Немного мыслей и "философии": Валюту $USDRUB $TLCB немношк лихорадит, рынок $TMOS туда же. Чем хорошо иметь стратегию инвестирования? Я не задумываюсь, что именно покупать (облиги не в счет), а просто закупаюсь нужными инструментами по выверенной стратегии. На текущий момент почти весь основной портфель выровнен по нужным мне инструментам, а значит пока рынок в непонятках, а рубль крепнет, фокус будет на валютных облигах и золоте $TGLD Далее весь вопрос лишь в одном - #дисциплина. Если рынок просядет - вернусь к докупу индекса, если доли начнут сидьно меняться - буду выравнивать. Цель прежняя - накапливать капитал независимо от фазы рынка. Да, я буду проигрывать портфелю из чистого индекса или отдельных акций, но это лишь вопрос выбора, кто к чему стремится. Я выбрал медленнее расти, но и меньше терять. Таков мой риск-профиль. Не страшно недополучить прибыль, страшно потерять деньги из-за сиюминутных и/или эмоциональных действий.

🎩Добрый день, Пульсяне🎩 Сегодня был отправлен очередной транш в #ленивый_портфель_лепрекона На фоне продолжения укрепления рубля $USDRUB и болтанки рынка около уровня 3200 $TMOS у меня продолжается закупка валютными инструментами для выравнивания долей. Прикупил 30 паев $SBCN и 250 штучек $GOLD В ходе недавнего изучения фондов на замещайки ооочень хочу добавить $SBCB, но стоимость пая и размер пополнений на текущий момент не позволяют приобретать данный инструмент. Была мысль переложиться из фондов ликвидности $LQDT, но учитывая, что данные позиции не входят в спекулятивную часть портфеля, то просто закупаемся альтернативами. В остальном же мой #pocket_money неизменно продолжается, портфель преодолел 25к, а доходность стабильно болтается около цифры в 5% Курочка по зернышку клюет, таков Путь 🥷 Удачной недели и зеленых портфелей вам. 🍀С уважением Ваш, Благородный Ирландец🍀

Ещё давно хотел посмотреть, как себя показывают квазивалютные инструменты. Сравнивается с валютами $USDRUB и $CNYRUB, картинки прикладываются. ТФ взяты с момента открытия разных фондов. в целом фонд $SBCB с момента открытия (в 2019 году) показывает наилучшую доходность по отношению к валютам на любом отрезке. Самый невнятный актив - $TLCB, выигрывает на текущий момент только у валюты, другим фондам он проигрывает и достаточно дорогой по комиссиям, к слову (примерно такой же по комсе лишь SBCB вроде). Доходности фондов $SBBY и $SBCN с момента открытия также на картинках. SBCN мне нравится даже больше, хотя он проигрывает в доходности чистому доллару.

Другой пример сравнения с индексом, но уже значительно меньший ТФ Помимо фондов $SBGD и $SBRB был добавлен фонд на длинные ОФЗ $SBLB, собственно с начала его действия и сравнение, это уже период менее года на текущий момент.

Единственная причина, почему я использую сами облигации, а не фонды на ниж - денежный поток. Через него я активнее управляю позицией в волатильных активах. Однако если взят БПИФы и посмотреть их доходности... Цифры там будут консервативные, но приятные. Плюс вы не платите налог на купон, плюс есть ЛДВ по прошествии 3х лет. Я решил проверить на примере фондов УК Первая (Сбер), какое измениние в позициях было бы на текущий день в сравнении с индексом RGBI Дата взята примерно 23 января 2020г (т.е. более 5 лет истории), потому что на тот момент был открыт $LQDT (взят для некоторого сравнения доходности) Индекс сравнивается с $SBGD и $SBRB Результат на картинке.

