MCRF
12K подписчиков
30 подписок
Хочу добиться увеличения роли и численности среднего класса в РФ. С апреля 21 года пополняю портфель по методу #Эдлесон'а, используя заемные средства. За счет займов в 21 году увеличил портфель с 3 до 10 млн; в 22 году добился роста до 13,6 млн; на 23 год цель по портфелю 18,4 млн.
Портфель
от 10 000 000 
Сделки за 30 дней
137
Доходность за 12 месяцев
+8,92%
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Опытные трейдеры в Пульсе
Бесплатно перенимайте их опыт и увеличивайте свой доход
Публикации
15 декабря 2024 в 10:43
#ипотека Рассказываю как можно выгодно гасить кредит на примере ипотеки. В 2020 году я рефинансировал ипотеку под 8%. У меня достаточно денег и я давно мог бы досрочно погасить этот кредит, но вместо этого я зарабатываю на кредите. Как? Рассказываю. Предположим есть ипотека или иной кредит на 5 млн рублей по ставке 8% годовых на 15 лет. В этом случае ежемесячный платеж должен составлять около 47 783 ₽. В обычной жизни при низких ставках (это когда ставка по депозиту в банке ниже чем ставка по кредиту) имеет смысл свободные деньги направлять на досрочное погашение ипотеки, но сейчас другие обстоятельства и выгоднее деньги отнести на вклад, нежели делать досрочное погашение кредита. Но есть вариант интереснее. Вместо погашения кредита, либо открытия депозита, я покупаю ОФЗ. Конкретно ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 На 5 млн сейчас можно купить 6 705 ОФЗ 26248. Эти ОФЗ каждые полгода будут приносить 409 537 руб. купонами раз в 6 месяцев или по 68 256 руб. в месяц в среднем. Таким образом, вместо погашения ипотеки я покупаю ОФЗ и получаю стабильный купонный доход, который на 42% выше аннуитетного платежа. Я уже "провернул" такую схему с 2 своими кредитами - вместо погашения приобрел ОФЗ и одними лишь купонами полностью закрываю кредит, при этом разницу между купонами по ОФЗ и платежами по кредитам направляю на карты родителям - получается хорошая прибавка к пенсии (вообще говоря прибавка даже больше чем пенсия). В целом эта схема отлично работает на кредитах с меньшей ставкой (та же ИТ-ипотека, или семейная, или сельхозипотека). Для кредитов со ставкой сильно выше 10% схема работает лишь частично, и с более высокой ставкой кредита стоит быть аккуратнее - но общее правило для всех одинаково - если ставка по кредиту выше ставки по депозиту - лучше погашать кредит, если же по депозиту ставка выше ставки по кредиту, то экономически выгоднее наращивать депозит. Однако не забывайте что кроме финансовых есть и другие риски. Часть из них можно перекрыть страховкой, но это уже другая тема. #учу_в_пульсе PS: В расчете не учтены НКД (накопленный купонный доход) и НДФЛ с купонов. Итоговые цифры после уплаты налогов будут несколько иными, чем указано в сообщении, но общий смысл прежний. Если пост наберёт более 50 лайков добавлю расчет с учётом НКД и НДФЛ.
57
Нравится
26
14 декабря 2024 в 11:04
#отчетзамесяц (16.11 - 14.12) Кратко: 🇷🇺 🔽, 🇺🇲 🔼, 🇨🇳 🚀 За месяц несмотря на ослабление рубля получен убыток 💰 = -211 647 ₽ или 0,7% от портфеля. Детализация: * снижение стоимости активов 🔽 = -36 546 ₽, несмотря на положительную валютную переоценку💲= 339 050 ₽; * дивиденды и купоны 💸 = -89 900 ₽; * НДФЛ ✂️ = -37 937 ₽; * за счет спекуляций 🔄 = -47 265 ₽. В приложении теперь похоже не учитываются купоны, полученные по закрытым счетам (в частности ИИС). Из-за этого статистика по купонам и спекуляциям искажена. Несмотря на маржин-колл я все ещё держу позицию на 20% от портфеля на падение Америки за относительно небольшие минуса. Хотя за год совокупный минус от шорта составил уже более 5% от портфеля, неприятно. 💼 Итого по портфелю: 30 112 019 ₽, в т.ч. 21 744 947 ₽ заемных средств. Собственных средств в портфеле: 8 367 072 ₽. Заморожено 15 274 782 ₽ 🤕. Продолжаю выводить деньги из портфеля в связи с опережением графика роста в основном за счет валютной составляющей. За счет этого понемногу снижается и долговая нагрузка. Если бы не заморозка - всё было бы просто отлично. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 27,65 млн. руб. Размер портфеля превышает цель на 2,5 млн, при этом кэш у меня в портфеле составляет 1,4 млн. Уже несколько месяцев стратегия мне кричит, что надо было продавать часть российских и китайских акций, но у меня не поднималась рука. Ну вот теперь ситуация изменилась - продавать российский рынок уже поздно. Почему так сложно делать то, что говорит модель? Не знаю. Ну да ладно, задача модели давать сигналы, а уж следовать или нет - личное решение. Я не слушал, был не прав, потерял деньги. Если бы слушал, то месяц был бы в плюсе. Динамика по портфелю за месяц по странам: - Акции 🇨🇳Китая стрельнули на 9% за месяц, прибавив в портфеле 755 156 ₽; - Акции 🇺🇲США тоже подросли, добавив 473 324 ₽, в основном за счет Coinbase и Asana; - Акции 🇷🇺РФ рухнули, потеряв за месяц аж 10%, забрав из портфеля 1 221 758 ₽... За месяц продал 25% Xiaomi (с хранением на гонконгской бирже, не через СПб), вернул в портфель Cigna (у меня есть выход на NYSE), купил акции Газпромнефти на 1% от портфеля, нарастил чуть-чуть позицию по Роснефти, добавил Русагро и Яндекса. В планах продолжить фиксировать прибыль в Китайских активах, конвертировать доллары в рубли и покупать российские акции, а излишки направлять на покупку ОФЗ. Продолжаю идти к цели 100 млн за 10 лет. Планирую выйти на 100 млн по портфелю с учетом заемных средств на восьмой год, а затем ещё два года потратить на погашение займов и компенсацию замороженных активов. Сейчас идет двенадцатый месяц третьего года моего пути к этой цели. Опережаю график на 3 месяца.
17
Нравится
13
5 декабря 2024 в 21:00
Декабрь, индекс Мосбиржи на минимуме - отличное время для оптимизации налогов. Кто не в курсе - объясню на своем примере - как я уменьшил налог на 180 т.р. В этом году по ряду бумаг я фиксировал прибыль. По российским акциям у меня накопилось 1,2 млн прибыли, и брокер уже удержал порядка 180 тысяч рублей налогов. Сегодня я начал продавать бумаги, которые покупал дороже текущего уровня. Ну и старался тут же их откупить обратно. Таким образом я зафиксировал убыток на 600 т.р., тем самым уменьшив налоговую базу. До конца года проведу ещё одну такую же операцию и тем самым формально за год не получу прибыли на фондовом рынке. В результате брокер вернёт ранее удержанный НДФЛ. Думаю пару вечеров по полчаса стоят того, чтобы сэкономить 180 тысяч. Конечно потом когда я все же продам бумаги у меня снова удержат налог, но когда это ещё будет.
27
Нравится
12
29 ноября 2024 в 16:24
Российский рынок за год минус 20%. Доходность моего портфеля 25%. Секрет в диверсификации по валютам и странам. 40% - 🇷🇺Россия, 30% - 🇨🇳Китай, 30% - 🇺🇲Штаты и западные страны. В Россию инвестирую через Тинькофф. В Китай выход через 🇰🇿Казахстан. Бумаги США все ещё можно покупать через неподсанкционых российских брокеров. На скрине динамика прибыли за последний год. Сегодня портфель на рекордных уровнях. И это при том что неделю назад на паре счетов словил маржин-колл.
17
Нравится
4
28 ноября 2024 в 15:50
На этой неделе обменял зависшие гонконгские $ на американские. Курс обмена 7,781 hk$ за 1 us$. Неплохо. PS: это у другого брокера, в Тинькофф вроде бы автоматом гонконгские доллары на юани конвертировали. Правда гонконгские акции на СПб Бирже все ещё нельзя продать...
10
Нравится
5
24 ноября 2024 в 12:22
2 декабря - последний день оплаты налогов ФЛ. Не заходили ещё в личный кабинет налоговой? Рекомендую зайти. Там вас может ждать сюрприз. Лично для меня сюрприз оказался несколько больше ожидаемого. Налоги заплатил. Хочу спать спокойно. Надеюсь это поможет :)
16
Нравится
7
18 ноября 2024 в 7:59
Закрыл-таки четверть позиции по Xiaomi. Все оказалось довольно просто, хоть и непривычно - пришлось заявку выставлять через отдел голосового трейдинга. Правда теперь нужно понять каким образом гонконгские доллары поменять на американские... тоже через какие то звонки и заявки через разные отделы делать приходится. Но это лучше чем полная заморозка активов на СПб Бирже. PS: речь про активы, купленные на гонконгской бирже напрямую через другого брокера. Продать замороженные на СПб Бирже активы по рыночной цене нельзя (ну или не знаю как). UPD: если смотреть на цену в рублях так вообще х4 получилось за 2 года, неплохо.
