ПОЧЕМУ КРИПТА НАИХУДШИЙ ВЫБОР ДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ? В этой статье речь пойдёт не о Биткоине, который на хаях и идея которого полностью провалилась, полностью... Тем, что институциональные инвесторы управляют им вливая огромные капиталы долларов, а отсутствие регулятора даёт широкий простор для манипуляций. И не о многочисленных шиткоинах, которые без конца и края разгоняются для схемы pump&duwm и не об NFT через которые отмывали деньги. Сегодня мы разберём один из самых популярных стейблкоинов - USDT. Для тех, кто не в курсе, стейблкоины - это криптовалюты, цена которых привязана к курсу фиатных денег, в данном случае к доллару США. Для начала хочу оговориться, что я не против криптовалют и считаю, что технология блокчейн даст огромное преимущество нашей стране в условиях жесточайших санкций и отключении от SWIFT. Однако, как я и ранее заявлял криптовалюты плохо подходят для инвестиций. USDT работает в системе ETHEREUM, в которой достаточно высокая плата за транзакцию. Например, при выводе с BYBIT она составит 8 долларов. Зачастую покупки осуществляются через p2p, ведь система SWIFT отключена, а зарубежные криптобиржи не принимают оплату с российских карт. То есть помимо спредов при покупке/продаже, комиссий при переводах на банковские карты (не все продавцы работают с СБП) ещё и высокая комиссия за перевод на холодный кошелёк. Активы на бирже оставлять - крайне рискованно, вспомним пострадавших инвесторов с бирж FTX и GENESIS, а соответственно инвестор вынужден уже при покупке 100 криптодолларов фиксировать убыток минимум в 8% и это без учёта долларовой инфляции! Мне могут возразить, что USDT есть в сети Трон и других, безусловно, но за это приходится платить ликвидностью или переводить обратно, хрен редьки не слаще. Это при том, что акции в среднем дают 5% после инфляции (в развивающихся странах как правило больше), облигации сейчас также интересны к покупке, золото на дистанции растущее на уровень инфляции, даже краудлендинг приносит приемлимый положительный результат не смотря на высокие ставки. Помимо этого инвестиции в наличные доллары обойдутся гораздо дешевле как за счёт спредов, так и за счёт отсутствия комиссий и нет особого смысла покупать USDT если капитал инвестора желающего купить доллары не превышает 10 000 у.е. которые можно вывозить заграницу (е ли вы спросите меня зачем выводить заграницу? Я отвечу, что цели разные, кто-то инвестирует для выхода на раннюю пенсию, а кто-то на отдых или новенький айфон, как правило молодёжь, инвестирующая в крипту рассматривает достаточно скромные цели, но из-за отсутствия финансовой грамотности неправильно выбирает инструменты). Да, криптовалюта плохо подходит для инвестиций, но для хранения без цели получить прибыль, переводов заграницу и оттуда USDT подходит (при условии больше 10 000 долларов или без выезда, к примеру отправлениях родственникам). Так в чём же вывод: грамотное использование инструментов позволяет сохранить и преумножить капитал, лучше учиться на ошибках многочисленных инвесторов hamster's в крипту, чем совершать их самому, имеет смысл не торопиться и сравнивать особенности инвестиций в разные активы риски и доходность. #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #стейблкоины #инвестиции #что_купить #крипта #криптовалюта #USDT #USD #доллары $USDRUB

МЫШЛЕНИЕ ИНВЕСТОРА И БИЗНЕСМЕНА. Т брокер запустил конкурс по теме инвестиций в себя, тоже хочу принять участие и рассказать о своём опыте. Я не инвестирую в себя, если для работы требуется повышение квалификации - это забота работодателя, прибылью с вами он не делится, чтобы вы инвестировали в себя. Соответственно обучение будет оплачивать он, а мне можно всегда найти другую работу, если работодателя это не устраивает. В юности меня удивил один предприниматель, который искал продавца ларёчного магазина с высшим образованием или с условием его получения, которых ранее было много до развития крупных сетей. Высшее образование требовалось номинально "для галочки", зарплату он предлагал среднюю по региону, а компенсировать аренду квартиры, траты на продукты, одежду и проезд был не готов. Очень глупо не имея работы платить за курсы, форму или проходить неоплачиваемую стажировку. Если зарплаты на одной работе не хватает, то я предпочитаю найти вторую работу, принцип диверсификации работает и здесь так, как многие работодатели предпочитают кидать на деньги. Инвестируют в себя, как правило бизнесмены, предпочитая повышать свои навыки в предпринимательской деятельности, лично меня "работа на дядю" полностью устраивает и не нужно думать, чем платить за квартиру, если работаешь за оклад. Инвестиции на фондовом рынке - это покупка части бизнеса, которым управляют другие с лучшим образованием, опытом, капиталом и так далее. Переодически в моей жизни я работал за зарплату выше, чем у людей с высшим образованием, которые потратили на его получение более 5-7 лет. #шопинг #прояви_себя_в_пульсе #инвестиции_в_себя #конкурс

ЧЕМУ НАУЧИЛСЯ В ПУЛЬСЕ ЗА 5 ЛЕТ? Я научился не обращать внимание на информационный шум от паникёров и псевдогуру. Ранее бы вступал с ними в диалог, что-то доказывая, но гораздо выгоднее и интереснее потратить время на работу сверхурочно и заработать больше денег, которые можно дополнительно инвестировать. #конкурс #прояви_себя_в_пульсе #pulse_5let

УТРЕННЯЯ СЕССИЯ И ТОРГИ В ВЫХОДНЫЕ. Московская биржа обсуждает возобновление утренней сессии и запуск торгов в выходные дни на рынке акций. Что несомненно положительная новость, которая будет иметь огромное значение для российского фондового рынка. Хотелось, чтобы торги были 24×7, а инвесторы смогли торговать в свои выходные/до работы как сейчас происходит на криптобиржах. Тем, игрокам на фондовом рынке, кто выступает за "отдых от торгов", можно ответить, что раз им нужен отдых, то им отдыхать никто не мешает, а если они бояться справедливой переоценки своих акций, то деньги можно держать на вкладах и накопительных счетах. Также Московская биржа предложила Банку России разрешить неквалифицированным инвесторам приобретать ПИФы в составе которых есть кредитное плечо. Я сторонник "шоковой терапии", по-моему мнению после тестирования и предупреждения о рисках неквалифицированным инвесторам должны быть доступны все инструменты на фондовом рынке, к тем же кто будет утверждать о том, что он не понимал/не знал/не осознавал можно применять штрафы в 10-кратном размере полученного убытка. Таким образом можно убить трёх зайцев одним выстрелом поднять финансовую грамотность населения, пополнить государственный бюджет, дать неквалам бОльшую возможность заработать. #московская_биржа #пиф #кредитное_плечо #биржа #прояви_себя_в_пульсе #торги #акции

САМАЯ БЕСПОЛЕЗНАЯ ПОКУПКА - РОССИЙСКАЯ ОБУВЬ. Не смотря на ценник как у хорошей иностранной обуви носить её просто невозможно, все ноги в кровь, приходилось продавать её через Авито с большим дисконтом. Сдать назад обувь даже если не прошло 14 дней будет невозможно. Попытка купить качественную обувь обойдётся вам скандалами и нервотрёпкой. Магазины "Лапоток" и "Респект" производят товар, который уступает по всем характеристикам товарам на Wildberries. Моё оценочное суждение как потребителя. #шопинг #прояви_себя_в_пульсе #конкурс

