В этом посте расскажу о своем портфеле и подведу итоги уходящего года. Хотелось бы начать с приятной новости – в этом году мне удалось избежать блокировки средств. Однако, важно отметить, что главным минусом портфеля стали фонды FinEx. Это связано с началом внебиржевых торгов, которые снизили общую доходность.
Открыл свой первый брокерский счет в 2020 году и успел пережить два крупных обвала рынка. Данный опыт помог мне лучше разобраться в инвестиционной сфере. Кроме того, я прочитал книгу "10 главных правил для начинающего инвестора" Бертона Малкиела, которая дала мне новые знания.
Одним из важных моментов стало ведение учета финансов с самого начала. Брокер часто показывает неверную доходность, поэтому важно знать реальные цифры. За все время учет показал отрицательную доходность, что неприятно. Кроме того, необходимо учитывать влияние инфляции. Это стало важным поводом пересмотреть мою стратегию на новый год. Большой минус в портфеле обусловлен фондами FinEx, и если учесть их реальную цену, то сейчас был бы в плюсе.
В
$TMOS и
$TBRU были сделаны основные вложения. И вот в ноябре появилась возможность купить фонд недвижимости –
$TKVM, что я и сделал. Самой успешной сделкой оказалась продажа акций
$UPRO, зафиксировал по ней +51,22%. В то же время, я не получал дивиденды и купоны, но намерен начать получать их в новом году. Также, закрыл копилку от Сбера, доходность
$SBCS ниже чем по вкладам.
Когда появилась возможность покупки облигаций в юанях, я задумывался над этим. Однако, санкции против СПБ значительно снизили интерес. Кроме того, заявление Набиуллиной о возможной остановке валютных торгов в случае санкций против Мосбиржи создало дополнительные риски. Также, стоит помнить о возможности блокировки фондов на данных облигациях.
Несмотря на негативные моменты в инвестициях за прошедший год, я не унываю. 2024 год, безусловно, принесет много новостей и событий на фондовом рынке, и я продолжаю надеяться на возврат денег за FinEx. Обладая полученным опытом, готов принимать новые вызовы и развиваться в сфере инвестиций. С Новым годом! ☃️
#прояви_себя_в_пульсе #портфель #итоги
#пульс_оцени #инвеститоги2023 #фонды
#статистика #мнение #мысли #пульс