17
Нравится
4
17 ноября 2024 в 15:11
#отчетзамесяц (15.10 - 15.11) Кратко: волатильный боковик, крипта 🚀 За месяц несмотря на отдельные удачные дни получен доход 💰 = 785 802 ₽ или 2,6% от портфеля. Детализация: * рост стоимости активов 🔼 = 618 343 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= 336 208 ₽; * дивиденды и купоны 💸 = 68 557 ₽; * НДФЛ ✂️ = -30 035 ₽ * за счет спекуляций 🔄 = +128 938 ₽. 💼 Итого по портфелю: 30 529 514 ₽, в т.ч. 21 899 325 ₽ заемных средств. Собственных средств в портфеле: 8 630 189 ₽. Заморожено 14 516 171 ₽ 🤕. Понемногу вывожу деньги из портфеля в связи с опережением графика роста. Активных действий не предпринимаю. Фактически весь результат за месяц получен за счет роста котировок Coinbase. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 26,95 млн. руб. Размер портфеля превышает цель аж на 3,6 млн, при этом кэш у меня в портфеле составляет 1,7 млн. Стратегия говорит, что стоит продать часть российских и китайских акций, но по текущим ценам я этого делать не собираюсь. ... хотя по Китаю все же есть где фиксировать прибыль XIAOMI $1810 с момента покупки выросли уже более чем в 2.5 раза, так что тут я думаю стоит сократить позицию на четверть... больше рука не поднимается, нравится мне их продукция. Динамика по странам: - Акции 🇺🇲США стрельнули на 1 163 032 ₽, в основном за счет Coinbase; - Акции 🇨🇳Китая слегка скорректировались, просев на 213 800 ₽; - Акции 🇷🇺РФ потеряли 336 420 ₽... В прошлый отчет стратегия мне говорила о том, что надо фиксировать прибыль по российским и китайским активам, а я не слушал. И продолжаю упорно не слушать... интересно, если бы я был более дисциплинирован - результат был бы лучше? Продолжаю идти к цели 100 млн за 10 лет. Планирую выйти на 100 млн по портфелю с учетом заемных средств на восьмой год, а затем ещё два года потратить на погашение займов и компенсацию замороженных активов. Сейчас идет одиннадцатый месяц третьего года моего пути к этой цели. Опережаю график на 2,5 месяца. PS: вместо погашения ранее взятых под 4-8% кредитов свободный кэш паркую в длинных ОФЗ. 26248 $SU26248RMFS3 по доходности мне нравятся, хотя с ликвидностью там есть некоторые проблемы.
20
Нравится
2
7 ноября 2024 в 21:00
Эмоциональные качели, знакомо? Как у вас с этим? Лично я в такие дни как сегодня невольно задумываюсь - а на то ли я направляю свои основные усилия? С ростом капитала все сложнее разделять реальную отдачу от прилагаемых в реальном деле усилий от фиатного результата при колебании рынков, особенно при игре с серьезным плечом. Думаю этот навык придет со временем, пока же любые колебания оценки стоимости акций более чем на 1 млн в день лично меня слегка выбивают из колеи. Вспомнился сериал Star Trеk, в мире которого не существует денег в виду того, что цивилизация уже давно изобрела репликатор, который привел к лишению смысла накопления капитала - ведь любой житель галактики мог получить любые материальные блага по запросу. Не знаю правда где на все это бралась энергия, но все же интересно - каково это жить в мире, где материальные блага не имеют ни какой ценности? Лучше чем в нашем? Цените то что имеете. И это не деньги. По крайней мере если денег достаточно.