ЗАБЛОКИРОВАННЫЕ АКЦИИ ПРЕВРАЩАЮТСЯ В НЕДВИЖИМОСТЬ Как вы знаете у меня есть замороженные активы и в том числе пай фонда SBSP, в ходе обмена замороженных активов, УК Первая смогла 0,71553 пая и с опазданием, но всё же зачислила мне 1593,81 рубля. Скажу честно на такую большую сумму я не рассчитывал, я ожидал рублей 500+-. Пай целиком я покупал за 1819,36, а учитывая что у меня всё ещё остаются активы пая в размере 0,28447, то вероятно в будущем можно будет ещё что-то выторговать. Эти деньги я решил направить на накопительный счёт, отложив для покупки квартиры. Квартира Кэш - 1965,78 Брокерский счёт (для покупки акций девелоперов с целью хеджирования) - 1,60 Брокерский счёт Облигационный 2 Квартирный в Т-банке - 8493,52 Всего - 10 460,90 Также я покупал облигации: 15.08.24 ОФЗ 26237 - 753,13 комиссия - 2,18 21.08.24 ОФЗ 26237 - 739,88 комиссия - 2,13 Учитывая, что я начал инвестировать для покупки квартиры 31.07, то 10 460,90 рублей менее, чем за 30 дней выглядит хорошо для начала, не смотря на то, что туда шли деньги в том числе от продажи корпоративных облигаций, срок которых подходил к погашению и купоны, главное для меня реинвестировать эти деньги. Т-банк запустил розыгрыш в котором нужно было подключить автопополнение брокерского счёта до 19 августа, что я сделал 18, выбрав как раз этот счёт. #замороженные_активы #облигации #квартира_к_30 #хочу_квартиру #прояви_себя_в_пульсе #офз #Квартира #разморозка #заблокированные_активы #иностранные_акции

ИНВЕСТИЦИИ В ЗДОРОВЬЕ И КРАСОТУ Т-брокер продолжает нас радовать конкурсами, а значит грех не поучаствовать и можно рассказать о своём опыте. Инвестиции в здоровье, в этом году ходил на промывание миндалин, поскольку в юности получил, работая на сильном ветру в лёгкой одежде хроническую ангину, которая не проходила без антибиотиков и постоянно приходилось их пить. На это я потратил 4000 рублей за 5 сеансов, в качестве дивидендов можно считать, что простудные заболевания стали протекать легче. Также планирую купить годовой абонемент в фитнес-клуб и заняться спортом, но пока всё свободное время трачу на несколько работ, которые совмещаю. В плане красоты у меня есть пирсинг. Прокол и титановый бананчик на лице, использую средство по уходу за пирсингом - Brine Healer, заказываю сразу по несколько штук на Ozon. Можно ли считать дивидендом мою внешность? Я думаю да. В будущем планирую ещё сделать несколько проколов. #конкурс #Т_брокер #брокер #шопинг #прояви_себя_в_пульсе

ЛЁД ТРОНУЛСЯ, ГОСПОДА ПРИСЯЖНЫЕ ЗАСЕДАТЕЛИ! Как нельзя лучше высказался сегодня инвестор @Valeon в отношении разморозки и продажей наших активов нерезидентам. Некоторые брокеры уже отчитались как @T-Investments работая с этим брокером могу сказать, что на данный момент он лучший, в отличии от Сбербанка, поддержка которого как обычно ничего не знает и ничего не может. Что меня удивило, так это то, что в комментариях было очень много хамства и обвинений в том, что продалась лишь часть активов, будто это вина брокера, регулятора и/или организатора торгов, а не наших "Западных партнёров", которые сделали всё для срыва торгов и как обычно ничего не добились. Забавно, что некоторые возмущаются дисконтом, особенно на американские акции, на Западе, где права россиян на частную собственность ущемляются они может и стоят столько, но не в России. Источник: https://frankmedia.ru/174275 Я тоже подавал заявку на продажу, какими активами я владел/ю: •SBSP на S&P 500 1 пай, если мне удасться его продать по любой цене я буду рад, так как списал уже его в ноль (тоже самое касается и других фондов). •AKEU на 600 акций Европы 3 пая. Данный фонд не был допущен к торгам и остаётся заблокированным. •RSHE бывший VTBE на акции развивающихся стран 5 паёв. Я много раз звонил в Россельхоз, но брокерское обслуживание оказалось хитрее меня и по 2+ часа они не брали телефон, дозвониться мне им так и не удалось до конца срока подачи заявок. Поддержка Сбера по вопросам RSHE направляла на Финуслуги, а Финуслуги обратно к поддержке Сбера. Сейчас жду до 19.08.24, чтобы узнать прошла ли продажа и если да, то инвестирую деньги в облигации, направив на счёт Квартирный счёт. Безусловно новости крайне положительные, на данный момент стал возможен возврат хотя бы части стоимости наших активов. Лёд тронулся. #лёд_тронулся #разморозка #замороженные_активы #акции #американские_акции #фонды #иностранные_акции #прояви__себя_в_пульсе #заблокированные_активы #обзор

ЖИЛЬЁ НЕ В ИПОТЕКУ Продолжаю докупать облигации Федерального займа. 08.08.24 ОФЗ 26237 - 749,05 ×3 комиссия - 6,51 09.08.24 ОФЗ 26237 - 753,56 комиссия - 2,18 Кэш - 171,97 Счёт у другого брокера для хеджирования через покупку акций девелоперов - 1,60 Облигационный счёт 2 Квартирный - 6735,02 Всего - 6908,59 Пока выбираю облигации за счёт соотношения безопасности, дате погашения и надёжности. В дальнейшем буду рассматривать вклады для кэша, сейчас размещены на накопительном счёте под 8% годовых и хеджа через покупку акций застройщиков. #квартира #Хочу_квартиру #квартира_к_30 #инвестиции #облигации #недвижимость #офз #кэш #прояви_себя_в_пульсе #акции

25-ЛЕТНИЙ МИЛЛИОНЕР Друзья, 8 августа 2024 года сумма моих инвестиций превысила 1 000 000 рублей, (без учёта замороженных активов). Не менее, чем 255 234,24 рублей было получено от инвестиций, а не заработано. Эти деньги я реинвестировал. Первую сделку на пути к своему капиталу я совершил 25 апреля 2022 года, а открыл счёт 22.04.22, чуть больше 2-х лет назад. Ещё в 24 года стоимость моих активов превышала миллион, но знаковым для меня событием было именно достижение внесения этой суммы, сейчас совокупность моих активов в сумме не достигают миллиона, однако меня это не волнует, поскольку мой риск-профиль позволяет не волноваться даже при потере 99,99% от рыночной волатильности. При том я нередко вносил на брокерский счёт остаток денег от покупок и суммы процентов с накопительных счетов, кешбек и так далее. Мне часто говорили, что такие суммы не имеет смысла инвестировать и нужно начинать с десятков или даже сотен тысяч. Зачастую так рассуждают трейдеры или темщики, но у меня с ними разные цели, я скупаю активы, чтобы улучшить свой уровень жизни, а они закрывают сделки в убыток потому, что для них нормально терять деньги. Если бы я слушал дураков, то не смог бы достичь своей цели за указанный срок. Важно помнить, что дурак на то и дурак, что он дурак и нет смысла на него тратить время, нам с вами за это не платят, лучше поискать вторую работу, чем объяснять ему очевидные вещи. #волнуется_только_море #ПРОЯВИ_СЕБЯ_В_ПУЛЬСЕ #первый_миллион #акции #инвестиции #результаты #капитал

