Самая богатая нефтяная компания России стала убыточной и засекретила почти все финансовые показатели Четвертая по объемам добычи и первая по объему наличных на счетах нефтяная компания России — «Сургутнефтегаз» — решила не публиковать подавляющее большинство финансовых показателей. В отчете по российским стандартам (РСБУ) за первое полугодие из 62 строк «Сургутнефтегаз» заполнил только 10, а остальные оставил пустыми, следует из документа, опубликованного компанией 5 августа. В частности, «Сургутнефтегаз» не раскрывает выручку, себестоимость продаж, коммерческие и управленческие расходы, а также доходы от «дочерних» предприятий. Под грифом секретно оказались имеющиеся у компании долгосрочные и и краткосрочные займы, объем активов, запасы наличных и даже уставный капитал. Из результатов деятельности «Сургутнефтегаз» сообщил лишь данные по прибыли: чистая прибыль компании за полгода рухнула в 6 раз, до 139,9 млрд рублей, а прибыль до налогообложения составила 168,7 млрд рублей и также снизилась 6-кратно. Из отчетности следует, что втором квартале «Сургутнефтегаз» получил убыток в размере 129,9 млрд рублей, однако понять, какие факторы на него повлияли, из представленных цифр невозможно, отмечает аналитик «Альфа-инвестиций» Игорь Галактионов: «Компания засекретила все данные, кроме обобщённых цифр: активы, пассивы, прибыль».

«Коммерсантъ» узнал о планах Мосбиржи по покупке своего брокера. $MOEX Закат эры классических брокеров или новый уровень инвестиций в России? Мосбиржа хочет купить свою брокерскую компанию, чтобы увеличить маржинальность бизнеса, рассказали источники «Коммерсанта». Аналитики не уверены, что сделку одобрит ЦБ Московская биржа интересуется покупкой собственной брокерской компании, рассказали «Коммерсанту» осведомленные источники. По словам одного из них, переговоры «о покупке или интеграции» ведутся с весны. Один из собеседников газеты пояснил, что перед биржей стоит задача повышения эффективности, поэтому идея покупки собственной брокерской компании остается актуальной. Еще один источник уточнил, что ранее биржа интересовалась покупкой одного «бутикового брокера», однако в итоге компания отказалась от продажи. В Мосбирже в комментарии газете не опровергли информацию, отметив, что в российской и мировой практике «существуют прецеденты наличия брокерских лицензий у бирж». Старший партнер O2Consulting Татьяна Сафонова обратила внимание, что согласно закону «Об организованных торгах» биржа не вправе совмещать свою деятельность с брокерской, дилерской и депозитарной деятельностью, а также с деятельностью по управлению ценными бумагами. Однако собеседник «Коммерсанта» в крупной брокерской компании отмечает, что запрета владеть брокером нет.

$GOLD Стандартный золотой слиток весом 400 унций (12,5 кг) впервые в истории стал дороже 1 млн $. Спотовая цена драгметалла поднялась выше $2500 за тройскую унцию. С начала 2024 года золото подорожало более чем на 20%.

🤦 Управляющие решили глубже залезть в карман инвесторов! С осени 2024 года резко меняются расходы фондов Тинькофф. Вечный портфель (TRUR): вознаграждение управляющей компании — 2% от среднегодовой стоимости чистых активов, комиссия на покрытие расходов фонда — 0,09%. Золото (TGLD): вознаграждение управляющей компании — 2%. Тинькофф Дивидендные акции (TDIV): вознаграждение управляющей компании — 2%. Тинькофф Российские технологии (TITR): вознаграждение управляющей компании — 2%. Тинькофф Bonds RUB (TBRU): вознаграждение управляющей компании — 1,5%. Тинькофф Локальные валютные облигации (TLCB): вознаграждение управляющей компании — 1,5%. Для TRUR изменения вступят в силу с 2 сентября, для TGLD — 7 сентября, для остальных фондов — позднее осенью. Покупка и продажа этих фондов по-прежнему происходит без комиссии.

Видеть просадку страшно многим инвесторам. Особенно ее страшно видеть, если не знать простую истину: 🔶Просадки -5% и более случались в 94% инвестиционных лет с 1928 года 🔶Просадки -10% и более происходили в 2/3 инвестиционных лет 🔶А в 26% случаев (каждый четвертый инвестиционный год!) инвесторы видели снижение на -20% и сильнее Волатильность - это норма. Для грамотных инвесторов она создает возможности: усреднения, докупки, вложения капитала.