25
Нравится
4
15 октября 2024 в 15:35
#отчетзамесяц (21.09 - 14.10) Кратко: 🇨🇳Китай 🚀🚀🚀 За месяц (чуть меньше) получен доход 💰 = 2 091 022 ₽ или 7,5% от портфеля 👍 Детализация: * рост стоимости активов ⏫ = 2 082 534 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= 271 981 ₽; * дивиденды и купоны 💸 = 70 327 ₽; * НДФЛ ✂️ = -54 698 ₽; * за счет спекуляций 🔄 = -7 140 ₽. 💼 Итого по портфелю: 29 909 444 ₽, в т.ч. 22 012 801 ₽ заёмных средств; //в отчётах сентября и августа по ошибке дважды учел суммы заёмных средств, направленных на пополнение в июне-августе Собственных средств в портфеле: 7 896 642 ₽. Заморожено 13 859 376 ₽ 🤕. За месяц так и не смог провести операции по продаже замороженных активов - причин две: 1️⃣ Первая - в том, что я пока не обкатал схему пополнения средств у зарубежного брокера. Для этого мне нужно получить карту несанкционного российского банка, у которого нет проблем с переводами д/с в Казахстан. Это оказалось не просто - почему то доставку карты курьером оформить не получается, нужно найти время на визит в офис. Офис работает только в то время, когда и я работаю... приоритет отдаю рабочим задачам, из-за чего личные задачи движутся медленно. 2️⃣ Вторая - в том, что заявки на продажу замороженных активов принимаются только посредством голосового трейдинга 9 до 10 утра. Как раз в то время, когда проходят синхроны и статусы по работе... в общем тут все просто - кто действительно хочет - тот ищет способ, а кто не хочет - ищет причину. Похоже что я не особенно тороплюсь в решении этой проблемы. Заёмные средства в портфеле чуть снизились (на 32 473 ₽ за месяц), а доля составляет 73,6% от размера портфеля. 1 к 3, в целом комфортное для меня плечо... доля может дойти до 100% только при падении индекса ближе к 2000 по Мосбирже при условии одновременной коррекции до 4500 по S&P и падению Китая до тех отметок, где рынок был месяц назад. При этом рубль должен ещё и окрепнуть. Риск такой есть, вероятность его минимальна, но даже при реализации этого риска я не останусь ни с чем, просто размер моего займа будет равен размеру портфеля. Для меня этот риск приемлем. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 26,25 млн. руб. Размер портфеля превышает цель аж на 3,65 млн, при этом кэш у меня в портфеле составляет лишь 2 млн. Стратегия говорит, что пора активно продавать акции, особенно в части китайских активов. Я бы давно это сделал, будь доступна торговля через приложение. А так часть китайских активов уже на 25% отъехала от пиков, так что я начну фиксацию только при возвращении к пиковым значениям прошлого понедельника... ну или Китай реально скорректируется к уровням месячной давности и тогда от продаж я перейду снова к покупкам. Динамика по странам: - Акции 🇨🇳Китая прибавили на 1 770 437 ₽, JD порадовала взлетом на 50%, но при этом позиция всё ещё в минусе; - Акции 🇺🇲США также добавили 493 055 ₽, COIN отыграл падение сентября, но все ещё далек от весенне-летних уровней; - Акции 🇷🇺РФ потеряли 61 228 ₽, больше всего я потерял с Магнитом... Ещё в прошлый отчет стратегия мне говорила о том, что надо бы фиксировать прибыль по российским активам, а я не слушал. Ну вроде не много потерял, продолжаю ждать для фиксации уровня в 3000 пунктов по Мосбирже. Пока не планирую активных продаж по РФ, но и покупок тоже. Сделки за последний месяц - снова в комментах... Продолжаю идти к цели 100 млн за 10 лет несмотря ни на что. Планирую выйти на 100 млн по портфелю с учетом заёмных средств на 8 год, а затем ещё 2 года потратить на погашение займов и компенсацию замороженных активов. Сейчас идет десятый месяц третьего года моего пути к этой цели.
17
Нравится
10
27 сентября 2024 в 19:38
1 августа директор Cleveland-Cliffs $CLF приобрел акции по цене 14.53$ на 116k$. Производитель стали. Сейчас довольно интересная картина, как по технике, так и фундаментально - цены на сталь вероятно на дне цикла. Новые стимулы в Китае должны развернуть ситуацию на рынке стали, что делает компанию интересной к покупке. Текущая цена - 12,79$, ожидаю рост до 17,2$. В целом американский рынок сейчас на хаях и вряд ли стоит его покупать. Однако доля американских активов в моем портфеле снизилась существенно ниже целевой и я буду искать идеи на покупку бумаг для следования своей стратегии. В целом при любых уровнях рынка можно найти интересные компании к покупке. Кроме того, если откинуть мой спор с рынком (я в шорте по Америке с апреля прошлого года) я бы на месте Америки пошел бы по пути постепенной девальвации доллара, нежели обрушил бы собственный рынок. Так что вполне возможно что текущие уровни не такие уж и высокие относительно будущего.
13
Нравится
6
26 сентября 2024 в 7:04
🇨🇳 #китай Индекс Hang Seng переписал максимумы за год. До уровней 21 года апсайд ещё 50%. В моем портфеле Алибаба наконец то вышла в зелёную зону, приятно. Позицию начинал формировать по уровням в 2 раза выше текущих. Замороженный $KWEB пока тормозит (29,27$ вчерашнее закрытие). Китайские техи растут ниже рынка. Лучше техов динамика у банков и реального сектора (в частности WH Group). Подскажите, а вы торгуете Китай? Может у вас есть замороженный KWEB? Или среди моих подписчиков в основном только не квады и подобная информация не особо интересна?