ЮТУБ ЗАБЛОКИРОВАН? Вчера Ютуб ночью грузился очень плохо, а сегодня утром и вовсе перестал работать. Лично я смотрел новости по акциям, истории компаний, ролики по экономике. К сожалению в России нет альтернатив Ютубу, лишь кривой Рутюб, я сомневаюсь, что интересующие меня каналы есть на Рутюбе. В России есть традиция при блокировке любого мессенджера, социальной сети, видеохостинга ссылаться на Вконтакте, но по-моему мнению хуже ВК Видео на данный момент нет сервиса и монополия только будет стимулировать его для отказа от развития. Ранее когда заблокировали Инсту много говорили о российском аналоге, но с того времени не смотря на свободный рынок без конкурентов и высокий спрос отечественного аналога так и не появилось. Лично я не планирую переходить во Вконтакте и попробую найти подобный контент на Рутюб. #Ютуб #прояви_себя_в_пульсе

УВЕЛИЧИВАЮ ИНВЕСТИЦИИ НА КВАРТИРУ С 3 по 6 пополнял брокерский счёт Квартирный 2, сейчас мои накопления составляют: •Кэш - 171,97 •Брокерский счёт для хеджа в акции девелоперов - 1,60 •Брокерский счёт 2 Квартирный облигационный в Т-банке - 3736,22 Всего - 3909,79 Также я докупил ценные бумаги: 05.08.24 ОФЗ 26237 - 735,32 комиссия - 2,13 06.08.24 ОФЗ 26228 - 734,33 комиссия - 2,13 Добавив в портфель ОФЗ 26228 со сроком погашения в 5 лет 8 месяцев, в отличии от ОФЗ 26237 со сроком 4 года и 7 месяцев, в рассчёте на то, что поиск квартиры после достижения цели займёт некоторое время и дополнительный доход может быть пущен в худшем случае на волатильность цен на недвижимость, а в лучшем на ремонт/мебель. Купон постоянный, без амортизации и оферты. #офз #квартира_к_30 #прояви_себя_в_пульсе #облигации #Хочу_квартиру #инвестиции #покупка_квартиры #недвижимость #что_купить #купоны

КОРПОРАТИВНЫЕ ОБЛИГАЦИИ НА КРАТКОСРОК. Друзья-инвесторы, в этом посте я расскажу вам занимательную историю. Дело в том, что на облигационный счёт я покупал из корпоративных в основном краткосрочные бумаги и по некоторым поступает время их погашения как по долговым бумагам Мираторг выпуск 1, в то же самое время рынок обвалился и я подумал, что будет неплохо усреднить недооценённые российские акции, но свободного кэша у меня не было, тогда я решил занять деньги у друга под условный "залог" своих облигаций Мираторга. В любом случае мне есть чем платить по долгам +у меня есть кубышка на 6 месяцев оплаты квартиры, зарплата, которая приходит позже и кредитка, но так удобно и спокойнее ему будет - подумал я. Я занял 13 000 рублей. Под 13 бумаг номиналом 1000 рублей. Действие происходило 9 июля. Я купил 9 лотов Норникеля по 1327,80 рублей и 2 лота Интер РАО по 387,15 и 386,75 рублей. На сегодняшний день я понимаю, что нахватался падающих ножей. И если бы я просто подождал, то купил бы их дешевле. Однако и по тем ценам, по которым я закупился они мне интересны. {$RU000A103KA7} #акции #инвестиции #облигации #прояви_себя_в_пульсе #корпоративные_облигации #сделки

ПРИНУДИТЕЛЬНАЯ КОНВЕРТАЦИЯ. 9 августа произойдёт автоматическая конвертация японской иены, гонконгского доллара и фунта стерлингов в рубли по курсу ЦБ. Для того, чтобы сохранить активы, если вы надеетесь продать валюту позже по более выгодному курсу необходимо вывести на банковский счёт. Лично я не держу данные валюты, у меня все деньги в рублёвых ценных бумагах и небольшая часть примерно 5,24% или 1/19 от капитала в физическом ювелирном золоте. На данный момент я не вижу смысла держать иностранные валюты в электронном виде, в том числе и юань, вероятно вторичные санкции могут привести к инфраструктурным рискам и по китайской валюте. Если говорить о наличной валюте, то выбирать по-моему мнению следует максимально ликвидную валюту как доллар США. Не смотря на высокие спреды, спрос на него есть, в то время как не понятно, что делать с гонконским долларом, фунтом стерлингов или девальвируемой иеной. Важно отметить, что покупка валюты - это высокорискованная спекуляция и хоть я сам ранее использовал (для хранения денег, а не трейдинга) как электронные, так и наличные доллары США (что доставило мне немало "головной боли") и заработал, никому заниматься подобным не рекомендую. Сейчас валютные пары интересны только трейдерам, терять деньги и "резать лосей" для которых - ежедневное занятие. Ни одна из валют не генерирует прибыль, поэтому лучше рассмотреть муниципальные облигации, например. Конвертация в рубли была ожидаемой закономерностью, стоял лишь вопрос времени. Данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Вы действуйте на свой страх и риск! $USDRUB $HKDRUB $GBPRUB $CNYRUB #учу_в_пульсе #прояви_себя__в_пульсе #валюта #иена #гонконгский_доллар #доллар #USD #фунт #брокер #юань

ПЕРВАЯ ЦЕННАЯ БУМАГА В НАКОПЛЕНИЯХ НА КВАРТИРУ. Я начал пополнять свой счёт, в основном за счёт купонов, которые приходили мне на облигационный счёт для оплаты аренды. Таким образом я увеличил сумму на квартирном счёте до 2527,24 рублей. Этого уже достаточно, чтобы купить первые ценные бумаги. Мой выбор пал на ОФЗ 26237 ПД с датой погашения через 4 года и 7 месяцев - 14 марта 2029 года. Без оферты и амортизации. 31.07.24 ОФЗ 26237 - 728,97 комиссия - 2,11 01.08.24 ОФЗ 26237 - 732,57 комиссия - 2,12 ОФЗ 26237 - 732,68 комиссия - 2,12 Здесь ценные бумаги уже были приведены с учётом НКД. Итого пополнений счёта Квартирный 2 Июль - 765,34 Август - 1761,90 #облигации #инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #хочу_квартиру #квартира_к_30 #недвижимость #покупка_квартиры #что_купить #купоны #офз

СКОРПИОНЫ - НОРНИКЕЛЬ Т-брокер выпустил инвест.гороскоп в котором Скорпионы обозначены как Норникель, интересно связано ли это с серной программой? Забавно, учитывая что у меня сделана ставка на Норникель, в его акции я инвестировал 402 001,40 рублей. И да, как вы правильно поняли, я Скорпион. #инвестгороскоп #гороскоп #акции #инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #брокер #скорпион

