📈 Волатильность: что это такое и как ею управлять в своем портфеле? Волатильность — один из ключевых понятий для инвестора. Если кратко, она показывает, насколько сильно может колебаться цена актива за определенный период. Высокая волатильность означает, что цена актива подвержена резким колебаниям, тогда как низкая волатильность сигнализирует о стабильности 🤔 Что важно знать о волатильности? Волатильность не всегда плохо. Она может означать как потенциальные убытки, так и возможность для значительной прибыли. Часто волатильность связана с настроениями на рынке: новости, экономические кризисы и даже твиты могут влиять на колебания цен 📊 Как измеряется волатильность? 🔹Среднеквадратичное отклонение — стандартный способ измерения волатильности, показывающий, как сильно цена актива отклоняется от своей средней стоимости 🔹Индикатор VIX — индекс страха, который показывает ожидаемую волатильность рынка 🔹ATR (Average True Range) — еще один индикатор для оценки колебаний цены, применимый к конкретному активу или портфелю 📉 Как волатильность влияет на ваш портфель? Чем выше волатильность, тем выше риск того, что цена актива резко изменится, что может привести как к убыткам, так и к возможной прибыли. Инвесторам, которые стремятся к стабильному доходу, обычно важно держать портфель менее волатильным, в то время как те, кто ищет высокую доходность, готовы принимать более волатильные активы 💡Стратегии управления волатильностью 🔸Диверсификация: Добавление активов разных типов (например, акции, облигации, золото) позволяет снизить общую волатильность. Когда одни активы падают в цене, другие могут расти, поддерживая баланс в портфеле 🔸Балансировка активов: Периодически пересматривайте соотношение акций и облигаций в своем портфеле. Более консервативный подход поможет снизить влияние волатильности 🔸Защита с помощью защитных активов: Золото, ОФЗ или активы с фиксированным доходом меньше зависят от рынка, а значит, помогают сгладить волатильность 🔸Использование хеджирования: Для продвинутых инвесторов эффективным инструментом могут быть опционы и фьючерсы, которые позволяют зафиксировать цену актива или снизить убытки при резких колебаниях 🔸Учет риск-менеджмента: Определите свой приемлемый уровень риска и придерживайтесь его. Если вы не готовы к сильным колебаниям стоимости активов, рассмотрите возможность инвестирования в менее волатильные инструменты #обучение #учу_в_пульсе #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #инвестиции #новичкам

🛢️Стоит ли инвестировать в сырьевые активы? Разбираем плюсы и минусы Сырьевые активы, такие как нефть, газ, золото, металлы и агропродукты, традиционно считаются защитными инструментами на случай инфляции и рыночных потрясений. Но так ли выгодно в них вкладываться? Давайте разберёмся! ✅ Плюсы инвестиций в сырьевые активы 📈 Защита от инфляции Цены на сырьё часто растут вместе с инфляцией. Когда деньги теряют покупательную способность, сырьевые активы могут выступать «безопасной гаванью» и сохранять или даже увеличивать свою стоимость 📊 Диверсификация портфеля Сырьевые активы помогают распределить риски. Их динамика нередко слабо коррелирует с фондовым рынком, что позволяет уменьшить общую волатильность инвестиционного портфеля 💰 Высокая ликвидность Большинство сырьевых активов (особенно нефть и золото) легко продаются и покупаются на международных рынках. Это позволяет инвесторам быстро получить доступ к своим вложениям при необходимости 🛢️ Спрос на сырьё Потребление сырья со временем стабильно растёт, особенно в развивающихся странах, где возрастает спрос на энергоносители, металлы и продовольственные товары. Это создает долгосрочный потенциал для повышения стоимости ❌ Минусы инвестиций в сырьевые активы 📉 Высокая волатильность Цены на сырьё зависят от множества внешних факторов — погодных условий, политических решений, глобальных кризисов и валютных колебаний. Это делает сырьевые активы одними из самых волатильных и непредсказуемых на рынке 🌍 Риски регуляции и экологии Ужесточение экологических норм, особенно в отношении углеводородов, может сократить спрос на такие активы, как нефть и уголь. Правительственные ограничения на добычу и транспортировку сырья также могут повлиять на цену 🔄 Зависимость от экономических циклов Цены на сырьё тесно связаны с экономическими циклами. В периоды кризисов и спада спрос на сырьевые товары падает, что приводит к снижению цен и доходности таких вложений 🔍 Сложность прогнозирования В отличие от акций и облигаций, чья стоимость может быть оценена через финансовые отчёты и показатели, стоимость сырья зависит от факторов, которые часто невозможно точно предсказать, что увеличивает риски 🤔 Для тех, кто готов к волатильности и хочет защитить свой портфель от инфляции, сырьевые активы могут быть хорошим выбором. Однако это больше инструмент для опытных инвесторов, способных управлять рисками и имеющих долгосрочную стратегию #обучение #учу_в_пульсе #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #инвестиции #новичкам #хочу_в_дайджест