На неделе получил выплату по $RU000A10AUX8 на свой ИИС. В качестве реинвеста купоны перекладываются в $SBCN для сохранения и дальнейшего прироста валютной составляющей. Сейчас кому-то может быть странным набор валюты на укрепляющемся рубле, но как раз для меня это самый оптимальный вариант с расчетом на 2ое полугодие/следующий год. А если я ошибаюсь, тооо... Ну, я рискую лишь своими деньгами. Дополнительно продолжаю докупать золото $TGLD, ослабление рубля повлияет сильнее, чем снижение цены XAU

Завтра погашение и выплата купона у {$RU000A105XF4} Впереди самое любимое и одновременно нелюбимое: а куда пристроить деньги? Купоны пойдут на покупку $TGLD, а вот тело... Либо переложить на иис, либо пара вариантов для квалов. С выходных думаю и изучаю. Наиболее вероятно, что переложусь в короткий выпуск $RU000A105PK0 под 25ю доходность до конца года.

Почему я не ставлю стопы при покупке фондов? Теоретически, через стопы можно ограничивать убытки, вроде бы это знают все. Но речь идет о моментах, когда идет нормальная рыночная торговля и ММ выполняет свою функцию, а не как это было сегодня в $SBSC (немного закупал его в ленивый портфель и пока просто держу). Судя по объемам, основные продажи в фонде были за ЧАС ДО самой длинной свечки. О чем для меня это говорит? Что ММ в моменте самоустранился. Подобная ситуация была однажды в $TMOS и там я работал через трейлинг-стоп. В комментах представители УК утверждали, что ММ не справился с наплывом продавцом, но убранная плита не равно "тающая" плита и в итогу меня выбило по стопу. Пришлось возвращать позицию по цене выше.

Росрынок $TMOS хорошо так штормит, вчера -2.5%, сегодня +3%, почти как крипта. Но какое мне до этого дело? Никакого. "Мой псевдобот" ежедневно покупает мне широкий индекс в рамках #pocket_money на фикс. сумму уже 3 месяца подряд, не обращая внимания на цену и новости. Это все, что нужно знать о пассивном инвестировании🤣 Иногда хочется просто удалить приложение и зайти сюда через несколько лет чтобы либо сильно порадоваться, либо сильно... удивиться от увиденного) Таков Путь.🥷

Забавное наблюдение по $TMOS: Пока на графике мы видим красную свечку в -1%, реальная коррекция от вчерашней цены закрытия составляет почти 2.5% Вот и верь графикам после такого🤣

Ура, товарищи, ура! Здравый смысл наконец-то возобладал и фонд $TMON@ наконец-то стал доступен у желтоброкера! Однако использовать его на долгий срок смысла нет, ибо напомню о комиссии УК в 1%, только краткосрочная парковка денег. В долгосрок (от 3х лет) купив $LQDT даже с комиссией 0.3% за покупку и продажу потери будут меньше, чем удержание 3 года тинькофонда. А тем временем мы улетаем ниже 3200 по индексу $TMOS, однако разворот это или охлаждение - говорить рано. В любом случае я радуюсь, что удачно зафиксил позиции, частично переложив полученное в немного отросшие золото $TGLD и юань $SBCN #ленивый_портфель_лепрекона пополнен, фонды куплены (подкупил в равных долях $GOLD, $SBCN и $SBFR), если продолжится снижение рынка, то на следующей неделе настанет черед докупа широкого рынка.

🎩Добрый день, Пульсяне🎩 Рынок $TMOS решил наконец-то немного остыть, а я радуюсь тому, что вовремя продал активы на ИИСе. $NVTK +50%, $RTKMP +15% (вовремя вышел до отчета) и другие бумажки. "Неудачно" переложился в $TRNFP, четко перед коррекцией, но потенциал у бумажки я вижу и готов подкупать. Также рановато зашел в $UGLD, но ключевые уровни в целом жду прежние и буду подкупать на просадке. Самая удачная и быстрая сделка была по $POSI, но о ней я уже писал ранее. Но это так, немного развлечься и побаловаться. В остальном же мои ленивые действия без изменений, покупаю $SBCN и $SBGD на поступающие купоны, автопополнения инвесткопилки идеально выполняют за меня желаемое, а в ленивом портфеле по прежнему пополнения раз в неделю и покупка активов для выравнивания доли в портфеле. Эффективность стратегии оценивать сильно рано. Я начал втягиваться в этот вайб спокойного инвестирования, когда понимаешь что делать, есть план и ты просто ему следуешь. Не нужно переживать о росте или падении рынка. Не нужно следить за новостями. Просто покупаешь индекс $SBMX и не задумываешься, "что же будет дальше", "а когда выходить" или "в какой момент покупать". Даже при покупке отдельных акций, оценил-купил-поставил_тейк и ждешь. Просела валюта $CNYRUB - прикупил. Коррекция в золоте $TGLD и доля уменьшилась? Прикупил его. Да, азарта мало, но не в азарте цель. И я не трейдер, не могу как раньше проводить весь день перед монитором или пялясь в телефон. Обычному человеку, который копит на старость или на мечту, вряд ли это нужно, точнее даже это не нужно большинству из нас. А если цель в накоплении капитала, то быстрые действия с повышенным риском наверняка нас разорят, ведь никто не хочет богатеть медленно. Но на мой взгляд, в текущий момент важнее сберечь, чем обогатиться. Немного околофилософское завершение вышло какое-то, но удалять его не хочу. Может быть кому-то будет полезно. Всем хороших выходных и до новых встреч. 🍀С уважением Ваш, Благородный Ирландец🍀