🔥⚡Облигации- флоутеры начали квалить! С 31 июля почти все крупные брокеры внезапно запретили покупку облигаций с переменным купоном (флоатеров) неквалифицированным инвесторам. В инвестдомах сидят не дураки и понимают что не за горами 20-25 -30 стака ЦБ😱 Нечего отечественному инвестору получать надбавку к КС по флоутерам, вон есть акции, фонды денежного рынка с конской комиссией и 10 % проигрывающей официальной(даже нарисованной, а не реальной!)российской инфляции...🤦

⚡️ «Яндекс»впервые в своей истории выплатит дивиденды Менеджмент «Яндекса» рекомендовал совету директоров рассмотреть вопрос о выплате первых дивидендов, говорится в сообщении компании (есть у «РБК Инвестиций»). Они могут составить ₽80 на одну обыкновенную акцию. Дивидендная доходность по цене закрытия 29 июля — 2,07%. 🗣 «Компания полагает, что в будущем сможет платить дивиденды на полугодовой основе при условии, что совет директоров сделает соответствующие рекомендации и решение об объявлении дивидендов будет принято общим собранием акционеров», — отметили в «Яндексе». Также компания раскрыла финансовые результаты по итогам II квартала (год к году): 🟠 Выручка выросла на 37%, до ₽249 млрд 🟠 Скорректированная EBITDA — на 56%, до ₽47,6 млрд 🟠 Скорректированная чистая прибыль — на 45%, до ₽22,7 млрд В «Яндексе» ожидают, что по итогам 2024 года рост выручки группы составит 38-40%, скорректированная EBITDA за полный год составит ₽170-175 млрд.

🤔Важно не забывать, что вклады под 18-20%, облигации с доходностью 18-20%, и тем более фонды денежного $LQDT рынка близкие по доходности к ключевой ставке интересны лишь до того момента пока реальная ставка (т.е. ключевая ставка минус инфляция) положительная. Так как это Кэш инструменты. Эти инструменты не смогут спасти от варианта, если инфляция выйдет из под контроля. Условная Турция 2.0. А что сможет? - акции, золото, недвижимость и т.д. Т.е. где в основе реальный актив, а не кэш.

Ставка Банка России на три процента выше, чем в Афганистане Совет директоров ЦБ на заседании в пятницу принял решение повысить ключевую ставку на 200 базисных пунктов, до 18% годовых, говорится в сообщении регулятора. Ключевая ставка Банка России теперь на уровне стран Африки и проблемных экономик Латинской Америки. Например, в Венесуэле ставка – выше 18%, Афганистане – 15%, Замбии – 13,5%, Конго 14%, Малави – 12%, Мозамбике – 13,25%.

🔥Ключевая ставка 18%...Непростые времена ждут экономику России...Рынок в моменте...

⚡Еврокомиссия запретила своим гражданам обмен замороженных акций с россиянами Европейские власти запретили физическим и юридическим лицам участвовать в схеме обмена активами с россиянами из-за участия в ней находящегося под санкциями центрального депозитария (НРД). Обмен был намечен на 12 августа. Идея обмена возникла прошлой осенью. Минфин внезапно заявил, что подготовит указ президента, который даст возможность разблокировать замороженные активы мелких инвесторов — до 100 000 руб. Если схема сработает, то дальше можно будет задуматься о более крупных суммах. Центробанк сообщал в 2022 г., что из-за санкций на НРД оказались заблокированы вложения в иностранные активы почти на 6 трлн руб., из которых 20% принадлежали розничным инвесторам. Минфин оценивал число россиян, чьи активы заблокированы, в 3,6 млн человек. Из них примерно у 2,5 миллионов размер вложений был меньше 100 000 руб. В ноябре 2023 г. Путин подписал указ, разрешающий инвесторам из «недружественных» стран использовать средства, заблокированные в России на специальных счетах типа «С», на выкуп иностранных бумаг у российских инвесторов. Власти разработали всю нормативную базу. Организатор обмена, брокер «Инвестиционная палата», сообщал, что получил от российских инвесторов заявок на 35 млрд руб. Исходя из предельного размера, это минимум 350 000 человек, Минфин сообщал, что их более миллиона.

