и даст просимое.
15 октября 2024
#ОзонФармацевтика #ipo Пара слов про ИПО "Озон Фармацевтика", ибо спрашивают. Очень кратко и довольно поверхностно. На вникание в отчеты времени сейчас нет. Бизнес компании, насколько я понимаю, ориентирован на внутренний рынок в низкомаржинальном сегменте. При этом, опять же, насколько я понимаю, сырье и оборудование закупается на валюту. У компании всё будет хорошо, если рубль будет стронг. Вероятность этого, на мой взгляд, в долгосрочной перспективе, крайне мала. Либо бизнес выйдет в высокомаржинальный сегмент, на что потребуются время и деньги. А это скажется на дивах - и не гарантирует результатов... Имхо, довольно рискованно. Мне такое точно не подходит. P.s. К маркетплейсу никакого отношения не имеет.
26 сентября 2024
#ВсеИнструменты #ретроспектива 4 июля 2024 года я писал свой вывод по бумаге: "Я хз, вероятно, кто-то видит в компании какой-то позитив. Я не увидел" (с) Вот этот пост: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/OMG_Investor/5e6d1f23-8dc1-4127-b183-d6c9b990b54d?utm_source=share Пост был написан за 1 день до размещения и на волне новостей про IPO компании, и какой это хороший эмитент, и как круто переподписывается книга заявок. Повторюсь, я никогда не интересовался VSEH , потому что такого рода компании мне в принципе не интересны. Но на всякий случай поверхностно просмотрел их последний отчет МСФО. Найденные негативные моменты в отчете я в посте и указал. Для меня этого было достаточно, чтобы забыть про эмитента надолго. Вот что 5 июля (день размещения) писали в Т-инвестициях: "Итоги IPO ВсеИнструменты.ру. Несмотря на высокий интерес к предложению (книга заявок была переподписана по верхней границе диапазона несколько раз), компания приняла решение пойти навстречу инвесторам и провести IPO по нижней цене диапазона — 200 рублей за акцию, что соответствует капитализации 100 млрд рублей. Доля акций в свободном обращении по итогам IPO — около 12%." Пруф: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/T-Investments/7d3b6684-eded-4c6d-97e0-5fcfa9a6dccb?utm_source=share Что в итоге? Прошло 3 месяца. Бумага с момента размещения потеряла более 35% и сейчас стоит 127,8 руб. за акцию (на момент написания сего поста). А вот что сейчас пишут аналитики по бумаге: "...Эмитент продемонстрировал динамичный рост бизнеса в первом полугодии 2024 года, а также рост эффективности операционной деятельности (...). Однако с целью своего развития компания прибегает к использованию заемных средств и аренды, что в условиях высоких процентных ставок оказывает существенное давление на чистую прибыль, которое может усугубиться при замедлении темпов роста доходов компании, - отмечают эксперты в обзоре. - Потенциальному инвестору необходимо учитывать, что "ВсеИнструменты.ру" являются "компанией роста", замедление которого может оказать существенное негативное влияние на цену акций, в условиях реализации текущей жесткой денежно-кредитной политики Банка России, направленной на охлаждение экономики. Исходя из текущих котировок, мы считаем, что рынок справедливо оценивает бумаги" (с) Пруф: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Interfax/dec3e7d7-d055-3f62-a2b2-079f830ca31f?utm_source=share Я писал 4 июля: "2. Ок. 15 млрд. кредитов (с переменной ставкой) + 5,7 млрд. кредитов под рефинансирование". (с) Это всё отлично было видно ДО ipo. Если потратить полчаса времени и хотя бы поверхностно пробежаться по отчету. Так что не ленитесь! Это спасет вам деньги и нервы. Всех благ!