СЛЁЗЫ ТРЕЙДЕРОВ. Недавно появилась новость о том, что Валентина Матвиенко предложила запретить МФО. В России достаточно частое явление, что кто-то из политиков поднимает эту тему. Однако под громким заголовком в самой новости присутствует и ответ Эльвиры Набиуллиной. Глава ЦБ ответила, что граждане лишаются жилплощади из-за нелегальных кредиторов, тогда как официальные — зарегулированы. Если запретить легальные МФО, они уйдут в тень, предупредила Набиуллина. Тем не менее котировки Займера и Кармани отреагировали, хотя легальным МФО сейчас ничего не угрожает. Отдельно хотелось бы напомнить по поводу Кармани, акции всё также привлекательны, а учитывая, что нервы у трейдеров переодически сдают на этих акциях можно заработать. В момент размещения спекулянты выкупили акции, попытавшись устроить "разгон", но стандартное в таких случаях дополнительное размещение для стабилизации цены, а не дополнительная эмиссия (к сожалению трейдеры из-за низкой финансовой грамотности не понимают разницу) не позволило этого сделать. Положительной стороной такой ситуации то, что компания, размещая дополнительный пакет акций, продавала их по высокой цене, привлекая большое количество денег. У спекулянтов сдали нервы и началась паника, где каждый старался сбросить акции быстрее. Для трейдеров абсолютно нормально терять деньги и не стоит относится к этому как к чему-то необычному. Смешно читать комментарии под постами Кармани, где hamster's обвиняют компанию в том, что та не позволила им заработать, вероятно эти "одарённые" не в курсе, что на фондовом рынке заработок не гарантирован и бесплатные деньги только в мышеловке, а на рынке ценных бумаг - премия за риск. Часть спекулянтов "порезала лосей", но часть всё ещё держит позиции. Рано или поздно они будут вынуждены "зарезать лося", ведь для трейдера сидеть в просадках даже год - это "долгосрок", а 2-3 или 5 лет для них - страшный сон. Что касается бизнеса Кармани, то в условиях отказа в кредитах со стороны банков, он не столь сильно подвержен влиянию процентных ставок, как другие МФО, засчёт залога. Лично я покупал акции Кармани по 318 за лот на 4890 рублей, затем набирая позицию на свободные деньги, поскольку падение необосновано фундаментальными показателями, а лишь паникой трейдеров, а самые большие деньги делаются именно на ней. На данный момент у меня 2900 акций на общую сумму 8598,85 со средней 296,52 за 100 акций. На дистанции в 4-5 лет ожидаю рост 5-6 рублей за акцию. Покупал данные акции на незначительные деньги так, как в России возможна реализация риска социальной политики. Данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, вы действуйте на свой страх и риск. $ZAYM $CARM #прояви_себя_в_пульсе #мфк #МФО #Кармани #инвестиции #акции #ставка_цб #трейдинг #что_купить #обзор

ИКСЫ БУДУТ "ПОСЛЕЗАВТРА"? Под этим заголовком я имею в виду на длительном горизонте инвестирования более 10 лет. Сегодня вышли негативные новости по Норникелю, производство почти всех металлов упало, кроме меди. Также негативом является высокие ставки ЦБ, поскольку капитальные затраты продолжают оставаться на высоком уровне на фоне низкого спроса на цветные металлы. Акции опустились с 1648,20 рублей за лот в апреле до 1252,40 рублей (31%) и я ожидаю, что падение продолжится, поскольку сейчас акции стали более рискованными. Дробление усилило волатильность, поскольку сейчас они удобны спекулянтам. Лично я считаю, что в данной ситуации компании стоит отказаться от дивидендов и направить деньги на модернизацию производства, индексацию зарплат, закупку оборудования. Инвесторы спокойно обойдутся и без них, ведь если нужны деньги можно после работы пойти раздавать листовки или мыть полы. К сожалению некоторые миноритарии мыслят в моменте, не понимая, что инвестиции компании в бизнес на долгосроке могут принести куда большие деньги. Не хотелось бы, чтобы Норникель превращался в МТС, которая платит очень жирные дивиденды. Уже был прецендент, когда Норникель выплатил дивиденды в долг. •Мои действия. Лично я верю в компанию и продолжаю усреднять, сегодня продал 3 облигации Норильского никеля БО-001Р выпуск 1 в небольшой плюс и докупил 2 лота Норникеля. Ведь для того и нужны облигации, чтобы приносили купонный доход, а при падении рынка можно было бы быстро зафиксировать прибыль и переложить деньги в акции. Ожидаю отчёт в августе, при дальнейшем падении буду докупать ещё. Сейчас у меня в акциях Норильского никеля свыше 40,2% от капитала. Источник информации: (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/T-Investments/7a195aef-3bb0-41f6-904c-90a914474fda?utm_source=share) {$RU000A100VQ6} $GMKN #прояви_себя_в_пульсе #акции #инвестиции #норникель #моисделки #что_купить #обзор #норильский_никель #облигации #цветные_металлы

БРОКЕРСКИЙ СЧЁТ 2. КВАРТИРНЫЙ В последние 7 месяцев я очень много думал насчёт своего будующего. Начни я откладывать деньги 5 лет назад уже бы имел собственную квартиру. Не говоря уже об 11 годах - всей моей трудовой деятельности. Однако начал я откладывать только в 2021 году и деньги у меня были в долларах США, не смотря на это я не поддался на уговоры банков продать в убыток с доплатой и очень хорошо заработал. Эти деньги я внёс в свой капитал. В 2022 году я решил вновь начать откладывать на квартиру, но падение фондового рынка летом 2023 года выглядело очень заманчивым, чтобы скупить ценные бумаги за бесценок, по бросовым ценам. Они также ушли в мой капитал. 2024 год начался очень неудачно для меня потеря работ, безработица, обманы работодателей, снижение доходов и проблемы со здоровьем. На первом месте у меня встало закрытие долгов и восполнение 6-месячной кубышки. Возможно мои давние читатели спросят: "Нострадамус, ты же в своих постах указывал, что у тебя есть облигационный счёт для квартиры" и будут правы, однако этот счёт изначально рассчитывался для оплаты СЪЁМНОЙ квартиры и ценные бумаги там выбраны именно под эту особенность. Интересный факт с момента заезда март 2023 по июль 2024 года я так и не воспользовался деньгами по назначению, а лишь реинвестировал их в акции/облигации, чему, честно признаюсь, рад. Учитывая отсутствие стабильности и быстрое изменение условий жизни я считаю для себя необходимым начать откладывать и инвестировать на квартиру. Я решил разделить накопления на 3 части: •Кэш, накопительный счёт в банке под высокий %. •Портфель у другого брокера с акциями девелоперов. Таким образом я захеджирую риски. Если недвижимость вырастет в цене, то вырастут акции, я зафиксирую по ним прибыль и компенсирую себе рост. •Портфель у Тинькофф с облигациями, сюда, на данный момент я планирую покупать надёжные краткосрочные ОФЗ не более чем на 4 года. Сейчас я символически пополнил каждый из портфелей, суммы незначительны, но для отчётности возможно будет интересно. Кэш - 170,96 Портфель (хедж на недвижимость) - 1,60 Облигационный 2 Квартирный - 184,62 Всего - 357,18 Возможно мне скажут: "на эти деньги лучше поесть, выпить алкоголя, купить сигареты". На что я отвечу, что я инвестировал небольшими суммами и теперь суммарно у меня миллион в инвестициях. Если бы я слушал горе-советчиков, то у меня не было бы сейчас капитала, это всё равно что слушать советы девственника в сексе, поверьте ничего дельного вы не услышите, с темщиками/спекулянтами - аналогично, иначе бы Уоррен Баффет летал бы с ними консультироваться. 23 июля был открыт брокерский счёт облигационный на квартиру. Переодически я буду публиковать посты о результатах, ведь многие копят на ранний выход на пенсию, создают капитал, но конкретно на определённую цель с коротким сроком - мало, кто может это делать. Найти их можно будет по хештегам Квартира_к_30 и Хочу_Квартиру #хочу_квартиру #Квартира #облигации #инвестиции #Прояви_себя_в_пульсе #что_купить #недвижимость #акции #квартира_к_30 #хеджирование