В Казахстане предложили инвесторам сдать российские акции и облигации за полцены Казахстанский брокер NGDEM Global начал покупать российские акции и облигации, хранящиеся в Центральном депозитарии ценных бумаг республики (ЦДЦБ).  Владельцам предложили продать их в два раза дешевле той стоимости, по которой они торгуются на Московской бирже. Предложение распространяется только на физических или юридических лиц, которые могут проводить операции в ЦДЦБ самостоятельно или через брокера и хранят ценные бумаги на своем счете с 1 марта 2022 года. В сообщении говорится, что брокер готов выкупить акции «Аэрофлота» по $0,31 за штуку, «Ростелекома» — по $0,47, ВТБ — по $0,53, «Газпрома» — по $0,68, «Норникеля» — по $0,70, НЛМК — по $0,93, Сбербанка — по $1,62, «Магнита» — по $33,56, «Лукойла» — по $38,90. Кроме того, предложение касается двух выпусков российских суверенных еврооблигаций: с погашением в ноябре 2027-го и в ноябре 2032 года. Инвесторы могут продать их NGDEM Global по стоимости в 44% и 35% от еврового номинала соответственно. На Мосбирже бумаги торгуются почти вдвое дороже. Например, стоимость одной акции «Аэрофлота» на конец четверга составляла 56,28 рублей ($0,64), «Газпрома» — 129,81 рублей ($1,47), «Лукойла» — 6931,5 рублей ($78,69), «Магнита» — 6006,5 рублей ($68,19). То же самое касается суверенных евробондов.NGDEM Global будет принимать заявки на продажу российских ценных бумаг 10 дней. ЦДЦБ Казахстана потребовал от клиентов вывести российские ценные бумаги после того, как США ввели блокирующие санкции в отношении Мосбиржи и ее дочерних компаний — Национального расчетного депозитария (НРД) и Национального клирингового центра (НКЦ). Все операции должны быть завершены до 10 августа. С марта по 1 декабря 2022 года казахстанские брокеры осуществили с российскими ОФЗ сделки на общую сумму 641,1 млрд тенге ($1,4 млрд). Также в 2022 году в депозитарий были переведены акции на сумму 50 млрд тенге ($104,6 млн) и остальные финансовые инструменты на сумму почти 2 трлн тенге ($4,2 млрд).                   

Citibank остановит конвертацию депозитарных расписок российских компаний с 1 августа Citibank уведомил держателей депозитарных расписок российских компаний о том, что заявки на конвертацию в акции будут приниматься до конца рабочего дня в США 1 августа. Свое решение банк-депозитарий объяснил санкциями США против Мосбиржи. Citibank рекомендовал инвесторам начать процесс расконвертации как можно скорее из-за возможных задержек. Американский Citibank уведомил держателей депозитарных расписок пяти российских эмитентов о том, что книги заявок на конвертацию расписок в акции будут закрыты 1 августа по окончании рабочего дня по нью-йоркскому времени, пишут «Ведомости» со ссылкой на уведомление банка для клиентов и сотрудника крупного российского брокера. Citibank — банк-депозитарий расписок «Лукойла», En+ Group, «Татнефти», «Ростелекома» и «Фосагро».

🤔Вот это поворот:Центробанк засекретил последние доступные данные о торгах долларом и евро.Санкционное влияние оказалось важнее прозрачности...