🏦 Обзор акций Московской Биржи MOEX Московская Биржа (MOEX) — крупнейшая и единственная в России многофункциональная биржевая платформа, которая предоставляет клиентам доступ к торговле акциями, облигациями, валютой, деривативами и товарами. В состав группы входят центральный депозитарий и клиринговый центр, что позволяет компании предоставлять полный цикл услуг: от заключения сделок до расчетов и хранения активов. Биржа является ключевым элементом российской финансовой инфраструктуры, от которой зависят многие инвесторы и участники рынка 📊 Ключевые показатели 🔹Капитализация: 523 млрд руб. — Московская Биржа является одной из самых значимых компаний на российском фондовом рынке, с устойчивым присутствием и капитализацией 🔹Выручка: 108 млрд руб. — высокая выручка компании демонстрирует стабильный интерес инвесторов к торговле 🔹EBITDA margin: 77.13% — компания демонстрирует высокую операционную маржинальность, что говорит о высокой эффективности 🔹Net margin: 56.25% — чистая маржа подтверждает отличные финансовые результаты компании, сдержанную структуру расходов и высокую прибыльность 🔹ROA (рентабельность активов): 0.76% — относительно низкий показатель может быть объяснен высокими активами компании, необходимыми для её деятельности 🔹ROE (рентабельность капитала): 30.41% — высокий показатель ROE свидетельствует об эффективном использовании собственного капитала 🔹P/E: 7.19 — низкий показатель говорит о возможной недооцененности компании рынком 🔹P/S: 4.05 — этот мультипликатор выше среднего по рынку и указывает на высокую оценку компании относительно ее выручки 🔹P/BV (Цена к балансовой стоимости): 1.96 — показатель указывает, что акции компании торгуются выше балансовой стоимости, что может свидетельствовать о доверии инвесторов к будущим перспективам компании 🔹Debt/EBITDA: 0.000186 — практически отсутствие долговой нагрузки говорит о высокой устойчивости компании 📈 Преимущества инвестирования 🔸Сильная маржинальность: Высокие показатели EBITDA и Net margin свидетельствуют о том, что биржа умеет эффективно управлять операционными расходами, что увеличивает привлекательность её акций 🔸Долгосрочная стратегия до 2028 года: Биржа поставила цель увеличить свою капитализацию и стабильно получать прибыль свыше 65 млрд рублей ежегодно. Этот план включает ряд мер, которые позволят компании оставаться прибыльной и расти на протяжении следующих лет 🔸Рост комиссионных доходов: Ожидается рост комиссионных на 13% ежегодно благодаря расширению клиентской базы, увеличению объемов торгов и изменению тарифов. Рост комиссий создаёт стабильный поток доходов для компании 🔸Расширение спектра услуг: Биржа активно развивает рынок IPO и SPO, а также планирует добавлять новые инструменты на внебиржевой рынок и продолжать рост в секторе цифровых финансовых активов (ЦФА) 🔸Низкая долговая нагрузка: Отсутствие значимых долговых обязательств делает Московскую Биржу особенно устойчивой, даже в условиях кризисов и рыночных колебаний 📉 Риски и вызовы 🔻Низкая рентабельность активов (ROA): Показатель остается ниже среднего, что может снижать привлекательность акций для определённой группы инвесторов 🔻Зависимость от макроэкономической ситуации: Состояние экономики и уровня доходов населения напрямую влияет на количество торговых операций, объёмы торгов и, соответственно, выручку и прибыль компании 🤔 Московская Биржа — крупная, стабильная и маржинальная компания с высоким потенциалом роста. Её стратегическое развитие ориентировано на улучшение финансовых показателей и расширение спектра предоставляемых услуг. Акции компании могут стать хорошим выбором для долгосрочных инвесторов, поскольку биржа активно работает над увеличением доходности и капитализации. Однако важно учитывать макроэкономические факторы и специфические риски, связанные с регулированием #разбор #аналитика #что_купить #акции #россия #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #инвестиции