ЭКОЛОГИЧНОЕ БУДУЩЕЕ - НЕИЗБЕЖНО II •Северсталь приобрела компанию "Новые решения и технологии", которая владеет долей в 51% в совместном предприятии по производству башен для ветроэнергетических установок (ВЭУ) с Северсталью - компании "Северсталь стальные башни". Таким образом, "Северсталь" стала единственным владельцем компании "Северсталь стальные башни" (бывшее СП "Северстали" и испанской Windar Renovables S. L.). Позднее компания "Виндарсеверсталь" сменила название на "Северсталь стальные башни". (Источник: https://www.google.com/amp/s/tass.ru/ekonomika/20557605/amp) •ПАО "Россети Ленэнерго" продолжает развивать собственную сеть зарядных станций для электромобилей в Петербурге и Ленобласти. Компания заключила контракт с ООО "Завод Нартис" на поставку электрозаправочных станций (ЭЗС). Стоимость соглашения составляет 164,5 млн рублей, следует из тематической карточки на сайте госзакупок. В последнее время "Россети Ленэнерго" решили ускорить развитие своего бизнеса в этом направлении. Хотя в конце 2023 года в сети компании было 58 ЭЗС из 216 действующих в городе, и ее доля на рынке постепенно снижалась. Однако сегодня предприятие эксплуатирует уже 73 зарядные станции в самом городе и области. (Источник: https://www.google.com/amp/s/www.kommersant.ru/amp/6848575) В этом огромном потоке информации прослеживается главный тренд от нефтянников и металлургов, до телекомов и энергетиков - компании видят перспективы в зелёной энергетике и уже начинают её осваивать. Было достаточно непросто создать эту подборку, учитывая мою загруженность работой, но зато возникает понимание какие акции стоит покупать если вы хотите сделать ставку на ветряки, солнечную энергию, электромобили или зелёную энергетику в целом. $CHMF $LSNG $LSNGP #акции #инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #зелёная_энергетика #экология #металлурги #электромобили #электрокары #обзор #анализ

ЭКОЛОГИЧНОЕ БУДУЩЕЕ - НЕИЗБЕЖНО Не смотря на отрицание многими воздействия глобального потепления, а также убеждений, что энергоресурсов ещё достаточно (забывая о том, что их добыча может быть нерентабельна), бизнес России планомерно переходит на Зелёную энергетику. Если вы видите в этом потенциал и хотите сделать ставку на зелёное будущее, то в этой статье вы узнаете, кто из российских компаний впереди планеты всей. В 2023 году по данным агентства "Автостат", в России было продано около 14 500 новых электромобилей ‒ почти в пять раз больше, чем годом ранее. С ростом популярности электромобилей увеличивается и спрос на электрозаправочные станции (ЭЗС). На середину декабря в стране насчитывалось 3783 публичных станций, а в 2024 году планируется ввести в эксплуатацию еще 1437. •Евротранс – один мз крупнейших топливных операторов России, работающий под брендом трасса на конец 2023 года было 15 ЭЗС (электро-заправочных станций). До конца 2024 года планируется запуск ещё 35. В 2024 году планируется реализовать ветрогенерацию для заряда электроаккамуляторов, вместо использования дизельных генераторов. (Источник: https://www.vedomosti.ru/industry/infrastructure_development/characters/2024/02/06/1018771-povishennii-spros-uslugi-elektrozapravochnih-stantsii). Автотор представил в конце 2023 года свой первый электромобиль - Amber, запуск серийного производства планируется к 2025 году. Все комплектующие авто российского производства. Московские власти прогнозируют, что к 2030 году в столице будет 315 000 электромобилей. Для такого парка машин понадобится соответствующая инфраструктура – в Москве к тому моменту будет более 12 000 зарядных станций. Сейчас их насчитывается в Москве около 5 200. (Источник: https://www.vedomosti.ru/gorod/ourcity/articles/moskva-gotovitsya-podzaryaditsya) Создание инфраструктуры для электромобилей предусмотрено утвержденной правительством "дорожной картой" по развитию производства и использования электрического автомобильного транспорта. Она предполагает, что к 2030 году доля выпускаемых электромобилей в общем объеме производства транспортных средств достигнет 10% и что всего по стране будет запущено не менее 72 тысяч зарядных станций. (Источник: https://www.google.com/amp/s/www.interfax.ru/amp/968861) •Эн+ планирует увеличить в 2024 году сеть зарядных станций для автомобилей в два раза - компания установит 18 ЭЗС в Иркутской области. Сеть ЭЗС насчитывает 19 объектов. Эн+ планирует начать вместе с китайскими партнерами в конце 2025 года - начале 2026 года строительство в Благовещенске ветропарка мощностью 1 ГВт. (Источники: https://www.google.com/amp/s/tass.ru/ekonomika/20891247/amp https://www.google.com/amp/s/tass.ru/ekonomika/20303549/amp) •Ростелеком. Глава ПАО "Ростелеком" Михаил Осеевский подтвердил готовность компании разработать единый софт, агрегирующий услуги поставщиков зарядных станций для электромобилей. (Источник: https://www.google.com/amp/s/www.interfax.ru/amp/965250) •Лукойл. Начал строительство солнечной электростанции в Казахстане. Проект позволит обеспечить энергоснабжение производственных мощностей ТОО "ЛУКОЙЛ Лубрикантс Центральная Азия" (100% дочернее общество ПАО "ЛУКОЙЛ") экологически чистой солнечной энергией. Её проектная мощность составляет 4,95 МВт. (Источник: https://lukoil.ru/PressCenter/Pressreleases/Pressrelease/lukoil-pristupil-k-stroitelstvu-solnechnoi) $LKOH $EUTR $RTKM $ENPG #прояви_себя_в_пульсе #электрокары #электромобили #акции #инвестиции #что_купить #инвестидея #обзор #анализ #солнечная_энергетика

ИНВЕСТИЦИИ В НОЛЬ. Меня удивляют мои сограждане. Россияне продолжают инвестировать через западных брокеров. Убеждая всех и себя в том числе, что санкции в отношении их активов на Мосбирже и "Ленинградке" (СПБ биржи) продиктованы были российской юрисдикцией, а не их гражданством и/или резидентством. Обычно такие заявления звучат от сторонников пассивного инвестирования, либо наоборот активных стоимостных инвесторов, отдающих приоритет американскому фондовому рынку. Российские инвесторы игнорируют тот факт, что в любой момент могут реализоваться инфраструктурные риски и их активы могут быть заморожены бессрочно, а возможно, что и вовсе списаны. Уже сейчас ведутся попытки присвоить доходы от активов России. (Источник: https://www.rbc.ru/politics/21/05/2024/664c73a09a7947d80917fe74) Я считаю наихудшим решением Центробанка запрет неквалифицированным инвесторам покупать иностранные акции, поскольку при покупке в российской юрисдикции их интересы представляет биржа и брокеры, я сомневаюсь, что у большинства российских инвесторов через иностранных брокеров, в случае негативного сценария есть возможность отправиться в США, Кипр или другую юрисдикцию для того, чтобы судиться на иностранном языке и по местному законодательству доказывать нарушения права частной собственности. Наилучший сценарий в случае санкций, то что брокер предупредит и даст время на то, чтобы продать акции и вывести деньги. Учитывая то, что санкции рушат экономику и провоцируют рецессию - продавать им придётся в большой убыток, не говоря о спредах и комиссиях. Прежде, чем инвестировать через IB, Just2Trade, Freedom Finance или любого другого иностранного брокера стоит учитывать эти факторы: •Пополнение счёта из российской юрисдикции максимально затруднительно, на данный момент насколько мне известно инвесторы используют для переводов валюты Райффайзен (европейские регуляторы от которого требуют сворачивать деятельность в России) и крипту. •Спреды и комиссии никто не отменял. •Брокер может вынуждать вас продать активы по невыгодным ценам или в убыток. •Риск бессрочной заморозки. •Риск списания активов. •Судебные тяжбы на иностранном языке, в иностранной юрисдикции и по её законодательству. К этому стоит учитывать ещё и сложности с налоговыми декларациями, иностранный брокер не является налоговым агентом и о движении средств, и о дивидендах, купонах, сделках вы будете вынуждены отчитываться самостоятельно. Лично я не инвестирую через иностранных брокеров и мог где-то ошибиться, если так - поправьте меня и если вы считаете, что я не прав и есть фактор перевешивающий все риски, можете написать о нём. #санкции #брокер #иностранные_акции #инвестиции #акции #американские_акции #Прояви_себя_в_пульсе #заморозка