$POSI меня прям радует своей волатильностью. Позавчера заходил позицией по 1625, вышел по 1700, почти 5% за один день - очень приятно. Сегодня актив уже снова ниже 1600. Вот думаю, хочу ли перезаходить или подождать пониже?🤔

Пока рынок $TMOS прет как не в себя, $CNYRUB упал на уровень лета прошлого года. Следом падает золото $TGLD по тем же причинам. Что это значит? Что я продолжаю подкупать просевшие активы на поступающие купоны. Собственно, основная причина, почему я предпочитаю облигации фондам на них $TBRU - денежный поток и предсказуемость, который мне позволяет регулировать позиции по волатильным активам. Да, я лишаюсь налоговых льгот, но в конкретно моем случае предпочтительнее именно такой подход. Это не пассивный доход, а всего лишь личная стратегия активного управления составом портфеля. Осознанный выбор для долгосрочного портфеля. В случае наличия бОльшего капитала мой выбор падал бы именно на фонды как раз ради оптимизации, доя чего фонды и нужны. Хороши оба инструмента. Но, лишь при осознанном подходе.

Мой #pocket_money не останавливается ни на неделю. На этой неделе у нас заканчивается февраль и пара дней марта, а с 1 марта у меня очередная индексация пополнений на 5%, поэтому сегодня пополнение составило 863р, в целом следующие 3 месяца #ленивый_портфель_лепрекона будет пополняться на 893р в неделю. На фоне продолжения укрепления рубля в списке покупок сегодня золото $TGLD $GOLD и квазиюань $SBCN Рынок $TMOS продолжает полет вверх, уровень 3300 пробили, вопрос лишь, зафиксируемся ли по итогу неделе. При достижении уровня ~3450п (если дойдем) будет распродан весь пакет акций на ИИСе. RGBI пока удерживается, $SBLB пока закрепился на 10р за пай. В прошлый раз в отсутствие новостей мы планомерно снижались, буду наблюдать за движением и при снижении подкупать

🎩Добрый день, Пульсяне🎩 Давно не было никаких заметок по моим ленивым действиям, так что решил исправить сей недостаток. Однако сейчас будет заметка больше по моим ленивым портфелям у местного желтоброкера. Итак, мой "бот" продолжает ежедневно пополняться на 100р и ежедневно докупать $TMOS, с учетом всех докупов и того, что цена не на максимуме, я имею ленивые 17% роста, однако вполне допускаю, что в какой-то момент доходность будет меньше текущей, поскольку на фоне шикарного роста индекса и по наличию реальных фактов каких-то договоренностей я ожидаю фиксацию прибылей рынком. Любопытно будет посмотреть, как будут выглядеть местные изменения. Мой местный ленивый портфель тоже в плюсе, но в меньшем, поскольку тут соотношение $TMOS к $LQDT примерно 30/70, лапки чешутся зафиксить и вывести, но продолжаю удерживать позицию и делать ничего. Абсолютно ничего (кроме крайних случаев, но это иная история). На текущих моментах на ИИСе разрываюсь между удерживанием позиций, частичной фиксацией и полной продажей всех акций. Свой +30% я выполнил, а потому... Вопросы. Но мысли, куда перекладывать деньги? Долгосрочно я "топлю" за золото $TGLD $GOLD и валюту $USDRUB, укрепление вечным не бывает, а сейчас как раз приятный момент для набора. Но валюту я покупаю не наличку или электронную, а через $SBCN (ну и золотопроизводные сюда же, квазивалюта). Еще до сих пор жду дальнейшего роста по дальним офз, но их я беру через $SBLB, хорошая корреляция с RGBI плюс реинвест купонов внутри фонда. Но вот теперь я не жду роста в 20+%, а меньше, потому идея уже не такая вкусная, хотя вполне может быть, что я и ошибаюсь (в любую из сторон). Но, как бы то ни было, я рискую своей прибылью и больше ничем. Стратегия не поменялась. Очередной поток сознания для структурирования мыслей закончен. К слову, всех служивых с праздником! Всем хороших выходных и до новых встреч! 🍀С уважением Ваш, Благородный Ирландец🍀

