Masha_on_the_road
Masha_on_the_road
28 июля 2020 в 10:50
А покритикуйте, пожалуйста, мою инвест-стратегию :) Что убрать, что добавить, как изменить процентное отношение инструментов? Вводные: ⚠️Индексное инвестирование, только фонды и ПИФы для неквалов. ✅Цель: пенсионные накопления, возможно какой-то дауншифтинг после 45 лет. ❌Ничего не продаю (только в случае острой необходимости в ребалансировке портфеля при отсутствии поступлений извне). ✔️Пополнения счета регулярные, равными суммами с каждой зарплаты. 🟡Параллельно есть ИИС, на 100% забитый надежными короткими корпоративными облигациями и ОФЗ. 🔸Горизонт инвестирования минимум 20 лет (сейчас мне 27). 🔹В перспективе 3-5 лет хочу стать квалом и переложиться в американские фонды с низкими комиссиями. А теперь детали по стратегии и инструментам: 🔺Золото 10% $FXGD 🔺Россия 15% $FXRU $FXRL 🔺IT 30% $FXIT и Альфа 🔺США 20% $FXUS и Альфа 🔺Развивающиеся рынки 20% $VTBE Китай и Казахстан 🔺Европа 5% $AKEU и Германия На картинке все тикеры с точным процентным распределением. Спасибо!
949 
90,11%
900 
92,05%
42
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
68 комментариев
FUNDAMENTALS
28 июля 2020 в 11:02
Да че тут критиковать ))
Нравится
4
Andy_Titov
28 июля 2020 в 11:16
Исходя из целей, вы крайне консервативный инвестор и, если честно, я бы увеличил долю золота в портфеле и убрал Казахстан, так как не понимаю, чему там расти. В преддверии торговой войны между США и Китаем, часть активов перебросил бы пока на российский рынок.
Нравится
8
Raraavis2020
28 июля 2020 в 11:40
Казахстан здесь явно лишний)
Нравится
16
ValeraIvanov6
28 июля 2020 в 11:52
@Masha_on_the_road слишком большой акцент на США. Аллокация портфеля это результат какого-то сложного исследования, которое вы провели или прочли? Если нет, то структура слишком сложная. Нужно понимать, чем больше у вас портфель, тем сложнее будет ребалансировка. Таким образом, почему просто не купить $FXWO и добавить к нему золото?
Нравится
7
Masha_on_the_road
28 июля 2020 в 11:57
@ValeraIvanov6 никакого сложного исследования, внутреннее убеждение инвестировать в Россию минимально (возможно ещё и потому, что на пенсии хочу путешествовать явно не за рубли), уверенность в американском рынке и секторе it на долгосрочном горизонте и желание сделать минимальную диверсифицикацию по ETF провайдерам, а не складывать все в Finex. В принципе 12 инструментов не вызывают у меня больших проблем следить на ними и их балансом в портфеле. Насчёт FXWO - мне не нравится в нем большая доля Японии и Европы внутри фонда.
Нравится
6
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
MegaStrategy
11,2%
32K подписчиков
FinDay
+24,9%
28,6K подписчиков
Invest_or_lost
+0,6%
22,9K подписчиков
Чем запомнилась неделя: ФРС начала цикл снижения ставки
Обзор
|
20 сентября 2024 в 19:54
Чем запомнилась неделя: ФРС начала цикл снижения ставки
Читать полностью
Masha_on_the_road
415 подписчиков 28 подписок
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
16,06%
Еще статьи от автора
31 августа 2024
📌Августовский отчет пассивного инвестора. Я тут ежемесячно вкладываюсь в 4 фонда на сумму не менее чем 37 500 ₽ в таких пропорциях: TMOS 35% EQMX 35% TBRU 20% TGLD 10% Эксперимент начался в апреле 2023, в том году я пополняла счет по 30 тысяч в месяц, в этом сумма скорректирована на личную инфляцию. В августе впервые за почти 1,5 года результат инвестирования ниже суммы пополнений, и видится мне, что ситуация в ближайшее время станет только хуже 🙃 Вообще месяц вышел по всем фронтам тяжелый, особенно в финансовом плане. Запустила с партнерами небольшой бизнес тут, в Тбилиси, и пока это требует серьезных денег. Даже был соблазн слиться с пополнений инвестиций в пользу вложений в бизнес, но стратегия есть стратегия. Итак, пополнения в этом месяце: 60 000 ₽ Если просадки по индексу в сентябре продолжатся, то буду активно покупать паи с превышением минимальной суммы в месяц. Кстати, из-за новостей об изменении комиссий фондов решила пока ничего не менять в стратегии. Самые крупные суммы у меня в индексе мосбиржи от ВТБ (тут ничего не поменялось) и Тинька (тут комиссия на продажу, она меня не волнует, я ничего не продаю). Остальные два фонда не в такой значительной доле. Короче, мне лень что-то менять и сильно об этом думать) я в своем ленивом инвестировании максимально преисполнилась)) Продолжаем ✊🏻
31 июля 2024
📌Июльский отчет ленивого индексного инвестора. Напоминаю, ежемесячно вкладываюсь в 4 фонда на сумму не менее чем 37 500 ₽ в таких пропорциях: TMOS 35% EQMX 35% TBRU 20% TGLD 10% Старт эксперимента - апрель 2023. В прошлом году закидывала по 30 тысяч в месяц, в этом сумма скорректирована на личную инфляцию, план так делать каждый год. Пополнения в этом месяце: 80 000 ₽ Ну я хотела миллион на счету, поэтому пришлось добить его тупо пополнениями 😂😂 В целом, конечно, ситуация скорее печальная, чем нет. Но, с другой стороны, и я неоднократно тут об этом писала, - мне гораздо легче совершать покупки на просадках, поэтому все эти колебания индекса мне пока скорее помогают придерживаться стратегии. План по этому счету неизменный, но в этом году хочу начать получать доход в не-рублевой зоне, поэтому буду присматриваться к IB для покупки мировых индексов. Двигаемся дальше ✊🏻
2 июля 2024
📌Июньский отчет ленивого индексного инвестора. Напоминаю, ежемесячно вкладываюсь в 4 фонда на сумму не менее чем 37 500 ₽ в таких пропорциях: TMOS 35% EQMX 35% TBRU 20% TGLD 10% Стартовала с этим экспериментом в конце апреля 2023. Пополнения в июне: 50 000 ₽ Рост портфеля за этот месяц - практически нулевой. Больше покупала в начале месяца на просадке, как обычно, психологически меня в такие моменты тянет на активные покупки) Хочется уже поскорее миллион на счету как первый рубеж 🙏🏻