Рубрика если бы да кабы: если бы с начала своей трудовой деятельности я откладывал 20% своего дохода, сегодня у меня было бы 40000р/месяц дохода с депозита.

Цена моей облигации XS2124187571 теперь считается как 0руб. Ну такое себе. Погашение в 2030 году, так что я все еще считаю её по балансовой стоимости, вдруг погасят к тому времени. Решил следовать правилу кол-во облигаций = количество лет. А то если считать по долям в соответствии с прибылью, дюже много выходит облигаций, порядка 70%. В период высокой инфляции, который нам предстоит пережить, облигации не защитят, особенно дальние. Поэтому акции наше всё. Сегодня снова ребалансирую все в соответствии с новыми долями, и потом пойдет скучная пора бездействия. Просадку недавнюю я кстати откупил прям вовремя.

Назначаю порог, при котором надо начинать балансировать портфель, в 2% отклонения от расчетного. Ибо курс доллара скачет, хоть каждый день балансируй при теперешних 1%. Не уверен, нужно ли продавать и покупать фонды для достижения нужного соотношения акций/облигаций. Сейчас у меня фонды с доходностью 0.2-0.3%, это только комиссию отбить. Или лучше в денежный рынок, а там до востребования? Не получается у меня фонды держать что-то.

Неопределенность нарастает. Долг США растет, пузыри акций ширятся. В таких условиях необходимо покупать золото. Решил нарастить на 10%. $GLDRUB_TOM

Как добавить сюда ссылку на акцию, я не пойму, ну ка ченить суну ща. Я думаю половину активов все равно нужно хранить в облигациях так как рубль будет обесцениваться. Это должны быть юани так как недорого для моего портфеля, и почти без инфраструктурных рисков. $RU000A1054W1 $RU000A1057S2 $RU000A1063Z5 $RU000A105NL3

Не полезу в юань, ибо там пик по углю, а значит откат назад. Быстро атом не нарастить. Буду торговать только рублевыми инструментами. Причешу облигации и вперед.

Получил статус квалифицированного. Теперь балансирую акции по выручке, а не по капитализации (ее сложнее подстроить). Только те, кто платит дивиденды будут отбираться. Никак не менее 40% акций, доля каждого эмитента не более 8%. Облигации короткие, для возможности продажи. Малый портфель иис - 20% от основного портфеля. Если разблокируют Европу, продам и переведу в Россию. То же касается Китая, только за юани, я устал от блокировок. Довносить понемногу, разбив на год. Допустим сейчас у меня должно быть 34% облигаций, а по факту 70. 70 делим на 24 получаем 3% в месяц. От моего депозита это что то вроде 3600 руб. Такой объем увеличивается в кризис, становясь 5000 или 7000, чтобы все облиги в акции перевести.

Нельзя просто копить акции. Если их доходность, допустим 5%, а офз 10%, логично что деньги должны перетекать в последние. При этом, если есть хорошие идеи в акциях, их надо реализовывать. Но пополнения направлять на то, что выгоднее. Это логично. Конечной целью к пенсии должны стать недвидимость, золото и вклады. Т.е. то, что консервативно.Ориентировочно сейчас портфель должен выглядеть следующим образом: 25% акции, 12.5% офз, 12.5% вклад, 5% золото, 45% недвижимость. Переток внутри ОФЗ и вкладов в пределе их 25%, между акциями и офз по весу в доходности. Внутри акций вес соразмерно дивам, чистой прибыли и чистым активам. Золото/сеоебро через монеты, для наследства. Вот готовый манифест.

Продал акций на 30к и вложил в офз 26209 на 3 мес, ибо торговать не намерен. Офз когда продавал для покупки акций дали мне минус 3%, а акции зафиксировал прибыль 26%, только сыграл в +26%. Если бы на 50% депозита то это было бы 30к плюсом. Плюс офз выходит 50%. Эх, жаль доллары не продать. На дне покупать хорошо.

Тревожно. Все будут только беднеть из-за инфляции, ФРС уронит рынки в этом году, и восстановления уже не будет. Девальвация рубля к доллару составила 1.7%, к евро -5%, т.е. мои ставки на валюты были оптимистичными. Мы будем смотреть на 5-летний горизонт, где на текущий момент рубль падает к доллару на 4.4%, а к евро на 5,4%. Я думаю эта динамика не изменится за счет того что производители у нас на 60% экспортные. Итак. Если фрс уронит рынки, то упадет всё. Я выведу активы с плюсом, оставлю минусовые и буду ждать в наличке при небольшом минусе. После взрывного роста валют продам их так, чтобы иметь по трети каждой валюты. Заодно посмотрю какая лучше сработает. Все дивы и все купоны вкину в ETF на облигации/диверсификации согласно доходности-комиссия. Можно разделить на 10 лет, в первый год 100% ETF в акциях, второй 90%, и так вплоть до кризиса. Т.е. сегодня всё строго в облиги. Кстати все облиги в $ и € падали одинаково на 5%. Итак инфляция в сша составляет 2.9% за 5 лет, россия 4.8%, еврозона 1.8%. С учетом девальвации это 2.9, 9.2, 0.2%. Таким образом все акции сша с дивами менее 3% (а это все) нужно продать. Подожду пока инфляция не угомонится либо рынки не упадут. За доллары можно купить российский подешевевший долг. Евро выглядит прибыльным, россия тоже. Оставлю оба.

Год назад я думал что рубль и доходность в нем это пшик, сегодня имеем 12% див. доходности при 10% инфляции. Доллар имеет 3% доходности при 7% инфляции. Единственная ставка - на падение рубля более чем 4%, но с учетом ставки в РФ 8,5%, а в США 0,1% давление оказывается именно на доллар. Добавим рост нефти и газа в цене. В кризис скорее всего рубль скинут. Ну короче не знаю, 50% пусть будет в РФ, 25% в долларе и 25% в евро, так компенсируются любые перекосы в ноль. Без рубля тоже плохо - то подарки купить, то бензин надо. И зарабатываю я в рублях.

Я принял год назад решение не бояться падений акций, и набрать 30% портфеля ими. При этом наблюдал падение 2020 года в стороне. Теперь я вижу волатильность долга США сильнейшую за 40 лет, набрал 50% акций и потерял 100$ на геополитике. Из нескольких акций в принципе я могу выйти, но 100$ я могу ждать годами. Если долговой рынок взорвется, то всё, это -70% с L-образным восстановлением. Имеем кризис поставок и цепочек уже лет на 5. Падение темпов производства гарантировано. Снижение покупательской способности, кэш флоу на годы. Рост всех коммодитиз.

Продолжаю продавать облигации и тарить акции, пока скидка 30%. Магнит уже отрос на +5%, прочие набирают плюсы.

Пока всё валится, подпродал облигации с небольшим плюсом (ростел +0,24%, башнефть +2,2%, индекс с минусом) и купил себе 1 акцию НЛМК, 1 акцию Сбера, 1 газпрома. Прикинул, у меня 11к наличности высвободится, буду заходить на каждые 30% по 3к. Ну или по ситуации. Следующей покупкой будет ГазПром, Фосагро и Русагро.

Продал PFE потому что рост 50%, доходность упала. Купил на деньги с прибыли сбера на 17$, а тело раскидал на Фосагро 2 акции. Ещё добрал газпрома, верю в пик добычи нефти, и как следствие рост цены на газ. Хотел мечела, да глядя на "стабильность" дивидендов и долг, передумал. Так как цены на уголь в моменте снизились, Распадскую тоже не беру. Куплю НЛМК, если цены на энергоносители будут расти, то и на сталь - тоже.