Просто пара мыслей о том, куда бы я перекладывал прибыль, фиксируй я её... Ну и куда я сейчас в принципе трачу поступающие купоны и дивиденды: •Вот прямо сейчас, если смотреть на акции... Ну, основную позицию я бы вернул в $UGLD, к цели в 1р мы пока не дошли, чтобы думать дальше. Всё ещё кажется реальной в текущих реалиях. Аутсайдер $POSI смотрелся и технически на отскок (слишко сильно продавили вниз на отчете), так ещё и при эйфории рынка будут покупать и фонды, и физики. •Широкий рынок $TMOS я пока держу и покупать бы не стал, жду корректировки тут и по золоту $TGLD, а вот если не брать акции, а из идей, которую я держу на прицеле с прошлого года и понемногу продолжаю набирать позу - дальние офз через $SBLB, фонд более волатилен и при вере/ожиданиях рынка в дальнейшем сохранении или даже понижении ставки... Ну, ещё +20-25% по фонду жду. Ну и остается валюта, но и то, не напрямую, а через $SBCN, если сравнить сам юань и этот фонд с момента его появления (примерно 16 января 2023), то юань на текущий момент дает 24% доходности, в то время как доходность фонда 39%, на пике была 58,55% против 45% у основной валюты Вот такая куча мыслей. Зачем? Да чтобы угомонить хаос в голову, структурироваться и определиться с возможными действиями, если всё же решусь на фикс. Я не люблю столько резкие скачки. Бычий рынок в принципе не моё, я привык фиксироваться и уходить в безриск (приучили прошедшие кризисы).

Конечно, каждому свое, но когда рынок $TMOS находится в ТАКОЙ эйфории - мне страшно. Когда у людей включается жадность и $GAZP с $LEAS стоят в планках, я хочу продавать, а не играть в рулетку. Но... зачем-то играю в долгосрочного инвестора... Пока сам не понимаю, зачем. В ИИСе у меня на акции отведено около 20% портфеля. Доходность под текущее закрытие 28%, это выше ожиданий (при условии, что часть профита зафиксирована и переложена в квазивалютные активы типа замещаек). Самая большая позиция у меня в $NVTK и доходность - 50%. Думаю о сокращении на треть, если не пойдем сильно вниз. Но по опыту кажется, завтра физики будут откупать рынок, кто сегодня на вечерке не успел, а юрики и прочие толстосумы будут частично крыть позиции и фиксировать прибыль. Можем ли мы улететь выше? Да. Можем ли отправиться снова вниз - тоже запросто.

$GAZP простите... Что? Планка? В такие моменты я обычно уносил с рынка ноги, даже если на след.день можно было бы дополнительно заработать. Это не нормально...

$NVTK вот это палка, вот это ракета! На ИИС +43%... И чего так мало взял?😂 Рыночек $TMOS тоже на вечерке радует, но я лишь наблюдаю кросивое.