11
Нравится
5
24 сентября 2024 в 21:13
Вчера мой портфель обновил свой максимум по совокупной прибыли до вычета процентов по кредитам и займам несмотря на то, что индексы РФ и Китая далеки от максима. Доля российских активов существенно выше целевой. Надо бы начать сокращать позиции и фиксировать прибыль, но я считаю что ещё рано. Выше 3 тысяч, ближе к 3,2 тысяч по мосбирже часть позиций начну закрывать, а вырученные средства направлять на сокращение доли заёмных средств в портфеле. Однако FOMO не даёт покоя... червячок в голове так и кричит "какие такие продажи раньше 3,5 тысяч? Держать! Фиксация только по 4к, а лучше вблизи 5к. Рынок точно там будет! Давай лучше сделаем 100 млн не за 10 лет и не за 8, а за 6!" Согласен, будет рынок на 5к. И 100 млн через 3 года кому не хочется? А в моем случае даже наверное реально. Но когда в портфеле 80% заёмных средств нужно сократить долю хотя бы до 65%, прежде чем сокращать сроки достижения цели. Кстати, лично у меня портфель в сентябре всегда чувствовал себя лучше чем в мае. Так что Sell in May не для меня. PS: скрин с динамикой прибыли совокупного портфеля за весь период инвестирования (без учёта фондов денежного рынка и облигаций до вычета процентов по займам). //проценты по займам почти половину прибыли съели наверное
21
Нравится
2
24 сентября 2024 в 18:45
🇨🇳 #китай НБК сигнализирует о широкой поддержке экономического роста. Говорят Китай ждал разворота ФРС и вот похоже время пришло. В отличи от американских индексов китайские индексы очень далеко от пиков. Думаю сейчас хорошее время для захода в китайский рынок (через Гонконг). Вот только какие инструменты доступны в российской инфраструктуре не знаю. Я открыл счёт в Казахском брокере. Буду изучать нормативку, собираюсь об этом сделать серию публикаций (включая как платить налоги чтобы исполнить свой гражданский долг чтобы в свою очередь государство смогло создать лучшие условия для будущего поколения). А пока просто поделюсь результатами отдельного счета, открытого в конце 21 года в ФИНАМ с прямым доступом на Гонконг. Доступа правда не стало 13 августа. Приятный результат, учитывая что рынок был в боковике. PS: похоже тегать тикеры не торгубщихся на СПб Бирже активов нет смысла - для истории - цена $2800 сейчас 19.74$... и там отскок похлеще нашего будет, если на одну валюту пересчитывать.
11
Нравится
9
22 сентября 2024 в 13:46
#отчетзамесяц с небольшим (15.08 - 20.09) Кратко: 🇨🇳Китай растет, 🇷🇺РФ в боковике, 🇺🇲США показывает новые максимумы. Сегодня продолжили чесаться руки купить каких-нибудь ещё акций, поэтому пришлось всё же сесть за отчет с свериться со стратегией. Отложил эмоции и пошел считать. За месяц получен доход 💰 = 622 591 ₽ или 2,5% от портфеля... ну... нормально. Детализация: * рост стоимости активов 🔼 = 764 820 ₽, в т.ч. валютная переоценка💲= 167 040 ₽; * дивиденды и купоны 💸 = 87 315 ₽; * НДФЛ ✂️ = -18 361 ₽; * за счет спекуляций 🔄 = -211 182 ₽. Продолжаю "угорать" в шортах на америку. Сижу в шортах с апреля прошлого года... за последние 12 месяцев потерял на этом 2 млн. 👉 Ребята, никогда не берите шорт в долгую. Только краткосрочные спекуляции и только если вы разбираетесь в этом. Я же держу шорт просто потому что верю что Америка скоро загнется. Мне так приятно. За веру приходится платить. Но мы же здесь не для этого, верно? 💼 Итого по портфелю: 27 903 374 ₽, в т.ч. 24 220 474 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 3 682 900 ₽. Заморожено 11 751 997 ₽ 🤕. В пятницу открыл счет у зарубежного брокера с доступом на биржи Казахстана и Гонконга. Планирую постепенно вывести замороженные у несанкционного брокера активы, в результате чего объем замороженных средств снизится в 2 раза. Рассчитываю что операцию удастся провести без серьезных потерь относительно рыночной стоимости активов. Доля заёмных средств несмотря на агрессивное пополнение (2 715 625 ₽ в месяц) остается под контролем - 86,8% в порфеле - не мои деньги. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 25,55 млн. руб. Размер портфеля превышает цель на 2,35 млн, у меня аккурат 2,4 млн в портфеле - это по прежнему кэш. Данный кэш нужен под ГО для шорта... эх, закрыть бы шорт, да рука не поднимается резать лося. Динамика по странам: - Акции 🇨🇳Китая прибавили на 682 852 ₽, порадовали Xiaomi и Alibaba. - Акции США также добавили 400 900 ₽, порадовали банки (WAL), но раcстроил COIN. - Акции 🇷🇺РФ потеряли 267 954 ₽, больше всего я потерял на Сбере и Тинькофф. Стратегия говорит, что я слишком много взял акций 🇷🇺РФ на просадке и можно бы пофиксировать прибыль. Пока не готов, но при подходе индекса к 3000 пожалуй начну точечные продажи... хотя субъективно раньше 3500 вот вообще не хочу продавать. Кроме того, надо бы покупать Америку, но я не готов это делать на хаях. Для покупок идей на американском рынке жду коррекцию хотя бы на 10%. По Китаю несмотря на заморозку активы растут довольно бодрыми темпами - на ближайший месяц план закупок ограничивается лишь в 350 т.р. Планирую позицию Китая расширить до Азии и на 350 т.р. планирую покупки бывшего Полиметалла на казахской бирже. Сделки за последний месяц - в основной пост не влезли - пропишу в первых 3 комментариях. В ближайший месяц буду наращивать позиции на Казахской бирже (бывший POLY и местный Халык), начну решать вопросы с продажей китайских активов в Финаме. Стратегия говорит о том, что надо бы наращивать долю американских активов, но по текущим уровням не готов. Пока займусь тем, чтобы найти способ покупки долларов за рубли для торговли на NYSE/NASDAQ и начать набирать позицию, желательно на 2,5-3% ниже курса ЦБ. Продолжаю идти к цели 100 млн за 10 лет несмотря ни на что. Планирую достичь отметки на 8 год, а ещё 2 года потратить на компенсацию замороженных активов и погашение процентов и займов. Сейчас идет девятый месяц третьего года моего пути к этой цели.
22
Нравится
15
17 сентября 2024 в 18:19
Вместо #отчетзамесяц В этот раз я как то пропустил день зарплаты и забыл сделать месячный отчёт. На 30 сентября мой портфель должен быть согласно стратегии по #эдлесон"у 25,9 млн. На текущий момент портфель выше цели за счёт роста российского рынка после решения ЦБ по ставке. Закупался на просадке российскими активами и чуть-чуть нарастил COIN по 150-160$. Вместо Китая пока решил добавить часть Казахстанских акций (Халык и бывший POLY), но пока ещё не открыл там счёт (занимаюсь). 👉 Если нужен более развернутый отчёт, то сделаю его если данный пост наберёт 25 "пальцев вниз". PS: на скрине зарплата за август (кто хорошо отдыхает, то мало что остаётся на выплату ЗП) и текущее состояние портфеля.
26
Нравится
7
11 сентября 2024 в 12:01
12% годовых - такой результат моих инвестиций за все время за вычетом комиссий и налогов. Немного. Но тот же LQDT за 4 года позволил бы заработать лишь 9,2% до вычета налогов и комиссий, а с их учётом - не более 8% годовых. Так что и 12% - рост в 1,5 раза больше "депозита" это неплохо. Но далеко до цели в 26% и существенно ниже того что было весной (18-21%).
11
Нравится
7
6 сентября 2024 в 17:12
🇷🇺 Наращиваю позиции во фьючерсах, сейчас суммарно взял фьючей на 8 млн (по базовой стоимости активов). Можно сказать что портфель на 130% загружен акциями. 🇺🇲 На днях фиксировал прибыль в американских банках, в частности закрыл те позиции WAL по 30$, что брал на обвале по 35$. Переложил полученные баксы в COIN доведя количество бумаг до 75 штучек (почти 5% от портфеля). 🤕 Не могу найти доступ к торговле на Гонконге через российского брокера. Торгуете на Гонконге? Напишите, пожалуйста, как. Про расписки на NYSE знаю, не интересно, слишком много рисков - годится только для спекуляций, а это не моё.. Подал заявку на открытие счета в Казахстане. Видимо через него буду Китай торговать...
15
Нравится
16
3 сентября 2024 в 8:01
Сейчас приятные цены на многие активы. Вчера и сегодня нарастил долю в акциях на 10% от портфеля. При снижении российского рынка к 2400 - обменяю ещё 10% с LQDT на акции. Если рынок прольётся до 2250 - закрою позиции в ОФЗ даже в убыток и наращу портфель акций ещё на 10%. Если дойдет до 2000 - пойду брать кредит о_О.