Доходность большинства паевых инвестиционных фондов за последние пять лет не смогла обогнать накопленную за этот период инфляцию. Об этом заявила директор департамента инвестиционных финансовых посредников ЦБ РФ Ольга Шишлянникова на конференции НАУФОР "Рынок коллективных инвестиций 2024". . Банк России провел анализ выгоды инвесторов для прихода на рынок ПИФ, сравнив доходности открытых и биржевых ПИФ (ОПИФ и БПИФ), состоящих как из акций и облигаций, так и из акций или облигаций по отдельности, с накопленной за пять лет инфляцией и с депозитами от года до трех лет. . Согласно данным ЦБ, пока что пятилетняя доходность по итогам 2023 года по большинству видов фондов не обгоняет накопленную инфляцию (которая за этот период составила 41%). Так, ПИФ российских облигаций продемонстрировал доходность в 23%, ПИФ российских акций - 40%, ПИФ сбалансированный (акции/облигации) - 43%. При этом депозиты на один-три года показали доходность в 37%. . "Печаль заключается в том, что после событий 2022 года паевые инвестиционные фонды, которые показывали очень хорошую доходность, резко ее снизили. С одной стороны, мы понимаем причину снижения этой доходности, с другой - вызывает все-таки сомнения тот факт, что управляющие компании - профессиональные участники рынка, все же должны уметь управлять качественно не только на хорошем рынке, но и на рынке, который испытывает определенные трудности", - сказала глава департамента ЦБ. . Она добавила, что за аналогичный период также были управляющие компании и паевые инвестиционные фонды, которые обгоняли инфляцию и показывали хороший результат, но также были и те, которые проигрывали значительно больше. Так, из представленных на Финуслугах фондов, только каждый четвертый обогнал инфляцию. "Мы надеемся, что будут предприняты определенные действия со стороны управляющих компаний, чтобы повысить интерес пайщиков к этой индустрии", - заключила Шишлянникова.

$RU000A1089A3 ⚡⚡⚡Бизнесмен Алексей Тайчер задержан в рамках уголовного дела о мошеннических схемах при покупке и продаже лизинговой компании (Интерфакс) – Это бывший собственник ЛК Трансфин-М, известного эмитента облигаций, компанию он продал в феврале-2024. Как уточняет РБК, вместе с ним были задержаны члены совета директоров Трансфин-М, они же – ее предполагаемые покупатели. Отсюда нетрудно догадаться о какой «лизинговой компании» идет речь в уголовном деле Насколько это коснется бизнеса Трансфина – пока непонятно, но кто держит – определенно стоит последить с пристрастием. Также, Тайчер – совладелец Вэббанкира и Аполлакс Групп (материнская над Аполлакс Спейс) которых коснуться в теории совсем не должно, но кто знает...

Суд впервые изъял акции частных инвесторов из-за незаконной приватизации. Арбитраж встал на сторону прокуратуры в прецедентном деле об изъятии акций у частных инвесторов. Речь о бумагах соликамского завода — ранее суд признал, что его приватизировали незаконно, и вернул актив в собственность государства «Что касается прецедентов изъятия акций миноритарных акционеров, которые приобрели их на организованных торгах, нас, конечно, беспокоит эта ситуация. Потому что это очень важный фактор, который влияет на доверие розничных инвесторов на фондовом рынке. Если мы хотим привлечь ресурсы для развития и в том числе использовать возможности рынка капитала, конечно, сохранение этого доверия суперважно. Нас эта ситуация беспокоит, будем смотреть, что мы еще можем здесь сделать, прежде всего с точки зрения законодательной что сможем предложить», — заявила председатель Банка России Эльвира Набиуллина, отвечая на вопрос РБК о решении пермского арбитража. ———— Российские акции приватизированных предприятий покупать нельзя. Похоже, что сейчас уже лучше вообще ничего не покупать в России

Россияне за год направили более триллиона рублей на сбережения за рубежом. Большой прогресс:россияне вывели за границу более триллиона рублей! Пока власти мечтают превратить сбережения населения в инвестиции,россияне продолжают наращивать зарубежные накопления.В 2023 году россияне направили в иностранные инструменты и институты сообщает ЦБ. Пик вывода накоплений за границу пришелся на первый год СВО: в 2022 году россияне отправили более 2,3трлн.рублей( 2,14 трлн.банкам,183 млрд.- брокерам). Также отмечается увеличение суммы наличной валюты на руках у населения до 1,2 трлн.рублей. ЦБ постоянно предупреждает россиян о рисках хранение средств в иностранных юрисдикциях,однако наперекор "рекомендациям"население в общей сложности перевели в иностранные юрисдикции с начала СВО сумму в 6,7 трлн. рублей,что в трое больше 1 февраля 2022 года!