БАНКИ ПРОДОЛЖАЮТ УКРУПНЕНИЕ. Ранее я писал о том, что нынешняя рыночная ситуация будет вынуждать к поглощению и слиянию мелких финансовых организаций с более сильным и крупным капиталом. В условиях жёсткой кредитной политики Центробанка. Активизировался ТКС Холдинг, скупая активы. Стало известно, что на прошлой неделе Т-Банк приобрёл брокерскую компанию "Инвестиционные решения". Ранее группа Т-Банка выкупила контрольные доли (по 51%) в ООО "РОВИ Факторинг Плюс" и ООО "РОВИ Технологии" у АО "Киви", следует из данных ЕГРЮЛ. Негативный сценарий повышения денежно-кредитной политики на руку сильным игрокам на финансовом рынке России, которые могут выкупить интересные активы у неконкурентноспособных игроков в банковском секторе. По-моему мнению рынок ещё не включил в котировки перспективы банков и наиболее интересным и привлекательным сейчас смотрится покупка Потанин Банка. $TCSG $QIWI #Банки #Тбанк #акции #инвестиции #что_купить #прояви_себя_в_пульсе #финансовый_сектор #киви #инвестидея #банковский_сектор

НОВЫЙ КОНКУРС ОТ ТИНЬКОФФ. В прошлом этапе я не участвовал, поскольку не люблю рестораны и не посещаю их совсем. Мне чужда красота интерьеров, которая якобы должна окружать во время еды, не нужна музыка для потребления пищи, не вижу смысла в использовании официантов и предпочитаю комфортную одежду деловому стилю. Сама концепция ресторанов мне чужда. На этом этапе нам предлагают рассказать о своём любимом блюде, которое мы готовы готовить. Для друзей я могу сделать и салат "Цезарь", и карри, и испечь куличи на Пасху, и многое другое, но моё любимое блюдо - веганские фаршированные перцы. Не смотря на то, что приготовление займёт пару часов, я готов их потратить. Также Тинькофф задаёт вопрос сколько оно стоит? В прошлом году на тару фаршированных перцев у меня уходило 300-400 рублей, однако это на несколько дней. Сейчас вероятно будет немного дороже за счёт продуктовой инфляции. Где оно особенно вкусное? У меня, не вижу смысла заказывать продукты, я умею и люблю готовить сам. #рестораны #конкурс

ГОСДУМА ПРИНЯЛА НАЛОГОВУЮ РЕФОРМУ. Новость очень негативная, что способствует падению рынка. Изменения вступят в силу с начала 2025 года. К моему сожалению была введена прогрессивная шкала НДФЛ. Для физических лиц: •Годовой доход до 2,4 миллиона рублей - 13%. •Годовой доход с 2,4 до 5 миллионов рублей - 15%. •Годовой доход с 5 до 20 миллионов рублей - 18%. •Годовой доход с 20 до 50 миллионов рублей - 20%. •Годовой доход свыше 50 миллионов рублей - 22%. Возможно некоторые не понимают как это связано с инвестициями, "ведь физлица не ведут бизнес, который торгуется на бирже?" Отвечаю это от 2 до 9% дохода, которые могли бы быть инвестированы в фондовый рынок. Вероятно вы скажите, что суммы установлены большие и мало кого коснётся эта реформа из физлиц. Несомненно, к примеру, в этом году в моём городе-миллионнике моя зарплата в крупнейшей компании по ТК РФ составляла 22 000 рублей, чуть больше месяца назад уволился от туда. (Сразу отвечу на глупый вопрос, работал на нескольких работах, реинвестирую дивиденды/купоны, имею доход с накопительных счетов, поэтому и могу инвестировать). Сейчас из моих друзей лишь один подпадает под налоговую реформу, будучи программистом. Однако растущий уровень инфляции быстро обесценивает деньги. Инфляция в России в годовом выражении ускорилась уже до 9,25% (источник: Тинькофф Инвестиции). Ложкой мёда в бочке дёгтя является то, что новый НДФЛ будет применяться не ко всему доходу, а только к сумме превышения. Новые налоги распространятся и на недвижимость, налог 13% останется до 2,4 миллиона рублей, а 15% если превысит. Если недвижимость в собственности более 5 лет, то платить налог не нужно. Изменился налог и по дивидендам. Сейчас при превышении 5 миллионов рублей ставка будет 15%. С 2025 года ставка 15% будет применяться к доходам свыше 2,4 миллиона рублей. Однако стоит отметить, что в сумму лимита входят только эти доходы. (Источник: СберИнвестиции). Налог на прибыль организаций платят компании на общем режиме налогообложения. С 2025 года общая ставка увеличится с 20 до 25%. Для IT-компаний налог тоже вырастет — с 0 до 5%. Таким он останется до 2030 года включительно. Налог полностью будет зачисляться в федеральный бюджет. По прогнозам СберИнвестиции налоговая реформа может повлиять следущим образом: •Нефтегазовый сектор. Прибыль может упасть на 6%. Целевые цены на 6%. Дивиденды на 6%. Свободный денежный поток на 8%. •Металлургия. Прибыль на 6%. Целевые цены на 6%. Дивиденды на 9%. Свободный денежный поток на 9%. •Потребительский сектор. Прибыль может упасть на 6%. Целевые цены на 6%. Дивиденды на 6%. Свободный денежный поток на 8%. •Производство удобрений. Прибыль может сократиться на 15%. Дивиденды на 16%, а свободный денежный поток на 20%. •Финансовый сектор. Прибыль может сократиться на 6%. Целевые цены на 5%. Дивиденды на 6%. •Сектор недвижимости. Прибыль может уменьшится на 7%. Целевые цены на 2%. Свободный денежный поток на 10%. •IT-сектор. Прибыль может снизится на 2%. Целевые цены - 4%. Дивиденды на 2%. Свободный денежный поток на 4%. (Источник: СберИнвестиции) Что по итогу? Инвестиции и бизнес в России станут менее прибыльными. Вероятно инвесторы будут больше рассматривать криптовалюту и альткоины. Налоги напрямую не затронут большинство физических лиц. Налоговая реформа также добавила ложку дёгтя в дивидендные стратегии. ИТ-сектор получил льготную ставку налога в 5%. #налоги #Прояви_себя_в_пульсе #инвестиции #акции #дивиденды #недвижимость #недвижимость #обзор #анализ #ндфл