22
Нравится
15
14 августа 2024 в 18:48
#отчетзамесяц, вернее отчёт за три месяца (15.05 - 14.08) Кратко: 🇷🇺РФ в коррекции, 🇨🇳Китай и 🇺🇲США в боковике За 3 месяца получен убыток 💰 = 2 373 511 ₽... или 9,72% от портфеля. Основная печаль - с 13 августа мне более не доступны торги по Китаю 😡 Не сохранил цены в отчете за прошлый месяц, поэтому решил посмотреть на изменения сразу за 3 месяца. Детализация: * снижение стоимости активов 🔽 = -2 334 638 ₽, * дивиденды и купоны 💸 = + 438 099 ₽; * НДФЛ ✂️ = 99 047 ₽; 👿 * потери на шортах Америки 🔄 = -377 925 ₽. 💼 Итого по портфелю: 24 565 158 ₽; в т.ч. 21 456 442 ₽ заемных средств; Собственных средств в портфеле: 3 108 717 ₽. Заморожено теперь уже 10 968 156 ₽. По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #эдлесон'а, на текущий момент портфель должен быть 24,85 млн. руб. Рассматривал взять кредит (продать квартиру, взять новую по льготной ставке, а разницу вложить в рынок), но из-за разрыва цен на первичку и вторичку такой фокус уже не проходит. А после событий этой неделе уже даже и не знаю... сколько можно брать кредитов и вкладывать их в акции, которые потом замораживают? Это такой особый БДСМ выходит. Если бы не приостановка торгов на Гонконге, я бы и дальше продолжал следовать стратегии, а пока возьму паузу. Несмотря ни на что портфель почти соответствует цели - размер всего на 300 т.р. ниже цели, отклонение в пределах дневных колебаний. •41% портфеля в акциях РФ при цели в 40%. •30% портфеля в акциях Китая, при цели в 30%... но все заморожены. •29% портфеля в акциях США при цели в 30%... только четверть из них доступна для сделок. Пожалуй можно найти более интересный способ получения "удовольствия", как считаете?
20
Нравится
20
8 августа 2024 в 11:28
Прикупил российских акций. •Новатек, Россети центр и приволжье, Тинькофф, Совкомфлот. •Думал про Транснефть, но потенциал для моего риск профиля маловат. •Взял бы Роснефть, но ее и так уже много. •Думал про Сургут обычку, но так как жду доллар по 82₽ думаю есть шанс взять чуть ниже текущих. •Смотрел на Ростелеком, Юнипро, Алросу... в раздумьях пока. •Сбер всегда хорошо, его тоже много. Надо бы счёт с доступом на AIX открыть... мало мне инфраструктурных рисков. Да, ещё шорт на Америку с 30% до 50% от портфеля увеличил. Не советую. Это религия. Фанатики на рынке не зарабатывают. Что ещё? Переложил четверть кэша из фондов денежного рынка в ОФЗ 26243... уже на 4,5% отросли. Жалею что так мало переложил, но думаю что RGBI должен будет ещё просесть, иначе зачем ЦБ ставку поднимал? Я честно говоря не ожидал, но может ЦБ реально ошибся с повышением...
14
Нравится
13
30 июля 2024 в 17:25
Пульс теперь показывает корректную доходность за 12 месяцев в профиле? По крайней мере у меня похоже на правду. Я держу шорт на Америку с апреля прошлого года...
6
Нравится
6
14 июля 2024 в 18:18
#отчетзамесяц (15.06 - 14.07) Кратко: после ввода санкций на НКЦ пока ни каких действий не предпринимал. За месяц получен убыток 801 947 ₽, в т.ч. снижение стоимости активов 🔽 = 732 239 ₽. 💼 Итого по портфелю: 23 253 924 ₽, в т.ч. 18 911 891 ₽ заемных средств. Весь убыток за месяц - переоценка российских активов + небольшие потери на шортах Америки. Для выполнения цели по методу #эдлесона'а мне нужно увеличить портфель до 24 150 000 ₽, при этом желательно на 1,5 млн купить российских акций, на 1 млн американских и на 0,5 млн китайских. Я пока в раздумьях продолжать ли следовать прежней стратегии или всё-таки санкции меня победили. У меня по прежнему есть доступ к американскому рынку, а вот с торговлей в гонконгских долларах я пока не разобрался.
