Эксперимент с ВДО: Как увеличить доход с облигаций

Войти

Все-таки мне хочется запустить публичный эксперимент ежедневный))) И ситуация с Гарант-Инвестом подкинула мне интересную идею💡🙂 Мой портфель облигаций почти собран и на сегодняшний день приносит доход примерно 28000р в месяц. И ранее я думала, что просто буду реинвестировать эти купоны обратно до тех пор, пока не понадобиться выводить пассивный доход на жизнь😁 Но сейчас мне кажется интересной идея - выводить все полученные купоны на отдельный счет и покупать на них ВДО с более высокими купонами, но и большей степенью риска. Такие ВДО, как правило рейтинга от ВВ- до ВВ+ я не могу позволить держать в своем основном портфеле более 1% процента, а рейтинг ниже ВВ- так и вообще даже не рассматриваю. А доходности там есть очень привлекательные!😜 Таким образом, я буду рисковать не своими деньгами, а деньгами, полученными в виде дохода))) И стараться максимально их приумножить! Теория сложного процента во всей своей красе😎 И мои ожидания такие, что выигрыша в итоге должно быть больше, чем потерь в случае неприятных историй с эмитентами. Суммы получаемых купонов сейчас уже хватает для того, чтобы ежедневно покупать по 1-2 облигации. И я, конечно же, буду максимально диверсифицироваться, ну а куда сейчас без этого😇 Итак, сегодня 1 апреля и 1 день эксперимента) Мне пришли купоны на сумму 1575,6р. И я купила 1 облигацию Надеюсь, результаты эксперимента будут впечатляющими🤗

#КТО_СЛЕДУЮЩИЙ Погашения и оферты в декабре 2025 - январе 2026 Часть 2 🔷 Роделен - 14.01.26 RU000A107076 - сумма погашения 750 млн - и не смотря на сносный рейтинг у компании довольно высокий уровень долгов - новый купон объявлен 22,5%, шанс пройти оферту благополучно есть🙂 - у меня их облиги в долгосрочном портфеле на небольшую сумму, пока не дергаюсь) 🔷 Миг Кредит - 14.01.26 RU000A107KR2 - номинал наполовину уже выплачен - так что остаточная сумма около 156 млн - по итогам 2024 года у компании все было вполне хорошо) - но полгода назад понизили рейтинг с ВВ до ВВ- - нормальных финансовых отчетов за 2025 я не нашла, поэтому прогнозировать здесь сложно - но, учитывая, что амортизацию платили исправно, шансы на успешное прохождение присутствуют - хотя из-за специфики бизнеса я бы все равно перестраховалась и потом перезашла 🔷 Сегежа - 26.01.26 RU000A104FG2 - сумма погашения при 100% подаче на оферту приличная - 9 млрд - при этом компания в долгах как в шелках, хотя допка в акциях немного снизила давление - недавно очередной выпуск был, то есть какую то сумму ещё привлекли - также есть вероятность очередной помощи АФК - посмотрим, что предложат на раскрытии оферты, скорее всего сделают все, чтобы побольше держателей остались и дальше получать купоны😁 - сценарий скорее позитивный, чем негативный, но ухо лучше держать востро☝🏻