ВО ЧТО Я ИНВЕСТИРОВАЛ? Долгое время весной я практически не публиковал ничего, дело в том, что я очень много работал, однако я совершал сделки и вот на что я делаю ставку. Я выбрал стоимостные акции двух компаний Газпром и Норникель. Да, дорогой друг, ты правильно понял, мне мало риска в Сегеже и я выкупаю убытки. •Газпром. По итогам 2023 года получил чистый убыток по МСФО впервые за 25 лет. Он составил 629,1 миллиард рублей, а выручка группы снизилась на 27%, до 8,54 триллионов рублей. Не смотря на то, что компания имеет серьёзную долговую нагрузку, а поставки в Европу упали в сравнении с периодом до февральских событий. У газового Гиганта огромный потенциал на внутреннем рынке, а также в Азии. Возможно ли банкротство компании? Да, но только если государство решит нерентабельным для себя поддерживать монополиста, что крайне маловероятно, поскольку Газпром - важен стратегически для государства. Сейчас компания стала убыточной и речи о дивидендах идти не может, помимо этого стоит отметить, что компания также имеет повышенную налоговую нагрузку. Размер НДПИ на 2023 год составил 2,5 триллиона рублей. Отказ от дивидендов логичен, ведь Газпрому требуются существенные инвестиции при переориентации на Восток и развитии внутренних проектов по газификации страны. Однако на длительной дистанции 20-30 лет, компания вероятно сможет завершить свои проекты и цена акций полетит ту зе мун, если бизнес не обанкротится. Вдумайтесь, сейчас есть возможность выкупить акции "национального достояния" по бросовым ценам, чем лично я сейчас и занимаюсь. •Норникель. За 1 квартал 2024 года компания получила прибыль в 28 миллиардов рублей. Однако это связано с уменьшением убытка от курсовых разниц. Также из негатива на компанию подало иск Росимущество на 3,5 миллиарда рублей за пользование объектами Норильской железной дорогой. Сейчас компания планирует перенос плавильных мощностей медного завода в Китай к середине 2027 года, для обхода санкций. Владимир Потанин в интервью заявил, что сейчас "Норникель" "может рассчитывать" лишь на 80% от своих доходов досанкционного периода, "при этом стоимость трансакций, комиссионные вознаграждения и услуги посредников достигают 5-7% от стоимости продукции". Лично я верю, что компания справится с текущими сложностями и в будущем будет сильный рост на цветные металлы. Однако сейчас я надеюсь компания откажется от ненужных дивидендов на срок 5-7 лет и пустит деньги на своё развитие. Данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Вы действуете на свой страх и риск! $GAZP $GMKN #Прояви_себя_в_пульсе #акции #инвестиции #норникель #санкции #что_купить #Газпром #норильский_никель #анализ #обзор

РОССИЙСКАЯ АСТРАЗЕНЕКА. На российский фондовый рынок наконец приходит очень интересный игрок из сектора Биотехов, уже в июле планирует провести IPO компания Промомед. Уже давно ходит шопот о том, что на российский рынок может выйти целый ряд фармацевтических компаний (к примеру речь идёт о Биннофарме АФК Системы). Рассмотрим подробнее компанию. Промомед - фармацевтическая компания, которая производит и разрабатывает лекарственные средства. Промомед ведёт свою деятельность с 2005 года. На счету компании разработка препаратов от ожирения и Коронавируса. Промомед также производит жизненно важные препараты, их доля составляет 80%, в том числе и те, которые применяют при онкологии - это означает, что спрос на продукцию будет всегда. Стоит отметить, что в отличии от того же Фармсинтез, Промомед работает в прибыль, но что с фундаментальным анализом? Компания оценена в 75-80 миллиардов. P/E - 25-26,66 P/B - 9,10-9,70 P/S - 4,74-5,06 Долг/EBITDA - 2,47 Моё мнение, что акции компании на данный момент оценены справедливо. В стоимость уже заложен будущий рост и перспективы компании. Однако включены и специффические риски, к примеру судебные тяжбы и регулирование цен на жизненно важные препараты. Бесплатного пирога тут нет, но есть очень интересный бизнес, привлекательный для диверсификации или ставки на фарму. Не вполне понимаю почему многие инвест.блогеры указывают на переоценённость акций, глядя на P/E. Объективно перед нами - акции роста, это всё равно как если бы судить этот бизнес только по показателю P/B в отрыве от специффики компании. Компания планирует инвестировать деньги в себя, а не вывести их как к примеру ВсеИнструменты.ру что очень подкупает. Конечно не обошлось без заигрывания с темой дивидендов, опять же я встречал их рассчёты, где инвесторы жаловались на то, что они если и будут, то низкие. Они считают, что должны быть высокие дивиденды?! От компании роста, Карл! Одним из интересных факторов была оценка "Эксперт РА" кредитного рейтинга на уровне ruA- на дату 15.11.2023 года, что для российского биотеха - хороший результат. Буду ли лично я участвовать в IPO? Нет, но в будущем рассматриваю возможность покупки акций компании. Данный месяц для меня складывается убыточным. Помимо этого из-за падения доходов я инвестировал с 01.01.24 по 08.07.24 - 63 121,75 рублей при планах только в облигации инвестировать 312 000 рублей. То есть за оставшиеся полгода мне нужно заработать не менее 248 878, 25 рублей. И это без учёта моих планов в этом году отправиться в Таиланд. Если тебя интересуют как и меня акции компаний из этого сектора, то вот ссылка на пост в котором ранее я писал о фарме, рынке здравоохранения и биотехах здесь:(https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Molodoy_Nostradamus/a72355b0-8aa1-4e0d-98cc-bfbc033b82c3?utm_source=share) $PRMD #промомед #обзор #фундаментал #акции #IPO #фармацевтика #инвестиции #Прояви_себя_в_пульсе #анализ #дивиденды

НУ ЧТО ЖЕ, УВИДИМ ЛУНУ ВМЕСТЕ. Всё страшнее выглядят акции Сегежи. Высокая ключевая ставка - 16% крайне негативно влияет на бизнес компании, на данный момент Центробанк не планирует её снижать. Вероятно, что она продолжит расти. Из негативных факторов стоит отметить и падение мировых цен на продукцию лесопромышленного комплекса. Некогда эффективный бизнес потерял высокомаржинальный европейский рынок, а из-за логистических затрат переориентация на Восток проходит очень сложно и медленно. Модель ведения бизнеса игры с кредитным плечом подвела в условиях кризиса. АФК Система может помочь лишь на краткосрочной перспективе, сама имея закредитованность Долг/EBITDA - 4,02 и в какой-то момент может стать разумнее обанкротить Сегежу, списав акции в убыток. Ранее компании могла помочь сократить долговую нагрузку докапитализация за счёт дополнительной эмиссии акций и размытия доли акционеров, но падение фондового рынка перечеркнуло такую возможность. Новым ударом может стать и закрытие программы льготной ипотеке, поскольку лесопромышленные компании также отчасти зависят от строительного сектора. Долг/EBITDA - 13,2x, при норме не более 3. Лично мои инвестиции в Сегежу: •В Тинькофф - 11 лотов - 7397,30 рублей. •Просадка: -4385,50 рублей или -59,29% •У другого брокера - 3 лота - 1532,40 рублей. •Просадка: -710,10 рублей или -46,34% •Всего: 14 лотов - 8929,70 рублей. •Просадка: -5095,60 рублей или -57,06% Это менее 1% от моих инвестиций в фондовый рынок и ещё меньше от всех моих инвестиций в целом. При агрессивной стратегии с готовностью потерять 100%, (НО не больше!) -60% по одному эмитенту - это детский сад. Возможно мне скажут, что нужно продавать, чтобы не повторить историю с акциями Нокия, но я не вижу смысла в этом, ведь если бы я не инвестировал бы деньги в Сегежу тогда, то всё равно выбрал бы рискнуть. Не смотря на комментарии руководства компании, поддержку от государства, поиски варианта решения проблемы с долговой нагрузкой, ситуация в целом не в пользу компании, многие факторы складываются против компании, потому есть вероятность, что ей придётся подать на банкротство. Сейчас проверка идёт на стойкость, как долго компания сможет продержаться в столь тяжёлых условиях, чтобы выйти из кризиса победителем. Лично я надеюсь, что компании это удастся, я верю в лесопромышленный бизнес и не готов продавать акции даже при дальнейшем падении, у меня есть 20-30 лет, чтобы компания принесла иксы. Продавать я буду только если компания объявит о подаче на банкротство, тогда смысла держать акции не будет в ожидании чуда и придётся фиксировать убытки. $SGZH #Сегежа #акции #инвестиции #анализ #обзор #прояви_себя_в_пульсе #ключевая_ставка