19
Нравится
14
18 июня 2024 в 16:50
Доллар через кросс-курс с юанем уже по 83₽ так то :) Кто в бакс по 82₽ не верил? ;) У меня зависло 1,5 млн гонконгских долларов на брокерских счётах - почему то не ждал заморозки гонконгского доллара при вводе санкций... решил взять пару недель отдыха от фондового рынка. Отчёт за месяц не публиковал. Свёл данные, вижу что акции просели на 1,5 млн (6% за месяц), ещё 0,3 млн потерял вариационной маржи по шортам и куда то делось 0,7 млн - не смог пока найти хвостов. Буду признателен, если поделитесь опытом вывода "токсичной" валюты с брокерского счета. Через пару недель думаю вернусь.
18
Нравится
5
12 июня 2024 в 7:26
$USDRUB по 82₽ - ещё два аргумента: •В мае продажи валюты экспортерами выросли на 13% к прошлому месяцу. •Доля импорта в рублях в апреле выросла с 40,6% до 41,5%, а доля экспорта наоборот упала с 43,9% до 40,4%. Источник: ЦБ РФ, обзор рисков финансовых рынков, май 2024. То есть к нам приходит валюта, мы ее продаем. А чтобы что-то купить - используем рубли, а не валюту. Вопрос - если динамика продолжится - по какой причине курс будет слабеть? На мой взгляд причина тут может быть только одна - разгон инфляции до двузначных значений.
18
Нравится
9
5 июня 2024 в 6:44
Тинькофф теперь Т-Банк. Группе с таким именем будет проще выходить на международные рынки. ©Ведомости
11
Нравится
5
29 мая 2024 в 15:21
🇺🇲😀S&P500 две недели не может пробить 5300 - похоже назревает коррекция, хотя серьезных движений до выборов никто не ждёт. 🇷🇺iMOEX на фоне ситуации со ставкой, инфляцией и налогов рухнул на поддержку в 3300 - я по прежнему уверен что индекс будет расти - просто потому что в замкнутой системе деньгам некуда деваться. &Russian power на фьючах заряжена на эту ставку. Момент старта не задался, но я рассчитываю отыграть просадку в ближайшее время - а это 25-30% от текущих. Есть ещё и Китай... слухи о начале операции вокруг Тайваня дают возможности для коррекции, ближе к июлю попробуем добавить ставку на рост 🇨🇳Hang Seng. PS: На всех этих колебаниях мой портфель за пару недель просел на 1,5 млн - чем не повод докупиться?
9
Нравится
9
29 мая 2024 в 12:08
$USDRUB по 82₽, ещё 2 аргумента за: 1) Райффайзенбанк с 10 июня прекратит проведение исходящих денежных переводах в долларах США. Запрет касается всех клиентов, сообщается на официальном сайте банка. Когда валюта в систему заходит и не может выйти - продавцов становится больше, покупателей меньше, курс на местной бирже будет снижаться и при сокращении возможностей для вывода валюты во внешний рынок будет расти отклонение от цен на внешнем рынке. 2) Сегодня получил от Тинькофф рубли за принудительную продажу и конвертацию бумаг $HCCI - аккурат по курсу 82₽/$. Просто совпадение, но оно видимо имеет под собой какое то обоснование.
18
Нравится
17
22 мая 2024 в 9:29
‼️Как подключить фонд денежного рынка от Тинькофф (аналог Ликвидность $LQDT у ВТБ): 1) открыть инвесткопилку в жёлтом (банковском) приложении; 2) сменить стратегию на "Всегда в плюсе"; 3) пополнить инвесткопилку. По данным трейдингвью доходность TMON за полгода на 0,2пп выше чем у $LQDT, комиссий на покупку/продажу нет. Как по мне - сейчас это лучший инструмент для хранения существенной части финансовой подушки. Возможно есть нюансы, пошел изучать. Например, вывод средств вряд ли возможен когда биржа закрыта. А ещё при выводе средств с инвесткопилки вероятно будет удержана задолженность по налогу на доходы по другим брокерским счетам... если она есть, разумеется.
33
Нравится
16
20 мая 2024 в 14:21
$USDRUB по 82₽, ещё один аргумент за: На начало 2020 года доллар стоил 62₽. С тех пор инфляция в РФ составила 40%. Инфляция в США за 20-23 год 20%. //кстати, и там и там в 2 раза выше цели :) Таким образом если считать по инфляции: 62₽*1,4/1,2 = 72₽. Но кроме инфляции есть и другие факторы, которые влияют на курс, но тем не менее... Вполне возможно что в этом году мы увидим ту же динамику, что была в начале 2017 года. PS: спасибо @toolir за идею оценки справедливого курса по покупательской способности валюты.
24
Нравится
45