Как рассчитывается доходность портфеля в профиле

15 июля 2023 в 14:28

💼💼💼💼💼💼💼💼💼💼💼💼💼💼💼💼💼💼Как рассчитывается доходность портфеля в профиле? Читайте ❤ #сердце_пульса ❤ уже более 5,6к постов от интересных авторов 🤗 💡Я и сам путался раньше в доходности в портфеле и пульсе, поэтому Надеюсь это поможет #новичкам 😜 🎒Доходность на главной странице профиля в Пульсе и в каталоге отражает доходность за последний год. Например, если сегодня 12 августа, то показана доходность с 12 августа прошлого года и до настоящего момента. Доходность выражается в процентах годовых и показывает, сколько зарабатывает инвестор на каждый вложенный рубль за одинаковый период времени. 🎒Нажмите на блок «Доходность», чтобы посмотреть детализацию в процентах по месяцам и годам. Здесь показана доходность за периоды — конкретный месяц или календарный год, для завершенных периодов она статична. 🎒Ваша доходность видна всем пользователям — в вашем профиле, в каталоге инвесторов и в списках рекомендаций. Вы можете скрыть ее, только закрыв свой профиль в Пульсе. ⚠️Доходность в Пульсе отличается от доходности на главной странице в приложении Тинькофф Инвестиций, потому что учитывает весь портфель инвестора — если у вас есть ИИС, Инвесткопилка и несколько брокерских счетов в Тинькофф, то все изменения по ним будут считаться в сумме. 🟩Формула расчета доходности в Пульсе выглядит так👇 💠(КП + В − НП − П) / (НП + П) × 100 = Доходность за день в процентах. Где: 🔹КП — стоимость портфеля на конец дня 🔹НП — стоимость портфеля на начало дня 🔹В — выводы за период 🔹П — пополнения за период ⚠️Важно: Итоговая доходность считается, как сумма дневных доходностей за определенный период: например, за месяц и год. ☑️Если стоимость портфеля на начало дня с учетом пополнений составляет менее 10 000 ₽, делитель (НП + П) принимает значение 10 000 ₽. Условие взято из формул конкурса лучшего частного инвестора (ЛЧИ) и помогает верно рассчитать доходность для небольших портфелей: например, если в портфель с нулевым значением поступили дивиденды. 〽️Для примера попробуем рассчитать доходность пользователя за два отдельных дня — 20 и 21 декабря 2021 года: 🔸20 декабря Величина портфеля на начало периода 10 000 ₽ Величина портфеля на конец периода 12 000 ₽ Пополнения 500 ₽ Выводы 0 🔸21 декабря Величина портфеля на начало периода 12 000 ₽ Величина портфеля на конец периода 10 500 ₽ Пополнения 0 Выводы 1000 ₽ Расчеты будут выглядеть так: 🔸Доходность за 20 декабря (12 000 + 0 − 10 000 − 500) / (10 000 + 500) × 100 = 14,29% 🔸Доходность за 21 декабря (10 500 + 1000 − 12 000 − 0) / (12 000 + 0) × 100% = −4,17% 🔸Суммарная доходность за 20 и 21 декабря 14,29% + (−4,17%) = 10,12% ✅Что увидят другие пользователи в моем портфеле? На странице профиля подписчики увидят состав и приблизительный объем вашего портфеля: до 10 000 ₽, до 50 000 ₽, до 100 000 ₽, до 500 000 ₽, от 500 000 ₽, до 3 млн ₽ и от 3 млн ₽. Точный объем портфеля видите только вы во вкладке «Портфель» слева внизу экрана. ✅Во вкладке «Портфель» есть 4 подраздела: «Активы», «Компании», «Отрасли» и «Валюта». Каждый подраздел детализирован и представлен в виде круговой диаграммы. Вот что они показывают. 🔹«Активы»: состав портфеля по инструментам: акции, облигации, фонды или валюта; 🔹«Компании»: объем ваших вложений в каждую компанию; 🔹«Отрасли»: объем ваших вложений в конкретные отрасли и названия отраслей, в которые вы инвестируете; 🔹«Валюта»: доля активов в соответствующей валюте. ✅Что можно увидеть в сделках? 🔸В этом разделе отображаются все сделки, совершенные вами за последний месяц. При этом пользователи не увидят объем ваших операций — мы скрыли количество купленных и проданных бумаг. 🔸При нажатии на актив раскрывается список сделок по нему. А вы что думаете про это ❓ Ставим лайки 👍Взаимная подписка 📝 #хочу_в_дайджест #учимся_в_месте #новичкам2023 #учу_в_пульсе #пульс_учит #новичкам #обучение #пульс