Всем привет! Время летит, прошел очередной месяц, а значит пора подвести итоги по проведенной работе над портфелем. И так, обо всем по порядку...
С прошлого поста я планировал:
- исключить $FXRL – выполнено (как описывал в прошлом посте, предпочтение было отдано в пользу TMOS, благодаря лучшим условиям);
- увеличить объем $TMOS – выполнено (соответственно, из-за исключения FXRL);
- увеличить объем $FXDE – выполнено (из-за исключения фонда {$AKEU} и для увеличения присутствия в евровой зоне);
- добавить $FXCN – выполнено (давно приглядывался, взвешивал все «ЗА» и «ПРОТИВ» и наконец купил);
- изучить более детально Тинькофф вечные портфели – выполнено.
А теперь немного подробней о мыслях по поводу Вечных портфелей. Когда только начал инвестировать, меня очень заинтересовали данные фонды. Ну а что, риски маленькие, хорошая диверсификация, нет комиссий на покупку/продажу… Но оказалось все не так радужно, конкретно для меня во всяком случае.
Во-первых, 25% золота это слишком много, а учитывая, что у меня были куплены все 3 фонда ( {$TEUR}, {$TUSD}, $TRUR), возник сильный перекос в сторону золота (в добавок у меня имются фонды $TGLD и $FXGD), а это ни есть хорошо, прибыли от золота как таковой нет.
Во-вторых, комиссии за обслуживание, достаточно высокие и речь не только 0,99% в год (нельзя забывать про налог с прибыли, нет никаких гарантий, что после списания, фонд не откатится в красную зону).
В-третьих, давненько не видел эти фонды в зеленой зоне.
Как итог, решил избавиться от данных фондов, как только они вернутся в зеленую зону. В первую очередь TUSD и TRUR, а вот с TEUR немного повременю, пока не найду достойную замену, иначе евровая доля портфеля сильно просядет.
Из незапланированного, приобрел фонд $FXKZ, очень нравится их стабильность + диверсификация никогда не бывает лишней. А также решил отвести небольшую часть портфеля под дивидендные акции в долгосрок. Начал отбор акций.
На данный момент соотношение по валюте в портфеле следующие:
24% - € / 55% - $ / 21% - Ꝑ
P.S. Буду очень признателен, если посоветуете хорошие фонды еврозоны (на подобии FXDE), чтобы безболезненно исключить TEUR.
Всем спасибо за дельные советы!!
10
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
17 комментариев
Ваш комментарий...
Если нужно вложиться в Евро, а также рассматриваешь подбор дивидентных акций, то рассмотри компанию BASF, которая торгуется в евро и платит дивы. Плюс разгрузишься немного по TEUR. В зоне евро можно рассмотреть бумаги VW и BMW - сдавка на электромобили.
НО! Налог на дивы в Германии около 26% и справка W8 на них не работает
Нравится
2
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
M0RGAN
127 подписчиков • 26 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
−15,31%
Еще статьи от автора
3 марта 2023
RU000A105WR1
Ну что, в добрый путь))
26 августа 2022
Всем привет! Давненько я не писал, хотя и много чего произошло, как в мире, так и в моем портфеле. Изменения начались в марте, ещё тогда меня посетили мысли, что ничего хорошего ждать не стоит и пора полностью пересматривать стратегию инвестирования.
Начал я с того, что продал практически все зарубежные активы (со слезами на глазах...уж очень радовали стабильные дивиденды и общая тенденция роста), после их продажи настало время валюты. Цены на € и $ были заоблачные, и продолжали расти, но я решил не жадничать и продавать по текущим ценам (доллары были проданы по 97-116, а евро по 117). К сожалению, всё продать не удалось, т.к. на тот момент не все активы торговались, осталась небольшая доля (преимущественно в фондах), по ней сейчас приличный минус (около -20%), решил пока оставить, может ещё откатится.
Все вырученные средства от продажи были переведены на ИИС. После чего начался длительный процесс отбора российских компаний, в которые можно инвестировать на дистанции. Несколько компаний уже было в портфеле, но их количество слишком мало, нужна качественная диверсификация.
Основной уклон решил делать на компании с господдержкой, а также компании монополистов.
Как итог, количество российских компаний в портфеле выросло в 3 раза и на данный момент составляет 20 штук (+ несколько в закладки добавил, для дальнейшей покупки). До хорошо сбалансированного портфеля пока ещё далеко, но начало положено!))
Всем хорошего настроения и крепких нервов!))
12 января 2022
Всем привет! Вот и прошел год с начала инвестиций! Давненько не выкладывал изменения портфеля, а их действительно много).
Во-первых, пересмотрел структуру портфеля, теперь 50% акций (дивидендных) и 50% фондов.
Во-вторых, всё от чего планировал избавиться, продал, как только позеленело.
За последние несколько месяцев вышло несколько интересных фондов, изучив которые, я выбрал необходимые мне, такие как TCBR (кибербезопасность в наше время очень важна и как мне кажется это перспективная область для инвестирования), TEMS (беру для большей диверсификации), FXDM (хороший фонд FinEx развитых стран, а главное без США, для меня это очень актуально, т.к. есть перекос в сторону Америки), FXES (тут комментарии излишни, видеоигры и киберспорт очень многообещающее направление, особенно в период пандемии, когда люди стали больше времени проводить дома) и наконец-то хороший евровый фонд TEUS (очень ждал чего-то подобного).
Кроме этого, наращивал объемы уже по имеющимся фондам: #FXIM, #TECH, #TSPX, #FXRW/ #FXWO, #FXKZ, #FXCN (усреднялся, но аккуратно, небольшими объемами), #FXDE, #TMOS. При доборе придерживаюсь равных пропорций, сейчас «молодые» фонды, конечно, отстают, но это дело времени, акцент сделан на них, поэтому догонят «старичков» по объёму достаточно быстро!
Пост получился достаточно длинный, поэтому про дивидендные акции расскажу в следующий раз).
P.S. Если у кого-то есть интересные фонды для лучшей диверсификации, будь то одиночные страны или группы стран (желательно без США), пишите, буду очень признателен!