Грязные подробности, как брокеры зарабатывают на клиентах Одна из ошибок начинающего инвестора - ожидать, что брокер является вашим лучшим другом на рынке ценных бумаг. Особенно сильно в этот миф верят на растущем рынке. Когда брокер рекомендует вам множество акций, многие из которых действительно растут. В реальности брокер зарабатывает на комиссиях, так что в интересах брокера посоветовать вам как можно больше разных акций, постоянно крутить их перед вашими глазами, чтобы вы совершали сделки и приносили брокеру комиссии. И если на растущем рынке "покупать всё подряд" может оказаться работающей стратегией, то на рыночных коррекциях многие новички из-за этого оказываются не у дел. Но есть и более грязные методы, как зарабатывают некоторые брокеры. В их числе - слив данных о клиентских сделках. Этой зимой Morgan Stanley согласился заплатить штраф в $249 миллионов за то, что они передавали данные о том, какие крупные клиенты планировали продажи. Передавали они их в хэдж-фонды, которые, разумеется, могли при желании на этом попытаться заработать. И затем вознаградить брокера за слив. Схема проста: если вы фонд, которому брокер слил данные, что его клиент будет продавать в ближайшие дни крупный пакет акций, вы можете зашортить эти акции. И наоборот: если кто-то планирует купить большой пакет акций, вы можете купить первыми. С точки зрения этики, сливать клиентские данные в погоне за прибылью - это зашквар, полный подрыв доверия. Неудивительно, что Morgan Stanley согласился заплатить большой штраф, только чтобы поскорее замять это дело. При этом часто settlement/соглашение происходит на условиях, чтобы не всплывали грязные подробности слива. Например, стало известно, что Morgan Stanley сливал данные крупным фондам, но было опубликовано только название одного из них - Citadel, остальные названия раскрыты не были. Так что помните, что брокер - это не более чем посредник для покупки и продажи ценных бумаг. Конечно, круто, когда брокер даёт доступ на разные рынки, даёт разные инструменты за низкие комиссии. Однако интерес брокера - получение прибыли, и это может происходить в ущерб вашим интересам. Как мы видим в случае с Morgan Stanley, они в ущерб интересам клиентов сливали данные в хэдж-фонды.

{$MGKL} Друзья-инвесторы,на Мосбирже большую часть представлены акции нефтегазового сектора или банки! Ломбарды,можно отнести к контрцекличным отраслям экономики,что освобождают от привязки к нефти и газу...

Уроки дефолтов. "Добро потеряешь - не много потеряешь, честь потеряешь - много потеряешь, мужество потеряешь - все потеряешь."И.В.Гете. Поговорим про дефолты ВДО.Да,к сожалению,для рынка высокодоходных облигаций,вещь неизбежная,которые происходили и будут происходить в будущем. 🔸"ГЛАВТОРГ"Торг-здесь не уместен.Московский оптово-розничный продавец кондитерских и табачных изделий «Главторг» 30 декабря 2022 г. допустил дефолт при выплате 4-го купона дебютных облигаций серии БО-01 на 13,8 млн рублей.К моменту дефолта «Главторг», кажется, безнадежно погряз в судебных исках. Сразу три банка сообщили о намерении подать заявления о признании компании банкротом, а в отношении генерального директора «Главторга» Карена Налбандяна было возбуждено уголовное дело. В арбитражном суде сейчас находится около 20 судебных дел, в которых ответчиком выступает «Главторг».«Главторг» свою деятельность не комментирует. 🔸"Обувь России"."Обуем" инвесторов. ОР стала первой компанией, которая в 2022 г. не сумела исполнить обязательства перед владельцами облигаций. 21 января федеральный ритейлер одежды и обуви сообщил о техническом дефолте по выпуску биржевых бумаг серии БО-07 (основной держатель — Промсвязьбанк), который через две недели превратился в полноценных дефолт. Тогда ОР не смогла погасить тело основного долга в размере 592 млн рублей. Но уже к маю дефолтными оказались все девять выпусков облигаций компании на 5,3 млрд рублей, что ударило по более чем 35 тыс. владельцев бумаг. Помимо держателей бумаг OR GROUP должна трем банкам — Сбербанку, ВТБ и Промсвязьбанку — 7,2 млрд рублей. 🔸ЭБИС: инвесторы — в расход.В первой половине августа оператор по переработке пластиковых отходов компания ЭБИС допустила сразу два техдефолта — при выплате 6-го купона коммерческих облигаций серии КО-П06 на сумму 3,49 млн рублей и при выплате 8-го купона облигаций серии БО-П03 на 4,86 млн рублей. ЭБИС заверил держателей бумаг, что погасит задолженность по купонам в течение недели.И действительно, 18 августа ЭБИС полностью погасил долг по купонам перед владельцами облигаций обоих выпусков.Но 31 августа сердце владельца облигаций ЭБИС вновь ёкнуло. Компания снова допускает два техдефолта, а 14 сентября фиксирует дефолты. Дефолтными вскоре оказываются все выпуски эмитента.Одновременно в дефолт ушли еще несколько эмитентов, связанных с ЭБИС через общих учредителей и бизнес-процессы: ДК «Ноймарк», «Офир» и «ТЭК Салават». Ранее эта же участь постигла другого участника группы — «Ломбард Мастер», который с 2021 г. находится в процессе ликвидации. 🔸«Калита»:Ошибка менеджмента.В отличие от OR GROUP, омский продавец нефтепродуктов «Калита» не стал скрывать от своих инвесторов неминуемый дефолт. За две недели до техдефолта, 30 марта 2022 г., компания сообщила держателям бумаг о том, что видит «значительные риски для непрерывной работы бизнеса и сохранения его кредитоспособности». К этому моменту эмитент уже допустил просрочку по банковскому кредиту, скрыть которую было невозможно.Если дефолт «Обуви России» — это следствие неверно выбранной стратегии (ставка на резкую оффлайн-экспансию), то «Калита» — скорее история нежелания собственников бороться за свой бизнес до конца. В первом случае затухание бизнеса может длиться весьма долго: пандемия ускорила негативные для компании процессы, но после этого прошло еще практически два года до дефолта. История же «Калиты» опасна своей внезапностью. Серьезные проблемы начались после 24 февраля, а уже 30 марта эмитент объявил о серьезных рисках невыплаты купона, то есть спустя всего месяц. 💡Дефолты неизбежны, и не только в третьем эшелоне. Но можно ли минимизировать этот риск? Помимо очевидного — смотреть на рейтинг, анализировать финансовую отчетность и следить за новостями — инвестору полезно знать, кто стоит за подготовкой выпуска, кто представляет интересы владельцев облигаций, и заранее смоделировать ситуацию, как при неблагоприятном исходе (наступлении дефолта) могут повести себя все задействованные стороны.

