Metrax
Metrax
24 января 2022 в 17:26
Доходность российских акций такая же как доходность бизнеса по сдаче в аренду квартиры в Москве? Для расчета беру фонд российских акций АТОН «петр столыпин». через управляющую компанию. во вложении РИСУНОК №3. ( ниже) он же есть на бирже $AMRE , но история - график не так давно ведётся. Цена пая 1.06.2006г 590 руб цена пая 31.12.2021 4200 руб Использую формулу для вычисления СЛОЖНОГО процента ( это когда идёт как бы реинвестирование /капитализация ) И получается ставка 13,1% годовых (вложение табличка 4 ) Также Смотрю цену на квадратный метр недвижимости в Москве. По данным сайта IRN ru Цена одного метра квадратного на дату 01.06.2006г 60000 руб за 1м2 ( возьмем 40 м2, тогда квартира стоила 2 400 000 руб ) Цена одного метра квадратного на дату 31.12.2021г 240000 руб за 1м2 ( цена квартиры 40м 2 = 9 528 734 руб ) Это получается рост 9% годовых. (вложение таблица 1 ) Плюс возьмем что аренда квартиры платилась по 30 тыс руб в месяц. итого за 16 лет 5 760 000 руб суммируем 9 528 734 руб + 5 760 000 руб = 15 288 734 руб Итого мы имеем на 01.01.2022 год. Если взять начальную цену квартиры 2 400 000, то рост с учётом прибавления арендных выплат составил 12,3 % годовых (вложение Таблица 2) и эта сумма 2,4 млн руб превратилась в 15 млн руб за 16 лет ( при условии что деньги с аренды мы не тратили, а копили) Правильно я посчитал? Тогда акции не особо выгодно держать. А по какому еще графику можно посмотреть динамику фонда акций с 2006 года? ДОПОЛНЕНИЕ А еще сейчас посчитал — индекс SP500 растет со скорость 8% годовых в долларах, ( в промежутке последние 16 лет) Это даже обгоняет рост долларовой цены на недвижимость в Москве. ( 3,4% годовых в долларах с 2000$ в 2006 году по 3500$ в 2022 году за квадрат) Но!! SP500 c 2000 по 2010 годы вообще не рос, нулевая доходность. Но последнее время хорошо рос, и наверно он сейчас надулся как пузырь, и американские акции с P/E 40 лет, говорят могут сильно схлопнутся .. Можно еще какой нибудь фонд или график посмотреть на российские акции… только {$VTBX} он короткий график. Фонд СБЕРА Добрыня Никитич, у него слабая доходность. 7% годовых. Возможно облигации на ИИС-типА на три года — это неплохое решение. но если девальвируется рубль и настанет гиперинфляция, то покупательская способность рубля сильно снизится. Хорошие Акции наверно не такая уж плохая идея. В 2006 году за одну акцию сбербанка можно было купить 12 яиц (десяток стоил 27 руб, одна акция сбера 34 руб), а сейчас 30 яиц ( десяток стоит 90 руб, одна акция сбера 280 р). Я так понимаю фонды REIT это не совсем недвижисость, это скорее бизнес по аренде и он чертит график отличающийся от графика цен на недвижимость например фонд $FXRE Есть еще российский ЗПИФ ПНК ГРУПП PNK.
Еще 3
99,4 
5,63%
76,29 
4,44%
131 
6,37%
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
22 ноября 2024
Валютные облигации: как выбирать?
21 ноября 2024
Сегежа: как обстоят дела с финансами и к чему приведет допвыпуск акций?
43 комментария
Alex_II
24 января 2022 в 20:59
Поищите индекс полной доходности индекса мосбиржи брутто - MCFTR. VTBX отслеживает этот индекс. На сайте мосбиржи как минимум есть. Ну или погуглите. При сравнении с недвижимостью кстати учтите расходы на ремонт, затраты времени на управление, простои во время смены арендаторов. Так же учтите низкую ликвидность и затраты на покупку - продажу.
Нравится
3
Metrax
24 января 2022 в 21:21
@Alex_II индекс mcftr только с 2011 года на сайте мосбиржи. на других сайтах не старше. есть еще индекс imoex, он рос со скоростью в среднем 8% годовых за 16 лет. По недвижки, да есть свои сложности. когда есть одна лишняя квартира и не собираешься ее продавать, так проще
Нравится
Alex_II
24 января 2022 в 22:10
@Metrax iomex не учитывает дивы и их реинвест по-моему. Недвижимость конечно надёжнее, но мне не подходит, у меня не большой горизонт инчестирования
Нравится
Fulka
27 января 2022 в 4:41
@Metrax Посмотрите стоимость недвижки в $ и посчитайте когда индекс SNP500 почти не рос сколько доход получился в рублях. Наша страна экспорто ориентированная и жёстко завязана на $. Приведу в пример в 98-2000 годах стоимость квартиры в моем районе за МКАД -ом была 80-120 тыс. долларов. Так она и сейчас столько же стоит... после 30% роста в прошлом году и 25% с декабря 18 по март 20-го. Но это не значит что не надо покупать недвижку. Во первых если вы снимаете то однозначно стоит иметь свой уголок. Вас н кто не вышвернет в любое время и если Ваши инвестиции в остальные инструменты будут не удачными то есть жилье. Во вторых ее можно сдавать и отбивать инфляцию и это стабильный (и надёжный) денежный поток. +- оно будет доходный чем вклады Сбера. Так же хочу отметить по вашим подсчётам нестыковка (не учли). Если вы не тратите 💰 от сдачи квартиры вы их ложите на счёт (как минимум). Я сомневаюсь что 15 лет вы 5 млн. носите в своем кошельке.
Нравится
1
Metrax
27 января 2022 в 4:44
@Fulka Вы имеете ввиду что деньги от сдачи аренды тоже нужно ложить на вклад? тогда доходность квартиры еще выше..
Нравится
2
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Vlad_pro_Dengi
+35,9%
10,7K подписчиков
FinDay
+28%
29,2K подписчиков
Invest_or_lost
+4,1%
24,8K подписчиков
Валютные облигации: как выбирать?
Обзор
|
Вчера в 15:31
Валютные облигации: как выбирать?
Читать полностью
Metrax
4 подписчика 14 подписок
Портфель
до 50 000 
Доходность
77,57%
Еще статьи от автора
17 апреля 2024
HOM4 а почему индекс домклик сильно отличается от индекса цен на московскую недвижимость на сайте irn ru ? например домклик на 16% вырос, а irn на 8% и почему так мало открытых позиций? всего 800 штук , итоговая сумма 24 млн руб
8 апреля 2024
HSM4 почему этот фьючерс так дорого стоит? 17320 пт. а базовый актив (индекс HSI) 16700 пунктов. Это получается я сразу 3,5 % теряю? кстати цена фьючерса в пунктах, ближе к дате экспирации , цена должна сравняться с величиной индекса Hang Seng (HSI) ?
8 апреля 2024
HSH5 почему этот фьюч так дорого стоит? базовый актив около 16000 а этот фьюч около 20000. это что я сразу теряю 20% ? кстати базовый актив мы где смотрим? по индексу Hang Seng (HSI) ?