Радует меня наш российский нефтегаз: $NVTK +35% $TATN +27%+дивиденды $ROSN +10%+ дивиденды К чему это я? Слишком красиво и оптимистично все выглядит. Рынок $TMOS пробил таки 3000п, смотрю уже идут разговоры у некоторых про 3500... 1. Спекулянт во мне говорит фиксить прибыль (хотя бы частично) и выходить в безриск, доходности там все еще приятные. 2. Привычка идти против толпы. Свои скромные +35 по Новатеку я получил когда набирал компанию в момент активных продаж (+фактор удачи, связанный с сохранением ставки). Ну и как тут не фиксировать прибыль? Но воспитываем в себе, блин, долгосрочного инвестора зачем-то. Хотя в целом я понимаю, зачем, но трудно. Хорошо помню ковид и СВО, когда по сути был еше зеленым нечмышленышем, рынок до сих пор ниже уровней февраля 22г, а про уровень в 4300 я вообще молчу, ещё 42.5% роста по индексу сделать надо... Тем временем снова вижу вкусные цифры для нового набора по $UGLD, уже -15% с пика, что для моей спекулятивной стратегии сигнал на как минимум держать на прицеле, но я жду купоны и буду покупать уже с них.

Пока рынок $TMOS маринуется около отметки 3000п, а фонд понемнону растет в СЧА, приятно наблюдать за зеленым цветом в своем "боте". Автопополнения 100р/день (аналог #pocket_money) начались 1 декабря, пополнения ежедневные, а покупки за меня совершаются автоматически. Если бы не отскок рынка на сохранении КС в декабре, то не исключено, что никаких зеленых цифр здесь и не было бы. Хотя сейчас речь и идет о разговорах Путина с Трампом о перемирии на Украине, глобально для рынка ничего не поменялось. Мои ожидания в целом пессиместичные, даль что нельзя настроить автопокупку не только TMOS, но и $TGLD в один ботопортфель. Да, у тинька есть $TRUR и его покупку можно настроить вместо TMOS, но там имеются активы, которые не хотелось бы покупать да и комиссия большая...

Люблю на досуге почитать ленту $TPAY В основном я сам пишу что-то негативное про фонд, поскольку он мне совсем не нравится, но тут сделаем странное и попробуем увидеть, где и в чем фонд может быть полезен и/или приятен. 1️⃣ Фонд бесплатен для торговли. Если в вас течёт кровь Спекулянта, то тут можно неплохо накрутить объемы и наскальпить пару рублей. Даже есть небольшое плечо, которое помогает увеличить потенциальную прибыль! (И убыток тоже, к слову🤣) 2️⃣ Фонд можно использовать на ИИС, выводя дивиденды на карту. Поскольку даже на ИИС дивиденды (да, по фонду мы получаем доход именно в форме дивидендов) поступают очищенными от налога в противовес купонным выплатам, то можно настроить поступление выплат на карту. Таким образом можно снова завести деньги на ИИС для получения бОльшего налогового вычета и (ре)инвестирования в этот или другой фонды/акции/облигации, либо же просто постепенно выводить деньги с ИИСа для использования в реальной жизни. При текущей ставке и если она не изменится, если весь ваш ИИС состоит ТОЛЬКО из этого фонда, вы можете вернуть ~18% вложенных средств (~21-13%=~18.27%) 3️⃣ пункт... Я его не нашёл🤣🤣🤣 Upd: хотя ладно, нашел, это низкая цена пая, но ч могу найти и купить облигацию с номинплом в 100р и получать фикс купон) Updd: в комментах меня поправили, что выплаты на карту не выводятся, а значит... Из 2х плюсов фонда остается только 1😂😂😂

$UGLD надо почитать, но кажется снова буду понемногу набирать позицию в ней. Продал на неделе по ~0.85₽ для захода в размещение облигаций $NVTK, брал по в ср 0.72₽, теперь можно смотреть и формировать заново. Долгосрочные цели были по 1, но теперь надо смотреть смотреть причины коррекции. К слову, тут, в терминале, можно выставить скользящий стоп, что помогает немного подстраховаться на в случае снижения цены и для фиксации прибыли. Жду эту фишку в мобильной версии и у других брокеров (а то почти на любой криптобирже это имеется, а на нашем фондовом рынке - нет) $TMOS

Пост может получиться немного злорадский, нооо... я ооочень рад, что в свое аремя вышел из $POSI по 2000 или 2100р. Какое-то время ей еще и скальпил, но это другая история. Бумага всегда была дорогой, IT ведь. Импортозамещение. Вывод вы увидели, особенно кто следил за отчетом. Тут же понятны причины инсайдерских продаж мажоритарием (сам не проверял, но часто видел данную инфу при отсмотре бумаги), и в принципе текущая цена достаточно красноречива. Что дальше? Долг растет, дивиденды буду меньше предыдущих в абсолютной сумме (если вообще будут), персонал... Можно продолжить, но смысла нет. Не хороню компанию, но в очередной раз думаю о том, как трудно быть тру-инвестором в РФ-рынке $TMOS и как хочется собрать прибыль, если она есть...