#КТО_СЛЕДУЮЩИЙ Погашения и оферты в декабре 2025 - январе 2026 Часть 1 На фоне последних историй с дефолтами я решила попробовать вести новую рубрику о ближайших погашениях и офертах эмитентов, вызывающих сомнения🙈 Делаю это в первую очередь для себя, чтобы вовремя предпринять нужные действия. Но надеюсь, что будет полезно и вам🤗 Сегодня разберем героев с погашениями и офертами до конца января 2026. Следующий пост будет в середине января с данными на февраль и так далее… Сразу скажу, что это сугубо мое личное мнение, оно может не совпасть с вашим, это нормально😎 В отношении своих денег каждый решает сам! Начнём с полноценных погашений: 🔶 Уральская Сталь - 25.12.25 RU000A105Q63 - погашение на 10 млрд, а на последних выпусках смогли собрать около 2,4 млрд - сильно ухудшились финансовые результаты за последний год по всем статьям - резкое понижение рейтинга аж на 7 пунктов😱 - я свои облиги держу, хоть и очень переживаю, но надеюсь, что у компании все-таки есть план (помочь могут кто-то из банков или владелец, но захотят ли?🤷🏼‍♀️) - так же я допускаю тут тех дефолт с последующим выходом из него, так как из-за праздников 10 рабочих дней тех дефолта растянутся аж до 20 января (то есть времени собрать деньги будет ещё почти целый месяц), поэтому в случае чего буду ждать до последнего, а дальше принимать решение 🔶 Мой самокат - 19.01.26 RU000A107PE9 - сумма погашения 160 млн - по отчетам есть небольшой рост выручки - при этом в качестве прибыли только убытки, растущие от года к году🙈 - в июле размещали облигации на 300 млн, но осталось ли что-то от тех денег для этого погашения? непонятно🤷🏼‍♀️ - у меня их нет, но я бы точно скинула 🔶 Евротранс - 26.01.26 RU000A105TS5 - сумма погашения 3 млрд - при этом вот только что одно погашение уже прошли благополучно - платят хорошие дивы (были бы проблемы, наверно не платили бы🤨), купоны не задерживают - на бирже торгуются акции, по которым всегда в случае чего можно устроить допку😃 - но не очень прозрачный бизнес, к отчетам есть вопросы - есть мнение, что шикуют в долг, всё новые и новые облигации выпускают постоянно, то есть в любой момент пирамида может посыпаться🙈 - у меня есть их облигации и я надеюсь, что в ближайшем будущем все будет норм, но держать руку на пульсе с этим эмитентом точно имеет смысл Ну и переходим к офертам, особенность которых в том, что мы не знаем, какой процент держателей захочет ими воспользоваться. Но я в своих оценках рисков буду исходить из того, что захотят все, то есть 100%🙈 🔷 Быстроденьги - 22.12.25 и 27.01.26 RU000A107GU4 RU000A107PW1 - две оферты на 366 млн и 300 млн - у компании довольно высокая долговая нагрузка, хоть и есть рост выручки - но мы видим, что кассовый разрыв легко случился у Глобал Факторинг, который финансировал малый и средний бизнес, а Быстроденьги дают в долг обычным физ лицам даже без подтверждения дохода🤷🏼‍♀️ - поэтому я свои облигации этого эмитента скинула и всегда буду скидывать любые МФК перед погашением - пройдут оферту, верну обратно до следующего погашения 🔷 ПР-Лизинг - две оферты 29.12.25 RU000A1022E6 RU000A106EP1 - две оферты на 1,75 млрд и 1,5 млрд - у компании вроде и рост выручки есть и даже рост чистой прибыли - но при этом серьезный рост долгов и отрицательный денежный поток🤷🏼‍♀️ - если предложат хорошие купоны на раскрытии оферты, вполне возможно, что справятся - но я собираюсь продать их раньше😁 и потом откупить, если все будет ок 🔷 Урожай - 12.01.26 RU000A108U49 - сделали все, чтобы на оферту подались 100% держателей, установив следующий купон в 0,01% - поэтому большая вероятность, что погасят, иначе зачем тогда?🤷🏼‍♀️ - да и сумма погашения всего 160 млн - но я не стала ждать и скинула уже сейчас с прибылью более 5% 🔷 АПРИ - две оферты - 14.01.26 RU000A10AG48 RU000A107FZ5 - две оферты на 630 млн и 250 млн - у компании в 2025 все растет 😃 и выручка, и прибыль, и EBIDTA и долги само собой🤪 - периодически возникают задолженности по налогам🫠 - но суммы не большие, скорее всего пройдут благополучно

МОЙ ВДО ЭКСПЕРИМЕНТ💸