Трансформация ИИС в 2024 году: Уведомление ФНС и налоговые льготы

😱 Вы теряете 52 000 ₽ на ИИС? Проверьте эти 5 ошибок Знакомо чувство, когда вы вроде бы все сделали правильно — внесли деньги, подали документы, а из налоговой приходит отказ? Вот топ ошибок, которые чаще всего приводят к отказам 👇 ❌ Не та "галочка" в декларации Если вы открыли ИИС или трансформировали в 2024 году, в разделе вычетов нужно выбирать "Долгосрочные сбережения граждан", а не "Инвестиционные вычеты". Одна неправильная отметка — и отказ гарантирован. ❌ Завышение суммы взноса для вычета Вы внесли 300 000 ₽, а в декларации указали 400 000 ₽, потому что "где-то слышали про лимит". Так не работает. Вычет дается только с фактически внесенной суммы, но не больше 400 000 ₽ в год. ❌ Один взнос — на три года Миф: один раз внес 400 000 ₽ и три года подряд получаешь вычет. Реальность: вычет дается только на сумму, внесенную в конкретном году. Прошлогодние взносы не считаются. ❌ Досрочное закрытие = долг Закрыли ИИС раньше 3-5 лет, уже получив вычет? Весь полученный вычет придется вернуть. И в декларации нужно указать не сумму налога (52 000 ₽), а именно сумму необоснованно полученного вычета (400 000 ₽). ❌ Некорректное совмещение "упрощенки" с другими вычетами Получили вычет через заявление брокеру, а потом решили заявить еще и вычет за лечение или обучение? В декларации начинается путаница, которая часто приводит к доначислениям. 💬 А вы или ваши знакомые сталкивались с такими ситуациями? P.S. Налоговый вычет ИИС — это ваше право, но его оформление требует точности. Если ваш случай кажется вам сложным, или вы не хотите разбираться в нюансах самостоятельно — доверьте это экспертам НДФЛки. #иис3 #иис #вычет #вопросответ @Nalogi_tradera

🔥 История, где убыток стал началом, а возврат 68 000 ₽ — финалом К нам пришел инвестор Кирилл. У него был вопрос 👇 ➖ Кирилл: "У меня в 2025 году крупный убыток по акциям. В 2024 была прибыль, и брокер налог уже удержал. Можно зачесть убыток назад и вернуть деньги?" ➖ Эксперт: "К сожалению, НЕТ❌ Убыток можно переносить только вперед — на прибыль будущих лет. Возврат уплаченного налога за прошлый год таким способом невозможен". Казалось бы, консультация закончена. Но вместо этого прозвучал встречный вопрос. ➖Эксперт: "Давайте на минуту отвлечемся от убытка. Что еще происходило в 2024 году в плане финансов? Может, крупные покупки, траты на обучение/лечение?" ➖ Кирилл: "Ну, я в начале года внес 400 тысяч на ИИС, чтобы попробовать... И оплатил учебу сына в университете. Но при чем тут это?" ➖Эксперт: "Во-первых, отлично, что вкладываете в образование сына — это хорошая инвестиция. А во-вторых, это прямо касается вашего кошелька! Взнос на ИИС и оплата обучения дают право на вычет. А убыток 2025 никуда не денется, его "сохраним" на будущее. 😊" Вот она — точка перелома. Мы перестали смотреть на "нельзя" и сосредоточились на "можно". Что сделали? Подали декларацию за 2024 год: +52 000 ₽ — вычет по ИИС +16 000 ₽ — социальный вычет за обучение 💰 ФИНАЛ: • Кирилл получил от государства 68 000 ₽ возврата. • Его убыток 2025 года остался активом на будущее. 💡 Главный урок: Часто правильный ответ скрыт не там, где вы его ищете. Кирилл получил реальные деньги здесь и сейчас, задав нам один вопрос, а получив анализ всей его ситуации. Наша работа — задать тот самый "второй вопрос" и соединить точки. 💬 А вам приходилось сталкиваться с тем, что ответ лежал совсем не в плоскости первоначального вопроса? Поделитесь в комментариях! #кейс #налог @Nalogi_tradera