$RU000A10ATR2 еще одна облигация, которая мне интересна. Рейтинг чуть повыше, купон чуть пониже, тоже фикс. Но это застройщик. Торгуется по номиналу, доходность купона 28% до налога, совпадает с текущей купонной доходностью последнего выпуска Ломбарда.

Новый выпуск от $MGKL облигация $RU000A10ATC4 появилась в каталоге. Была мысль спекулятивно забежать, но свободных средств не было, сейчас торгуется +5% от номинала. Купон 30% от номинала до вычета налога, от текущей цены купон составляет уже 28% до налога, что все равно прилично. В бизнес в целом верю, но учитывать риски при такой бешеной доходности необходимо. Требуется квал.

Как я уже как-то писал тут, в инвестициях нынче придерживаюсь правила, что на свои средства я покупаю стабильные активы в виде облигаций, а на них уже покупаю акции или фонды $TMOS $TGLD Есть такая стратегия, которую я применяю на двух эмитентах: •на купоны $RU000A106656 покупаю сами акции $UGLD •или например купон по $RU000A108ZU2 трачу на покупку акций самого $MGKL (или других компаний, на самом деле не так важно, что именно я покупаю) Что мне это дает? Стабильный рост портфеля, денежный поток для реинвестирования, возможность для вывода нужной суммы в критической ситуации. Поскольку тут нет деривативов и активы приобретаются именно с прибыли, я почти не могу уйти в минус, если держу облиги до погашения, а сейчас мой фокус именно на коротких облигациях. Мой риск ограничен моей прибылью (и возможным дефолтом эмитента, но тут вопрос что выбирать и с каким сроком) Пожалуй, отсутствие купонных выплат это основная причина, почему я покупаю именно сами облигации, а не фонды на них. Хотя тут всегда можно вспомнить о $TPAY и их выплатах, но пока мне абсолютно не нравится этот фонд, проще самому собрать нужный портфель.

В последнее время для меня мало интересных размещений облигаций и потому не участвую в них, однако сегодня увидел размещение долларовых облиг у $NVTK и, поскольку это совпадало с моими планами прикупить квазивалюты, то вывод напросился сам собой. Даже если размещение будет с купоном в 8% от надёжного эмитента с низким долгом, это всё равно очень хорошо. Правда ради этого я зафиксил $GAZP в +11% и $UGLD +18%, а сами акции Новатек держу с профитом более 20% и может буду докупать на коррекциях даже. В тиньке ограничение на 30000 рублей, а у зеленого брокера от 100 USD можно приобретать, где, собственно, и буду участвовать (комса там тоже ниже, к слову)

Тяжело быть инвестором на нашем рынке, заставляешь себя скорее. Рынок $TMOS штурмует 3000 пунктов, с локального дна мы получили хороший отскок. Мой портфель из акций совокупно дал 14% прибыли за полтора месяца, те же $NVTK и $TATN дали более 25% роста (еще и дивиденды по татке), даже $GAZP дал более 15% в моменте, так и хочется зафиксировать прибыль и переложиться в безриск. Но заставляю себя держать, потому что... Мне не нравится, что любой серьезный чих и мы снова летим на 2500 или ниже. Думает ли об этом сейчас толпа - не уверен. К тому же все ждут снижение КС и когда деньги с депозитов перетекут в рынок. А при сохранении ставки перетекут ли? Не уверен, ведь есть безрисковая доходность. Мне трудно быть инвестором. Это прям как тренировка с большими весами. Но, наверное, надо. Под это я адаптировал и свою стратегию, и придерживаюсь некоторых принципов портфельного инвестирования. Но как же чешутся руки...