Всем привет! Время летит, прошел очередной месяц, а значит пора подвести итоги по проведенной работе над портфелем. И так, обо всем по порядку...
С прошлого поста я планировал:
- исключить
$FXRL – выполнено (как описывал в прошлом посте, предпочтение было отдано в пользу TMOS, благодаря лучшим условиям);
- увеличить объем
$TMOS – выполнено (соответственно, из-за исключения FXRL);
- увеличить объем
$FXDE – выполнено (из-за исключения фонда
$AKEU и для увеличения присутствия в евровой зоне);
- добавить
$FXCN – выполнено (давно приглядывался, взвешивал все «ЗА» и «ПРОТИВ» и наконец купил);
- изучить более детально Тинькофф вечные портфели – выполнено.
А теперь немного подробней о мыслях по поводу Вечных портфелей. Когда только начал инвестировать, меня очень заинтересовали данные фонды. Ну а что, риски маленькие, хорошая диверсификация, нет комиссий на покупку/продажу… Но оказалось все не так радужно, конкретно для меня во всяком случае.
Во-первых, 25% золота это слишком много, а учитывая, что у меня были куплены все 3 фонда (
$TEUR,
$TUSD,
$TRUR), возник сильный перекос в сторону золота (в добавок у меня имются фонды
$TGLD и
$FXGD), а это ни есть хорошо, прибыли от золота как таковой нет.
Во-вторых, комиссии за обслуживание, достаточно высокие и речь не только 0,99% в год (нельзя забывать про налог с прибыли, нет никаких гарантий, что после списания, фонд не откатится в красную зону).
В-третьих, давненько не видел эти фонды в зеленой зоне.
Как итог, решил избавиться от данных фондов, как только они вернутся в зеленую зону. В первую очередь TUSD и TRUR, а вот с TEUR немного повременю, пока не найду достойную замену, иначе евровая доля портфеля сильно просядет.
Из незапланированного, приобрел фонд
$FXKZ, очень нравится их стабильность + диверсификация никогда не бывает лишней. А также решил отвести небольшую часть портфеля под дивидендные акции в долгосрок. Начал отбор акций.
На данный момент соотношение по валюте в портфеле следующие:
24% - € / 55% - $ / 21% - Ꝑ
P.S. Буду очень признателен, если посоветуете хорошие фонды еврозоны (на подобии FXDE), чтобы безболезненно исключить TEUR.
Всем спасибо за дельные советы!!