Доходность российских акций такая же как доходность бизнеса по сдаче в аренду квартиры в Москве?
Для расчета беру фонд российских акций АТОН «петр столыпин». через управляющую компанию.
во вложении РИСУНОК №3. ( ниже) он же есть на бирже
$AMRE , но история - график не так давно ведётся.
Цена пая 1.06.2006г 590 руб
цена пая 31.12.2021 4200 руб
Использую формулу для вычисления СЛОЖНОГО процента ( это когда идёт как бы реинвестирование /капитализация )
И получается ставка 13,1% годовых (вложение табличка 4 )
Также Смотрю цену на квадратный метр недвижимости в Москве.
По данным сайта IRN ru
Цена одного метра квадратного на дату 01.06.2006г 60000 руб за 1м2 ( возьмем 40 м2, тогда квартира стоила 2 400 000 руб )
Цена одного метра квадратного на дату 31.12.2021г 240000 руб за 1м2 ( цена квартиры 40м 2 = 9 528 734 руб )
Это получается рост 9% годовых. (вложение таблица 1 )
Плюс возьмем что аренда квартиры платилась по 30 тыс руб в месяц. итого за 16 лет 5 760 000 руб
суммируем 9 528 734 руб + 5 760 000 руб = 15 288 734 руб Итого мы имеем на 01.01.2022 год.
Если взять начальную цену квартиры 2 400 000, то рост с учётом прибавления арендных выплат составил 12,3 % годовых (вложение Таблица 2)
и эта сумма 2,4 млн руб превратилась в 15 млн руб за 16 лет
( при условии что деньги с аренды мы не тратили, а копили)
Правильно я посчитал?
Тогда акции не особо выгодно держать.
А по какому еще графику можно посмотреть динамику фонда акций с 2006 года?
ДОПОЛНЕНИЕ
А еще сейчас посчитал — индекс SP500 растет со скорость 8% годовых в долларах, ( в промежутке последние 16 лет) Это даже обгоняет рост долларовой цены на недвижимость в Москве. ( 3,4% годовых в долларах с 2000$ в 2006 году по 3500$ в 2022 году за квадрат)
Но!! SP500 c 2000 по 2010 годы вообще не рос, нулевая доходность.
Но последнее время хорошо рос, и наверно он сейчас надулся как пузырь, и американские акции с P/E 40 лет, говорят могут сильно схлопнутся ..
Можно еще какой нибудь фонд или график посмотреть на российские акции… только
$VTBX он короткий график. Фонд СБЕРА Добрыня Никитич, у него слабая доходность. 7% годовых.
Возможно облигации на ИИС-типА на три года — это неплохое решение. но если девальвируется рубль и настанет гиперинфляция, то покупательская способность рубля сильно снизится.
Хорошие Акции наверно не такая уж плохая идея.
В 2006 году за одну акцию сбербанка можно было купить 12 яиц (десяток стоил 27 руб, одна акция сбера 34 руб), а сейчас 30 яиц ( десяток стоит 90 руб, одна акция сбера 280 р).
Я так понимаю фонды REIT это не совсем недвижисость, это скорее бизнес по аренде и он чертит график отличающийся от графика цен на недвижимость
например фонд
$FXRE
Есть еще российский ЗПИФ ПНК ГРУПП PNK.