С Днём Победы,друзья-инвесторы!Всем успехов,прибыли и побед на финансовых рынках!

Доброго дня,всех рад приветствовать🙋‍♂️👋

Осторожно-ПУЛЬС! Друзья,привет👋 Не задумывались для чего придумана социальная сеть ПУЛЬС,инвест идеи,рекомендации брокера,робо-советники,лента новостей,подписка на чаты брокера🤷‍♂️ Можно подумать что,это создано для блага инвесторов,улучшения финансовой грамотности клиента и роста активов в его портфеле!🧐 Ага😂 Так мы вам и поверили!Брокер-всего лишь посредник между инвестором и биржей. «Цель у брокера простая – больше размер сделки, значит, больше размер комиссии!ЦЕЛЬ И ЗАДАЧА которого в первую очередь,заработать на вас,как можно БОЛЬШЕ КОММИСИЙ от операций по купле/продажи активов!Вся эта информационная масса в совокупности давит на вас,как на инвестора,провацируя вас на частые операции на бирже и росту комиссионного портфеля брокера!Также команда брокера отличные психологи,которые за счёт новостного шума,вызывают у инвесторов СИНДРОМ ФОМО-СИНДРОМ УПУЩЕННОЙ ВЫГОДЫ!📈💼⚖️🤔 Будьте внимательны!Не теряйте деньги! БРОКЕРУ ДОВЕРЯЙ-НО ПРОВЕРЯЙ!✋

Доброго дня,друзья👋 Родился и вырос в крупном российском городе в небогатой семье,где море заменялось поездкой в деревню,пешие прогулки на работу заменяли метро,обувь и одежду носил много сезонов подряд,а покупка смартфона или техники было просто редким событием. Экономия,небольшие нестабильные доходы,скромные жилищные условия были на протяжении многих годов.История моя начинается с того что до инвестиций и накоплений у меня было много долгов , кредитных карт и рассрочек от банков,которые появились по причине низкой финансовой грамотности.Львиная доля всех денег полученных мною уходили на их обслуживание.Доходило до того что приходилось брать кредит на минимальный платеж по кредитной карте,а от доходов оставались только мелочь.Одним прекрасным солнечным днём я решил поставить на этом точку...

@ Money_never_sleeps