УКРУПНЕНИЕ БАНКОВ. 26 июля пройдёт очередное заседание ЦБ и судя по ястребиной риторики от данного события не следует ждать ничего хорошего. Инфляция с 18 по 24 июня не только не снизилась, но и рекордно ускорилась до 0,22%. В годовом выражении 8,57%. Я ожидаю, что на июльском собрании ключевая ставка будет поднята сразу на 200 базисных пунктов. Завершилась программа льготной ипотеки и не смотря на то, что девелоперы субсидируют кредитование, мне кажется, что эти ухищрения будут свёрнуты в ближайшее время, выполняя на краткосроке роль обезбола при "шоковой терапии". В связи с чем спрос на ипотеку и кредиты существенно упадут, что также отразиться на девелоперах, металлургах и деревообрабатывающих компаниях. Соответственно для успешного выхода из сложившейся экономической ситуации рынок диктует банкам необходимость укрупнения через сделки поглощения/слияния, обратим внимание на ключевых игроков: •ВТБ. Банк поглощает РНКБ, интеграция завершится к 2025 году. Также он приобрёл Открытие. Сейчас ВТБ рассматривает возможность интеграции Почта Банка. •ТКС Холдинг приобретает Росбанк, через допэмиссию своих акций. Группа ожидает финализацию допэмиссии и закрытие сделки до конца третьего квартала 2024 года, а в четвёртом квартале будет представлена новая стратегия развития с учетом интеграции Росбанка в состав холдинга. •Совкомбанк решил приобрести Хоум Банк, путём частичной оплаты акциями. Планируется, что сделка завершится до конца 2024 года. По данным Банки.ру, на 1 января Совкомбанк занимал 9-ое место в России по активам - 3,19 триллионов рублей и десятое место по капиталу 332,2 миллиардов рублей. Хоум Банк — 34-е и 28-е место по этим показателям соответственно 307,1 миллиардов рублей и 61 миллиардов рублей. Он специализируется на розничном кредитовании. Лично я считаю, что в нынешних условиях хорошей инвест.идеей будет покупка акций банковского сектора до укрупнения его активов, что не смотря на доп.эмиссию/расходы в будущем принесёт значительную прибыль. Дополнительно хотелось бы упомянуть и то, что ЦБ лишил лицензий в этом году 4 банка: Киви банк 21 февраля, который занимал 89 место по размеру активов, а также небольшой региональный банк Гефест 28 февраля. 22 марта лицензии лишился Банк Стрела, занимавший по величине активов 321 место. 17 июня ЦБ отозвал лицензию у "Автоградбанка" по величине активов он занимал 218 место. Неэффективный неконкурентноспособный бизнес будет идти к банкротству. Потому я бы выбирал акции из этой тройки: ВТБ, ТКС Холдинг, Совкомбанк. Если вы планируете покупать акции небольших банков, то следует прежде всего изучить отчётность и сделать фундаментальный анализ. $VTBR $TCSG $SVCB #девелоперы #ипотека #прояви_себя_в_пульсе #строительный_сектор #недвижимость #льготная_ипотека #банки #банковский_сектор #застройщики #кредиты

ВСЕ ИНСТРУМЕНТЫ НА IPO. Сегодня выходит на IPO компания Все Инструменты. Мажоритарий продаст 12% своих акций, что достаточно хорошее количество для free-float. Ценовой диапазон соответствует 200-210 рублей, что означает капитализацию в 100-105 миллиардов рублей. Компания по сути не является ретейлером в классическом плане, как бы сейчас сказали e-commerce. Важно отметить эмитент не исключает для себя доп.эмиссию. Компания зарегистрировала допэмиссию в размере до 16,7% от потенциально увеличенного уставного капитала. Однако на данный момент в сделке участвуют только акции мажоритариев. В сообщении о ценовом диапазоне акции новой эмиссии не упомянуты. Эта новость прошла как-то мимо обзоров/разборов. Рассчитаем P/E за 2023 год чистая прибыль составила 3,8 миллиарда рублей. 100:3,8=26,31 или 105:3,8=27,63. Обычно в таких случаях можно услышать фразу: "это что ещё за Тесла?!" Однако стоит понимать, что ВИ.ру - компания роста и не совсем корректно смотреть именно по показателю P/E также не стоит ожидать высоких дивидендов в краткосрочный период, акции могут быть интересны на дистанции в 20-30 лет. По P/S компания оценивается не дорого в 0,75-0,79. Показатель P/B тут нам особо ничего не даст, поскольку не отражает специффику бизнеса. Маржинальность - 8%. Возможно кто-то скажет, что нет смысла покупать акции на долгосрок в 20-30 лет, нужно чтобы за полгода возникло состояние вдвое больше, чем у Уоррена Баффета, я могу лишь ответить, что при таких вводных можете поймать золотую рыбку. Долг/EBITDA сейчас составляет 1,8 - что является в пределах нормы. Скорее всего компания продолжит его наращивать для сделок поглощения. По классике российских IPO компания роста упомянула, что может платить дивиденды до 50% от чистой прибыли при комфортной долговой нагрузке, хотя лично я не понимаю зачем компании роста в целом платить дивиденды? Ключевые конкуренты - Леруа и Петрович, ещё я бы добавил маркетплейсы. Сейчас все говорят о переоценке акций, о высоком долге, вплоть до каждой собаки. Однако я не вижу, чтобы хоть кто-нибудь упомянул закрытие программ льготной ипотеки, снижение девелоперской активности, а также охлаждения сектора недвижимости, а ведь эти события могут существенно повлиять на компанию. Бизнес компании направлен в первую очередь на b2b (63% выручки по итогам 2023 года). Основная доля продаж приходится на онлайн (97% выручки по итогам 2023 года). Компания показывает очень высокие темпы роста выручки, в 2021-2023 годах среднегодовой рост составил 53,5%. Сейчас все задаются вопросом продолжит ли компания расти или нас ждёт спад? Лично мне новые акции показались интересными, но поскольку я сокращаю рискованные активы, я не планирую их покупать, свободный кэш я направил на покупку стоимостных акций Роснефти, однако я не исключаю, что в будущем могу приобрести облигации ВИ.ру. $VSEH #прояви_себя_в_пульсе #обзор #акции #инвестиции #ВИ_Ру #всеинструменты #IPO #анализ #ипотека #строительный_сектор